金融办防范处置非法集资工作制度

PAGE金融办防范处置非法集资工作制度一、总则（一）目的为有效防范和处置非法集资活动，维护金融秩序稳定，保护人民群众合法权益，根据国家相关法律法规及行业标准，结合本地区实际情况，制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于本地区金融办及相关工作人员在防范处置非法集资工作中的各项活动。（三）基本原则1.预防为主原则加强宣传教育，提高公众风险意识，从源头上遏制非法集资活动的发生。2.依法处置原则严格依照法律法规，对非法集资行为进行调查、认定和处置，确保处置工作合法合规。3.协同配合原则加强与各相关部门的协作配合，形成工作合力，共同做好防范处置非法集资工作。4.及时高效原则对非法集资案件做到早发现、早报告、早处置，提高处置效率，最大限度减少损失。二、职责分工（一）金融办职责1.负责组织、协调、指导本地区防范处置非法集资工作。2.制定防范处置非法集资工作规划和年度工作计划，并组织实施。3.建立健全防范处置非法集资工作机制，完善工作流程和规范。4.开展非法集资风险排查和监测预警工作，及时发现和掌握非法集资线索。5.组织对非法集资案件进行调查取证，提出处置意见和建议。6.协调相关部门做好非法集资案件的资产追缴、资金清退等工作。7.加强宣传教育，普及防范非法集资知识，提高公众风险意识。（二）相关部门职责1.公安部门负责依法查处非法集资犯罪案件，严厉打击非法集资违法犯罪行为。2.市场监管部门负责对涉嫌非法集资的企业和个体工商户进行登记注册信息核查，依法吊销相关营业执照。3.人民银行负责加强对金融机构的监督管理，防范金融机构参与非法集资活动；配合做好非法集资案件的资金监测和处置工作。4.银监部门负责加强对银行业金融机构的监督管理，防范银行业金融机构参与非法集资活动；配合做好非法集资案件的处置工作。5.宣传部门负责组织开展防范非法集资宣传教育活动，营造良好的舆论氛围。6.其他相关部门按照各自职责，做好防范处置非法集资的相关工作。三、风险排查与监测预警（一）排查范围1.重点行业领域包括但不限于投资理财、非融资性担保、网络借贷、私募股权投资、养老服务、教育培训、房地产等行业。2.重点区域对非法集资案件高发地区、城乡结合部、经济开发区等区域进行重点排查。3.重点人群对参与非法集资活动的高风险人群，如老年人、下岗失业人员、个体工商户等进行关注和排查。（二）排查方式1.定期排查制定年度排查计划，定期组织开展非法集资风险排查工作。2.专项排查针对特定行业领域、区域或人群，开展专项排查工作。3.日常监测通过建立举报机制、舆情监测等方式，及时发现非法集资线索。（三）监测预警1.建立监测预警指标体系结合非法集资活动的特点和规律，建立涵盖企业经营状况、资金流向、舆情动态等方面的监测预警指标体系。2.数据分析与研判运用大数据分析技术，对监测数据进行分析和研判，及时发现非法集资风险隐患。3.预警信息发布对发现的非法集资风险隐患，及时发布预警信息，提醒公众注意防范。四、案件调查与处置（一）案件受理1.举报受理设立专门的举报电话和邮箱，受理公众对非法集资活动的举报。对举报信息进行详细记录，并及时进行核实和处理。2.线索移送对排查发现的非法集资线索，及时移送相关部门进行调查处理。（二）案件调查1.调查程序成立专案组负责案件调查工作，按照法定程序开展调查取证工作。调查人员应严格遵守法律法规和工作纪律，确保调查工作合法合规。2.调查措施采取查阅资料、询问当事人、现场检查、调查资金流向等措施，全面收集证据，查明非法集资活动的事实真相。（三）案件认定1.认定标准依据国家法律法规及相关司法解释，对非法集资活动进行认定。重点审查是否具有非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征。2.认定程序由金融办牵头，组织相关部门和专家进行集体研究，对非法集资案件进行认定。认定结果应及时向社会公布。（四）处置措施1.分类处置根据非法集资案件的性质、情节和危害程度，采取不同的处置措施。对情节较轻、社会危害较小的案件，责令非法集资人限期整改，退还集资款；对情节严重、构成犯罪的案件，依法追究刑事责任。2.资产追缴对非法集资案件涉及的资产进行追缴，最大限度挽回经济损失。资产追缴工作应依法依规进行，确保资产处置的公开、公平、公正。3.资金清退制定资金清退方案，按照集资参与人的集资额和损失情况，确定清退比例和顺序，及时清退集资款。资金清退工作应在案件处置结束后尽快组织实施，确保集资参与人的合法权益得到保障。五、宣传教育（一）宣传内容1.法律法规宣传非法集资相关法律法规，提高公众法律意识。2.风险防范知识普及防范非法集资的方法和技巧，增强公众风险识别能力。3.典型案例通过宣传非法集资典型案例，警示公众非法集资的危害。（二）宣传方式1.媒体宣传利用报纸、电视、广播、网络等媒体，广泛宣传防范非法集资知识。2.现场宣传组织开展防范非法集资宣传活动，深入社区、学校、企业等场所，面对面宣传防范非法集资知识。3.专题培训对重点行业领域从业人员、高风险人群等进行专题培训，提高其防范非法集资意识和能力。六、工作保障（一）组织保障成立防范处置非法集资工作领导小组，由金融办主要负责人担任组长，各相关部门负责人为成员。领导小组负责统筹协调本地区防范处置非法集资工作。（二）人员保障配备专职工作人员负责防范处置非法集资工作，加强业务培训，提高工作人员的业务水平和工作能力。（三）经费保障将防范处置非法集资工作经费纳入财政预算，保障工作正常开展所需的经费。七、责任追究（一）对非法集资行为人的责任追究对非法集资行为人，依法追究其法律责任。构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由有关部门依法