银监会行政处罚工作制度

PAGE银监会行政处罚工作制度一、总则（一）制定目的为规范银监会行政处罚行为，保障和监督银监会依法行使职权，维护金融市场秩序，保护金融消费者合法权益，根据相关法律法规，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于银监会及其派出机构对银行业金融机构、其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规、规章以及其他规范性文件的行为实施行政处罚。（三）基本原则1.依法处罚原则：行政处罚必须严格依据法律、法规和规章的规定进行，做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、程序合法。2.公正公开原则：实施行政处罚应遵循公正、公开的原则，平等对待当事人，保障当事人的合法权益，处罚结果向社会公开。3.处罚与教育相结合原则：在实施行政处罚的同时，注重对当事人进行教育，促使其自觉遵守法律法规，规范经营行为。4.监督制约原则：建立健全行政处罚的监督制约机制，确保行政处罚权的正确行使。二、管辖与立案（一）管辖1.银监会负责查处全国范围内有重大影响的违法行为以及应由其直接查处的违法行为。2.银监会派出机构负责查处辖区内的违法行为，以及银监会交办的案件。3.对管辖权有争议的，由争议各方协商解决；协商不成的，报请共同的上一级机构指定管辖。（二）立案1.发现违法行为线索后，经初步核实，认为有违法事实需要给予行政处罚的，应当立案。2.立案应当填写立案审批表，报本机构负责人批准。立案审批表应当载明立案的依据、案件来源、当事人基本情况、涉嫌违法事实等内容。3.立案后，案件调查人员应当及时开展调查取证工作。三、调查取证（一）调查取证的一般规定1.案件调查人员应当全面、客观、公正地收集、调取与案件有关的证据材料。2.调查取证应当由两名以上调查人员进行，并向当事人或者有关人员出示合法证件。3.调查人员可以询问当事人及证人，询问应当制作笔录，并由被询问人签字或者盖章。4.调查人员可以查阅、复制与案件有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿、销毁的文件、资料予以封存。5.调查人员可以对与案件有关的场所、设施、财物进行检查、查封、扣押。（二）证据的种类与要求1.证据包括书证、物证、视听资料、电子数据、证人证言、当事人的陈述、鉴定意见、勘验笔录、现场笔录等。2.证据应当符合真实性、关联性、合法性的要求。证据应当经过查证属实，才能作为认定案件事实的依据。3.当事人应当对其提交的证据材料的真实性负责，不得伪造、隐匿、毁灭证据。（三）调查终结1.案件调查终结后，案件调查人员应当撰写调查报告，提出处理意见。2.调查报告应当包括案件来源、调查经过、当事人基本情况、违法事实、证据情况、处理建议等内容。3.案件调查人员应当将调查报告及相关证据材料移送本机构的法制工作部门进行审核。四、审核与听证（一）审核1.法制工作部门应当对案件调查人员提交的调查报告及相关证据材料进行审核。2.审核的内容包括案件事实是否清楚、证据是否确凿、定性是否准确、程序是否合法、处理建议是否恰当等。3.法制工作部门审核后，应当提出审核意见，报本机构负责人审批。4.审核意见应当包括对案件事实、证据、定性、程序、处理建议等方面的评价和意见。（二）听证1.银监会及其派出机构在作出较大数额罚款、吊销金融许可证等重大行政处罚决定前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。2.当事人要求听证的，应当在收到行政处罚事先告知书之日起3个工作日内提出。3.银监会及其派出机构应当在举行听证的7个工作日前，通知当事人及有关人员听证的时间、地点。4.听证由银监会及其派出机构指定的非本案调查人员主持。当事人认为主持人与本案有直接利害关系的，有权申请回避。5.听证应当公开举行，但涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私的除外。6.当事人可以亲自参加听证，也可以委托一至二人代理。7.听证按照下列程序进行：主持人宣布听证开始，宣布案由和听证纪律；案件调查人员提出当事人的违法事实、证据和行政处罚建议；当事人进行陈述、申辩和质证；双方进行辩论；当事人最后陈述；主持人宣布听证结束。8.听证应当制作笔录，笔录应当交当事人审核无误后签字或者盖章。五、行政处罚决定（一）决定的作出1.银监会及其派出机构负责人根据法制工作部门的审核意见，作出行政处罚决定。2.行政处罚决定应当以书面形式作出，并加盖本机构印章。3.行政处罚决定书应当载明当事人的基本情况、违法事实、处罚依据、处罚种类和幅度、处罚决定的履行方式和期限、申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限、作出处罚决定的机构名称和日期等内容。（二）处罚种类1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.责令停业整顿；5.吊销金融许可证；6.取消董（理）事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；7.禁止从事银行业工作一定期限；8.法律、行政法规规定的其他行政处罚。（三）处罚幅度1.银监会及其派出机构应当根据违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度，在法律、法规和规章规定的处罚幅度内，合理确定处罚种类和幅度。2.对同一当事人的同一违法行为，不得给予两次以上罚款的行政处罚。六、送达与执行（一）送达1.行政处罚决定书应当在宣告后当场交付当事人；当事人不在场的，银监会及其派出机构应当在7日内依照民事诉讼法的有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。2.送达行政处罚决定书应当有送达回证，由受送达人在送达回证上记明收到日期，签名或者盖章。受送达人在送达回证上的签收日期为送达日期。3.受送达人下落不明，或者用其他方式无法送达的，可以公告送达。自发出公告之日起，经过60日，即视为送达。（二）执行1.当事人应当在行政处罚决定书规定的期限内，履行处罚决定。2.当事人对行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的，行政处罚不停止执行，法律另有规定的除外。3.银监会及其派出机构应当督促当事人履行处罚决定。当事人逾期不履行处罚决定的，银监会及其派出机构可以采取下列措施：到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的3%加处罚款；申请人民法院强制执行。4.当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会及其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。七、案件移送（一）移送情形1.违法行为涉嫌犯罪的，银监会及其派出机构应当将案件移送司法机关。2.银监会及其派出机构在查处违法行为过程中，发现有关单位或者个人的行为涉嫌违反其他法律、法规的，应当将案件移送有关部门。（二）移送程序1.案件移送应当填写案件移送书，报本机构负责人批准。2.案件移送书应当载明移送案件的名称、来源、移送原因、移送单位、接受单位等内容。3.银监会及其派出机构应当将案件移送书及相关证据材料一并移送接受单位。八、结案与归档（一）结案1.行政处罚决定执行完毕后，案件调查人员应当填写结案报告，报本机构负责人批准。2.结案报告应当载明案件来源、立案时间、当事人基本情况及处理结果、执行情况等内容。（二）归档1.案件办理完毕后，案件调查人员应当将案件材料整理归档。2.归档的案件材料应当包括立案审批表、调查报告、审核意见、行政处罚决定书、送达回证、执行情况记录、案件移送书及相关证据材料等。3.案件档案应当妥善保管，不得擅自销毁。九、监督与责任追究（一）监督1.银监会及其派出机构应当建立健全行政处罚监督制度，加强对行政处罚工作的监督检查。2.上级机构应当对下级机构的行政处罚工作进行监督指导，发现问题及时纠正。3.银监会及其派出机构应当接受社会监督，对社会公众的举报、投诉等应当及时处理。（二）责任追究1.银监会及其派出机构工作人员在行政处罚工作中，有下列情形之一的，应当依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：违法实施