公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法

公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法一、总则（一）立法目的与依据为规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）销售活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规，制定本办法。（二）适用范围本办法所称基金销售机构，是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构注册的其他机构。基金销售机构包括基金管理人直销机构、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。基金销售相关机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。（三）基本原则基金销售活动应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。基金销售机构应当建立健全内部控制制度，防范和化解经营风险，确保基金销售业务的稳健运行。二、基金销售机构的注册（一）注册条件申请注册基金销售业务资格的机构，应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算有限责任公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。（二）注册程序申请注册基金销售业务资格的机构，应当向中国证监会派出机构提交申请材料。中国证监会派出机构应当自受理申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。注册基金销售业务资格的机构，应当在取得资格后10个工作日内，将基金销售业务资格证书复印件报中国证监会备案。（三）变更与注销基金销售机构变更经营范围、注册资本、股东、实际控制人等重大事项的，应当自变更之日起10个工作日内，向中国证监会派出机构报告。基金销售机构终止基金销售业务的，应当在终止业务前30个工作日内，向中国证监会派出机构报告，并办理注销手续。三、基金销售支付结算（一）支付结算机构的条件从事基金销售支付结算业务的机构，应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；注册资本不低于2亿元人民币；取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且经营范围包含“基金销售支付结算”；有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。（二）支付结算业务规范基金销售支付结算机构应当按照中国证监会的规定，存放、管理基金销售结算资金，确保基金销售结算资金的安全、独立和完整。基金销售支付结算机构应当与基金销售机构签订书面合作协议，明确双方的权利和义务。基金销售支付结算机构应当按照规定，向中国证监会及其派出机构报送相关信息和资料。（三）监督管理中国证监会及其派出机构依法对基金销售支付结算机构的业务活动进行监督管理。基金销售支付结算机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施；情节严重的，依法予以行政处罚。三、基金销售行为规范（一）一般规定基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定，向投资人收取销售费用，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构应当按照法律法规和基金合同的约定，办理基金份额的申购、赎回和登记业务，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回申请。基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，对基金产品的风险等级进行划分，对投资人的风险承受能力进行评估，向投资人销售与其风险承受能力相匹配的基金产品。（二）禁止行为基金销售机构不得有下列行为：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；以低于成本的销售费用销售基金；承诺利用基金资产进行利益输送；进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；挪用基金销售结算资金；本办法第三十五条规定的情形；中国证监会规定禁止的其他情形。（三）销售人员管理基金销售机构应当加强对销售人员的管理，提高销售人员的专业素质和职业道德水平。基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，熟悉所销售基金的相关信息，具备良好的职业道德，诚实守信，忠于职守，遵守法律法规和所在机构的规章制度。基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列行为：在销售活动中为自己或者他人牟取不正当利益；违规向他人提供基金未公开的信息；诋毁其他基金、销售机构或者销售人员；散布虚假信息，扰乱市场秩序；同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务；违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；承诺利用基金资产进行利益输送；以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；挪用投资者的交易资金或基金份额；从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。四、基金销售宣传推介（一）宣传推介材料的定义与范围本办法所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：公开出版资料；宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；海报、户外广告；电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；中国证监会规定的其他材料。（二）宣传推介材料的制作与发布基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和招募说明书，了解基金的具体情况。基金管理人应当对基金宣传推介材料的内容负责，确保其真实、准确、完整。（三）宣传推介材料的备案基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。五、基金销售费用（一）销售费用的种类基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。基金管理人办理基金份额的赎回，可以收取赎回费。基金管理人可以从基金财产中计提销售服务费。（二）销售费用的收取标准基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费：对于持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费；对于持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费；对于持有期少于3个月的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费；对于持有期长于3个月但少于6个月的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费；对于持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。（三）销售费用的核算与披露基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。六、监督管理（一）监督管理措施中国证监会及其派出机构依法对基金销售活动进行监督管理，有权采取下列措施：对基金销售机构进行现场检查；进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料；查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封；在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。（二）法律责任基金销售机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂停办理相关业务、责令暂停或者终止基金销售业务等监管措施；情节严重的，依法予以行政处罚。基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：未按照本办法规定办理基金销售业务的；未按照本办法规定存放、管理基金销售结算资金的；未按照本办法规定进行基金销售宣传推介的；未按照本办法规定收取销售费用的；违反本办法规定的其他情形。基金销售相关机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施；情节严重的，依法予以行政处罚。七、法律责任（一）基金销售机构的法律责任基金销售机构违反本办法规定，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、三万元以下罚款：未按照本办法规定办理基金销售业务的；未按照本办法规定存放、管理基金销售结算资金的；未按照本办法规定进行基金销售宣传推介的；未按照本办法规定收取销售费用的；违反本办法规定的其他情形。基金销售机构违反本办法规定，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取市场禁入措施。（二）基金销售相关机构的法律责任基金销售相关机构违反本办法规定，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、三万元以下罚款：未按照本办法规定办理基金销售相关业务的；未按照本办法规定存放、管理基金销售结算资金的；违反本办法规定的其他情形。基金销售相关机构违反本办法规定，情节严重的，责令暂停或者终止相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取市场禁入措施。（三）基金销售人员的法律责任基金销售人员违反本办法规定，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；情节严重的，采取市场禁入措施：在销售活动中为自己或者他人牟取不正当利益的；违规向他人提供基金未公开的信息的；诋毁其他基金、销售机构或者销售人员的；散布虚假信息，扰乱市场秩序的；同意