2026年社区涉诈线索排查题库

2026年社区涉诈线索排查题库一、单选题（每题2分，共20题）题目：1.社区工作人员在日常走访中发现某老年人近期频繁接听陌生电话，对方自称“医保局工作人员”，要求其转账办理“医保卡升级”，正确的处理方式是？A.告知老人这是诈骗，直接挂断电话B.建议老人配合转账，避免影响医保使用C.详细询问对方信息，并立即上报社区网格员D.找借口离开，让老人自行判断2.某社区居民在社交媒体上看到一则“点赞中奖”的广告，要求其先缴纳“保证金”才能领取奖金，这种行为最可能涉及哪种诈骗类型？A.网络购物诈骗B.投资理财诈骗C.中奖信息诈骗D.情感诈骗3.社区网格员接到居民举报，称其接到“银监会”电话，声称其银行账户涉嫌洗钱，要求其配合“资金核查”，正确的应对措施是？A.让居民立即提供银行账号和密码B.告知居民这是诈骗，并建议其挂断电话C.建议居民配合对方要求，避免账户被冻结D.立即联系银监会核实情况4.某小区居民收到一条短信，称其“社保卡异常”，需要点击链接修改密码，该行为最可能涉及哪种诈骗手段？A.短信诈骗B.电话诈骗C.网络钓鱼D.身份冒用5.社区发现多名居民被诱导参与“刷单返利”活动，初期可获得小额返利，后期要求大额投入，这种行为属于哪种诈骗？A.网络购物诈骗B.网络贷款诈骗C.传销诈骗D.投资理财诈骗6.某老年人被陌生人在小区内以“免费送健康”为名，诱导其加入投资理财项目，这种行为最可能涉及哪种诈骗类型？A.医疗诈骗B.理财诈骗C.情感诈骗D.投资诈骗7.社区网格员发现某居民在微信群内频繁转发“低价购手机”的信息，要求先支付定金，这种行为最可能涉及哪种诈骗？A.网络购物诈骗B.投资理财诈骗C.中奖信息诈骗D.情感诈骗8.某居民接到“客服”电话，称其购买的“产品有问题”要求退款，但需先缴纳“保证金”，这种行为属于哪种诈骗？A.网络购物诈骗B.情感诈骗C.投资理财诈骗D.退款诈骗9.社区发现某商铺门口张贴“免费领取礼品”的广告，实则要求参与者提供个人银行信息，这种行为最可能涉及哪种诈骗？A.短信诈骗B.网络钓鱼C.身份冒用D.免费礼品诈骗10.某居民在小区内遇到自称“公安民警”的人，声称其“银行卡涉案”，要求其配合转账到“安全账户”，正确的处理方式是？A.配合对方要求，避免账户被冻结B.告知对方自己没有涉案，直接拒绝C.立即拨打110核实情况D.找借口离开，让对方自行联系公安机关答案与解析：1.C（正确做法是核实信息并上报，避免老人直接转账被骗）2.C（中奖信息诈骗通常要求先交保证金，属于典型诈骗手段）3.B（银监会不会通过电话要求核查资金，应告知居民挂断电话并核实）4.C（短信要求修改密码并点击链接，属于网络钓鱼行为）5.D（刷单返利属于投资理财诈骗的变种，后期诱导大额投入）6.B（以“免费送健康”为名诱导投资，属于理财诈骗）7.A（低价购手机要求先付定金，属于网络购物诈骗）8.A（客服要求退款需先交保证金，属于网络购物诈骗）9.B（免费礼品要求提供银行信息，属于网络钓鱼）10.C（公安不会通过电话要求转账，应立即核实）二、多选题（每题3分，共10题）题目：1.社区网格员在日常排查中发现以下哪些行为可能涉及诈骗？A.居民接到“社保局”电话要求转账B.居民在社交媒体点赞后收到中奖短信C.居民在小区门口领取免费礼品需提供身份证D.居民被诱导加入“刷单返利”活动2.某居民在微信群内看到“低价购手机”的信息，以下哪些是可能的诈骗手段？A.要求先交定金B.声称商品有问题要求退款C.要求提供银行账户信息D.承诺高回报投资3.社区发现某老年人被陌生人在小区内以“免费送健康”为名诱导投资，以下哪些是典型特征？A.以“专家”身份包装B.承诺高额回报C.要求先投入小金额D.威胁不投资将被起诉4.某居民接到“银监会”电话，声称其账户涉嫌洗钱，以下哪些是可能的诈骗手段？A.要求提供银行账号和密码B.威胁冻结账户C.要求转账到“安全账户”D.声称核查后返还资金5.社区网格员发现某商铺门口张贴“免费领取礼品”的广告，以下哪些是可能的诈骗手段？A.要求提供身份证B.要求提供银行账户信息C.要求填写个人信息表D.承诺中奖后需缴纳手续费6.某居民在社交媒体上看到“点赞中奖”的广告，以下哪些是可能的诈骗手段？A.要求先交保证金B.要求提供银行卡号C.要求点击链接修改密码D.承诺高回报投资7.社区发现某居民被诱导参与“网络贷款”，以下哪些是可能的诈骗手段？A.要求先交手续费B.要求提供个人隐私信息C.承诺低息贷款D.要求提供银行卡号8.某居民接到“客服”电话，声称其购买的产品有问题要求退款，以下哪些是可能的诈骗手段？A.要求先交保证金B.要求提供银行账号C.要求点击链接操作D.承诺退款后需缴纳手续费9.社区网格员发现某老年人被陌生人在小区内以“免费送健康”为名诱导投资，以下哪些是可能的诈骗手段？A.以“专家”身份包装B.承诺高额回报C.要求先投入小金额D.威胁不投资将被起诉10.某居民在小区内遇到自称“公安民警”的人，声称其“银行卡涉案”，以下哪些是可能的诈骗手段？A.要求转账到“安全账户”B.威胁冻结账户C.要求提供银行账号D.承诺核查后返还资金答案与解析：1.ABCD（均为典型诈骗行为）2.ABC（低价购手机诈骗通常要求先交定金或提供银行信息）3.ABC（免费送健康诱导投资通常以“专家”身份包装，承诺高额回报，先投入小金额）4.ABC（银监会不会通过电话要求核查资金，要求提供账号和密码、转账到“安全账户”均为诈骗手段）5.AB（免费礼品诈骗通常要求提供身份证或银行信息）6.ABC（点赞中奖诈骗通常要求交保证金、提供银行卡号或点击链接修改密码）7.ABD（网络贷款诈骗通常要求先交手续费、提供隐私信息或银行账号）8.ABD（客服退款诈骗通常要求交保证金、提供银行账号或缴纳手续费）9.ABC（与第3题解析相同）10.ABC（冒充公安诈骗通常要求转账、威胁冻结账户或提供银行账号）三、判断题（每题2分，共10题）题目：1.社区网格员在日常走访中发现某老年人接到“医保局”电话要求转账，正确的做法是立即挂断电话并上报。（√）2.居民在社交媒体点赞后收到中奖短信，直接点击链接领取奖金即可，无需担心诈骗。（×）3.社区发现某居民被诱导参与“刷单返利”活动，初期可获得小额返利，后期要求大额投入，这种行为属于正常投资。（×）4.某居民接到“银监会”电话，声称其账户涉嫌洗钱，要求其配合转账到“安全账户”，这是正常操作。（×）5.社区网格员发现某商铺门口张贴“免费领取礼品”的广告，要求参与者提供银行信息，这是正常营销行为。（×）6.某居民在小区内遇到自称“公安民警”的人，声称其“银行卡涉案”，要求其转账到“安全账户”，这是正常操作。（×）7.社区发现某老年人被陌生人在小区内以“免费送健康”为名诱导投资，这是正常商业行为。（×）8.某居民在微信群内看到“低价购手机”的信息，要求先交定金，这是正常购物流程。（×）9.社区网格员发现某居民接到“客服”电话，声称其购买的产品有问题要求退款，但需先交保证金，这是正常操作。（×）10.居民在社交媒体上看到“点赞中奖”的广告，要求先交保证金，这是正常抽奖流程。（×）答案与解析：1.√（正确做法是立即挂断并上报）2.×（中奖短信通常是诈骗，点击链接可能导致信息泄露）3.×（刷单返利属于诈骗，后期要求大额投入是诱饵）4.×（银监会不会通过电话要求转账）5.×（要求提供银行信息属于诈骗）6.×（冒充公安诈骗要求转账是诈骗行为）7.×（以“免费送健康”为名诱导投资属于诈骗）8.×（低价购手机要求先交定金是诈骗）9.×（客服要求退款先交保证金是诈骗）10.×（点赞中奖要求交保证金是诈骗）四、简答题（每题5分，共5题）题目：1.简述社区网格员在日常走访中如何排查涉诈线索？2.如果发现某居民被诱导参与“刷单返利”活动，应如何处理？3.如何识别冒充“公检法”的诈骗电话？4.社区如何开展防范诈骗宣传教育？5.发现某商铺以“免费礼品”为名要求提供个人银行信息，应如何处置？答案与解析：1.社区网格员排查涉诈线索的方法：-日常走访中留意居民异常行为，如频繁接听陌生电话、突然有大额资金往来等；-关注居民在社交媒体的发布内容，如转发不明链接、点赞中奖信息等；-通过居民举报、邻里反馈等渠道收集线索；-对重点人群（如老年人、独居人员）进行重点排查，告知防范知识。2.处理“刷单返利”诈骗的方法：-立即向居民普及“刷单返利”是诈骗行为，劝其停止参与；-若已投入资金，建议报警并保留相关证据（如聊天记录、转账凭证）；-通过社区宣传栏、微信群等渠道发布反诈信息，避免更多人受害。3.识别冒充“公检法”诈骗电话的方法：-公检法不会通过电话要求转账到“安全账户”；-不会透露个人隐私信息；-拨打官方电话核实情况（如110、12378）。4.社区开展防范诈骗宣传的方法：-定期举办反诈讲座，