工行反假货币工作制度

PAGE工行反假货币工作制度一、总则（一）制定目的为规范中国工商银行（以下简称“工行”）反假货币工作，有效防范假币流通带来的金融风险，维护金融秩序稳定，保护客户合法权益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于工行各级机构及其工作人员在办理现金收付、整点、兑换、存储、运输等业务过程中涉及的反假货币工作。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家有关反假货币的法律法规、规章及规范性文件，确保反假货币工作合法、合规开展。2.预防为主原则加强反假货币宣传教育，提高公众反假意识；强化内部管理，从源头上防范假币流入和流出银行体系。3.综合治理原则建立健全反假货币工作机制，加强与人民银行、公安等相关部门的协作配合，形成反假货币工作合力。4.责任追究原则对在反假货币工作中存在违规行为的单位和个人，依法依规追究责任。二、管理职责（一）总行职责1.制定全行反假货币工作规划、制度和办法，并组织实施。2.负责与人民银行等监管部门的沟通协调，及时了解反假货币政策法规和工作要求，并传达至各级机构。3.组织开展全行反假货币业务培训、宣传活动和工作检查。4.对全行反假货币工作情况进行统计分析和考核评价。5.协调处理全行重大反假货币工作事项。（二）分行职责1.根据总行反假货币工作制度和要求，结合本地区实际情况，制定具体的实施细则和操作流程，并组织辖内机构贯彻执行。2.负责辖内机构反假货币业务培训、宣传活动的组织实施和工作指导。3.定期对辖内机构反假货币工作进行检查，及时发现和纠正存在的问题。4.统计分析辖内机构反假货币工作情况，按时向总行报送相关报表和工作报告。5.配合当地人民银行、公安等部门开展反假货币工作，协调处理辖内重大反假货币工作事项。（三）支行职责1.严格执行上级行反假货币工作制度和要求，组织本支行员工认真学习和落实反假货币工作措施。2.负责本支行反假货币业务培训、宣传活动的具体实施，提高员工反假技能和客户反假意识。3.对本支行办理的现金业务进行逐笔审核，确保假币不流入、不流出银行体系。4.配合当地人民银行、公安等部门开展反假货币检查和收缴工作，及时报告发现的假币线索和案件情况。5.负责本支行反假货币工作资料的整理、归档和保管。（四）营业网点职责1.按照反假货币工作制度和操作规程，认真做好现金收付、整点、兑换等业务过程中的反假货币工作。2.配备必要的反假货币设备和工具，如验钞机、货币鉴别仪等，并确保设备正常运行。3.对临柜人员进行反假货币知识和技能培训，使其熟练掌握假币识别方法和收缴程序。4.向客户宣传反假货币知识，提高客户识假、防假能力，发现可疑货币及时收缴并按规定处理。5.配合上级行和监管部门开展反假货币工作检查，如实提供相关资料和情况。三、人员管理（一）人员配备1.各级机构应根据业务规模和反假货币工作需要，合理配备反假货币工作人员。营业网点应至少配备一名熟悉反假货币业务的专职或兼职人员。2.反假货币工作人员应具备良好的职业道德和业务素质，并通过人民银行组织的反假货币知识和技能培训，取得相应资格证书。（二）培训与考核1.总行负责制定全行反假货币培训计划，定期组织开展反假货币业务培训。培训内容包括法律法规、政策制度、假币识别方法、收缴程序、鉴定流程等。2.分行应根据总行培训计划，结合本地区实际情况，组织辖内机构反假货币培训工作。培训方式可采用集中培训、现场指导、网络学习等多种形式。3.支行应加强对本支行员工的日常反假货币培训，确保员工熟练掌握反假货币知识和技能。4.建立反假货币工作人员考核机制，对其业务能力、工作表现、培训效果等进行定期考核。考核结果作为员工绩效评定、岗位晋升、奖励处罚的重要依据。（三）行为规范1.反假货币工作人员应严格遵守国家法律法规和银行内部规章制度，保守反假货币工作秘密。2.在办理现金业务过程中，如发现可疑货币，应按照规定程序进行收缴，并向客户说明情况。不得擅自处理或截留假币。3.不得利用反假货币工作之便，故意刁难客户或谋取私利。4.积极参加反假货币宣传活动，向公众普及反假货币知识，提高公众反假意识。四、假币收缴与鉴定（一）收缴程序1.营业网点在办理现金收付业务时，发现假币，应由两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。2.收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。3.收缴的假币，不得再交予持有人。营业网点应将收缴的假币及时登记《假币收缴代保管登记簿》，并妥善保管。（二）鉴定程序1.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。2.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。3.鉴定机构进行货币真伪鉴定后，应将鉴定结果告知收缴单位和持有人。如鉴定为真币，由鉴定机构交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，并收回《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；如鉴定为假币，由鉴定机构予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。（三）假币解缴1.营业网点应定期将收缴的假币解缴至上级行。解缴期限由分行根据实际情况确定，但最长不得超过1个月。2.支行在解缴假币时，应填制《假币解缴清单》，详细注明假币的券别、张数、面额、冠字号码等信息，并随附《假币收缴凭证》复印件。3.上级行收到下级行解缴的假币后，应认真核对《假币解缴清单》和《假币收缴凭证》复印件，无误后在《假币解缴清单》上签字确认，并将假币妥善保管。4.分行应定期将辖内机构解缴的假币集中解缴至当地人民银行，并按照人民银行的要求办理相关手续。五、设备与技术管理（一）设备配备1.各级机构应根据业务需要，配备必要的反假货币设备，如验钞机、货币鉴别仪、清分机等。设备的选型应符合国家相关标准和行业规范。2.营业网点应确保反假货币设备正常运行，定期进行维护保养和校准，保证设备的准确性和可靠性。（二）技术应用1.积极关注反假货币技术发展动态，及时引进和应用先进的反假货币技术和设备，提高反假货币工作效率和水平。2.加强与科技部门的合作，研发适合工行实际情况的反假货币技术系统，实现对假币信息的快速收集、分析和处理。3.利用现代信息技术手段，如大数据、人工智能等，建立假币监测预警机制，及时发现和防范假币风险。（三）设备管理1.建立反假货币设备管理制度，明确设备的采购、验收、使用、维护、报废等环节的管理要求。2.对反假货币设备的采购应进行严格的选型和招标，确保设备质量和性能符合要求。设备到货后，应组织相关人员进行验收，验收合格后方可投入使用。3.加强对反假货币设备使用人员的培训，使其熟悉设备的操作方法和注意事项，确保设备正确使用。4.定期对反假货币设备进行维护保养，及时排除设备故障，延长设备使用寿命。对设备的维护保养情况应进行详细记录。5.反假货币设备达到报废条件时，应按照规定程序进行报废处理，并做好资产核销等相关工作。六、宣传与培训（一）宣传工作1.总行负责制定全行反假货币宣传工作计划，组织开展形式多样的反假货币宣传活动。宣传内容应包括假币的特征、危害、识别方法、收缴程序等。2.分行应根据总行宣传工作计划，结合本地区实际情况，制定具体的宣传方案，并组织辖内机构实施。宣传活动可采用集中宣传、网点宣传、媒体宣传等多种形式。3.支行应积极配合上级行开展反假货币宣传活动，在营业网点设置反假货币宣传资料架，摆放宣传折页、海报等资料，向客户宣传反假货币知识。4.利用“3·15”消费者权益保护日、反假货币宣传月等特殊时期，开展大规模的反假货币宣传活动，提高公众反假意识。（二）培训工作1.按照人员管理部分的要求，定期组织开展反假货币业务培训。培训应注重理论与实践相结合，提高培训效果。2.培训方式可采用内部培训、外部培训、线上培训等多种形式。内部培训由各级机构自行组织，邀请专家或业务骨干进行授课；外部培训可参加人民银行或其他专业机构组织的培训；线上培训可利用网络学习平台，提供丰富的反假货币学习资源供员工自主学习。3.建立培训档案，记录员工参加培训的情况、考核成绩等信息。培训档案作为员工反假货币知识和技能水平的重要依据。七、监督与检查（一）内部监督1.各级机构应建立健全反假货币内部监督机制，加强对反假货币工作的日常监督检查。2.内部审计部门应定期对反假货币工作进行审计，检查反假货币制度的执行情况、人员管理情况、假币收缴与鉴定情况、设备与技术管理情况等，发现问题及时督促整改。3.业务管理部门应加强对辖内机构反假货币工作的指导和监督，定期检查工作开展情况，对发现的问题及时提出改进意见。（二）外部监督1.积极配合人民银行、公安等监管部门的监督检查，如实提供反假货币工作相关资料和情况。2.对监管部门提出的整改意见和要求，应认真落实，及时反馈整改情况。（三）检查内容1.反假货币制度的执行情况，包括人员配备、培训考核、假币收缴与鉴定、设备与技术管理等方面。2.反假货币宣传工作开展情况，包括宣传计划的制定与实施、宣传效果等。3.反假货币工作资料的整理、归档和保管情况。4.假币收缴、鉴定、解缴等业务操作的合规性。（四）问题整改1.对监督检查中发现的问题，应及时进行整改。整改措施应明确责任部门、责任人、整改期限和整改目标。2.整改完成后，应提交整改报告，向监督检查部门汇报整改情况。监督检查部门应对整改情况进行跟踪复查，确保问题得到彻底解决。八、应急处置（一）应急处置预案1.总行应制定反假货币应急处置预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置程序、保障措施等内容。2.分行应根据总行应急处置预案，结合本地区实际情况，制定具体的实施细则，并报总行备案。3.支行应按照上级行应急处置预案要求，制定本支行的应急处置方案，并组织员工进行培训和演练。（二）应急处置程序1.发现重大假币案件或突发事件时，应立即启动应急处置预案，并及时向上级行和当地人民银行、公安等部门报告。2.应急处置组织机构应迅速组织人员开展现场处置工作，采取有效措施控制局面，防止假币进一步扩散。3.配合人民银行、公安等部门开展调查取证工作，提供相关线索和资料。4.及时发布信息，