镇处理非法集资工作制度

PAGE镇处理非法集资工作制度一、总则（一）目的为有效防范和处置非法集资活动，维护我镇金融秩序稳定，保护人民群众合法权益，根据国家相关法律法规及行业标准，结合我镇实际情况，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于我镇行政区域内非法集资活动的预防、监测、预警、处置及相关工作。（三）基本原则1.预防为主原则：通过宣传教育、风险排查等措施，提高公众防范意识，从源头上预防非法集资活动的发生。2.依法处置原则：严格按照法律法规规定，对非法集资活动进行查处和处置，确保处置工作合法、公正、有效。3.协同配合原则：建立健全各部门协同配合机制，形成工作合力，共同做好非法集资处置工作。4.及时高效原则：对非法集资活动做到早发现、早报告、早处置，最大限度减少损失，维护社会稳定。二、组织领导（一）成立镇非法集资处置工作领导小组组长：镇长副组长：分管政法、金融工作的副镇长成员：镇党政办、综治办、司法所、派出所、财政所、经济发展办、市场监管所等相关部门负责人领导小组下设办公室，设在镇综治办，负责日常工作的组织协调。（二）职责分工1.领导小组职责全面领导我镇非法集资处置工作，研究制定处置工作方针、政策和措施。协调解决处置工作中的重大问题，指导、督促各部门开展工作。向上级政府及有关部门报告处置工作情况。2.领导小组办公室职责负责领导小组日常工作，组织协调各部门开展非法集资处置工作。收集、汇总、分析非法集资相关信息，及时向领导小组报告。组织开展非法集资风险排查、监测预警等工作。协调相关部门做好非法集资案件的查处、资产追缴、资金清退等工作。负责与上级部门及其他地区的沟通协调，做好信息报送和工作衔接。3.各成员单位职责镇党政办：负责协助领导小组办公室做好相关会议组织、文件起草、信息报送等工作，协调全镇各部门共同做好非法集资处置工作。综治办：负责组织开展非法集资风险排查、监测预警工作，协调相关部门做好非法集资案件的维稳工作，指导各村（社区）开展防范非法集资宣传教育活动。司法所：负责为非法集资处置工作提供法律支持和咨询服务，参与非法集资案件的法律论证和处置工作。派出所：负责依法查处非法集资案件，严厉打击非法集资犯罪活动，维护金融秩序和社会稳定。加强与其他地区公安机关的协作配合，做好跨区域案件的侦查工作。财政所：负责保障非法集资处置工作所需经费，做好处置工作中的资金管理和监督工作。经济发展办：负责对全镇各类企业、项目进行排查，及时发现和掌握可能存在的非法集资风险点，配合相关部门做好非法集资处置工作。市场监管所：负责加强对市场主体的登记管理，依法查处无照经营行为，配合相关部门做好非法集资广告监测和查处工作，防止非法集资广告误导公众。三、预防与宣传教育（一）预防措施1.建立风险排查机制定期组织开展非法集资风险排查工作，对全镇范围内的企业、投资咨询公司、农民专业合作社、养老机构等重点领域进行全面排查，及时发现和掌握非法集资风险隐患。加强对重点行业、重点区域的日常监管，建立健全监管台账，对发现的问题及时进行跟踪处理。2.加强监测预警建立非法集资监测预警体系，充分利用金融机构、行业协会、社区网格员等力量，广泛收集非法集资信息。对收集到的信息进行分析研判，及时发现非法集资活动的苗头和趋势，做到早发现、早预警、早处置。3.规范市场秩序加强对各类市场主体的登记管理，严格审查市场主体的经营范围和经营资质，防止非法集资活动借合法经营之名进行。加大对非法金融活动的打击力度，依法取缔未经批准擅自设立的金融机构和从事非法金融业务的组织，维护金融市场秩序。（二）宣传教育1.制定宣传教育计划每年制定全镇防范非法集资宣传教育计划，明确宣传教育的目标、内容、方式和时间安排。各部门根据宣传教育计划，结合本部门职责，制定具体的宣传教育工作方案，并组织实施。2.丰富宣传教育形式充分利用广播、电视、报纸、网络等媒体，广泛宣传非法集资的危害、防范知识和法律法规，提高公众的防范意识。开展防范非法集资宣传进社区、进农村、进学校、进企业、进家庭活动，通过举办讲座、发放宣传资料、现场咨询等方式，向广大群众普及非法集资知识。制作防范非法集资公益广告、宣传短片等，在公共场所、社区宣传栏等进行播放和张贴，营造浓厚的宣传氛围。3.加强针对性宣传根据不同群体的特点和需求，开展有针对性的宣传教育活动。例如，针对老年人，重点宣传养老领域非法集资的特点和防范方法；针对企业经营者，重点宣传合法融资渠道和非法集资的法律后果。通过案例分析、警示教育等方式，提高公众对非法集资的辨别能力和风险意识。四、监测与预警（一）监测信息收集1.明确监测信息来源建立多元化的监测信息收集渠道，包括金融机构、行业主管部门、基层组织、群众举报等。金融机构要加强对客户资金交易的监测，及时发现异常资金流动情况，并向镇非法集资处置工作领导小组办公室报告。行业主管部门要加强对本行业企业的监管，及时掌握企业经营状况和资金运作情况，发现非法集资线索及时通报。各村（社区）要发挥网格员的作用，定期收集辖区内的非法集资信息，并及时上报。鼓励群众积极举报非法集资行为，设立举报奖励制度，对提供有效线索的举报人给予适当奖励。2.规范监测信息报告各监测信息来源单位要明确专人负责信息收集和报告工作，按照规定的格式和内容，及时、准确地将监测信息报送镇非法集资处置工作领导小组办公室。监测信息报告要包括非法集资活动的基本情况、涉及金额、参与人数、主要手段、风险状况等内容。（二）预警处置1.建立预警指标体系制定非法集资预警指标体系，包括企业经营状况、资金流向、广告宣传行为、群众举报等方面的指标。根据预警指标体系，设定不同的预警级别，如红色预警（高风险）、橙色预警（较高风险）、黄色预警（一般风险）、蓝色预警（低风险）。2.预警信息发布与处置镇非法集资处置工作领导小组办公室对收集到的监测信息进行分析研判，根据预警指标体系确定预警级别，并及时发布预警信息。对于红色预警和橙色预警信息，领导小组要立即启动应急处置机制，组织相关部门开展调查核实、风险防控等工作。对于黄色预警和蓝色预警信息，相关部门要加强关注，采取相应的防范措施，防止风险升级。五、案件处置（一）案件受理与调查1.案件受理镇非法集资处置工作领导小组办公室负责受理非法集资案件的举报、投诉等线索。对受理的线索进行登记、编号，并及时组织相关部门进行调查核实。对于上级交办、其他地区移送以及有关部门转办的非法集资案件线索，要按照规定及时受理，并认真组织调查处理。2.调查程序成立由镇派出所、司法所、经济发展办等相关部门组成的联合调查组，对非法集资案件进行全面调查。调查人员要严格遵守法律法规和工作纪律，依法收集证据，询问当事人，查阅相关资料，核实案件事实。在调查过程中，要及时与上级部门沟通协调，确保调查工作依法依规进行。（二）资产追缴与处置1.资产追缴对非法集资案件涉及的资产，要依法采取查封、扣押、冻结等措施，及时追缴涉案资产。加强与司法机关的协作配合，加大对非法集资犯罪嫌疑人的追赃力度，最大限度挽回经济损失。2.资产处置制定资产处置方案，明确资产处置的原则、方式和程序。对于涉案资产，要按照公平、公正、公开的原则进行处置，优先用于清退集资参与人。在资产处置过程中，要严格遵守法律法规规定，确保资产处置合法合规。（三）资金清退1.清退原则按照“先集资参与人后其他债权人，先本金后收益”的原则进行资金清退。对集资参与人的清退，要根据其实际集资金额和损失情况，合理确定清退比例。2.清退程序制定资金清退方案，明确清退的方式、时间、步骤等内容。向集资参与人公告清退方案，告知清退的相关事宜。按照清退方案组织实施资金清退工作，确保清退资金及时、足额发放到集资参与人手中。（四）善后处理1.维护社会稳定加强对非法集资案件处置过程中的维稳工作，及时掌握集资参与人的思想动态和诉求，做好解释安抚工作。对可能引发群体性事件的情况，要提前制定应急预案，及时采取措施加以防范和化解。2.总结经验教训非法集资案件处置结束后，要及时总结经验教训，分析存在的问题，提出改进措施和建议。将案件处置情况进行整理归档，为今后的工作提供参考。六、责任追究（一）对相关部门及工作人员的责任追究1.在非法集资处置工作中，对未按照本制度规定履行职责，导致工作延误、失误，造成不良影响或损失的部门及工作人员，依法依规追究责任。2.对在非法集资监测、预警、处置过程中，存在瞒报、漏报、迟报信息，或者