2026年证券从业资格基础科目测试卷

2026年证券从业资格基础科目测试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题1分，共60分。下列选项中，只有一项符合题意）1.证券市场的基本功能不包括（）。A.资本积聚功能B.资源配置功能C.风险分散功能D.价格发现功能2.我国证券市场的监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国证券监督管理委员会D.中国期货业协会3.证券发行人向不特定社会公众发行的证券称为（）。A.认购证B.认股权证C.公募证券D.私募证券4.下列不属于证券市场中介机构的是（）。A.证券公司B.基金管理公司C.证券登记结算公司D.证券投资咨询公司5.证券交易的价格形成机制是（）。A.行政定价B.协议定价C.竞价定价D.挂牌定价6.证券交易所以（）为主要特征。A.交易价格公开B.交易时间固定C.交易场所集中D.交易品种多样7.证券交易中，买方支付证券、卖方支付款项的行为称为（）。A.交收B.结算C.过户D.挂牌8.证券登记结算公司的主要职能是（）。A.组织证券发行B.组织证券交易C.证券账户管理D.证券投资咨询9.下列关于证券账户的说法，错误的是（）。A.证券账户是投资者在证券登记结算公司开立的用于记录其持有的证券及其变动情况的法律凭证B.证券账户分为个人证券账户和机构证券账户C.一个自然人只能开立一个证券账户D.证券账户可以用于交易期货合约10.证券交易信息网络系统应当符合（）要求。A.安全可靠B.速度快捷C.成本低廉D.以上都是11.证券交易中，禁止任何人利用内幕信息进行证券交易活动，这体现了证券交易的（）原则。A.公开B.公平C.公正D.隐私12.证券自营业务是指（）。A.证券公司以自己的名义，使用本公司的资金进行证券买卖的行为B.证券公司代理客户买卖证券的行为C.证券公司为客户提供证券投资咨询的行为D.证券公司为客户管理证券资产的行为13.证券投资咨询业务是指（）。A.证券公司为客户提供证券投资分析、预测或者建议的行为B.证券公司为客户买卖证券的行为C.证券公司为客户管理证券资产的行为D.证券公司承销证券的行为14.下列关于证券投资咨询业务的说法，错误的是（）。A.证券投资咨询业务应当遵循合法、公正、客观的原则B.证券投资咨询机构及其从业人员不得代理客户买卖证券C.证券投资咨询机构可以与证券公司合资设立证券投资咨询业务机构D.证券投资咨询机构可以提供证券估值服务15.证券投资顾问，是指接受投资者委托，按照约定，提供（）等投资建议的行为主体。A.证券投资分析B.证券投资预测C.证券投资建议D.以上都是16.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的行为称为（）。A.证券经纪业务B.证券承销业务C.证券自营业务D.证券融资融券业务17.融资融券业务的保证金比例由（）规定。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.证券公司D.证券登记结算公司18.证券公司开展融资融券业务，必须具有（）资格。A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券自营D.证券投资咨询19.下列关于融资融券业务的说法，错误的是（）。A.融资融券业务应当遵循自愿、风险自担的原则B.投资者从事融资融券交易，必须开立信用证券账户C.融资买入证券，不得超出其信用额度D.融券卖出证券，可以超出其信用额度20.证券发行人向特定对象发行证券，法律、行政法规规定应当注册的，应当向（）注册。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.证券交易所D.证券登记结算公司21.证券发行注册制是指（）。A.发行人必须符合法定条件，经证券监管机构核准后发行证券B.发行人按照法定程序向证券监管机构申报，证券监管机构依法决定是否允许发行人发行证券C.发行人无需符合法定条件，但必须披露充分的信息D.发行人无需披露信息，但必须符合法定条件22.证券发行与承销业务中，承销商的义务包括（）。A.向投资者提供证券发行说明书B.依照协议约定代收并保管发行证券的资金C.协助发行人履行信息披露义务D.以上都是23.证券发行说明书是（）。A.发行人向中国证券监督管理委员会申报的文件B.发行人向投资者披露的文件C.承销商向投资者披露的文件D.证券登记结算公司向投资者披露的文件24.下列关于证券承销的说法，错误的是（）。A.证券承销业务应当遵循公平、公正、诚信的原则B.证券公司承销证券，应当依照《证券法》的规定采用包销或者代销方式C.承销商应当依照协议约定代收并保管发行证券的资金D.承销商可以与发行人协商确定发行价格25.基金管理人是指（）。A.基金的发起人B.基金的投资者C.基金的募集机构D.基金的管理机构26.基金托管人是指（）。A.基金的发起人B.基金的投资者C.基金的管理机构D.基金的托管机构27.下列关于基金的说法，错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产B.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资C.基金财产不得用于从事承担无限责任的投资D.基金财产可以用于向基金管理人、基金托管人出资28.基金募集期限自基金份额发售之日起不少于（）。A.5天B.10天C.15天D.30天29.基金募集期限届满，基金份额总额达到（）的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内，向中国证券监督管理委员会办理基金备案手续。A.1000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元30.基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.中国证券监督管理委员会C.基金份额持有人D.基金行业协会31.下列关于基金份额发售的说法，错误的是（）。A.基金份额的发售，由基金管理人负责B.基金份额的发售，应当遵循公开、公平、公正的原则C.基金份额的发售，不得损害基金份额持有人的合法权益D.基金份额的发售，可以收取手续费32.证券公司可以为（）的发行、上市、交易等提供保荐服务。A.股票B.债券C.基金D.以上都是33.保荐机构负责证券发行人的（）。A.发行人资格认定B.发行文件准备C.发行上市推荐D.发行上市审核34.保荐机构及其保荐代表人应当遵守（）。A.法律、行政法规B.中国证券监督管理委员会的规定C.证券交易所的规则D.以上都是35.证券公司承销证券，应当对招股说明书及其摘要进行（）。A.核实B.确认C.审查D.承诺36.证券公司承销证券，应当保证（）真实、准确、完整。A.招股说明书B.发行文件C.信息披露文件D.以上都是37.上市公司向特定对象发行股票，应当符合（）条件。A.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元B.最近3个会计年度净利润中有1年为正数且累计超过人民币1000万元C.最近1期末净资产不低于人民币1500万元D.发行后股本总额不超过人民币4亿元38.上市公司非公开发行股票，发行对象不超过（）。A.10名B.20名C.35名D.40名39.上市公司发行新股，应当符合（）条件。A.具有持续盈利能力B.财务状况良好C.最近3年财务会计文件无虚假记载D.以上都是40.上市公司发行新股，可以采用（）方式。A.增发B.配股C.发行可转换公司债券D.以上都是41.上市公司配股，拟配售股份数量不超过本次配股前股本总额的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%42.上市公司发行可转换公司债券，应当符合（）条件。A.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元B.最近3个会计年度净利润中有1年为正数且累计超过人民币1000万元C.最近1期末净资产不低于人民币1500万元D.可转换公司债券的发行价格由发行人与保荐人协商确定43.证券市场是指（）。A.证券发行和交易的场所B.证券的发行和交易行为C.证券的流通和交易场所D.证券的发行和流通行为44.证券市场的层次结构不包括（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场45.证券市场的基本功能不包括（）。A.资本积聚功能B.资源配置功能C.风险分散功能D.价格发现功能46.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务47.证券登记结算公司的主要职能不包括（）。A.证券账户管理B.证券交易结算C.证券登记D.证券发行48.证券交易所以（）为主要特征。A.交易价格公开B.交易时间固定C.交易场所集中D.交易品种多样49.证券交易中，买方支付证券、卖方支付款项的行为称为（）。A.交收B.结算C.过户D.挂牌50.证券交易信息网络系统应当符合（）要求。A.安全可靠B.速度快捷C.成本低廉D.以上都是51.证券交易中，禁止任何人利用内幕信息进行证券交易活动，这体现了证券交易的（）原则。A.公开B.公平C.公正D.隐私52.证券自营业务是指（）。A.证券公司以自己的名义，使用本公司的资金进行证券买卖的行为B.证券公司代理客户买卖证券的行为C.证券公司为客户提供证券投资咨询的行为D.证券公司为客户管理证券资产的行为53.证券投资咨询业务是指（）。A.证券公司为客户提供证券投资分析、预测或者建议的行为B.证券公司代理客户买卖证券的行为C.证券公司为客户管理证券资产的行为D.证券公司承销证券的行为54.证券投资顾问，是指接受投资者委托，按照约定，提供（）等投资建议的行为主体。A.证券投资分析B.证券投资预测C.证券投资建议D.以上都是55.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的行为称为（）。A.证券经纪业务B.证券承销业务C.证券自营业务D.证券融资融券业务56.融资融券业务的保证金比例由（）规定。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.证券公司D.证券登记结算公司57.证券公司开展融资融券业务，必须具有（）资格。A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券自营D.证券投资咨询58.证券发行注册制是指（）。A.发行人必须符合法定条件，经证券监管机构核准后发行证券B.发行人按照法定程序向证券监管机构申报，证券监管机构依法决定是否允许发行人发行证券C.发行人无需符合法定条件，但必须披露充分的信息D.发行人无需披露信息，但必须符合法定条件59.基金管理人是指（）。A.基金的发起人B.基金的投资者C.基金的管理机构D.基金的托管机构60.基金托管人是指（）。A.基金的发起人B.基金的投资者C.基金的管理机构D.基金的托管机构二、多项选择题（每题2分，共40分。下列选项中，至少有两项符合题意）1.证券市场的功能包括（）。A.资本积聚功能B.资源配置功能C.风险分散功能D.价格发现功能2.证券市场的参与者包括（）。A.发行人B.证券公司C.投资者D.证券登记结算公司3.证券交易的基本原则包括（）。A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿原则4.证券经纪业务的特点包括（）。A.中介性B.服务性C.独立性D.营利性5.证券自营业务的风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险6.证券投资咨询业务的特点包括（）。A.专业性B.独立性C.公正性D.诚信性7.融资融券业务的风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险8.证券承销业务的方式包括（）。A.包销B.代销C.认购D.买卖9.基金的主要类型包括（）。A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金10.基金投资人的权利包括（）。A.参与分配基金财产B.参与决定基金份额持有人大会的议事日程C.对基金财产净值负责D.监督基金管理人的投资运作11.保荐机构及其保荐代表人应当履行的职责包括（）。A.对发行人的申请文件进行审查B.对发行人的信息披露进行核查C.向中国证券监督管理委员会出具保荐意见D.维护发行人的利益12.证券发行与承销业务中，承销商的义务包括（）。A.向投资者提供证券发行说明书B.依照协议约定代收并保管发行证券的资金C.协助发行人履行信息披露义务D.承担发行失败的责任13.上市公司发行新股，可以采用（）方式。A.增发B.配股C.发行可转换公司债券D.发行优先股14.证券市场层次结构包括（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场15.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务16.证券登记结算公司的主要职能包括（）。A.证券账户管理B.证券交易结算C.证券登记D.证券发行17.证券交易所以（）为主要特征。A.交易价格公开B.交易时间固定C.交易场所集中D.交易品种多样18.证券交易中，买方支付证券、卖方支付款项的行为称为（）。A.交收B.结算C.过户D.挂牌19.证券交易信息网络系统应当符合（）要求。A.安全可靠B.速度快捷C.成本低廉D.以上都是20.证券交易中，禁止任何人利用内幕信息进行证券交易活动，这体现了证券交易的（）原则。A.公开B.公平C.公正D.隐私21.证券自营业务是指（）。A.证券公司以自己的名义，使用本公司的资金进行证券买卖的行为B.证券公司代理客户买卖证券的行为C.证券公司为客户提供证券投资咨询的行为D.证券公司为客户管理证券资产的行为22.证券投资咨询业务是指（）。A.证券公司为客户提供证券投资分析、预测或者建议的行为B.证券公司代理客户买卖证券的行为C.证券公司为客户管理证券资产的行为D.证券公司承销证券的行为23.证券投资顾问，是指接受投资者委托，按照约定，提供（）等投资建议的行为主体。A.证券投资分析B.证券投资预测C.证券投资建议D.以上都是24.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的行为称为（）。A.证券经纪业务B.证券承销业务C.证券自营业务D.证券融资融券业务25.融资融券业务的保证金比例由（）规定。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.证券公司D.证券登记结算公司26.证券公司开展融资融券业务，必须具有（）资格。A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券自营D.证券投资咨询27.证券发行注册制是指（）。A.发行人必须符合法定条件，经证券监管机构核准后发行证券B.发行人按照法定程序向证券监管机构申报，证券监管机构依法决定是否允许发行人发行证券C.发行人无需符合法定条件，但必须披露充分的信息D.发行人无需披露信息，但必须符合法定条件28.基金管理人是指（）。A.基金的发起人B.基金的投资者C.基金的管理机构D.基金的托管机构29.基金托管人是指（）。A.基金的发起人B.基金的投资者C.基金的管理机构D.基金的托管机构30.证券市场是指（）。A.证券发行和交易的场所B.证券的发行和交易行为C.证券的流通和交易场所D.证券的发行和流通行为试卷答案一、单项选择题1.C解析：证券市场的基本功能包括资本积聚功能、资源配置功能、风险分散功能和价格发现功能。资本积聚功能是指将社会上的零散资金汇集起来，用于投资于证券市场，从而促进资本的集中和积累。资源配置功能是指通过证券市场的价格机制，引导资金流向效率更高的领域，从而实现资源的优化配置。风险分散功能是指通过证券投资组合，将风险分散到不同的资产上，从而降低投资风险。价格发现功能是指通过证券市场的供求关系，形成合理的证券价格，从而反映证券的真实价值。选项C“风险分散功能”不属于证券市场的基本功能。2.C解析：中国证券监督管理委员会（CSRC）是中华人民共和国国务院直属的证券期货市场监管机构，负责对证券期货市场进行监管。中国证券业协会（CASS）是证券业的自律性组织，不具备监管职能。中国期货业协会（CFFA）是期货业的自律性组织，也不具备监管职能。3.C解析：公募证券是指发行人向不特定社会公众发行的证券，其发行对象不特定，发行范围广，投资者众多。私募证券是指发行人向特定对象发行的证券，其发行对象是特定的，发行范围有限，投资者较少。4.D解析：证券市场中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的机构，包括证券公司、证券登记结算公司、证券投资咨询公司等。选项D“证券投资咨询公司”属于证券市场中介机构。5.C解析：证券交易的价格形成机制是竞价定价，即通过买卖双方的供求关系，通过公开竞价的方式形成证券价格。6.C解析：证券交易所以交易场所集中为主要特征，即证券交易在特定的场所内进行，而不是分散在各个地方。7.A解析：证券交易中，买方支付证券、卖方支付款项的行为称为交收，即证券和资金的收付行为。8.C解析：证券登记结算公司的主要职能是证券账户管理和证券交易结算，为证券的发行和交易提供基础服务。9.C解析：一个自然人只能开立一个证券账户，这是为了防止一人开立多个账户进行操纵市场等非法活动。选项C的说法错误。10.D解析：证券交易信息网络系统应当符合安全可靠、速度快捷、成本低廉等要求，以确保证券交易的顺利进行。11.C解析：证券交易中，禁止任何人利用内幕信息进行证券交易活动，这体现了证券交易的公正原则，即所有投资者都应当公平地参与证券交易，不得利用内幕信息获取不正当利益。12.A解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，使用本公司的资金进行证券买卖的行为，这是证券公司的一种投资银行业务。13.A解析：证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供证券投资分析、预测或者建议的行为，这是证券公司的一种服务性业务。14.D解析：证券投资咨询机构可以提供证券估值服务，但证券投资顾问不能。选项D的说法错误。15.D解析：证券投资顾问，是指接受投资者委托，按照约定，提供证券投资分析、证券投资预测、证券投资建议等投资建议的行为主体。选项D“以上都是”符合题意。16.D解析：证券公司开展融资融券业务，必须具有证券投资咨询业务资格，这是为了确保证券公司具备为客户提供融资融券服务的能力。17.B解析：融资融券业务的保证金比例由中国证券监督管理委员会规定，这是为了防范金融风险。18.A解析：证券公司开展融资融券业务，必须具有证券经纪业务资格，这是为了确保证券公司具备为客户提供融资融券服务的基础条件。19.D解析：融资融券业务应当遵循自愿、风险自担的原则，投资者应当承担相应的风险。选项D“融券卖出证券，可以超出其信用额度”的说法错误。20.B解析：证券发行注册制是指发行人按照法定程序向证券监管机构申报，证券监管机构依法决定是否允许发行人发行证券。选项B符合题意。21.C解析：证券发行注册制是指发行人无需符合法定条件，但必须披露充分的信息。选项C符合题意。22.D解析：证券发行与承销业务中，承销商的义务包括向投资者提供证券发行说明书、依照协议约定代收并保管发行证券的资金、协助发行人履行信息披露义务、承担发行失败的责任等。选项D“以上都是”符合题意。23.B解析：证券发行说明书是发行人向投资者披露的文件，详细介绍了发行人的基本情况、财务状况、发行方案等信息。24.D解析：证券公司承销证券，应当保证发行文件真实、准确、完整。选项D“以上都是”符合题意。25.C解析：基金管理人是指基金的管理机构，负责基金的投资运作。26.D解析：基金托管人是指基金的托管机构，负责基金财产的保管和监督。27.D解析：基金财产可以用于向基金管理人、基金托管人出资，但基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资。选项D的说法错误。28.D解析：基金募集期限自基金份额发售之日起不少于30天。选项D符合题意。29.B解析：基金募集期限届满，基金份额总额达到5000万元的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内，向中国证券监督管理委员会办理基金备案手续。选项B符合题意。30.A解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。选项A符合题意。31.D解析：基金份额的发售，可以收取手续费。选项D的说法正确。32.D解析：证券公司可以为股票、债券、基金等证券的发行、上市、交易等提供保荐服务。选项D“以上都是”符合题意。33.D解析：保荐机构及其保荐代表人应当遵守法律、行政法规、中国证券监督管理委员会的规定、证券交易所的规则，以及保荐协议约定的其他义务。选项D“以上都是”符合题意。34.D解析：证券公司承销证券，应当对招股说明书及其摘要进行核实、确认、审查，并保证其真实、准确、完整。选项D“以上都是”符合题意。35.D解析：证券公司承销证券，应当保证招股说明书及其摘要、发行文件、信息披露文件真实、准确、完整。选项D“以上都是”符合题意。36.D解析：证券公司承销证券，应当保证发行文件真实、准确、完整。选项D“以上都是”符合题意。37.A解析：上市公司向特定对象发行股票，应当符合最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元的条件。选项A符合题意。38.C解析：上市公司非公开发行股票，发行对象不超过35名。选项C符合题意。39.D解析：上市公司发行新股，应当符合具有持续盈利能力、财务状况良好、最近3年财务会计文件无虚假记载等条件。选项D“以上都是”符合题意。40.D解析：上市公司发行新股，可以采用增发、配股、发行可转换公司债券等方式。选项D“以上都是”符合题意。41.C解析：上市公司配股，拟配售股份数量不超过本次配股前股本总额的30%。选项C符合题意。42.D解析：上市公司发行可转换公司债券，应当符合最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元、最近3个会计年度净利润中有1年为正数且累计超过人民币1000万元、最近1期末净资产不低于人民币1500万元等条件。选项D“以上都是”符合题意。43.A解析：证券市场是指证券发行和交易的场所，是股票、债券、基金等证券进行买卖的场所。44.D解析：证券市场的层次结构包括一级市场、二级市场、三级市场。选项D“四级市场”不属于证券市场的层次结构。45.C解析：证券市场的基本功能包括资本积聚功能、资源配置功能、风险分散功能和价格发现功能。选项C“风险分散功能”不属于证券市场的基本功能。46.D解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券投资咨询业务等。选项D“证券投资咨询业务”属于证券公司的主要业务。47.D解析：证券登记结算公司的主要职能不包括证券发行。选项D符合题意。48.C解析：证券交易所以交易场所集中为主要特征，即证券交易在特定的场所内进行。49.A解析：证券交易中，买方支付证券、卖方支付款项的行为称为交收，即证券和资金的收付行为。50.D解析：证券交易信息网络系统应当符合安全可靠、速度快捷、成本低廉等要求，以确保证券交易的顺利进行。51.C解析：证券交易中，禁止任何人利用内幕信息进行证券交易活动，这体现了证券交易的公正原则，即所有投资者都应当公平地参与证券交易，不得利用内幕信息获取不正当利益。52.A解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，使用本公司的资金进行证券买卖的行为。53.A解析：证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供证券投资分析、预测或者建议的行为，这是证券公司的一种服务性业务。54.D解析：证券投资顾问，是指接受投资者委托，按照约定，提供证券投资分析、证券投资预测、证券投资建议等投资建议的行为主体。选项D“以上都是”符合题意。55.D解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的行为称为证券融资融券业务。56.B解析：融资融券业务的保证金比例由中国证券监督管理委员会规定，这是为了防范金融风险。57.A解析：证券公司开展融资融券业务，必须具有证券经纪业务资格，这是为了确保证券公司具备为客户提供融资融券服务的基础条件。58.C解析：证券发行注册制是指发行人无需符合法定条件，但必须披露充分的信息。选项C符合题意。59.C解析：基金管理人是指基金的管理机构，负责基金的投资运作。60.D解析：基金托管人是指基金的托管机构，负责基金财产的保管和监督。二、多项选择题1.ABD解析：证券市场的功能包括资本积聚功能、资源配置功能、风险分散功能和价格发现功能。选项C“风险分散功能”不属于证券市场的基本功能。2.ABCD解析：证券市场的参与者包括发行人、证券公司、投资者、证券登记结算公司等。选项ABCD都属于证券市场的参与者。3.ABC解析：证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则、公正原则。选项D“自愿原则”不是证券交易的基本原则。4.AB解析：证券经纪业务的特点包括中介性、服务性。选项CD不属于证券经纪业务的特点。5.ABCD解析：证券自营业务的风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。选项ABCD都属于证券自营业务的风险。6.ABCD解析：证券投资咨询业务的特点包括专业性、独立性、公正性、诚信性。选项ABCD都属于证券投资咨询业务的特点。7.ABCD解析：融资融券业务的风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。选项ABCD都属于融资融券业务的风险。8.AB解析：证券承销业务的方式包括包销和代销。选项CD不属于证券承销业务的方式。9.ABCD解析：基金的主要类型包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。选项ABCD都属于基金的主要类型。10.ABD解析：基金投资人的权利包括参与分配基金财产、参与决定基金份额持有人大会的议事日程、监督基金管理人的投资运作等。选项C“对基金财产净值负责”不是基金投资人的权利。11.ABC解析：保荐机构及其保荐代表人应当履行的职责包括对发行人的申请文件进行审查、对发行人的信息披露进行核查、向中国证券监督管理委员会出具保荐意见等。选项D“维护发行人的利益”不是保荐机构及其保荐代表人应当履行的职责。12.ABCD解析：证券发行与承销业务中，承销商的义务包括向投资者提供证券发行说明书、依照协议约定代收并保管发行证券的资金、协助发行人履行信息披露义务、承担发行失败的责任等。选项ABCD都属于承销商的义务。13.ABD解析：上市公司发行新股，可以采用增发、配股、发行可转换公司债券等方式