租赁公司分级审批制度

PAGE租赁公司分级审批制度一、总则（一）目的为加强租赁公司的监督管理，规范租赁公司的审批行为，促进租赁行业健康、有序发展，根据相关法律法规及行业标准，制定本分级审批制度。（二）适用范围本制度适用于在中华人民共和国境内设立的各类租赁公司，包括金融租赁公司、融资租赁公司、经营性租赁公司等。（三）基本原则1.依法审批原则：严格按照法律法规及行业标准进行审批，确保审批程序合法、合规。2.分类管理原则：根据租赁公司的业务范围、风险状况等因素进行分类，实施差异化的审批管理。3.审慎监管原则：对租赁公司的设立、变更、终止等事项进行审慎审查，防范金融风险。4.公开透明原则：审批过程和结果向社会公开，接受公众监督。二、租赁公司分类标准（一）金融租赁公司1.主要从事融资租赁业务，经中国银行业监督管理委员会批准设立，具有金融机构性质。2.注册资本金不低于1亿元人民币或等值的自由兑换货币，且为实缴货币资本。3.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉融资租赁业务的从业人员。4.有健全的公司治理、内部控制、风险管理等制度。（二）融资租赁公司1.主要从事融资租赁业务，但不属于金融租赁公司范畴。2.注册资本金不低于1000万元人民币，且为实缴货币资本。3.有与业务规模相适应的专业人员，包括具有融资租赁业务从业经验的管理人员和业务人员。4.有完善的内部管理制度，包括风险管理制度、财务管理制度、业务操作规程等。（三）经营性租赁公司1.主要从事经营性租赁业务，即出租人将租赁物交付承租人使用、收益，承租人支付租金的租赁业务。2.注册资本金不低于500万元人民币，且为实缴货币资本。3.有与业务相适应的租赁物管理能力和专业人员。4.有健全的租赁物管理制度，包括租赁物的采购、验收、保管、维修、处置等环节的管理制度。三、审批机构及职责（一）审批机构1.金融租赁公司的审批机构为中国银行业监督管理委员会。2.融资租赁公司的审批机构为省级商务主管部门和同级国家税务部门。3.经营性租赁公司的审批机构为县级以上地方人民政府商务主管部门。（二）职责分工1.中国银行业监督管理委员会负责金融租赁公司的市场准入审批，包括筹建审批和开业审批。对金融租赁公司的业务经营、公司治理、内部控制、风险管理等进行监督管理。制定金融租赁公司的监管规则和指引。2.省级商务主管部门和同级国家税务部门负责融资租赁公司的设立、变更、终止等事项的审批。对融资租赁公司的业务活动进行监督管理，规范融资租赁市场秩序。与国家税务部门共同做好融资租赁公司的税收政策落实工作。3.县级以上地方人民政府商务主管部门负责经营性租赁公司设立、变更、终止等事项的审批。对经营性租赁公司的经营活动进行监督管理，促进经营性租赁行业健康发展。四、审批程序（一）申请1.租赁公司设立、变更、终止等事项，应当向审批机构提交申请材料。申请材料应当真实、准确、完整，并符合法律法规及行业标准的要求。2.申请材料主要包括：申请书、公司章程、股东名单及出资情况、法定代表人身份证明、董事、高级管理人员任职资格证明、业务管理制度、财务状况报告等。（二）受理1.审批机构收到申请材料后，应当对申请材料进行形式审查。符合要求的，予以受理；不符合要求的，应当一次性告知申请人需要补正的全部内容。2.审批机构应当自受理申请之日起5个工作日内作出是否受理的决定，并书面通知申请人。（三）审查1.审批机构受理申请后，应当对申请事项进行实质审查。审查内容包括：申请人的资格条件、申请材料的真实性和完整性、业务经营的合规性和可行性等。2.审批机构可以采取现场检查、问卷调查、专家评审等方式进行审查。必要时，可以要求申请人补充有关材料或进行说明。（四）决定1.审批机构应当自受理申请之日起20个工作日内作出审批决定。20个工作日内不能作出决定的，经审批机构负责人批准，可以延长10个工作日，并应当将延长期限的理由告知申请人。2.经审查，符合条件的，审批机构应当作出批准的决定，并颁发相关许可证或批准文件；不符合条件的，审批机构应当作出不予批准的决定，并书面说明理由。（五）公示1.审批机构作出批准决定后，应当将批准的租赁公司名单在官方网站等媒体上进行公示，公示期为7个工作日。2.公示期间，如有异议，任何单位和个人均可向审批机构提出。审批机构应当对异议进行调查核实，并作出处理决定。（六）发证1.公示期满无异议的，审批机构应当向申请人颁发相关许可证或批准文件。2.租赁公司应当在领取许可证或批准文件后，按照规定办理工商登记等手续。五、分级管理措施（一）分类监管1.根据租赁公司的分类标准，对不同类型的租赁公司实施分类监管。金融租赁公司按照金融机构监管要求进行监管，融资租赁公司和经营性租赁公司按照一般企业监管要求进行监管。2.审批机构应当根据租赁公司的风险状况、经营业绩等因素，对租赁公司进行动态分类，并采取相应的监管措施。（二）差别化审批1.对于不同类型、不同规模、不同风险状况的租赁公司，在审批条件、审批程序等方面实施差别化管理。2.对风险控制能力强、经营业绩好的租赁公司，在市场准入、业务拓展等方面给予适当支持；对风险较高、经营不规范的租赁公司，加强监管，严格审批。（三）定期评估1.审批机构应当定期对租赁公司进行评估，评估内容包括公司治理、内部控制、风险管理、业务经营等方面。2.根据评估结果，对租赁公司进行分类调整，并采取相应的监管措施。对评估不合格的租赁公司，责令其限期整改；整改仍不合格的，依法予以处罚或吊销许可证。六、监督检查（一）日常监督1.审批机构应当建立健全租赁公司监督检查制度，加强对租赁公司日常经营活动的监督检查。2.监督检查内容包括：公司治理、内部控制、风险管理、业务经营、财务状况等方面。（二）专项检查1.审批机构可以根据监管需要，对租赁公司开展专项检查。专项检查内容包括：特定业务领域、重点风险环节、重大事项等方面进行检查。2.专项检查可以采取现场检查、非现场检查等方式进行。（三）违规处理1.租赁公司违反法律法规及行业标准的，审批机构应当依法予以处罚。处罚措施包括：警告、罚款、责令整改、吊销许可证