2026年理财投资合同（1篇）

2026年理财投资合同（1篇）甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，就乙方向甲方提供理财投资服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业的理财投资服务，包括但不限于投资咨询、资产配置、投资产品推荐、投资组合管理等。乙方应遵循专业化、规范化的服务标准，根据甲方的风险承受能力、投资目标及资金状况，提供个性化的理财投资方案，并确保所推荐的投资产品符合甲方的风险偏好和投资需求。乙方应向甲方充分披露所推荐投资产品的风险等级、收益预期、投资期限、资金流动性等关键信息，并确保甲方在充分了解相关情况的基础上做出投资决策。乙方应定期向甲方提供投资组合的绩效报告，详细说明投资产品的运作情况、收益情况及风险控制措施，并接受甲方的监督和咨询。

二、服务方式

1、服务期限：本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期满后如甲方有续约需求，双方可另行协商签订服务协议。

2、服务方式：乙方主要通过线下会议、线上沟通等方式为甲方提供理财投资服务，并根据甲方的需求提供定制化的投资方案和咨询服务。

3、服务地点：乙方提供服务的地点为甲方指定的工作场所或双方约定的其他场所，如需乙方提供上门服务，甲方应提前与乙方预约并承担相应的服务费用。

4、服务团队：乙方应配备专业的理财投资团队为甲方提供服务，团队成员应具备相应的从业资格和专业经验，并定期接受专业培训以提升服务能力。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方有权要求乙方提供专业的理财投资服务，并对乙方的服务质量进行监督和评价。

2、甲方应向乙方提供真实、完整、准确的个人信息和财务状况，包括但不限于收入情况、资产状况、负债情况、投资目标、风险承受能力等，并确保所提供信息的真实性、合法性和完整性。

3、甲方应按照合同约定支付服务费用，并配合乙方完成相关投资手续的办理。

4、甲方有权了解乙方提供的理财投资服务的具体内容、投资产品的风险等级、收益预期、投资期限、资金流动性等信息，并有权要求乙方对相关信息进行解释和说明。

5、甲方应遵守国家相关法律法规，不得利用乙方提供的理财投资服务从事非法活动或损害国家利益、社会公共利益。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的理财投资服务资质，并按照相关法律法规和监管要求开展业务活动。

2、乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标及资金状况，提供个性化的理财投资方案，并确保所推荐的投资产品符合甲方的风险偏好和投资需求。

3、乙方应向甲方充分披露所推荐投资产品的风险等级、收益预期、投资期限、资金流动性等关键信息，并确保甲方在充分了解相关情况的基础上做出投资决策。

4、乙方应定期向甲方提供投资组合的绩效报告，详细说明投资产品的运作情况、收益情况及风险控制措施，并接受甲方的监督和咨询。

5、乙方应保护甲方的个人信息和财务状况，未经甲方同意不得向任何第三方泄露相关信息。

6、乙方应遵守国家相关法律法规，不得利用甲方的资金从事非法活动或损害国家利益、社会公共利益。

四、服务费用及支付方式

1、服务费用：甲方应向乙方支付理财投资服务费用，费用标准根据服务内容和服务期限确定，具体费用标准如下：

-基础服务费：人民币_______元/年（大写：人民币_______元整）。

-业绩提成：甲方投资组合的年化收益率超过_______%时，乙方按超出部分的_______%提取业绩提成。

2、支付方式：甲方应于每年____月____日前向乙方支付当年的基础服务费，支付方式为银行转账，转账账户信息如下：

-账户名称：__________________。

-开户银行：__________________。

-银行账号：__________________。

业绩提成在年度投资组合清算后____日内支付。

五、违约责任

1、若甲方未按合同约定支付服务费用，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若逾期超过____日，乙方有权解除合同并要求甲方支付全部服务费用及违约金。

2、若乙方未按合同约定提供理财投资服务，或提供的服务不符合甲方的需求，甲方有权要求乙方限期整改；逾期未整改或整改效果不明显的，甲方有权解除合同并要求乙方退还已支付的服务费用，并按已支付费用的____%支付违约金。

3、因乙方泄露甲方个人信息或财务状况给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

4、因甲方的故意或过失行为导致乙方或任何第三方财产损失或人身损害的，甲方应承担相应的赔偿责任。

六、争议解决

本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

七、其他事项

1、本合同一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。

2、本合同未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

3、本合同自双方签字盖章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：