2022～2023证券从业资格考试题库及答案解析第24期

2022～2023证券从业资格考试题库及答案1.会员、从业人员诚信状况评估可采取（）的方式。

A.自评

B.他评

C.自评与他评相结合

D.以上均准确

正确答案：

ABCD

2.下列关于违反证券交易的法律责任的说法，错误的是

A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得

B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让

C.证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚

D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票

正确答案：

B

3.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司相关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，后者从事其他重大关联交易的，理应遵循（）原则。

A.客户利益优先

B.诚实信用

C.公平公正

D.审慎尽责

正确答案：

A

4.如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的

A.幼稚期

B.成熟期

C.成长期

D.衰退期

正确答案：

C

5.货币期货又称()。

A.股票期货

B.外汇期货

C.债券期货

D.利率期货

正确答案：

B

6.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态

A.随即消失

B.依然存在

C.自动终止

D.转为股票

正确答案：

B

7.银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。

Ⅰ市场利率上升，净利息收入上升

Ⅱ市场利率上升，净利息收入下降

Ⅲ市场利率下降，净利息收入上升

Ⅳ市场利率下降，浄利息收入下降

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案：

C

8.QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次。

A.每旬

B.每周

C.每月

D.每个工作日

正确答案：

B

9.从托管体系看，四大国有商业银行是中国债券市场的()。

A.二级托管人

B.监管人

C.分托管人

D.总托管人

正确答案：

A

10.我国创业板正式启动的时间是()。

A.2011年

B.2009年

C.2012年

D.2010年

正确答案：

B

11.下列关于混合资本债券的说法正确的有()。

Ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回

Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利崖

Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之肖

Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该击券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债宝的本金和利息

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣ

正确答案：

B

12.私募基金运行期间,信息披露义务人应该在每个季度结束之日起（）个工作日内向投资者披露基金净值等信息。

A.2

B.3

C.10

D.15

正确答案：

C

13.证券账户管理包括（）。

A.证券账户注册资料查询与变更

B.证券账户的开立

C.证券账户的注销

D.证券账户挂失补办

正确答案：

ABCD

14.在开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案：

A

15.若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的()倍

A.5

B.10

C.20

D.50

正确答案：

C

16.一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了15000元，这可能是由()交易产生的。

A.使用现金偿还银行贷款15000元

B.价值15000元的资产被大火销毁

C.使用15000元现金购买二手铲车

D.收到15000元的应收账款

正确答案：

A

17.公司的经营范围是由（）规定，并依法登记。

A.董事会决议

B.公司章程

C.股东大会决议

D.发起人协议

正确答案：

B

18.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前()个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A.5

B.3

C.7

D.2

正确答案：

A

19.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为

A.非累积优先股票

B.非参与优先股票

C.可赎回优先股票

D.股息率固定优先股票

正确答案：

B

20.根据上海证券交易所《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，下列说法错误的是()。

A.公司债券被上交所实施风险警示之日起，不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风险警示债券

B.上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券

C.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者需要签署风险警示债券风险揭示书

D.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者，其名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户中金融资产价值合计不低于300万元人民币

正确答案：

D

21.下列不属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是

A.证券公司在资产管理业务中违规操作而导致管理的客户资产损失

B.证券公司在资产管理业务中投资失败而使客户资产受到损失

C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

D.与客户签订资产管理合同不规范、约定不明

正确答案：

B

22.可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为()。

A..ETF基金份额

B.普通股票

C.公司债券

D.优先股票

正确答案：

B

23.技术分析的分析基础是

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

正确答案：

C

24.下列不属于国际债券的主要投资者的是

A.自然人

B.各国政府

C.银行或其他金融机构

D.工商财团

正确答案：

B

25.关于场外交易市场，下列说法错误的是（）。

A.在集中交易场所之外进行

B.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求

C.信息披露要求较高，监管较为严格

D.交易制度通常采用做市商制度

正确答案：

C

26.取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满（）个月后自动失效。

A.12

B.16

C.18

D.24

正确答案：

C

27.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是(  )。

A.A股账户

B.基金账户

C.期权账户

D.B股账户

正确答案：

D

28.指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

正确答案：

C

29.下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票都说无期证券

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票的收益率是互相影响的

正确答案：

D

30.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（）。

Ⅰ.一般债券;Ⅱ.特殊债券;Ⅲ.专项债券;Ⅳ.金融债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案：

C

31.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（）。

A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票

B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离

C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险

D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益

正确答案：

A

32.为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特点目的机构通常聘请信誉良好的()进行资本和资产的托管。

A.证券服务机构

B.金融机构

C.大型工商企业

D.清算公司

正确答案：

B

33.（）不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容。

A.基本信息

B.奖励信息

C.警示信息

D.收人情况信息

正确答案：

D

34.金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为()。

Ⅰ.货币衍生工具

Ⅱ.股权类产品的衍生工具

Ⅲ.结构化金融衍生工具

Ⅳ.OTC交易的衍生工具

A.ⅠⅡ

B.ⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：

A

35.下列关于利用未公开信息罪的说法，正确的是

A.该罪主观方面包括故意和过失

B.保险公司从业人员可以构成该罪主体

C.主观方面不知道是未公开信息而加以利用也构成利用未公开信息交易罪

D.内幕交易罪和利用未公开信息罪的信息范围相同

正确答案：

B

36.根据《公司法》，股份有限公司以其()对公司的债务承担责任

A.股东财产

B.出资人资产

C.净资产

D.全部财产

正确答案：

D

37.一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其()业务。

A.投资性

B.融资性

C.公开市场操作

D.收益性

正确答案：

C

38.按照()，金融市场划分为有形市场和无形市场。

A.金融工具发行特征

B.金融交易的场地和空问

C.交易标的物的不同

D.金融工具流通特征

正确答案：

B

39.在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在()的次级债务为短期次级债务。

A.3个月及以上，2年以下(不含2年)

B.1个月及以上，1年以下(不含1年)

C.1个月及以上，2年以下(不含2年)

D.3个月及以上，1年以下(不含1年)

正确答案：

A

40.关于最优证券组合，以下说法正确的是（）。

A.最优组合是风险最小的组合

B.最优组合是收益最大的组合

C.相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高

D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

正确答案：

D

41.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过()个月。

A.3

B.6

C.12

D.18

正确答案：

B

42.某可转换债券面值为1000元，规定其转换价格为25元，则转换比例为

A.50

B.30

C.20

D.40

正确答案：

D

43.关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是

A.应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等

B.应当了解客户的身份、财产和收入状况

C.委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围

D.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认

正确答案：

D

44.股份有限公司发起设立的程序通常包括（）。

A.订立公司章程

B.发起人认购股份和缴纳股款

C.选任董事和监事

D.申请登记注册

正确答案：

ABCD

45.甲上市公司的股东乙公司准备购买一套生产设备，乙公司请求甲公司为自己提供担保。甲公司董事会共有11名董事，乙公司法定代表人为甲公司的董事之一，其他董事和乙公司均为关联关系。当甲公司董事会审议此请求时，可获通过的最低标准为

A.所有出席会议董事三分之二以上通过

B.除乙公司法定代表人外，所有出席会议董事半数通过

C.所有出席会议董事过半数通过

D.除乙公司法定代表人外，所有出席会议董事三分之二以上通过

正确答案：

B

46.在保荐业务中，持续督导发行人应履行的义务有（）。

A.规范运作

B.审慎工作

C.信守承诺

D.信息披露

正确答案：

ACD

47.退伙是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括

A.法定退伙

B.除名退伙

C.事实退伙

D.自愿退伙

正确答案：

C

48.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（）。

A.房产

B.货币市场基金

C.活期存款

D.短期国库券

正确答案：

A

49.证券自营业务的禁止行为不包括()。

A.委托其他证券公司代为买卖证券

B.假借他人名义或以个人名义进行自营业务

C..设立专用账户交易

D.将自营业务与代理业务混合操作

正确答案：

C

50.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是

A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票

B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离

C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益

D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益

正确答案：

A

51.1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取()形式。

A.记账式国债

B.储蓄国债(电子式)

C.凭证式国债

D.特别国债

正确答案：

C

52.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是().

A.诚实守信、客户自担风险、分类管理

B.规范运作、利益至上、公平公正

C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

D.守法合规、公平公正、集中管理

正确答案：

C

53.在弱式有效市场中，（）。

A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

正确答案：

C

54.港股通交易以港币报价，投资者以()交收。

A.港币

B.美元

C.欧元

D.人民币

正确答案：

D

55.下列选项中，属于有限责任公司股东会职权的是()。

A.决定公司的经营计划和投资方案

B.审议批准董事会的报告

C.要求董事和经理纠正损害公司利益的行为

D.监督董事在执行职务时违法的行为

正确答案：

B

56.证券公司应该至少()开展一次流动性风险压力测试。

A.每一年

B.每三个月

C.每半年

D.每两年

正确答案：

C

57.债券回购交易更多的是有()的属性。

A.长期融资

B.信用交易

C.短期融资

D.期货交易

正确答案：

C

58.资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于()人。

A.5

B.10

C.20

D.30

正确答案：

B

59.下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是()。

A.系统性风险是可分散风险

B.系统性风险不包括汇率风险

C.系统性风险即市场风险

D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险

正确答案：

C

60.在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.证券价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.投资者都是理性的

正确答案：

B

61.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在()个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的

A.2;10%

B.1;15%

C.2;15%

D.1;10%

正确答案：

A

62.证券公司出现重大风险，但具备下（）条件的，能够直接向国务院证券监督管理机构申请实行行政重组。

A.财务信息真实、完整

B.省级人民政府或者相关方面予以支持

C.整改措施具体，有可行的重组计划

D.人员变动

正确答案：

ABC

63.()是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

A.利用未公开信息交易罪

B.诱骗投资者买卖证券罪

C.金融诈骗罪

D.窃取内幕信息罪

正确答案：

A

64.市场风险管理的主要目的是

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

正确答案：

A

65.根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

正确答案：

B

66.根据法律规定，证券交易所的监管职能不包括（）。

A.对合伙企业实行管理

B.对证券交易活动实行管理

C.对证券从业者实行行业限制

D.对会员实行管理

正确答案：

AC

67.证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，()内审核完毕。

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

正确答案：

B

68.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。

A.筹资者

B.管理者

C.投资者

D.监管者

正确答案：

C

69.在上市公司年度股东大会上，单独持有或者合并持有公司有表决权股份总数()以上的股东可以提出临时提案。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

正确答案：

A

70.简单型消极投资策略适用于()。

I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况

III改变投资组合的成本大于收益的情况

IV改变投资组合的成本小于收益的情况

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III

正确答案：

D

71.关于委托指令中的数量，下列说法错误的是()。

A.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位

B.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍

C.我国在买入证券时可采用零数委托

D.可分为整数委托和零数委托

正确答案：

C

72.吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元。20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%，吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是多少万元。

正确答案：

购房：200万元×复利现值系数(/2=8，r=8%)=200×0.540=108(万元);

教育：60万元×复利现值系数(n=10，r=8%)=60×0.463=27.78(万元);

退休：40万元×复利现值系数(n=20，r=8%)=40×0.215=8.6(万元);

目标现值总计=108+27.78+8.6=144.38(万元)。

73.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类

A.付息方式

B.债券形态

C.发行额度

D.发行主体

正确答案：

D

74.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供查询服务，这属于证券公司的

A.可赎回优先股票股东

B.累积优先股票股东

C.参与优先股票股东

D.可转换优先股票股东

正确答案：

C

75.证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为()。

A.证券看跌行市

B.证券价格日常波动

C.证券长期趋势改变

D.证券中级波动

正确答案：

C

76.1988年之前，我国股票发行监管制度采取()双重控制的办法。

A.发行时间和发行范围

B.发行规模和发行方式

C.发行规模和发行企业数量

D.发行时间和发行方式

正确答案：

C

77.个人进行证券投资应具备的基本条件有()。

Ⅰ.符合国家有关法律的规定

Ⅱ.具备一定的经济实力

Ⅲ.具有一定的产品知识

Ⅳ.签署书面的知情同意书

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：

D

78.现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（）。

A.最大期望收益组合

B.最小方差组合

C.最优证券组合

D.有效证券组合

正确答案：

C

79.下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约的说法，错误的是

A.诱骗投资者买卖证券、期货合约的客观要件表现为行为人故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为

B.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主观方面可以是过失

C.因诱骗投资者买卖证券、期货合约而应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任

D.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪侵犯的客体是证券、期货交易市场的正常管理秩序和证券、期货投资人的合法利益。

正确答案：

B

80.关于金融自由化的作用，下列说法中错误的是

A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具

B.金融自由化促进了金融竞争

C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

正确答案：

C

81.契约型基金发售基金份额筹集的资金是()。

A.自有资金

B.借入资金

C.信托财产

D.公司资本

正确答案：

C

82.在客户交易结算资金第三方存管模式下的资金存入过程中，（）根据客户转账指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划资金。

A.指定商业银行

B.证券交易所

C.证券公司

D.中国结算公司

正确答案：

A

83.包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是

A.货币市场基金

B.指数基金

C.衍生证券投资基金

D.上市开放式基金

正确答案：

C

84.在证券公司董事、监事、高级管理人员任职资格方面，下列做法符合《证券公司监督管理条例》规定的是

A.李某在甲证券公司担任监事前取得了公司注册地所属证监会派出机构核准的任职资格

B.丙证券公司因其分支机构负责人张某不再具备任职资格，应向证监会派出机构申请核准解除

C.丁证券公司选聘赵某为财务部负责人，证监会派出机构要求赵某必须取得任职资格

D.乙证券公司选聘杨某为董事会秘书，杨某不需取得证监会派出机构核准的任职资格

正确答案：

A

85.证券公司、指定商业银行根据与客户签订的()，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。

A.《风险揭示书》

B.《客户须知》

C.《证券交易委托代理协议书》

D.《客户交易结算资金存管合同》

正确答案：

D

86.证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报()备案

A.证券登记结算机构

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.中国证监会

正确答案：

D

87.虚假陈述的行为按()可以分为一级市场中的虚假陈述和二级市场中的虚假陈述。

A.证券发行、交易的程序和信息公开制度的阶段性要求

B.信息公开的对象不同

C.行为主体的角度

D.行为主体的性质

正确答案：

A

88.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。

A.1%～3%

B.1%～5%

C.3%～5%

D.5%～10%

正确答案：

B

89.()财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

A.紧的

B.松的

C.中性

D.弹性

正确答案：

A

90.下列关于资产负债表的表述错误的是()。

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案：

C

91.下列关于证券自营业务的认识不正确的是()。

A..证券公司以自有资金或者依法筹集的资金买卖证券

B.不以盈利为目的

C.有利于活跃证券市场、维护交易的连续性

D.容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为

正确答案：

B

92.资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于()万元。

A.50

B.200

C.150

D.100

正确答案：

B

93.证券从业人员申请执业证书的条件之一是最近（）未受过刑事处罚。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案：

C

94.下列部门规章及规范性文件中，不涉及证券经纪业务具体规范要求的是

A.《发布证券研究报告暂行规定》

B.《证券登记结算管理办法》

C.《内地与中国香港股票市场交易互联互通机制若干规定》

D.《证券经纪人管理暂行规定》

正确答案：

A

95.下列属于国有股权的组成部分的是()。

A.社会公众股

B.国家股

C.一般法人股

D.外资股

正确答案：

B

96.通常，在金融期权交易中，()需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金

A.期权出售者

B.期权买卖双方均

C.期权买卖双方均不

D.期权购入者

正确答案：

A

97.下列关于行业财务风险指标的说法中，错误的是（）。

Ⅰ行业盈亏系数越低，说明行业风险越大

Ⅱ行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求

Ⅲ行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好

Ⅳ行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：

B

98.在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。

A.中国证券业协会

B.国务院证券监督管理机构

C.证券投资者保护基金有限责任公司

D.国家发展和改革委员会

正确答案：

B

99.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券不包括()。

A.自有资金和证券

B.通过证券金融公司的业务平台融人的资金

C.通过证券交易所的业务平台融人的资金和证券

D.通过第三方杠杆融资平台融入的资金

正确答案：

D

100.()就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

正确答案：

B

101.下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。

A.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动

B.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务

C.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

D.风险监控人员不得承担客户资金托管业务

正确答案：

ABC

102.《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员、单位或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员、单位，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，应予立案追诉的情形不包括()。

A.证券交易成交额累计在50万元以上的

B.期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的

C.获利或者避免损失数额累计在20万元以上的

D.多次进行内幕交易、泄露内幕信息的

正确答案：

C

103.反转收益曲线意味着()。

A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高

B.长短期债券收益率基本相等

C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大

D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

正确答案：

D

104.我国证券交易所的证券交易采取()，一般投资者只能委托会员间接进行交易。

A.代理制

B.委托制

C.代销制

D.经纪制

正确答案：

D

105.风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。

I彻底性处置

II预控性处置

III全面性处置

IV非全面性处置

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III

正确答案：

D

106.按照《证券市场基本法律法规》的要求，以下（）不属于证券公司治理的基本要求

A.建立健全组织架构、明确职责划分

B.不得侵犯客户的合法权益

C.有效管理内幕信息和未公开信息D.建立完备的内部控制体系

D.建立完备的内部控制体系

正确答案：

C

107.下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是

A.WMS

B.MACD

C.KDJ

D.RSI

正确答案：

B

108.债券价格变动风险随着期限的增加而()。

A.不变

B.增大

C.下降

D.无法确定

正确答案：

B

109.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。

A.注册资本

B.负债

C.虚拟资本

D.货币资金

正确答案：

A

110.对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是()。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.证监会派出机构

D.银监会

正确答案：

A

111.属于银行间债券市场现券交易品种的是()。

A.国债和公司债

B.国债和以市场化形式发行的政策性金融债

C.国债和权证

D.国债和可转债

正确答案：

B

112.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

A.公平

B.公诚实信用

C.公正

D.谨慎

正确答案：

B

113.下列说法正确的是()。

A.证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场

B..证券投资收益与风险成反比

C.证券市场是价值直接交换的场所

D.证券市场是企业支配权直接交换的场所

正确答案：

C

114.上海证券交易所的分类股价指数包括()。

A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类

B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类

C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类

D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类

正确答案：

A

115.下列关证券交易所的交易规则的说法，正确的是

A.证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员

B.证券服务机构可以公布证券交易即时行情

C.投资者可以口头或者书面与证券公司签订证券交易委托协议，委托该证券公司代其买卖证券

D.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以决定临时停市

正确答案：

A

116.股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按()程序分配。

A.提取法定公积金弥补亏损、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配

B.弥补亏损、提取法定公积金、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配

C.弥补亏损、提取任意公积金、弥补亏损、对优先股股东分配、对普通股股东分配

D.提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损、对优先股股东分配、对普通股股东分配

正确答案：

B

117.下列不属于客户风险特征的是

A.风险认知度

B.实际风险承受能力

C.风险预期

D.风险偏好

正确答案：

C

118.公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立()

A.专用账户

B.信托账户

C.信用账户

D.VIP账户

正确答案：

C

119.资产管理合同的基本事项包括（）。

A.客户资产的种类和数额

B.投资目标和管理期限

C.投资范围、投资限制和投资比例

D.客户资产的管理方式和管理权限

正确答案：

ABCD

120.商业银行次级债券的发行方式是

A.代销

B.一次足额发行或限额内分期

C.招标承销

D.包销

正确答案：

B

121.证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以（）的罚款。

A.1万元以上3万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.3万元以上5万元以下

D.5万元以上10万元以下

正确答案：

C

122.中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：

C

123.某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入多少元本金？

正确答案：

本金=PV=C/r=36000/12%=300000(元)

124.货币市场基金的英文缩写是

A.OTC

B.MMF

C.CPI

D.LOF

正确答案：

B

125.目前，在我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，()印花税。

A.征收4%

B.暂不征收

C.征收1%

D.征收2%

正确答案：

B

126.在下列几种基金中，一般()的年管理费率最低。

A.债券基金

B.货币基金

C.股票基金

D.认股权证基金

正确答案：

B

127.证券投资基金资产估值的对象是()。

A.基金的负债

B.基金的净资产

C.基金的净资本

D.基金依法拥有的各类资产

正确答案：

D

128.与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力()。

A.较小

B.较大

C.相同

D.不确定

正确答案：

B

129.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。

A.中国证监会

B.国家技术监督管理机构

C.中国证券业协会

D.证券交易所

正确答案：

C

130.通过发行债券筹集资金的主体通常是()。Ⅰ.政府Ⅱ.金融机构Ⅲ.企业Ⅳ.个人

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

正确答案：

C

131.根据《证券经营机构证券自营业务管理办法》规定，证券公司从事证券自营业务，应当以公司名义建立证券自营账户，并报()备案。

A.交易所会员大会

B.交易所理事会

C.中国证监会

D.交易所董事会

正确答案：

C

132.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

正确答案：

B

133.我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

正确答案：

B

134.有效市场假说是（）证券投资策略的理论依据。

A.交易型

B.被动型

C.积极型

D.投资组合保险

正确答案：

B

135.沪深300股指期货合约的合约乘数为()。

A.每点100元

B.每点300元

C.每点600元

D.每点900元

正确答案：

D

136.对于资产管理业务风险的控制，不符合《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则(试行)》要求的内容是()。

A.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险

B.证券公司应当向客户如实披露其业务资格，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险以及其他投资风险

C.证券公司及代理推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划

D.在签订资产管理