2026年证券从业基础试题库附答案详解【综合题】

2026年证券从业基础试题库附答案详解【综合题】1.（2016年真题）下列关于利用未公开信息交易的刑事责任的表述中，说法正确的是（）。

A.情节严重的，处5年以上有期徒刑

B.情节严重的，处以拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C.情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

D.单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员.处10年以下有期徒刑或者拘役【答案】：B2.下列关于宏观审慎监管与货币政策的关系正确的是（）。

A.二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济

B.宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充

C.宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上

D.仅在宏观审慎监管途径中包含资产负债表【答案】：A3.上市公司有下列（）情形的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。

A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

B.公司有一般违法行为

C.公司最近两年连续亏损

D.公司会计报表数据出现差错【答案】：A4.限价申报的单笔买卖申报数量不得超过（）万股，市价申报的单

A.20；15

B.30；15

C.20；10

D.30；10【答案】：B5.证券金融公司应当建立（）机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险。

A.风险控制

B.资本管理

C.合规管理

D.制度管理【答案】：A6.下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险

C.承销商釆用的销售方式可以采用包销或代销

D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成【答案】：B7.证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属持有受评级证券或者收评级机构发行的证券金额超过（）万元的，应当回避。

A.20

B.50

C.100

D.120【答案】：B8.按照《期货交易管理条例》第六条的规定，目前中国境内的期货交易所中，我国第一家期货交易所是（）。

A.上海期货交易所

B.大连商品交易所

C.郑州商品交易所

D.中国金融期货交易所【答案】：C9.风险规避主要是通过（）来实现。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置【答案】：D10.下列不属于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当提交的文件的是()。

A.公司章程

B.由注册会计师提供的验资报告

C.经注册会计师审计的财务会计报表

D.中国证监会统一印制的申请表【答案】：C11.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。

A.120

B.90

C.60

D.30【答案】：B12.证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、对依法检测、分析、报告可以交易的有关情况、对配合（）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。

A.中国银行业协会

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国人民银行【答案】：D13.下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）

A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护

B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券公司的首要任务

C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点

D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加【答案】：C14.（2019年真题）下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。

A.向他人输送或谋求不正当利益

B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则

C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信

D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】：A15.根据《证券法》，收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处罚款（）

A.十万元以上三十万元以下

B.十万元以上一百万元以下

C.五十万元以上五百万元以下

D.五万元以上五十万元以下【答案】：C16.企业公开发行企业债券的，最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券（）的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】：A17.股份有限公司董事会会议的召集和主持程序，不包括（）。

A.董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务

B.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务

C.董事长负责召集和主持董事会会议

D.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由监事会履行职务【答案】：D18.可交换债券交换为每股股份的价格应当不低于募集说明书公告日前30个交易日上市公司股票交易价格平均值的（）。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】：D19.（2016年真题）在企业债券募集办法中编造重大虚假内容的单位，可对其直接负责的主管人员处以有期徒刑，其刑期可以是（）。

A.3年

B.6年

C.10年

D.20年【答案】：A20.证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（）沟通，履行创新业务的报备（）程序。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：B21.1982年1月，中国国际信托投资公司在（）资本市场上发行了武士债券。

A.德国法兰克福

B.美国纽约

C.日本东京

D.英国伦敦【答案】：C22.下列关于风险和收益的说法。错误的是（）。

A.任何金融产品是风险和收益的组合

B.高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益

C.投资是以风险换收益

D.承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价【答案】：D23.假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（）。

A.10.42%

B.11%

C.11.42%

D.10.57%【答案】：A24.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的（）

A.使用权

B.所有权

C.物权

D.债权【答案】：B25.根据《中华人民共和国证券法》，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（）。

A.I、II、III

B.II、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV【答案】：D26.A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%【答案】：A27.《证券公司监督管理条例》第十二条规定，证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和（）相适应。

A.人力资源状况

B.技术条件

C.市场风险

D.政策法规环境【答案】：A28.证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和（）名以上投资经理。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：A29.特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求中表述错误的是（）。

A.特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用

B.不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性

C.为产品、员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、员工持股计划存续期，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过5年

D.对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户等违反账户实名制有关要求的，中国证券登记结算有限责任公司或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用【答案】：C30.下列文件中，属于证券公司经纪业务所涉及的法律是（）。

A.《客户交易结算资金管理办法》

B.《证券法》

C.《证券登记结算管理办法》

D.《关于加强证券经纪业务管理的规定》【答案】：B31.关于证券公司分支机构的经营管理，以下说法正确的是（）。

A.证券公司可以与他人合资、合作经营管理分支机构

B.证券公司应当对分支机构实行分散管理

C.证券公司可以将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理

D.证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准【答案】：D32.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值为人民币（）万元。

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350【答案】：C33.在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是（）。

A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

C.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

D.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差【答案】：D34.下列关于资产管理业务投资主办人的说法中，正确的是（）。

A.投资主办人违反《证券经纪人管理暂行规定》的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、行业内通报批评、公开谴责、下发监管函等自律管理措施

B.投资主办人上年度没有管理客户委托资产，协会对其不予通过年检

C.投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务

D.投资主办人可为了被管理资产管理计划客户的利益操纵证券价格【答案】：C35.客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的（）账户。

A.个人

B.期货交易

C.期货结算

D.期货保证金【答案】：C36.根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（）的收入?

A.证券交易所

B.国家税务部门

C.中国结算公司

D.国家财政部门【答案】：C37.在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托时递交的（）进行核实。

A.相关证件（如身份证件等）

B.账户上的资金

C.委托单

D.账户上的证券【答案】：A38.保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，没有业务收入或者业务收入不足100万元的，处以（）的罚款。

A.10万元以上100万元以下

B.50万元以上500万元以下

C.200万元以上500万元以下

D.100万元以上1000万元以下【答案】：D39.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师从事证券法律业务需要具备最近（）年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近（）年从事过证券法律业务。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；2【答案】：C40.（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。

A.限价制度

B.限仓制度

C.保证金制度

D.集中交易制度【答案】：C41.按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金【答案】：B42.证券公司停业、解散或者破产的，应当经（）批准，并按照有关规定安置客户、处理未

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券登记结算机构【答案】：A43.保险公司可以运用受托管理的（）进行证券投资。

A.公墓基金

B.企业年金

C.理财产品

D.有价证券【答案】：B44.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款

A.百分之二以上百分之十以下

B.百分之五以上百分之二十以下

C.百分之五以上百分之十五以下

D.百分之十以上百分之二十以下【答案】：C45.根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%【答案】：C46.证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度。证券公司融资管理的基本要求不包括（）。

A.分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源

B.加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额

C.加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力

D.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作和后台管理支持适当分离【答案】：D47.企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。

A.50％

B.75％

C.80％

D.90％【答案】：B48.股份有限公司的股份采取（）的形式。

A.债券

B.股票

C.基金

D.票据【答案】：B49.《期货交易管理条例》第六十四条规定，下列不属于期货交易所、非期货公司结算会员有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得的行为是（）。

A.违反规定收取手续费的

B.涉及重大诉讼、仲裁

C.不按照规定公布即时行情的，或者发布价格预测信息的

D.不按照规定提取、管理和使用风险准备金的【答案】：B50.在证券市场上，资金的供给者是()

A.证券发行人

B.证券中介机构

C.证券投资者

D.证券交易所【答案】：C51.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所【答案】：C52.（）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

A.项目收益债券

B.小微企业增信集合债券

C.专项债券

D.中小企业集合债券【答案】：B53.下列哪一项不属于资本市场的功能?（）

A.筹资一投资功能

B.资本定价功能

C.调控经济功能

D.资本配置功能【答案】：C54.欧盟金融工具市场指令主要从（）的角度，要求金融机构必须对客户的金融工具交易经验与知识进行评估

A.投资者合规性

B.销售适当性

C.产品合规性

D.收益稳定性【答案】：B55.下列关于企业债券说法正确的是（）。

A.企业债券的发行主体可以是上市公司

B.企业债券的发行采用核准制

C.企业债券的发行期限一般为3?10年，以10年为主

D.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%【答案】：D56.下列关于集资诈骗罪的说法，正确的有()

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV【答案】：B57.证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行（）。

A.统一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制【答案】：C58.下列关于证券公司次级债券的发行条件说法错误的是（）

A.借入或募集资金应有合理用途

B.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借人或融入

C.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本的30%

D.募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定【答案】：C59.根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下关于证券经纪人与证券公司之间的委托关系不正确的是（）。

A.证券经纪人执业的前提条件是取得证券经纪人证书

B.证券公司只能通过本公司员工的人员从事客户招揽和客户服务活动

C.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托

D.证券经纪人只能是自然人【答案】：B60.所谓操纵市场，是指机构或个人利用其（）等优势，影响证券交易价格或交易量，制造证券交易假象。

A.资金、信息

B.市场

C.价格

D.股票【答案】：A61.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）货币为面值、向（）投资者发行的债券。

A.外国本国

B.外国外国

C.本国外国

D.本国本国【答案】：B62.下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（）。

A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值

B.货币基金应当每日进行收益分配

C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例【答案】：B63.以公司的股票是否上市流通为标准，可以将公司分为（）。

A.有限责任公司和股份有限公司

B.上市公司和非上市公司

C.有限公司和无限公司

D.一人公司和两合公司【答案】：B64.下列说法错误的是（）。

A.证券投资咨询人员符合证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告

B.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C.证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业

D.同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问【答案】：A65.证券、期货交易内幕的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，相应处罚办法中，说法正确的是（）。

A.没收违法所得，处违法所得1倍以上5倍以下罚金

B.没收违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款

C.情节严重的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

D.情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金【答案】：D66.我国证券交易所内的证券交易按（）原则竞价成交。

A.价格优先、时间优先

B.时间优先原则、按比例分配原则

C.数量优先原则、客户优先原则

D.做市商优先原则、经纪商优先原则【答案】：A67.出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括（）参与主体。

A.律师业协会

B.政府监管机构

C.行业自律组织

D.金融企业【答案】：A68.专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：D69.下列关于短期融资券发行注册的说法，正确的是（）。

A.证监会负责受理企业债务融资工具的发行注册

B.债务融资工具发行注册实行注册会议制度

C.注册有效期为3年

D.企业在注册有效期内需要更换主承销商或者变更注册金额的，不需要重新注册【答案】：B70.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的组织形式为（）。

A.私营合伙企业

B.私营独资企业

C.有限责任公司或股份有限公司

D.非法人组织形式【答案】：C71.对于采取代销方式销售的公司债券，其销售期限最大不超过（）。

A.180日

B.90日

C.360日

D.60日【答案】：B72.根据《证券投资基金法》，信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处（）。

A.1万元以上10万元以下罚款

B.1万元以上30万元以下罚款

C.3万元以上10万元以下罚款

D.3万元以上30万元以下罚款【答案】：C73.下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（）?

A.是否进行信用评级由证券交易所确定

B.是否进行信用评级由承销机构确定

C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由发行人确定【答案】：D74.通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价（）。但对于那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会（）。

A.上涨、上涨

B.上涨、下跌

C.下跌、下跌

D.下跌、上涨【答案】：D75.目前，国际投机资金的规模越来越大，（）构成了短期资本流动的主体。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.投机性资金的流动

D.保值性资金的流动【答案】：C76.《中华人民共和国证券法》对股份有限公司申请股票上市的要求中规定，拟上市公司股本总额不少于人民币（）万元。

A.5000

B.2000

C.3000

D.1000【答案】：C77.关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）

A.信息披露要求较低

B.监管较为宽松

C.只能采用做市商模式

D.挂牌标准相对较低【答案】：C78.证券公司代销基金产品，下列不属于禁止性情形的是（）。

A.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B.预测基金的证券投资业绩

C.挪用基金销售结算资金

D.从基金管理人处收取客户维护费【答案】：D79.未经批准,擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的,由（）予以取缔。

A.证券交易所

B.证券监督管理机构

C.工商管理机关

D.公安机关【答案】：B80.金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

A.金融资产

B.金融负债

C.股票

D.债券【答案】：A81.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于（）万元。

A.1000

B.800

C.500

D.300【答案】：C82.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（）。

A.价格

B.法定存款准备金率

C.市场利率

D.信贷规模【答案】：B83.关于监管机构注销期货业务许可证的说法，错误的是（）

A.期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当终止经营活动

B.期货公司主动提出注销申请的，应当依法办理期货业务许可证注销手续

C.营业执照被公司登记机关依法注销的，应当依法办理期货业务许可证注销手续

D.成立后无正当理由超过2个月未开始营业，应当依法办理期货业务许可证注销手续【答案】：D84.从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于（）

A.股本结构

B.税收政策

C.未来预期

D.分配政策【答案】：C85.证券公司从事证券管理业务，投资范围或投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.5倍以上10倍以下【答案】：B86.期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是（）。

A.国际直接投资

B.国际间接投资

C.国际长期资金流动

D.国际短期资金流动【答案】：D87.按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债券市场和权益市场

B.一级市场和二级市场

C.货币市场和资本市场

D.交易所市场和场外交易市场【答案】：D88.沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％【答案】：C89.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（）。

A.转融通专用证券账户

B.转融通担保证券账户

C.转融通证券交收账户

D.转融通专用资金账户【答案】：D90.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，资产管理人不得委托（）为其提供投资建议。

A.依法可从事资产管理业务的证券经营机构

B.具有丰富投资经验的个人投资者

C.依法可从事资产管理业务的期货经营机构

D.符合条件的私募证券投资基金管理人【答案】：B91.资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于（）人。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：B92.证券公司违反证券法的规定，为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.十万元以上一百万元以下

B.二十万元以上二百万元以下

C.三十万元以上三百万元以下

D.五十万元以上五百万元以下【答案】：D93.下列关于中期票据的说法，正确的是（）。

A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下

B.我国中期票据的期限通常为1年

C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%

D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露【答案】：D94.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近（）年内具备（）个月以上保荐相关业务经历。

A.5；36

B.3；36

C.5；24

D.3；24【答案】：A95.关于普通合伙企业的出资，下列说法正确的是（）。

A.以实物出资，需要评估作价的，只能由全体合伙人委托法定评估机构评估

B.合伙人不可以劳务出资

C.合伙人以劳务出资的，评估方法由一半以上合伙人协商确定

D.合伙人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定【答案】：D96.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（）。

A.证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为120分

B.分类评价每季度进行一次

C.分类监管评价的评价期为上一年度4月30日到本年度5月1日

D.证券公司在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面的情况，进行相应加分或扣分【答案】：D97.下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。

A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡【答案】：D98.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年【答案】：B99.股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值（）股票的市场价格。

A.等于

B.不等于

C.不一定

D.以上都不对【答案】：B100.深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年【答案】：C101.市场流动性（），冲击成本（）。

A.越高；越高

B.越高；越低

C.越低；越低

D.变高；不变【答案】：B102.债券所规定的借贷双方的权责关系不包括()。

A.所借贷货币资金的数额

B.借贷的时间

C.债券的利息

D.债券的价值【答案】：D103.小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强

D.国债的利息收入可免纳个人所得税【答案】：A104.基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。基金托管人违反上述规定，未对基金财产实行分别管理或者分账保管，责令改正，处（）的罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：B105.股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

A.折价发行

B.平价发行

C.溢价发行

D.正常发行【答案】：B106.按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（）。

A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

B.管理和处分受偿资产，维护基金权益

C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置【答案】：D107.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（）。

A.金融监管和行业发展以及资本市场的投融资关系

B.金融监管和行业发展以及银行与企业

C.预算软约束部门和硬约束部门以及银行与企业

D.资本市场的投融资关系以及预算软约束部门和硬约束部门【答案】：A108.非公开发行的公司债券仅限于在（）范围内转让?

A.机构投资者

B.中小投资者

C.合格投资者

D.专业投资者【答案】：C109.股票、债券等属于（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：C110.金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是可能发生的损失

D.风险是结果对期望的偏离【答案】：D111.下列选项，属于托管人职责的是（）。

A.按照约定及时将募集资金支付给原始权益人

B.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

C.按照约定向资产支持证券投资者分配收益

D.监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构【答案】：D112.证券公司应当建立观察名单和限制名单制度，以下关于观察名单和限制名单进出时点的说法错误的是（）。

A.观察名单的进入时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较晚者为准

B.限制名单的进入时点之一是担任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的信息公开之日

C.担任上市公司股权类、债权类再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，限制名单的进入时点是项目公司首次对外公告该项目之日

D.证券公司根据实际需要，可以将列入限制名单的时点前移【答案】：A113.根据《证券公司监督管理条例》，下列关于证券公司信息披露的要求，正确的是（）。

A.证券公司向社会公开披露的信息应当包括经营管理状况

B.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含参股及控股情况

C.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含或有负债情况

D.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含其高级管理人员薪酬信息【答案】：A114.下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的是（）。

A.有限合伙企业有普通合伙人为主、有限合伙人为辅的行的方式执行合伙事务

B.有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人联合执行合伙事务

C.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务

D.有限合伙企业由有限合伙人执行合伙事务【答案】：C115.下列关于为公开发行公司债券进行信用评级的说法中错误的是（）。

A.将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告

B.公司债券的期限为一年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告

C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况

D.不需要向证券交易所及时报告信息变动情况【答案】：D116.关于科创板申报要求，下列说法正确的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股

B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出

C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股

D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股【答案】：A117.基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得（）罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.3倍以上10倍以下【答案】：B118.世界上最早的证券交易所出现在（）.

A.荷兰

B.美国

C.英国

D.中国【答案】：A119.对变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，可采取的刑事处罚措施是()。

A.处以10年有期徒刑

B.单处1万元罚金

C.数额巨大或者有其他严重情节的，处以无期徒刑，并处20万元罚金

D.数额巨大或者有其他严重情节的，处以3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金【答案】：D120.下列关于证券公司信息披漏报送的事项中，符合相关法律法规规定的是（）。

A.未上市证券公司无须向社会公开披露企业基本情况。

B.证券公司的向社会公开披露的信息包括财务收支状况，高级管理人员薪酬等信息。

C.只有上市证券公司采取向社会公开披露企业参股及控股情况。

D.证券公司控股的企业无需向国务院证券监督管理机构报送经营管理和财务状况等有关信息。【答案】：B121.《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经（）批准。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.证券公司

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D122.为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。其中不包括的情形是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止公布基金的证券投资历史业绩

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字【答案】：B123.证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。

A.公司股票

B.基金份额

C.企业债券

D.理财产品【答案】：B124.下面关于机构投资者描述错误的是（）。

A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者

C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束

D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】：C125.恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了（）种有代表性的上市股票为成分股。

A.30

B.33

C.65

D.225【答案】：B126.证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（）和交易的（），和对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.实际控制客户的自然人；实际受益人

B.实际控制客户的法人；实际受益人

C.实际控制客户的自然人；直接受益人

D.实际控制客户的法人；直接受益人【答案】：A127.（）是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。

A.对象分散

B.时机分散

C.地域分散

D.期限分散【答案】：B128.()的持有者是股份公司的基本股东。

A.优先股

B.普通股

C.蓝筹股

D.绩优股【答案】：B129.开放式基金的份额资产净值每（）个交易日公布一次。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A130.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动【答案】：C131.根据股票直接投资相关规则，投资决策委员会的成员中，直投子公司及其下属机构的人员数量不得低于()。

A.1／3

B.1／2

C.2／3

D.3／4【答案】：B132.根据《公司法》，关于公司高级管理人员的范围，不属于的是（）

A.副经理

B.经理

C.财务负责人

D.董事长【答案】：D133.按基础资产分类，权证的分类不包括（）。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.股本权证【答案】：D134.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D135.下列关于证券监管的说法，错误的是（）

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管

B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”

C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险【答案】：C136.（2016年真题）持仓限额是指期货交易所对期货交易者的持仓量规定的（）数额。

A.最低

B.一定

C.平均

D.最高【答案】：D137.流通国债的特征不包括（）。

A.可以自由认购

B.要记名

C.可以自由转让

D.转让价格取决于对该国债的供给与需求【答案】：B138.（）是最基础的金融衍生产品。

A.金融远期合约

B.金融期货

C.金融期权

D.金融互换【答案】：A139.下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（）

A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益

B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比

C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益

D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标【答案】：D140.关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人不得开展业务竞争的描述中，正确的是（）。

A.控股占比5％以下的小股东可以开展同业竞争

B.控股股东的关联方有义务采取有效措施防止与其所控制的证券公司发生业务竞争

C.控股股东应当采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益的行为

D.证券公司控股其他证券公司的，可以损害所控股的证券公司的利益【答案】：B141.场外交易市场的功能不包括()

A.拓宽融资渠道

B.改善大中型企业融资环境

C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

D.提供风险分层的金融资产管理渠道【答案】：B142.(2019年真题)根据《合伙企业法》，有限合伙人不得以（）出资。

A.土地使用权

B.实物

C.劳务

D.知识产权【答案】：C143.我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。

A.代理制

B.委托制

C.代销制

D.经纪制【答案】：D144.优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为（）。

A.累积优先股票和非累积优先股票

B.参与优先股票和非参与优先股票

C.可转换优先股票和不可转换优先股票

D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票【答案】：C145.下列属于国有股权组成部分的是（）.

A.法人股

B.国家股

C.社会公众股

D.外资股【答案】：B146.下列各项中，()不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。

A.速动比率

B.流动性覆盖率

C.现金流量比率

D.换手率【答案】：D147.（）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：D148.下列关于公司形式变更的说法，正确的是（）。

A.有限责任公司与股份有限公司不得相互转换

B.有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司也可以变更为有限责任公司

C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司不得变更为有限责任公司

D.股份有限公司可以变更为有限责任公司，有限责任公司不得变更为股份有限公司【答案】：B149.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所【答案】：C150.相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

B.便于股票分割

C.发行价格灵活

D.有发行价格的最低界限【答案】：D151.下列关于证券承销的说法，错误的是（）?

A.证券公司承销证券，应当先出售给认购人，而不是为本公司预留

B.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销协议或者包销协议

C.证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退还给发行人的承销方式。

D.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式。【答案】：C152.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

A.90%

B.80%

C.60%

D.50%【答案】：D153.中证规模指数中定位于小盘指数的是（）。

A.中证100指数

B.中证700指数

C.中证500指数

D.中证200指数【答案】：C154.沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。

A.除数修正法

B.派许加权方法

C.市值总价加权法

D.加权平均法【答案】：B155.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。

A.保护基金

B.投资基金

C.开放式基金

D.封闭式基金【答案】：A156.从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批准的业务资格。

A.期货业协会

B.银监会

C.国务院期货监督管理机构

D.人民银行【答案】：C157.金融债券的招投标发行通过()债券发行系统进行。

A.中国人民银行

B.中国债券登记结算有限责任公司

C.中国银监会

D.证券交易所【答案】：A158.《证券投资基金托管业务管理办法》是证券公司托管业务涉及的主要（）。

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.内部自律规则【答案】：C159.单只转融通标的证券转融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，暂停该证券的转融券业务，并向市场公布。

A.10％

B.50％

C.100％

D.200％【答案】：A160.《中华人民共和国证券法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议于2019年12月28日修订通过，自（）起施行。

A.2019年12月28日

B.2020年1月1日

C.2020年3月1日

D.2020年5月1日【答案】：C161.下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（）。

A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保

B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保

C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保

D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式【答案】：D162.下列关于资产证券化的具体操作的说法中错误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.特设信托机构对证券化资产进行一定风险分析后，可以不对一定的资产集合进行风险结构的重组

C.资产支持证券的信用评级是投资者提供证券选择的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节

D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可以是包销或代销【答案】：B163.现券交易的交易和结算方式是（）。

A.净价交易、净价结算

B.净价交易、全价结算

C.全价交易、净价结算

D.全价交易、全价结算【答案】：B164.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。

A.詹森指数

B.夏普指数

C.特雷诺指数

D.标准普尔指数【答案】：A165.股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的（）。

A.上海黄金交易所正式运行

B.郑州商品交易所正式成立

C.中国金融期货交易所正式成立

D.外汇远期开始试点【答案】：A166.公司在清算期间开展与清算无关的经营活动，由（）予以警告，没收违法所得。

A.公司股东大会

B.人民法院

C.公司登记机关

D.公司董事会【答案】：C167.证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（）。

A.可以为单一投资者设立单一资产管理计划

B.可以为多个投资者设立集合资产管理计划

C.单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托

D.集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托【答案】：D168.根据《证券投资基金法》，基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处（）。

A.1万元以上30万元以下罚款

B.10万元以上30万元以下罚款

C.1万元以上50万元以下罚款

D.10万元以上50万元以下罚款【答案】：B169.上市公司出现可以向证券交易所申请主动退市的情形不包括（）。

A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

B.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让

C.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，但依然具备上市条件

D.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件【答案】：C170.下列关于法的特征的描述，错误的是（）。

A.法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性

B.法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性

C.法是以权利和义务为内容的社会规范

D.法是依靠国家强制力来保障实施的规范，具有国家保障性【答案】：D171.关于股票定向发行业务的自律审查问题，以下说法中错误的是（）。

A.全国股转公司负责对定向发行相关文件进行自律审査

B.全国股转公司对定向发行事项出具的自律审查意见意味着对申请文件及信息披露内容的真实性、准确性、完整性作出保证

C.全国股转公司对定向发行事项出具的自律审查意见不表明对发行入股票投资价值或者投资者收益作出实质性判断或保证

D.全国股转公司通过反馈、问询等方式要求发行人及相关主体对有关事项进行解释、说明或者补充披露【答案】：B172.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。

A.累积性

B.隐藏性

C.或然性

D.潜在性【答案】：A173.会计师事务所申请证券资格，注册会计师不少于()人。

A.20

B.30

C.55

D.200【答案】：D174.单只私募证券投资基金管理规模金额达到（）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

A.5000；3

B.5000；5

C.3000；3

D.3000；5【答案】：B175.在违规披露、不披露重要信息的责任中，信息披露义务人的控股股东、实际控制人是法人的，其负责人应当认定为（）。

A.直接行为人

B.直接负责的主管人员

C.企业

D.个人【答案】：B176.关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额免征增值税

B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税

C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，征收个人所得税【答案】：A177.证券公司代销金融产品，客户购买金融产品的资金（）。

A.只能直接向委托人支付

B.可以由证券公司利用特定账户代收

C.可以由证券公司随意代收

D.与委托人现场交易【答案】：B178.证券公司发布对具体股票做出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到公司已发行股份（）以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。

A.3％

B.10％

C.1％

D.5％【答案】：C179.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）承