合规培训课件

保险监管处罚案例分析办公室2018年7月2017年被金融业称为“史上最严”监管年。从监管罚单来看，无论是罚单数量、罚单金额还是惩罚力度，都大大超出以往。3保监会出具监管函情况2017年共亮出37张监管函，涉及33家保险机构监管处罚内容包括公司治理、保险产品和电网销等创造了监管函数量之“最”。4保监会开具罚单情况1亿元878张47张保险会罚单各地保监局罚单罚没金额5河北保监局发布行政处罚决定书

2016-20186类40项27张处罚书违法行为数据不真实类、虚列费用类、未认真履行赔款协议类、未按规定开展经营管理工作类、妨碍执法或不配合调查类、未严格执行保单约定类6理赔数据不真实7条业务、财务数据不真实2条客户信息不准确完整4条数据不真实类(17条)英大泰和人寿保险股份有限公司保定中心支公司2016年6月、7月，英大人寿保定中支理赔业务部分数据不真实；2015年7月至2016年7月，英大人寿保定中支业务、财务数据不真实。1.针对理赔业务部分数据不真实的行为，责令改正，对英大人寿保定中支罚款10万元，对直接负责人蒋少磊警告、并处罚款1万元；2.针对业务、财务数据不真实的行为，责令改正，对英大人寿保定中支罚款10万元；对相关负责人权恒广警告、并处罚款2万元。7虚列费用类(9条)基力保险销售有限公司2010年基力保险销售有限公司费用列支不真实，存在虚列工资、虚列佣金行为。针对费用列支不真实的行为，责令改正，给予基力保险销售有限公司以下行政处罚：罚款10万元。包括虚列工资、虚列佣金行为，列支劳务派遣费贴补代理公司手续费等行为。8未认真履行赔款协议类(3条)华夏人寿保险股份有限公司河北分公司2015年，华夏人寿河北分公司对保险产品的不确定利益承诺保证收益。李志峰时任华夏人寿河北分公司副总经理，对该行为负有直接责任。针对对保险产品的不确定利益承诺保证收益的行为，对华夏人寿河北分公司罚款10万元，对李志峰警告、并处罚款3万元。包括支付赔款时间超过10日、未履行赔款义务等行为。9未按规定开展经营管理工作类(3条)河北省正阳保险代理有限公司一是未按监管规定进行报告；二是聘任不具有任职资格人员；三是未按规定保管保险业务档案。针对以上行为，对正阳代理予以罚款5万元，对张志行予以警告，并处罚款3万元。未经监管部门批准擅自变更营业场所、临时负责人时间超过3个月等行为。10妨碍执法或不配合调查类(2条)中国银行股份有限公司河北省分行2016年11月，中国银行河北省分行妨碍依法监督检查。针对妨碍依法监督检查的行为，对中国银行河北省分行责令停止接受河北省辖区代理人寿保险新业务3个月。检查中提供虚假文件资料、妨碍依法监督检查等行为。11未严格执行保单约定类(6条)信达财产保险股份有限公司唐山中心支公司2015年7月至2016年9月，支付赔款时间超过10日；2016年2月至9月，列支劳务派遣费贴补代理公司手续费；2015年至2016年9月，将本级发生的宣传费用调整至上级机构，致使车险综合成本率数据不真实。1.针对支付赔款时间超过10日的行为，责令停止接受唐山辖区商业车险新业务3个月,对直接负责人郝爱国警告、并处罚款10万元；2.针对列支劳务派遣费行为，责令改正，罚款20万元；3.针对宣传费调整至上级行为，责令改正，罚款35万元。虚假承诺、犹豫期未及时回访等行为。