银行业务数据安全管理办法

银行业务数据安全管理办法一、总则（一）目的依据。为规范银行业务数据安全管理，保障数据安全，维护客户合法权益，依据《中华人民共和国网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规制定本办法。各单位必须严格执行本办法，确保银行业务数据安全。（二）适用范围。本办法适用于本行所有银行业务数据的收集、存储、使用、传输、销毁等全生命周期管理。包括客户信息、交易数据、经营数据等各类数据。二、组织架构（一）职责划分。总行设立数据安全领导小组，负责制定数据安全战略和重大决策。信息科技部负责数据安全技术建设和运维。风险管理部负责数据安全风险评估和监督。各业务部门负责本部门业务数据安全管理工作。（二）权限配置。数据安全领导小组组长由总行主要领导担任，成员包括分管信息科技、风险管理的行领导。信息科技部设立数据安全专职部门，配备数据安全官。各业务部门指定数据安全联络人，定期向信息科技部报告数据安全情况。三、数据分类分级（一）分类标准。按照数据敏感程度分为核心数据、重要数据和一般数据。核心数据包括客户身份信息、金融账户信息等；重要数据包括交易数据、经营数据等；一般数据包括系统日志、操作记录等。（二）分级管理。核心数据实行最高级别保护，重要数据实行严格保护，一般数据实行基础保护。各业务部门根据数据分类制定具体分级标准，报信息科技部备案。四、数据采集管理（一）采集规范。客户信息采集必须取得客户明确授权，采集范围不得超出业务必要需求。交易数据采集必须符合业务流程要求，确保数据完整性。（二）质量控制。数据采集前必须进行数据源验证，采集过程中必须进行数据质量校验，采集后必须进行数据有效性确认。信息科技部定期对数据采集质量进行抽查。五、数据存储管理（一）存储要求。核心数据必须存储在加密存储设备中，重要数据必须存储在本地存储设备中，一般数据可存储在云存储中。存储设备必须符合国家保密标准。（二）备份管理。核心数据每日备份，重要数据每小时备份，一般数据每日备份。备份数据必须异地存储，存储周期不少于三年。信息科技部每月对备份数据进行恢复测试。六、数据使用管理（一）授权管理。数据使用必须经过授权，授权必须明确使用范围、使用期限和使用方式。业务部门每月对数据使用授权进行清理，及时撤销过期授权。（二）监控审计。数据使用必须可追溯，信息科技部建立数据使用监控平台，实时监控异常数据访问。风险管理部定期对数据使用情况进行审计。七、数据传输管理（一）传输要求。数据传输必须采用加密传输方式，传输路径必须经过安全评估。跨行数据传输必须符合监管要求，跨境数据传输必须经过国家网信部门审批。（二）安全防护。数据传输必须经过防火墙、入侵检测等安全设备防护。信息科技部定期对传输路径进行安全测试，确保传输安全。八、数据销毁管理（一）销毁条件。数据达到保存期限必须销毁，销毁前必须进行数据匿名化处理。销毁后必须进行销毁确认，确保数据不可恢复。（二）销毁方式。核心数据必须采用物理销毁方式，重要数据采用加密销毁方式，一般数据采用软件销毁方式。信息科技部建立数据销毁记录台账，确保销毁可追溯。九、安全事件处置（一）应急预案。制定数据安全事件应急预案，明确事件报告、处置流程和责任分工。信息科技部每年组织应急演练，确保预案有效。（二）处置流程。发生数据安全事件必须第一时间上报，信息科技部立即启动应急预案，采取措施控制损失。事件处置完毕后必须进行复盘，完善防范措施。十、合规监督（一）内部监督。总行设立数据安全监督小组，定期对各业务部门数据安全工作进行监督。风险管理部每年对数据安全合规情况进行评估。（二）外部监督。积极配合监管机构数据安全检查，及时整改发现的问题。建立数据安全举报机制，鼓励员工和社会公众举报数据安全违规行为。十一、责任追究（一）责任体系。各级管理人员对数据安全负有直接责任，信息科技部对数据安全技术负有直接责任，业务部门对业务数据安全负有直接责任。（二）追责标准。发生数据安全事件，根据事件等级追究相关责任人的责任。情节严重的依法给予处分，构成犯罪的依法移送司法机关。十二、附则（一）制度