2026年证券从业基础试题库附参考答案详解（黄金题型）

2026年证券从业基础试题库附参考答案详解（黄金题型）1.间接融资的特点不包括（）。

A.间接性

B.相对的集中性

C.全部具有可逆性

D.信誉的差异性较大【答案】：D2.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）。

A.通常在特定区域从事商业银行业务

B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务

C.各项业务均衡发展

D.依靠地缘优势与当地经济发展水平【答案】：C3.股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）

A.发行定价

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行登记制度【答案】：D4.根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》会计事务所、律师事务所及从事资产评估、资信评估、财务顾问、信息技术系统服务的证券机构应当在签订服务业务协议之日起（）工作日内备案。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：D5.子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或按照协议被另一公司控制、支配的公司。子公司的特征不包括（）。

A.子公司的重大决策需要母公司决定

B.子公司拥有独立的公司名称和公司章程

C.子公司拥有独立的组织机构和财产，能够自负盈亏，独立核算

D.子公司的一切行为后果及责任由母公司承担【答案】：D6.关于证券市场监管的目标，不正确的是（）。

A.保护投资者

B.确保投资者资金保值

C.降低系统性风险

D.保证证券市场的公平、效率和透明【答案】：B7.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（）。

A.证券保荐业务

B.证券资产管理业务

C.证券自营业务

D.融资融券业务【答案】：C8.证券公司（）的流动性风险管理职责包括确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。

A.董事会

B.监事会

C.流动性风险管理部门

D.经理层【答案】：D9.反洗钱审计应当遵循（）原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。

A.完整性

B.独立性

C.谨慎性

D.时效性【答案】：B10.（）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

A.中央政府债券

B.地方政府债券

C.普通债券

D.可转换债券【答案】：B11.()是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

A.社保基金

B.企业年金

C.证券投资基金

D.社会公益基金【答案】：C12.根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。

A.附息金融债券贴现金融债券

B.普通金融债券累进利息金融债券

C.信用债券担保债券

D.附有选择权的债券不附有选择权的债券【答案】：A13.下列主体不得作为普通合伙人的有()。

A.I、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III【答案】：C14.发生影响或者可能影响证券公司（）的重大事件，证券公司向证券监督管理机构报送临时报告，说明事件的起因，目前的状态，可能产生的后果和拟采取的相应措施

A.I、II、IV

B.I、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV【答案】：C15.股票按面值发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：C16.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊商公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。

A.90％

B.80％

C.60％

D.50％【答案】：B17.下列关于股票市场价格的描述中，错误的是（）。

A.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

B.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

C.供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的

D.因为影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征【答案】：A18.《期货交易管理条例》规定，期货公司应当为每一（）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。

A.业务

B.资金

C.产品

D.客户【答案】：D19.不属于债券竞价方式的是（）

A.柜台竞价

B.板牌竞价

C.计算机终端申报竞价

D.口头报唱【答案】：A20.按照法律关系发生的方式,可以将法律关系分为（）

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系【答案】：B21.提出金融加速器理论的是（）。

A.凯恩斯

B.约翰、格利

C.伯南克

D.爱德华、肖【答案】：C22.下列关于监管机构注销期货业务许可证的说法，错误的是（）。

A.期货公司主动提出注销申请的，应当依法办理期货业务许可证注销手续

B.成立后无正当理由超过2个月未开始营业，应当依法办理期货业务许可证注销手续

C.期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当终止经营活动，妥善处理客户资产

D.营业执照被公司登记机关依法注销的，应当依法办理期货业务许可证注销手续【答案】：B23.非公开募集基金的募集对象累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200【答案】：D24.关于基金份额的发售，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月

C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用【答案】：B25.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，某证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列不属于该证券公司内幕信息的是（）。

A.该证券公司的经营方针和经营范围发生了重大变化

B.该证券公司董事会通过了一项重要投资行为

C.该证券公司接受了一项30万元的政府补助

D.该证券公司分配股利或者增资的计划【答案】：C26.金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。

A.基础金融产品

B.股票市场

C.外汇市场

D.债券市场【答案】：A27.下列关于资产证券化的说法错误的是（）。

A.资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动

B.基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产，只能是单项财产权利或者财产

C.原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体

D.管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司【答案】：B28.交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）。

A.办理过户的前一交易日

B.办理过户交易日当日

C.办理过户交易日后一日

D.买卖双方可自由协商确定【答案】：D29.（）是在证券公司各个层级贯彻和践行文化理念、在执行层面持续有效推进文化建设的前提，也是有效平衡利益、科学经营决策的基础。

A.组织活力

B.秉承守正创新

C.崇尚专业精神

D.坚持可持续发展【答案】：A30.A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（）元。

A.0.16

B.1

C.4

D.5【答案】：C31.金融期权交易可以构成丰富多彩的套利策略，除了期权产品之间的套利策略，还可以构成期权产品与标的资产之间的组合套利策略，受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐。以上说的是金融期权的哪个基本功能（）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能【答案】：D32.下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。

A.向他人输送或谋求不正当利益

B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则

C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信

D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】：A33.以下对公开发行股票的特点表述错误的是（）。

A.发行条件比较严格

B.发行程序比较简单

C.登记核准的时间较长

D.发行费用较高【答案】：B34.对于违反规定持有或者管理证券公司股权应做（）处理。

A.对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款

B.对违规持有或者管理证券公司的股权，处以违法所得1倍以上10倍以下\罚款

C.没有违法所得的，处以10万元以上50万元以下罚款

D.情节严重的，撤销从业资格【答案】：A35.关于非金融机构开展基金托管业务的条件，下列说法错误的是（）。

A.准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统

B.在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备3年以上托管业务从业经验

C.在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度

D.非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件【答案】：B36.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.分享基金投资收益

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.确定基金收益分配方案【答案】：D37.从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批准的业务资格。

A.期货业协会

B.银监会

C.国务院期货监督管理机构

D.人民银行【答案】：C38.董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过（）的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过（）通过。

A.半数；半数

B.2／3；2／3

C.2／3；半数

D.半数；1／3【答案】：A39.下列关于公司法的规定中，说法错误的是（）。

A.公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款

B.股东大会是股份有限责任公司的最高权力机关

C.以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送中国证券业协会的核准文件

D.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权【答案】：C40.引起股票价格变动的直接原因是（）。

A.流动性挤压

B.政治因素

C.公司经营状况的变化

D.买卖双方力量强弱的转换【答案】：D41.债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.付息方式

B.债券形态

C.发行主体

D.发行方式【答案】：C42.投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）?

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％【答案】：D43.证券交易所的特征不包括（）。

A.有固定的交易场所和交易时间

B.—般投资者可以在证券交易所直接进行交易

C.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理

D.通过公平竞价的方式决定交易价格【答案】：B44.以下关于公开发行股票的特点中，错误的是（）。

A.发行条件比较严格

B.发行程序比较简单

C.登记核准的时间较长

D.发行费用较高【答案】：B45.关于集资诈骗罪的犯罪构成要件，下列说法错误的是（）。

A.犯罪主体是一般主体，只能是自然人

B.犯罪客体是国家金融管理秩序及公私财产所有权

C.犯罪主观方面是故意

D.犯罪客观方面表现为使用欺诈手段实施非法集资，且数额较大的行为【答案】：A46.根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，以下证券公司开展中间介绍业务的业务规则与禁止行为中错误的是（）。

A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务

B.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度

C.证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每年向中国证监会派出机构报送合规检查报告

D.发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构【答案】：C47.经常采用的货币政策中介目标不包括（）。

A.银行信贷规模

B.货币供应量

C.长期利率

D.银行准备金【答案】：D48.在纽约上市的外资股被称为（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股【答案】：B49.因司法裁决、继承等原因导致有限售期的股票持有人发生变更的，后续持有人应（）股票限售规定。

A.停止执行

B.继续执行

C.停止半年

D.停止一年【答案】：B50.下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是()。

A.借入或募集资金有合理用途

B.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计入净资本的数额）的50%

C.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

D.证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求【答案】：D51.财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起（）个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。

A.1

B.5

C.10

D.20【答案】：B52.根据《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照《证券法》规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.3万元以上30万元以下

B.20万元以上200万元以下

C.30万元以上60万元以下

D.50万元以上500万元以下【答案】：D53.（）是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。

A.赎回条款

B.回售条款

C.赎回

D.回售【答案】：D54.根据《证券公司风险处置条例》，下列关于国务院证券监督管理机构应当履行的监督协调职责的说法错误的是（）。

A.采取风险处置措施期间，除为保护客户和债权人利益的情形外，不得对被处置证券公司债务进行个别清偿

B.对于被处置证券公司的股东以及债权人对托管组、接管组、行政清理组以及其工作人员未依法履行职责的有证据证明的投诉，经调查核实，由国务院证券监督管理机构责令托管组、接管组、行政清理组以及其工作人员改正或者对其予以更换

C.应及时向有关地方政府部门通报涉嫌刑事犯罪的情况，按照有关规定移送涉嫌犯罪的案件

D.应派驻风险处置现场工作组，对被处置证券公司、托管组、接管组、行政清理组、管理人以及参与风险处置的其他机构和人员进行监督和指导【答案】：C55.利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C56.根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（）。

A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项

B.在本指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货

C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续

D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等【答案】：B57.将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变，是指（）。

A.压力测试

B.敏感性分析

C.压力情景

D.情景分析【答案】：A58.目前，凭证式国债发行完全采用()的发行方式。

A.包销

B.承购包销

C.代销

D.公开招标【答案】：B59.按照《证券公司监督管理条例》的要求，证券公司要建立完备的内部控制体系。条例规定的主要业务规则和风险控制措施不适用于（）。

A.证券自营业务

B.证券资产管理业务

C.证券公司内部审计业务

D.融资融券业务【答案】：C60.下列()不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

A.收购的方式

B.公开发行证券的条件和程序

C.持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容

D.协议收购的规定【答案】：B61.境内上市外资股又被称为（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股【答案】：A62.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。

A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只资产管理产品的金额不能低于50万元

B.最近一年末净资产不低于1000万元的法人单位

C.家庭金融资产不低于200万元的个人

D.最近两年年均收人不低于50万元的个人【答案】：B63.债券信用评级的主要对象是（）

A.企业发行的债券

B.国家财政发行的国库券

C.国家银行发行的金融债券

D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券【答案】：A64.证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，可以处()的罚款。

A.20万元以上40万元以下

B.30万元以上50万元以下

C.20万元以上60万元以下

D.30万元以上60万元以下【答案】：D65.行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.终身【答案】：C66.中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）后重新提交注册文件。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月【答案】：C67.基金信息披露分类中，不包括（）

A.运作信息披露

B.销售信息披露

C.临时信息披露

D.募集信息披露【答案】：B68.目前我国境内定位于创新型期货交易所的期货交易所是（）。

A.郑州商品交易所

B.广州期货交易所

C.上海期货交易所

D.中国金融期货交易所【答案】：B69.根据证券法律制度的规定，上市公司公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经（）作出决议。

A.上市公司股东大会

B.上市公司董事会

C.上市公司监事会

D.中国证监会【答案】：A70.下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。

A.保护投资者

B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.降低非系统风险

D.降低系统性风险【答案】：C71.对法人利用他人账户买卖证券的，不应采取的处罚措施是（）。

A.没收法人财产

B.处以违法所得3倍的罚款

C.违法所得为2万元的，处以5万元的罚款

D.对直接负责的主管人员，处以6万元的罚款【答案】：A72.下列有关公司的说法，错误的是（）。

A.公司以营利为目的

B.公司以其全部资产对外承担民事责任

C.我国《公司法》主要适用于有限责任公司和股份有限公司

D.公司股东对公司承担无限连带责任【答案】：D73.全国外汇调剂中心于（）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993【答案】：C74.证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以（）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

A.3万元以上10万元以下

B.10万元以上60万元以下

C.3万元以上60万元以下

D.30万元以上300万元以下【答案】：A75.下列关于拟募基金应具备的条件的说法，错误的是（）

A.基金份额持有人的人数不得少于200人

B.招募说明书语言必须简明，易懂，实用，符合投资者的理解能力

C.有符合基金特征的投资者适当性管理制度

D.拟募集基金符合中国证监会关于基金品种的规定【答案】：A76.按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。

A.封闭式基金开放式基金

B.公募基金私募基金

C.股权投资基金风险投资基金

D.债券基金股票基金【答案】：A77.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内（），可以在依法设立的证券交易场所交

A.逐渐增加；可以申请赎回

B.处于变动中；不得申请赎回

C.逐渐减少；可以申请赎回

D.固定不变；不得申请赎回【答案】：D78.间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（）的特点。

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.可逆性【答案】：C79.主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案申请之日起（）个转让日内与主办券商重新签订《协议书》。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B80.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元【答案】：A81.取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为（）。

A.证券咨询师

B.证券分析师

C.证券投资顾问

D.证券研究员【答案】：B82.全球最大的人民币离岸交易中心是（）。

A.纽约外汇市场

B.东京外汇市场

C.伦敦外汇市场

D.上海外汇市场【答案】：C83.理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。

A.企业债券

B.金融债券

C.公司债券

D.政府债券【答案】：D84.中央政府债券按资金用途分类，可分为（）。

A.本币国债和外币国债

B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

C.短期国债、中期国债和长期国债

D.贴现国债和附息国债【答案】：B85.（）应当包含按照规定编制并经符合《证券法》规定的会计师事务所审计的财务会计报告。

A.年度报告

B.月度报告

C.季度报告

D.备案报告【答案】：A86.仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.特殊分析法【答案】：B87.从全球来看，场外交易的（）占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类.

A.汇率互换

B.货币互换

C.利率互换

D.信用违约互换【答案】：C88.申请挂牌公司、挂牌公司的董事、监事、高级管理人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记人证券期货市场诚信档案数据库（）。

A.通报批评；公开谴责

B.通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

C.通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务

D.通报批评；公开谴责；责令整改【答案】：B89.证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属持有受评级证券或者收评级机构发行的证券金额超过（）万元的，应当回避。

A.20

B.50

C.100

D.120【答案】：B90.合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（）形式募集一定额度的人民币资金。

A.基金

B.股票

C.债券

D.证券【答案】：A91.所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.债务市场

D.权益市场【答案】：B92.美国国债是由（）发行的债券。

A.美国联邦政府

B.政府支持企业

C.州及州所属地方政府

D.美国公司【答案】：A93.集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）天，专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）个月。

A.50，6

B.50，12

C.60，12

D.60，6【答案】：C94.下列有关有限责任公司的说法错误的是（）。

A.执行董事不得兼任公司经理

B.有限责任公司董事会成员为3人至13人

C.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以不设董事会

D.执行董事的职权由公司章程规定【答案】：A95.股份公司只能以（）支付红利。

A.留存收益

B.其他资本公积

C.资本公积

D.专项储备【答案】：A96.航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性，这反映了不同行业的（）不同。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.监管及税收待遇

D.财务与融资问题【答案】：D97.关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是（）。

A.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东

C.契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本

D.契约型基金依据公司章程营运基金【答案】：B98.约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

A.储蓄-投资转化机制

B.利率-投资互动机制

C.储蓄-利率互动机制

D.收入-投资转化机制【答案】：A99.()是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数3299．05点。

A.上证50指数

B.上证90指数

C.上证100指数

D.上证180指数【答案】：D100.根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（）的收入?

A.证券交易所

B.国家税务部门

C.中国结算公司

D.国家财政部门【答案】：C101.将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：D102.(2019年真题)关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合条件，下列说法错误的是（）。

A.主办券商推荐并持续督导

B.应为高新技术企业

C.依法设立且存续满两年

D.具有持续经营能力【答案】：B103.（2016年真题）下列不属于监事会的职权的是（）。

A.检查公司财务

B.提议召开临时股东会会议

C.向董事会会议提出提案

D.监督高级管理人员执行公司职务的行为【答案】：C104.发行人可以就（）事项聘请保荐机构履行保荐职责。

A.首次公开发行股票并上市

B.上市公司并购重组

C.重大资产重组

D.破产清算【答案】：A105.按照《证券法》的规定，满足（）之一情形，属于公开发行证券。

A.向不特定对象发行证券的

B.向特定对象发行证券累计达到200人的

C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人

D.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让【答案】：A106.证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20%的，应当在该情形发生之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A107.对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行【答案】：C108.货币市场基金的投资对象期限为()年以内。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A109.在资产管理集合计划存续期间，持续5个工作日客户少于（）人的，集合计划应当终止。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A110.《期货交易管理条例》第六十四条规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）万元以上10万元以下的罚款。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A111.经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：D112.根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（）。

A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段

B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴

C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益

D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力【答案】：A113.—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（）。

A.货币政策传导体系

B.货币政策监督体系

C.货币政策操作程序

D.货币政策调控体系【答案】：C114.投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.证券经纪商【答案】：D115.证券公司违反证券法的规定从事证券自营业务的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足（）元的，处以（）的罚款。

A.三十万；三十万元以上三百万元以下

B.五十万；五十万元以上五百万元以下

C.二十万；二十万元以上二百万元以下

D.四十万；四十万元以上四百万元以下【答案】：B116.地方政府一般债券资金收支列人（）。

A.特别预算管理

B.—般公共预算管理

C.政府性基金预算管理

D.其他预算管理【答案】：B117.违反《证券法》第五十五条规定，操纵证券市场的，责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A.3万元以上30万元以下

B.30万元以上60万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：D118.基金信息披露人，不依法披露基金信息或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、暂停或者撤销基金从业资格，并处（）。

A.1万元以上10万元以下罚款

B.1万元以上30万元以下罚款

C.3万元以上10万元以下罚款

D.3万元以上30万元以下罚款【答案】：D119.假设甲、乙、丙、丁四人，均已通过证券从业资格考试，以下符合申请证券从业执业证书条件的是（）。

A.丙某，品行端正，具有良好的职业道德，但尚未被机构聘用

B.乙某，曾被中国证监会认定为证券市场禁入者，但是已过禁入期

C.甲某，最近五年未受过刑事处罚，但被中国证监会认定为证券市场禁入者

D.丁某，两年前受过刑事处罚【答案】：B120.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪构成的客体不包括（）。

A.证券市场的正常管理秩序

B.期货交易市场的正常管理秩序

C.期货投资人的合法利益

D.纳税人的合法利益【答案】：D121.金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是可能发生的损失

D.风险是结果对期望的偏离【答案】：D122.以下可以作为借入通过约定申报和非约定申报方式参与科创板转融券业务的是（）。

A.符合条件的公募基金、社保基金、保险资金等机构投资者以及参与科创板发行人首次公开发行的战略投资者

B.技术系统准备就绪

C.具有融资融券业务资格，并已开通转融通业务权限

D.业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案【答案】：A123.上市公司股票的市场价格一般是指（）。

A.股票二级市场交易价格

B.股票的账面价值

C.股票的票面价值

D.股票的发行价格【答案】：A124.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。

A.增加收入来源

B.提供多样化的投资品种

C.提供更多的合规投资

D.降低资本要求，扩大投资规模【答案】：A125.理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。

A.企业债券

B.金融债券

C.公司债券

D.政府债券【答案】：D126.在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）。

A.连续竞价

B.集合竞价

C.规定竞价

D.—次性竞价【答案】：B127.收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份额超过预定收购的股份数额的，收购人按（）进行收购。

A.定额

B.股份

C.比例

D.约定数额【答案】：C128.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于（）。

A.直接融资

B.上市融资

C.发债融资

D.间接融资【答案】：A129.关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（）。

A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露

B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告

C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务

D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书【答案】：B130.根据《证券公司风险处置条例》，下列关于证券公司被接管的说法，错误的是()。

A.证券公司治理混乱、管理失控，情节严重的，国务院证券监督管理机构可以对该证券公司进行接管

B.接管期限届满，确实需要继续接管的，国务院证券监督管理机构可以决定延期，延期最长不超过6个月

C.国务院证券监督管理机构决定对证券公司进行接管的，被接管证券公司股东会或者股东大会、董事会、监事会以及经理、副经理停止履行职责

D.行政接管是监管部门对经营存在严重问题的证券公司介入，全面接收和管理其债权债务和业务经营，防止其经营风险进一步恶化的行政强制措施【答案】：B131.（）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。

A.债券登记

B.债券托管

C.债券兑付

D.债券付息【答案】：A132.下列说法不正确的是()。

A.任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金申请强制执行

B.任何单位或者个人不得接受证券公司以其证券经纪客户的资产提供担保

C.任何单位不得强令证券公司以其证券资产管理客户的资产提供融资

D.任何单位不得协助证券公司以其证券经纪客户的资产提供融资【答案】：D133.下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。

A.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价

B.对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价

C.对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式

D.对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价【答案】：A134.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币()。

A.30亿元

B.40亿元

C.60亿元

D.100亿元【答案】：C135.如果外汇汇率下降，则外币债权人（）、外币债务人（）。

A.受损失得利

B.得利受损失

C.受损失受损失

D.得利得利【答案】：A136.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6【答案】：D137.下列关于发布证券研究报告的利益冲突防范机制的说法，错误的是（）。

A.经营机构应建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告和其他证券业务之间的利益冲突

B.经营机构应当采取有效的管理措施，防止制作发布证券研究报告的相关人员利用发布证券研究报告为自身以及其利益相关者谋取不当利益，或者在发布证券报告前泄露证券研究报告的内容和观点

C.从事发布证券研究报告业务的人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等具有利益冲突的业务

D.发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份5%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在研究报告日及第二个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易【答案】：D138.对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司

B.上海证券交易所对应中央国债登记公司

C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司

D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司【答案】：A139.封闭式基金的固定存续期是()。

A.5年以上

B.15年以上

C.半年以上

D.无固定期限【答案】：A140.在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）。

A.证券交易商

B.信用合作社

C.储蓄银行

D.抵押贷款银行【答案】：A141.下列关于公开发行的说法中错误的是（）。

A.向不特定对象发行证券为公开发行

B.向特定对象发行证券累计超过200人的为公开发行，依法实施员工持股计划的员工人数也计算在内

C.非公开发行证券，不得采用广告方式

D.非公开发行证券，不得采用公开劝诱和变相公开方式【答案】：B142.(2019年真题)根据《证券法》，下列不属于证券市场内幕信息的是（）

A.上市公司收购的有关方案

B.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十，但未达到该资产的百分之三十

C.公司股权结构的重大变化

D.公司的重大投资行为和重大购置财产的决定【答案】：B143.企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（）。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元【答案】：C144.财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。这属于财务顾问业务规则中的（）。

A.保密责任

B.持续督导

C.公平竞争

D.接受培训【答案】：C145.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到()和有关主管部门的批准。

A.中国证券业协会

B.国家发改委

C.国务院

D.中国证监会【答案】：D146.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，（）及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国人民银行

D.中国银行业协会【答案】：A147.关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是（）。

A.应当了解客户的身份、财产和收入状况

B.应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好

C.委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买入范围销售金融产品

D.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认【答案】：D148.证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C149.()是指发行人依照法定程序发行、

A.信用公司债券

B.保证公司债券

C.可转换公司债券

D.附认股权证的公司债券【答案】：C150.若期货交易保证金为合约金额的（），则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的20倍。

A.5％

B.10％

C.20％

D.50％【答案】：A151.名下金融资产不低于人民币（）万元的个人投资者，为《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。

A.2000

B.1000

C.500

D.300【答案】：D152.主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予（）处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。

A.通报批评；公开谴责

B.通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

C.通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务

D.通报批评；公开谴责；责令整改【答案】：A153.基金一般反映的是（）。

A.债权债务关系

B.信托关系

C.借贷关系

D.所有权关系【答案】：B154.下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（）。

A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点

B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格

C.高科技企业更易于在主板上市

D.主板市场上市条件比较低【答案】：A155.(2019年真题)签订上市协议的公司应当公告持有公司股份最多的前（）名股东的名单和持股数额。

A.10

B.15

C.5

D.20【答案】：A156.下列关于金融债券发行的操作要求说法错误的是（）

A.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行

B.可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式

C.商业银行发行金融债券有强制性担保要求

D.金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级【答案】：C157.根据行业周期理论，任何行业都会经历（）、（）、（）、（）四个阶段。

A.幼稚期成熟期成长期衰退期

B.衰退期成长期成熟期幼稚期

C.幼稚期成长期成熟期衰退期

D.成长期幼稚期成熟期衰退期【答案】：C158.证券公司从事证券资产管理业务融资融券业务，应当按照规定编制对账单，按（）寄送客户，证券公司与客户就对账单送交时间或者方式另有约定的从其约定。

A.周

B.月

C.季度

D.年【答案】：B159.根据《中国证券业协会诚信管理办法》，下列说法错误的是（）。

A.会员对本单位从业人员作出的处罚处分应记入处罚处分信息

B.诚信信息中的处罚处分信息包括受处罚处分机构或个人名称、受处罚处分机构责任人、处罚处分时间等

C.中国证券业协会实施的自律惩戒措施应记入处罚处分信息

D.地方性证券业协会实施的自律惩戒措施应记入处罚处分信息【答案】：A160.按照《证券公司监督管理条例》第二十八条的规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C161.对买卖申报的逐笔连续撮合的竞价方式是()。

A.集合竞价

B.协商议价

C.连续竞价

D.公开竞价【答案】：C162.（）是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。

A.特殊目的公司

B.特殊目的载体

C.特殊载体

D.特殊公司【答案】：B163.中国人民银行行长博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领域的开放举措和明确的时间表，概括来说，主要有“三大原则”和“十二大措施”。其中，“三大原则”不包括（）。

A.准入前国民待遇和负面清单原则

B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制

C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进

D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配【答案】：B164.经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的投资者是（）。

A.合格境外投资者

B.合格境内投资者

C.金融投资者

D.非金融投资者【答案】：A165.（）中专门对证券公司融资融券业务作出了一般性规定。

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券公司融资融券业务管理办法》

D.《转融通业务监督管理试行办法》【答案】：B166.可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（）。

A.ETF基金份额

B.普通股票

C.公司债券

D.优先股票【答案】：B167.下列有关证券交易所的交易规则中，错误的是（）。

A.进入证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员

B.未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证券交易即时行情

C.证券交易所采取技术停牌或者决定临时停市，不必向国务院证券监督管理机构报告

D.投资者可以以电话的方式委托证券公司代卖其产品【答案】：C168.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.30％

B.50％

C.60％

D.80％【答案】：D169.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C170.按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B171.证券公司的股东和实际控制人的下列行为，未违反《证券公司监督管理条例》规定的是()。

A.通过内幕交易占用客户资产

B.直接挪用客户资产

C.按出资比例行使股东(大)会表决权

D.通过关联交易侵占证券公司资产【答案】：C172.下列关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定及法律责任的说法中，错误的是（）。

A.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用

B.改变公开发行股票所募集资金的用途，必须经董事会做出决议

C.擅自改变公开发行股票所募集资金的用途，未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股

D.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用【答案】：B173.全国性社会保障基金主要投向（）。

A.国债市场

B.股票市场

C.期货市场

D.权证类市场【答案】：A174.下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（）。

A.执行会员大会的决议

B.选举和罢免会员理事

C.审定证券交易所业务规则

D.审定总经理提出的工作计划【答案】：B175.（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。

A.信贷融资

B.直接融资

C.间接融资

D.境外融资【答案】：C176.证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信用技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于（）。

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%【答案】：A177.关于地方政府债券，下列论述正确的是（）。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”【答案】：D178.科创板具体交易方式不包括以下（）方式。

A.定期交易

B.竞价交易

C.盘后固定价格交易

D.大宗交易【答案】：A179.在