建行依法治理工作制度

PAGE建行依法治理工作制度一、总则（一）制定目的本制度旨在规范中国建设银行（以下简称“建行”）依法治理工作，确保各项经营管理活动符合法律法规要求，有效防控法律风险，保障建行稳健运营，维护金融秩序和社会稳定。（二）制定依据本制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，以及中国建设银行章程制定。（三）适用范围本制度适用于中国建设银行总行及各级分支机构、子公司以及全体员工。（四）基本原则1.依法合规原则建行的一切经营管理活动必须严格遵守法律法规，确保行为合法合规，维护法律尊严。2.风险管理原则将依法治理工作与风险管理相结合，识别、评估和控制法律风险，保障建行资产安全和稳健经营。3.全员参与原则依法治理工作贯穿建行各个业务环节和全体员工，形成全员参与、共同推进的工作格局。4.持续改进原则随着法律法规的不断完善和建行经营环境的变化，持续优化依法治理工作制度和流程，提高依法治理水平。二、治理架构与职责（一）董事会1.职责负责建行的战略决策和重大事项的审议批准，确保依法决策。监督高级管理层依法履行职责，维护建行合法权益。制定建行的公司治理政策和基本制度，保障依法治理工作的有效开展。2.法律合规委员会在董事会领导下，负责审议重大法律合规事项，为董事会决策提供专业意见。定期评估建行的法律合规状况，提出改进建议和措施。（二）高级管理层1.职责组织实施董事会决议，负责建行的日常经营管理，确保依法经营。建立健全依法治理工作机制，明确各部门和岗位的法律合规职责，督促落实。定期向董事会报告依法治理工作情况，及时汇报重大法律合规风险事件。2.首席风险官协助高级管理层制定和实施法律风险管理策略，牵头组织法律风险的识别、评估和监测。协调各部门开展法律风险管理工作，推动全行法律风险防控体系建设。（三）法律合规部门1.职责负责制定和完善建行的法律合规制度体系，确保各项制度符合法律法规要求。为建行的经营管理活动提供法律咨询和支持，参与重大业务决策的法律审查。组织开展法律合规培训和宣传教育，提高员工法律意识和合规能力。负责处理法律纠纷案件，维护建行合法权益，防范法律风险。对全行法律合规工作进行监督检查，发现问题及时督促整改。（四）其他部门各部门按照职责分工，负责本部门业务范围内的依法治理工作，严格遵守法律法规，配合法律合规部门做好相关工作。三、制度建设与执行（一）制度制定1.制定流程业务部门根据法律法规和业务发展需要，提出制度建设需求。法律合规部门对需求进行审核，会同相关部门起草制度草案。制度草案经征求意见、合法性审查后，报有权审批人批准发布。2.合法性审查法律合规部门对制度草案进行合法性审查，重点审查是否符合法律法规、监管要求以及建行实际情况，确保制度合法有效。（二）制度执行1.培训与宣传法律合规部门负责组织制度培训，确保员工了解制度内容和要求。各部门通过内部会议、工作手册等形式，加强对制度的宣传和解读，推动制度有效执行。2.监督检查法律合规部门定期对制度执行情况进行监督检查，及时发现和纠正违规行为。各部门负责对本部门制度执行情况进行自查，发现问题及时整改，并向法律合规部门报告。3.考核评价将制度执行情况纳入员工绩效考核体系，对制度执行不力的部门和个人进行问责，确保制度严格执行。四、决策与经营管理中的依法治理（一）重大决策法律审查1.审查范围涉及重大投资、并购重组、重大合同签订、重大资产处置等重大决策事项，必须进行法律审查。2.审查内容决策事项是否符合法律法规和监管要求。决策程序是否合法合规。决策文件是否存在法律风险，如合同条款是否公平合理、权利义务是否明确等。3.审查流程决策事项承办部门将决策草案及相关资料提交法律合规部门进行法律审查。法律合规部门在规定时间内出具法律审查意见，对存在法律风险的事项提出修改建议。承办部门根据法律审查意见对决策草案进行修改完善，报有权审批人批准。（二）日常经营管理依法合规1.业务操作规范各业务部门按照法律法规和监管要求，制定完善业务操作流程和规范，确保业务办理合法合规。2.合同管理建立健全合同管理制度，规范合同签订、履行、变更、解除等流程。加强合同文本审查，确保合同条款合法有效，防范合同法律风险。3.授权管理明确各级机构和人员的业务授权范围，严格按照授权开展业务，防止越权操作。五、法律风险识别、评估与应对（一）法律风险识别1.识别方法采用定期排查、专项检查、风险监测等方式，全面识别建行面临的法律风险。关注法律法规变化、监管政策调整、市场环境变化等因素，及时发现潜在法律风险。2.识别内容包括但不限于合规风险、诉讼风险、合同风险、知识产权风险、劳动人事风险等。（二）法律风险评估1.评估标准根据法律风险的可能性、影响程度等因素，制定科学合理的评估标准，对识别出的法律风险进行量化评估。2.评估流程法律合规部门组织相关部门和人员对法律风险进行评估，确定风险等级。撰写法律风险评估报告，分析风险产生的原因，提出风险应对建议。（三）法律风险应对1.应对策略根据法律风险评估结果，制定相应的应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移、风险承受等。2.具体措施对于重大法律风险事件，成立专项工作小组，制定应对方案，及时采取有效措施进行处理。加强与监管部门沟通协调,及时了解监管政策动态，积极配合监管工作，争取有利监管环境。建立健全法律风险预警机制，对可能引发法律风险的事件进行及时预警，提前做好应对准备。六、法律纠纷管理(一)纠纷预防1.加强合同管理，严格审查合同条款，避免因合同漏洞引发纠纷。2.规范业务操作流程，确保各项业务依法合规开展，减少纠纷发生的可能性。3.加强员工法律培训，提高员工法律意识和风险防范能力，避免因员工不当行为引发纠纷。(二)纠纷处理1.纠纷发生后，相关部门应及时收集证据，分析纠纷情况，制定处理方案。2.法律合规部门负责组织协调纠纷处理工作，必要时聘请外部律师参与处理。3.按照纠纷处理方案，积极与对方沟通协商，争取妥善解决纠纷；如协商不成，及时通过诉讼、仲裁等法律途径维护建行合法权益。(三)纠纷统计与分析1.建立法律纠纷统计台账，对纠纷发生的原因、涉及金额、处理结果等进行详细记录。2.定期对法律纠纷进行分析总结，查找纠纷发生的规律和存在的问题，提出改进措施和建议，防止类似纠纷再次发生。七、信息披露与沟通(一)信息披露1.按照法律法规和监管要求，定期发布年度报告、中期报告等，披露建行依法治理工作情况、法律风险状况等信息。2.对重大法律事项和法律风险事件，及时进行专项信息披露，保障投资者、监管机构和社会公众的知情权。(二)内部沟通1.建立健全内部沟通机制，加强法律合规部门与各部门之间的信息交流与协作。2.定期召开法律合规工作会议，通报法律合规工作情况，研究解决存在的问题，部署下一阶段工作任务。3.法律合规部门及时向其他部门传达法律法规和监管要求的变化，提供法律支持和咨询服务。(三)外部沟通1.加强与监管机构沟通，及时了解监管政策动态，积极配合监管工作，争取有利监管环境。2.与行业协会、律师事务所、会计师事务所等外部机构保持密切联系，学习借鉴先进经验，提升依法治理水平。3.积极参与社会公益活动，加强与社会各界的沟通交流，树立建行良好形象。八、监督与问责(一)监督机制1.建立健全内部监督机制，法律合规部门定期对全行依法治理工作进行监督检查，发现问题及时督促整改。2.审计部门对依法治理工作进行审计监督，重点审查制度执行情况、法律风险防控效果等。3.接受外部监督，主动配合监管机构检查、社会审计和舆论监督，对发现的问题及时整改落实。(二)问责制度1.对违反法律法规和本制度规定的行为，视情节轻重给予相应的问责处理，包括警告、罚款、降职、撤职等。2.对因违规行为给建行造成损失的，依法追究相关人员的赔偿责任。3.建立问责记录档案，将问责情况纳入员工个人信用