国外的监管机构设计和优化合规监测检查以实现数字化转型的行动指南60

实施“更佳实践”检查国外的监管机构设计和优化合规监测检查以实现数字化转型的行动指南第二部分：设计和实施本手册概述本节概述了本手册的背景、目的、其将带来的好处以及如何利用它来采用“更好的实践”合规性监控检查，为数字化改革做好准备。1本操作手册分为三个部分A部分：回顾合规监控实践的基础主要面向负责战略和合规运营的高管和经理——请考虑您的监管方法、检查组合和推动因素，以建立基准认知。利用此基准认知来指导和支持更佳的合规监控检查实践。2第二部分：设计更完善的合规性监测检查流程主要面向负责改革和合规工作的经理和改革官员——请对照“最佳实践”评估您的合规监控检查流程。利用本节内容和提供的工具，识别并实施改进措施，以迈向最佳实践，为数字化改革做好准备。3本手册分两部分讨论了“最佳实践”合规性监控检查。本手册概述了如何

设计和实施“更佳实践”合规性监控检查，以指导您做好数字化准备。什么更好的实践能够带来

监管完善的环境，从而实现更有效的监管和更高效的资源利用。为什么使用本操作手册的A部分和B部分来回顾你的基础知识，并将你当前的流程与“更好的做法”进行比较。如何B部分并将您当前的流程与“最佳实践”进行比较，以确定需要改进的领域。概述使用本操作手册来实施“更佳实践”的合规性监控检查……A部分通过回顾支撑“最佳实践”的基础……了解您的

监管方法考虑相关活动和功能反思你的战略

检查组合考虑您的战略

资源分配审查您的数据和情报

实践，以指导风险分析。实现持续改进检查您的

数字系统和工具下游行动补救性执法调查制裁更佳的实践检验流程检查活动触发与聚焦计划执行记录和评估清仓（B部分内容）上游

情报输入权限和条件投诉和转介报告与分析实体概况（包括过往合规情况）受监管实体通知和报告行业通知触发检查并确定重点安排您的检查进行检查记录和评估信息完成检查最佳实践检查流程B部分总结581825313744附录45内容审查更佳的检查流程，以建立数字化改革机制本手册第二部分概述了更佳的检查流程实践，可用于确定切实可行的改进措施，为数字化转型做好准备。本手册将帮助您发现提升检查流程管理效率和效果的机会，并确保您已建立完善的实践流程，为数字化转型做好准备。本节通过循序渐进的指南，概述了更佳实践方法，从触发检查的因素到检查的结束。请在阅读完A部分后再进入B部分。您还应该清楚您所执行的法律法规中规定的检查权力和工具，以及如何使用它们。将您的检查视为更广泛的端到端合规和执法流程的一部分。上游活动将提供触发和指导检查的情报（参见B部分“触发和重点”）。下游行动将根据检查期间收集的信息以及对采取何种应对措施的决策而制定。虽然B部分将侧重于现场检查，但您应该考虑如何将更好的实践考虑因素应用于所有检查流程（例如通过桌面或远程进行的检查）和更广泛的监管职能（例如调查、执法等）。注：本操作手册B部分侧重于现场检查，但更佳的检查流程也适用于桌面或远程检查。上游

情报输入权限和条件投诉和转介报告与分析实体概况（包括过往合规情况）受监管实体通知和报告行业通知下游行动补救性执法调查制裁更佳的检查流程实践检查活动触发与聚焦计划执行记录和评估清仓（B部分内容）最佳实践检查流程概述最佳实践检查流程分为五个明确阶段：触发和重点、计划、实施、记录和评估以及结束。每个检查阶段都由若干“组成部分”构成，这些组成部分代表监管机构开展的常见活动或流程。本手册将每个组成部分逐一分解，阐述“最佳实践”的具体内容。请评估与您的监管环境相关的组成部分，以确定需要优先改进的领域。请注意，并非所有组成部分或阶段都与您的检查流程相关，某些阶段可能同时进行，例如记录和评估以及结案。您可以使用以下幻灯片中的“最佳实践”清单格式来评估您当前的流程。并非所有组成部分或考虑因素都与您的检查过程相关，请重点关注在您的实际情况中最有用的方面。成分可选组件（并非总是必需的）触发与聚焦计划执行清仓甩卖记录

和评估触发检查概述重点沟通需求日程准备通知收集信息审查记录和评估信息决定未记录任何行动采取

补救措施上报或转介密切活动

和后续跟进根据关键决策或意见开始检查，明确检查的目的和范围以指导检查。制定检查计划，明确所有必要环节，并为检查人员配备必要的工具，以达到既定目标。开展检查，收集所有相关信息并评估违规情况。记录并评估收集到的信息，以便就适当的行动做出明智的决定。通过升级或转介、采取补救措施或不采取任何行动来结束检查。关于改进实践检查流程的考虑因素每个“组件”都将使用检查清单来帮助您发现更有效、更高效地进行检查的机会，通过嵌入可以数字化的良好检查实践来实现。各组成部分还可以概述数字化方面的考虑因素，以确定整合数字化解决方案的机会。并非所有组件或阶段都与您的检查过程相关，因此请专注于与您最相关的部分。更好的实践检查流程应与可能促进或限制检查的其他因素（例如法律要求或您现有的数字能力）一起审查。在进行数字化转型之前，请先明确您的法律要求，并考虑在活动设计和关键监管工具方面可以进行哪些创新。“输入”和“输出”将通过信息和产品连接各个组件。利用这些要素来思考如何实现工作流程的数字化和自动化。关于改进实践检查流程的考虑因素本手册的B部分详细介绍了端到端的最佳实践检查流程，该流程可用于指导采取切实行动来改进和数字化优先组件或端到端流程。可以对通用和可配置的数字组件进行检查。检查可以分为“通用”组件和“可配置”组件。通用组件将拥有跨监管机构一致的流程和信息收集方式。这使得通用组件能够在使用相同系统时被复制并轻松集成到数字化工作流程中。可配置组件也可以拥有一致的流程，但所需的信息字段可能有所不同。这些组件需要根据您的流程进行定制。这可以帮助您确定哪些数据应该与其他监管机构保持一致，哪些数据预计会存在差异。通用组件可配置组件标准化流程/标准化信息例如，通知检查员需要相同的流程和信息（即姓名、电子邮件地址）。标准化流程/可变信息例如，评估违规行为可能遵循标准流程，但不同的监管机构需要不同的信息。触发检查并确定重点根据关键决策或意见开始检查，明确检查的目的和范围以指导检查。触发器和焦点概述触发和聚焦功能包含两个组成部分：扳机重点12请参阅以下幻灯片，了解此阶段的各个组成部分。请查阅相关组成部分和流程图，以优化实践并考虑数字化因素。实施更佳做法前的注意事项提供的工具、示例和支持信息你们的信息来源是什么？这些信息何时会促使进行响应性检查，或者何时会提示需要进行战略性或维护性检查（见A部分）？在哪些情况下，检查比其它监测活动更为合理？影响检查目的和范围的因素有哪些？如何将这些因素传达给检查员？您的监管策略和方法是否更倾向于教育性检查还是指导性检查？您会在什么情况下更倾向于教育性检查，在什么情况下更倾向于指导性检查？示例指导工具，用于定义规则，以便一致地使用输入来触发响应式检查，请参见工具3。扳机请留意此图标，它代表着数字化方面的考量和将数字化解决方案融入您实践的机会。

最佳实践检查流程|触发点和重点10阶段过程这一阶段可以通过数字化流程和明确的业务规则实现自动化。这一阶段将建立并指导检查流程。成分子组件触发

与聚焦计划执行清仓甩卖记录

和评估触发与聚焦扳机重点触发和重点：根据关键决策或输入信息开始检查，明确检查的目的和范围以指导检查。内部团队为检查创建新案例和工作流程常见的根据风险评估结果对检查进行分类和优先排序常见的明确检查目的和方法常见的明确检查范围常见的收到进行检查所需的信息或指示，例如：投诉转诊检查周期或里程碑内部情报或执行指令受监管实体通知和报告行业通知可配置触发|利用信息启动检查检查将由信息或指令触发。这一“触发因素”将启动检查流程。“最佳实践”在于清晰了解检查的触发机制，并以此指导检查的重点。监管机构可参考本手册，反思检查的触发因素，并制定相关规则和指南，明确后续检查的类型。工具3：监管机构可根据收到的信息制定触发响应性检查的标准理由。工具3提供了

一个示例，以帮助监管机构根据投诉和举报制定这些规则，请参阅工具3。根据检查类型的不同，触发检查的条件也会有所不同。战略检查可能作为有针对性的行动或突击行动的一部分而启动。对情报输入的分析、高级领导的指示或风险评估将有助于识别目标。

具体的优先事项/行业/群体。这应根据A部分概述的业务规则在运营层面确定。维护检查可能由既定计划、流程或例行检查中的里程碑事件触发（例如，根据既定计划定期检查特定许可证下的实体，或确认先前采取补救措施后违规问题已得到解决）。这应根据A部分所述的业务规则在运营层面确定。

响应式检查可能由不合规迹象或回应（例如针对某个实体的具体投诉，或来自其他监管机构的转介）触发。监管机构应制定规则或指南，明确何时需要因触发因素而进行响应式检查。工具3

该工具探讨了投诉和举报如何“构成”并因此触发检查的“合理性”。它使用三个视角（见附录）。

以及操作方面的考虑（例如，协助正在进行的调查），以定义“理由”（触发条件）。监管机构应清楚了解触发检查或检查计划的不同信息来源。您可以提供指导或规则，以确保整个组织内观点的一致性。这些内容将在下一张幻灯片中详细阐述。工具3提供了一个一致的观点示例，首先考虑信息是否提供了清晰的理由、预期结果和监管机构职权范围内的目标，以根据信息输入触发响应性检查。各种信息来源都可能触发检查。关于触发事件发生后应进行何种类型检查以及何时进行检查的规则和指导，可以根据A部分讨论的风险评估来确定。风险评估有助于根据风险等级确定检查的优先顺序，优先检查风险较高或时间紧迫的项目。风险分诊注：整体检查计划，包括检查类型的组合、具体的优先关注领域和检查次数，将作为战略和运营规划的一部分来确定。触发条件|从数字系统角度来看，何时会“触发”一次检查？不同的输入信号可以触发检查。一些常见的输入包括：投诉或社区报告报告和通知权限和条件情报与数据。然而，并非所有输入都是触发器。并非所有输入都会直接导致检查或触发系统中需要管理的检查“案例”。在设计系统时，您应该清楚哪些输入会直接触发检查，哪些输入用于构建智能系统、完善维护检查程序或制定战略合规计划。明确哪些输入通常会触发检查至关重要，因为它会影响您的数字系统设计。考虑一下你要向受监管实体索取哪些信息或数据，你如何使用这些信息或数据，以及你的业务规则中何时会触发检查。你们收集哪些信息，这些信息通常会直接触发检查（例如，关于有害安全事故的报告）？出于情报收集目的会收集哪些信息？这些信息在什么情况下会触发检查（例如，关于“险些发生”的安全事故的报告）？投诉或社区报告针对社区或受影响人员举报的违规行为，开展现场检查或案头调查是解决违规问题的有力且重要的手段。然而，及时有效地应对违规行为可能存在一些问题，尤其是在事件发生后。监管机构需要考虑现场应对措施的作用、何时需要采取此类措施，以及应对措施的目的是为了执法还是仅仅起到“支持”作用。在许多情况下，投诉和举报并非总能得到现场应对措施的支持，因此可能需要将其视为情报来源或触发案头调查的依据。在考虑数字系统设计时，您可能需要考虑如何构建表单和流程，以便将投诉转介到现场或其他响应的工作单中，并进行适当的数据采集和备注，以指导响应。报告和通知获得许可或注册的机构——或其他受法规约束的机构——可能需要向监管机构报告，例如在发生事件或事故时。监管机构需要认真考虑这些报告的目的是直接触发现场响应，还是作为数据和情报来源，抑或是为了强化受监管实体解决违规行为的义务。根据具体情况，数字系统可能需要采集数据、构建情报并触发工作指令或响应。扳机你们已建立清晰的战略检查流程和规范，并配备了相应的检查工具。情报信息有助于确定战略检查项目的必要性和优先顺序，你们利用这些情报为检查项目提供证据基础。你们的数据管理实践支持战略决策，正如A部分所述。维护检查启动里程碑和指标。例如，您可以根据建筑物达到特定施工阶段或许可证颁发后的时间来触发检查。您已制定了信息输入触发响应性检查的指导原则和规则。这可能包括考虑在何种情况下，与采取其他措施（例如警告信、直接展开调查等）相比，检查是更有效或更高效的应对信息输入的方式。这也可能包括监管机构不宜或不宜开展检查或其他行动的情况，但所提供的信息可以纳入监管机构的情报库，例如，当其他监管机构或项目已在关注该问题，或者该问题不符合检查标准（例如，并非战略重点或未达到风险阈值）时。您已制定风险评估规则，该规则可以对检查进行风险等级划分，或按优先级对案例进行分类。启动检查的信息或指示检查类型（维护性、战略性或响应性）案件管理系统中的公开检查流程，风险等级输入输出每次检查都会有信息、决策或指标启动检查流程，这被称为“触发条件”。触发条件将决定检查重点，并在数字系统中启动检查工作流程。描述考虑如何接收情报、投诉和举报信息，并将其整合到系统中以触发检查。

与共同监管机构合作，制定共享的分类法和数据类别，以改进转诊和支持数字化流程。“最佳实践”是什么样的？工具3–根据投诉和举报触发检查该工具提供指导和示例，说明在接到投诉或转介后何时应该进行检查，并利用所有相关信息。目的监管机构应考虑多种信息来源，以决定是否启动检查。这包括从三个角度（见附录）审视信息，并考虑组织方面的因素。评估所有可用信息并确定是否需要进行检查的更佳做法是，明确触发检查的“理由”。制定一致的方法将确保检查的开展方式一致且理由充分。工作原理本工具提供相关材料，帮助监管机构制定指导方针和规则，明确何时应根据投诉或举报开展检查。其中包括：工具概述及检测类型为开展检查提供依据，需要考虑的三个信息视角可能需要进行检查的信息示例。监管机构应将此视为参考，以便根据最佳实践制定自己的业务规则和文件。用于触发检查的工具下表是该工具提供的指导材料示例。此表列举了一些可能需要进行检查的信息类型。您可以考虑这些示例如何应用于您的具体情况，并从中汲取灵感来制定您自己的业务规则。要使用此工具，请访问维多利亚州良好监管网站。专注力由三个概念构成：目标、

检查方法和范围。明确定义检查目的和方法，以缩小检查范围，更有效地识别风险并高效利用资源。重点|明确合规性检查的目的和方法检查目的是指进行检查的“原因”。检查目的阐明了进行检查的原因和预期结果。检查目的应当明确，并与检查目标保持一致。检查目的会受到检查类型和触发因素的影响。检查的目的和范围应当清晰明确，以便检查员做出决策。明确的目的有助于检查员达成预期目标，并调整工作方法，将精力集中在真正重要的事项上。制定明确的指导方针，以持续选择和传达检查目的，将有助于开展有针对性、以结果为导向的检查。检查方法指导检查的开展方式。检查方法决定了检查员如何运用其工具和权力来实现检查目的并应对违规行为。检查方法可能更侧重于教育或指导。

并将根据您的监管立场（见附录）、实体的不合规历史和损害风险以及任何监管机构特定因素来做出决定。考虑如何支持确定检查方法，以及这可能会如何影响检查的范围和响应措施。检查方法教育指示告知和教育核实并执行识别并采取行动明确检查目的确定检验方法明确检查范围重点|明确合规性检查的目的和方法范围指的是检查过程中要检查的“内容”。在条件允许的情况下，检查人员应将工作重点放在更精确的范围内。

应适当缩小检查范围，以最大限度地提高检查效率，同时确保达到检查目的并收集所有必要信息。将精力集中在更精细的检查范围内，有助于检查员更好地锁定优先违规事项，并更有效地利用资源来预防损害。应赋予检查员酌情决定权，并在必要时提供指导，以便其扩大检查范围。检查范围的广度会根据检查类型、目的和方法而有所不同。如下图所示，响应式和战略性检查往往侧重于特定的不合规项，范围较窄；而维护性检查的范围则可能从广泛到狭窄不等。制定指导方针，帮助检查员或决策者确定适当的检查范围。这将有助于更一致地应用检查范围，并确保更有效地利用检查资源。支持检查员集中精力应该赋予检查员权力，让他们将精力集中在重要的事情上，并指导他们在发现其他高风险违规行为时扩大检查范围。在检查过程中，检查员经常会发现外部的违规行为或问题。检查的初始范围。检查员需要清楚如何处理这些额外的违规行为，并且工具应足够灵活以应对这些情况。检查员应被赋予在这些情况下酌情处理的权利，并得到指导。这一点在“复核”阶段也会进行讨论。应鼓励检查员减少对低风险违规行为的关注，将精力集中在高风险、优先问题上。重点您已制定指导方针，供检查员或决策者参考，以明确检查的目的，区分战略性检查、维护性检查和响应性检查。您已制定关于如何定义检查方法的指导原则，以指导检查的开展。该指导原则考虑了合规历史、损害风险、受监管实体的成熟度以及情报信息等因素。例如，检查员在检查新成立的企业时可能会采取教育性方法，而对于屡次违规的企业，则会采取更具指导性的方法。您已制定指导方针，供检查员或决策者参考，以明确检查范围，并考虑检查的类型、目的和方法。

您已制定结构化的流程或指导方针，以平衡检查范围，重点关注最重要的事项。例如，检查员可以酌情减少在低风险问题上花费的时间，同时加大力度检查高风险的违规行为，即使这些行为超出了最初的检查范围。“最佳实践”是什么样的？检查类型触发因素和信息来源检查目的、方法和范围输入输出明确检查重点，以便更有针对性地开展检查工作。应提供指导，帮助内部团队说明开展检查的理由（目的），并概述检查期间应收集的信息（范围）。描述安排您的检查制定检查计划，明确所有必要环节，并为检查人员配备必要的工具，以达到既定目标。规划您的检查概览该计划包含四个部分：准备3实施更佳做法前的注意事项检查员需要哪些信息才能进行有针对性的检查，以解决危害风险并优化结果？哪些因素可能会影响谁可以进行检查，包括时间、地点和能力要求？贵公司采取何种方式向受监管实体提供通知和信息，以便对其进行检查？衡量检查结果的目标和指标是什么？日程2通知4沟通要求1请参阅以下幻灯片，了解此阶段的各个组成部分。请查阅相关组成部分和流程图，以优化实践并考虑数字化因素。请留意此图标，它代表着数字化方面的考量和将数字化解决方案融入您实践的机会。

最佳实践检查流程|计划20阶段过程您可能不需要所有子组件。此流程应根据您的具体需求和检验流程进行定制。如果满足业务规则，数字化流程可以自动完成此阶段。触发

与聚焦计划执行清仓甩卖记录

和评估计划沟通需求日程准备通知成分子组件督察确认对目标的理解做好准备工作记录与实体的通信计划：制定检查计划，安排好所有必要的方面，并让检查员做好准备，以实现预期的目的和结果。内部团队通知

检查员任务阐明

目的和范围所需预读材料概要

流程图可选流程通知受

监管

实体常见的可配置可配置可配置常见的常见的可配置常见的常见的评估

紧迫性和可用资源将检查添加到日程安排中已通知的检查突击检查您需要明确说明检查的目的和范围。这可以作为标准化简报流程的一部分，以确保沟通的一致性。例如，可以向检查员提供一份“范围说明”，其中包含一份简短的文字摘要，详细说明检查的目的和范围，以此作为统一的方式，向他们传达开展此次检查的原因以及检查内容。您可以概述检查员的检查范围，或者为检查员提供指导和培训，以便他们根据检查目的确定检查范围。如果检查员已经确定了检查目的和范围，则无需这样做。您制定指导方针，明确检查员的职责范围和权限，以及在做出决策/判断时的预期。这有助于提高检查工作的一致性。指导方针可以包括检查员应如何应对超出范围的违规行为，或者何时/如何做出决定或上报问题。检查员需提供证明，表明其理解并有能力完成检查工作。根据需要，通过现场工具和/或中央数据库，在整个检查过程中查看检查的目的、范围和目标。（例如，检查员可能在平板电脑或其他设备上保存了参考资料，以便在现场访问）。沟通需求“最佳实践”是什么样的？检查的范围和目的，以指导所需工作。向检查员发出关于目的、范围和绩效指标的通知输入输出通知检查员有关检查事宜，并说明检查目的。明确检查范围，并指导检查员了解检查内容的界限。检查员也应清楚自身的职责、权限范围和绩效指标。本部分将介绍检查员的角色和工作流程。描述日程您了解您的检查员及其能力，这些知识可以帮助您安排检查工作，从而最大限度地提高效率和效果。您已制定了一些经验法则来确定合理的检查时间表，并与检查员共同商定了这些时间表。这些法则可能考虑检查的目的和范围、可用资源以及紧急程度。您提供指导材料，帮助检查员/管理人员做出合理的排班决策。这有助于提高资源配置效率和一致性，并通过更有针对性的排班带来更好的监管效果。检查员/管理人员可能会评估紧迫性，并考虑处理高风险事项与监控和强制执行合规性所需的时间/资源之间的权衡。检查员/管理人员在制定计划时，可以更全面地了解资源情况，例如工具或设备。“最佳实践”是什么样的？检查人员和资源的可用性和能力关于日程安排决策的指导内部工作计划中增加了检查环节输入输出优化检查时间安排以提高效率。检查工作可由检查员指导，并根据其空闲时间、预计检查所需时间、优先级别以及检查范围和目的进行安排。描述在条件允许的情况下，检查员/管理人员会使用数字化排班和资源配置系统来了解检查员和其他员工的可用情况和未来预测。理想情况下，检查员应能在任何地点访问该系统，并具备实时更新、变更通知和标记排班问题的功能（如适用）。准备您需向检查员详细说明所有必要的准备工作。这有助于明确预期，并可作为您沟通目的和范围的一部分。在适用情况下，您可以对检查员的设备进行标准化检查。检查内容包括现场使用的实体工具和数字资源。您可以规定一个结构化的检查前准备期。这样可以让检查员有足够的时间完成必要的检查前准备工作。您需要概述对检查员现场行为的期望，并沟通任何潜在的安全隐患。这可能包括一般性隐患，以及针对特定实体、行为、场所或环境的隐患。来自多个来源的有关受监管实体的信息。检查员会获得检查记录工具（例如检查清单或智能表格），以指导他们的检查和收集信息，这些工具是根据检查的范围和重点量身定制的。“最佳实践”是什么样的？准备工作所需信息清单，包括实体数据、监管更新、检查范围和目的。检查员的期望和安全注意事项检查报告工具（例如，检查清单）输入输出确保检查员拥有完成检查所需的所有信息和工具。检查员应完成任何必要的预习或准备工作，例如查阅实体合规历史记录或复习工作场所健康与安全知识。描述可以通过案件管理系统或仪表盘以数字化方式向检查员提供信息。考虑如何利用数字化工具使检查员能够在现场访问所有相关信息。这可能需要将现场的实体工具（例如，计算机、智能手机等）连接到中央数据库。通知检查员会确认检查的时间、地点以及其他相关细节，并在必要时与受监管实体进行内部确认。在适当情况下*：检查人员应在规定的通知期限内通知受监管实体有关检查事宜，并在可能的情况下确认其是否能够到场。检查人员会通知受监管实体检查的时间和目的，并说明检查人员的身份识别方式。检查人员可以记录与受监管实体之间的沟通内容。检查员会在检查前、检查中和检查后向受监管实体说明预期要求。检查员可以将其作为检查前简报，并提供明确的指导。“最佳实践”是什么样的？实体联系方式和检查安排关于通知时限的法律或内部政策指导或要求检查前沟通记录输入输出通知受监管实体已安排检查（不适用于突击检查）。检查可由检查员或内部团队进行。在适当情况下，向受监管实体提供检查的时间、地点和目的等信息。描述*注：本规定可能不适用于通知受监管实体，例如突击检查。请确保您遵守有关行为和通知的法律法规要求。思考检查员如何利用数字化通信方式来支持及时、安全的通知。可以使用自动短信或电子邮件提醒来简化沟通并确认出席。受监管实体可以通过数字化门户查看即将进行的检查信息，并了解检查内容。进行检查开展检查，收集所有相关信息，评估违规情况，并决定适当的应对措施。进行概述行为规范包含两个组成部分：收集信息审查12实施更佳做法前的注意事项为满足检查的目的和范围，检查过程中需要收集哪些信息？检查员需要哪些信息才能做出检查结果决定，从而采取适当的应对措施？除了上述目的和范围之外，还有哪些常见的违规行为？检查员是否了解如何应对超出检查目的和范围的违规行为？是否还需要收集其他信息，以提供更广泛的情报或应对当前的战略重点？请参阅以下幻灯片，了解此阶段的各个组成部分。请查阅相关组成部分和流程图，以优化实践并考虑数字化因素。请留意此图标，它代表着数字化方面的考量和将数字化解决方案融入您实践的机会。

最佳实践检查流程|进行27阶段您可能不需要所有子组件。此流程应根据您的具体需求和检验流程进行调整。

请注意，在此阶段，检验员可能会进行现场风险评估。触发

与聚焦计划执行清仓甩卖记录

和评估执行收集信息审查督察成分子组件执行：开展检查，收集所有相关信息并识别违规行为。这些信息将在后续阶段用于做出明智的决定，以确定是否需要采取进一步行动以及采取何种行动是合适的。流程图桌面评估前往

现场进入场地并表明您的存在收集违规信息可配置审查收集的信息可配置需要更多信息在预定检查范围之外发现不合规情况收集所有工具和设备可配置整理所有相关文件可配置进行

桌面评估可配置收集违规信息无需采取进一步行动如果已收集到足够的信息，则进入记录和评估阶段。过程收集信息您制定了收集检查数据的统一程序和指南，并根据不同的检查范围和目的进行调整，以集中检查员的工作。程序和指南应支持有效的数据管理实践（如A部分所述），尽可能使用在整个组织内以及与共同监管机构一致的数据类别。检查人员会考虑任何相关的补充信息，以支持更广泛的情报收集、报告撰写或分析工作。您需要就当前的工作重点或重点关注领域提供指导，以支持检查人员的工作。您清楚了解在检查过程中收集证据的要求，并根据问题的严重程度和检查目的，采用书面、照片或视频证据等方式收集证据。您已考虑并提供相应的工具。“最佳实践”是什么样的？针对检查目的和类型，为检查员提供检查操作指南和记录工具。从检查中收集的信息符合所有操作、法律和证据要求。输入输出根据检查目的和范围，在检查过程中收集所有相关信息。收集所有必要信息，以便为检查结果决策和适当应对措施提供依据。描述更完善的记录工具能够让检查员一致地记录常用信息（便于使用并支持未来的自动化），同时又能灵活地根据检查的目的和范围调整记录方式。为了考虑检查员如何使用可配置的检查记录工具，首先要明确评估合规性的方法（例如，是否根据检查清单评估一系列义务，或者是否需要记录自由文本观察结果或现场拍摄的照片？）。考虑如何采用模块化方法来制定检查清单，使用可互换的部分和可配置的字段来使清单适应检查的目的和范围。在考虑您的数字化功能需求时，请务必明确是否需要远程收集信息，并考虑到移动网络覆盖可能受限的区域。BRV网站上提供了远程检查方面的指南。收集信息（续）您需提供指导或培训，以确保检查员能够自信地收集全面准确的信息，足以支持其决策并满足法律法规要求。这包括使用任何数字工具，并按照您的标准做法收集信息（例如，使用通用分类法或对信息进行分类，更多信息请参见A部分）。“最佳实践”是什么样的？针对检查目的和类型，为检查员提供检查操作指南和记录工具。从检查中收集的信息符合所有操作、法律和证据要求。输入输出根据检查目的和范围，在检查过程中收集所有相关信息。收集所有必要信息，以便为检查结果的判定和应对措施提供依据。描述检查人员使用智能表格和平板电脑等数字工具，以数字化方式记录信息。下拉菜单选项用于对信息进行分类，以便于使用和分析。数字化工具支持附件上传、离线数据采集和自动保存，防止信息丢失，最终提升案件管理效率。智能表单可结合下拉字段和自由文本，准确捕捉所有关键信息。对于桌面评估，检查员可能需要访问不同的文档位置，并使用数字工具来简化流程或减少人工参与的需要。审查检查员会审查他们的观察结果和发现，以确认检查已完成，确保所有要求均已满足，所有相关信息均已记录在案。例如，检查员可以审查他们的检查清单，以确保所有合规领域都已评估，所有发现均已记录在案，并列出任何其他已发现的不合规情况。您应提供明确的指导或培训，说明检查员何时应追查超出预期检查范围的违规行为。例如，如果情况紧急，或者这样做可以节省在本次检查中处理违规行为所需的资源，则检查员可以追查额外的违规行为。指南旨在帮助检查员考虑所有相关信息，以识别任何其他违规行为。如有需要，将根据“收集信息”部分的规定，对其他违规行为进行检查。请考虑如何设计您的记录工具，以便灵活地记录其他违规行为和其他备注。检查人员可以声明，他们已尽最大努力记录了所有相关信息和违规情况。这可以为内部系统提供通知，并作为已进行充分检查的证据。“最佳实践”是什么样的？已完成记录工具、收集的信息和初步检查结果，以及范围和目的定义。内部参考已完成检查的确认函从其他违规行为中收集的信息输入输出检查员审查收集到的信息，以确定是否需要更多信息，或者是否可以就合规性和应对措施做出决定。在此阶段，检查员可能会发现超出预期检查范围的违规行为，如果存在足够的危害风险或潜在的资源节约，则应运用其判断力进行检查并予以处理。描述考虑您的系统是否可以使用规则（例如所需的证据或常见的违规行为）来支持对收集的信息进行审查，并标记任何其他要求、违规行为或检查员需要考虑的事项。记录和评估信息记录和评估收集到的信息，以确定对检查中发现的违规行为的适当回应，并记录导致该决定的证据和理由。记录和评估概述记录和评估包括两个部分：记录和评估决定12实施更佳做法前的注意事项根据政策和法律规定，你们的记录要求是什么？评估合规性和决定结果所用的工具有哪些？您在督察员决策方面采取何种方法？（例如，您是否优先考虑培训和能力提升以促进督察员在决策中的判断，还是采用更具规范性的决策流程？）检查员在什么情况下可以/不可以对检查结果做出决定？什么情况下应该将问题上报由相关部门做出决定？请参阅以下幻灯片，了解此阶段的各个组成部分。请查阅相关组成部分和流程图，以优化实践并考虑数字化因素。请留意此图标，它代表着数字化方面的考量和将数字化解决方案融入您实践的机会。

最佳实践检查流程|记录和评估33阶段您可能不需要所有子组件。此流程应根据您的具体需求和检验流程进行调整。触发

与聚焦计划执行清仓甩卖记录

和评估记录

和评估督察成分子组件记录和评估决定记录和评估：记录和评估收集到的信息，以支持和指导决策。

根据现有信息和评估结果做出决策。提交已完成的检验输入常见的评估任何

不合规情况可配置记录所有

违规行为

和评估结果可配置利用评估结果确定应对措施可配置移至收尾阶段升级或转介、采取补救措施，

或记录“不采取行动”流程图过程记录和评估信息指导

包括定义和使用通用数据分类法对信息进行分类，并支持检查员决定记录哪些信息（例如，如果对情报没有用处），以及支持后续流程、持续改进和绩效报告需要哪些信息。检查人员（或指定人员）应将所有相关信息记录在易于访问的位置（例如中央数据库），以便收集情报并遵守记录保存要求。这些信息包括观察到的违规行为、受监管实体的行为和态度，以及所作出的判断和决定。检查员在评估合规性时会获得指导。您应为员工提供指导，以确保他们在考虑检查目的的前提下做出一致的决策。您应考虑如何调整评估工具，使其更易于使用，并支持根据检查目的进行定制。您应定期审查评估工具和逻辑，以确保评估的一致性和合理性。您已考虑到哪些内容需要记录以供内部使用（例如，用于开展后续活动的内部信息），以及哪些内容可能还需要在检查报告或通知中“发布”。在制定检查记录保存标准时，您已考虑检查是否可能导致调查或被调查所依赖。例行检查的记录保存标准可能与执法目的有所不同，过高的要求可能会给警员带来负担或降低效率。请酌情考虑检查团队与专职调查人员之间的互动。贵公司的监管政策和制度促进了适当的记录保存，以支持关键现场活动的一致性和透明度，尤其是在监管领导层可能无法看到工作人员行为的情况下。贵公司的报告标准促进了工作人员行为的一致性和问责制，并支持贵公司授权框架和政策的持续改进。“最佳实践”是什么样的？在检查期间和检查结束后，请按照您的记录保存要求记录所有相关信息，以支持决策并保护证据链。确定该实体是否合规，以及如何应对不合规的情况。描述从检查中收集的数据、初步调查结果和检查目的记录信息以供情报收集和未来使用违规行为评估输出请参阅下一页的数字化考量。输入记录和评估信息数字记录保存注意事项在检查期间和检查结束后，请按照您的记录保存要求记录所有相关信息，以支持决策并保护证据链。确定该实体是否合规，以及如何应对不合规的情况。描述为了更好地了解您可能需要的录音设备和系统，请确定您是否需要实时记录信息，和/或在现场直接将信息记录到您的系统中。考虑如何将评估和分析结果数字化或自动化，从而为决策提供依据。这包括在智能表单中使用业务规则来自动执行评估，或将检查输入与评估标准关联起来。数字化智能表单还可以用于确保检查员填写所有必填字段。考虑如何使用数字系统存储检查数据并将其链接到实体的数字档案以供将来参考，从而提高监管情报水平。系统设计应使笔记、观察结果、照片和其他信息成为检查记录的一部分，并与执行检查的官员建立联系，以便能够随时访问。考虑是否需要系统来记录执法人员与受监管实体的互动、观察到的违规行为的重要性、受监管实体的态度或行为因素或“合规态度”。如果发现违规行为，系统应该能够记录这一情况，并根据风险做出应对违规行为的决策，包括教育或采取强制措施的决策。从检查中收集的数据、初步调查结果和检查目的记录信息以供情报收集和未来使用违规行为评估输出输入决定您已制定决策指南。检查员遵循结构化的决策指南，在规则和专家判断之间取得平衡，以确保决策公平且符合具体情况。指导文件兼顾规范性指导和/或原则性准则，以支持检查员的决策。请考虑检查员的需求和培训情况，制定量身定制的指导文件。为了做出决策，检查员会考虑已识别的风险等级、时间紧迫性、检查目的和方法，以及其他任何有助于确定最恰当应对措施的因素。此外，如果无法做出决定或需要进一步考虑，也有明确的升级程序。检查员应清楚地记录其决定，包括：决定内容、实体、决策者和签字人、决定日期以及证明其决定合理的任何相关信息或证据。决策应尽可能与评估结果和建议保持一致。如果决策与建议存在任何差异，则应给出明确的理由。“最佳实践”是什么样的？检查报告、风险评估、法规和您的监管方法正式决定及后续行动建议针对实体概况的记录决定输入输出最终评估后，检查员（或指定工作人员）将从以下选项中决定检查结果：无需采取行动、采取补救措施（使用权力，例如发出通知）、升级（升级到内部团队，例如进行调查）或转介（转介给外部实体，例如共同监管机构）。描述考虑检查人员如何以数字方式记录决策结果，将其与实体的档案关联起来以获取未来的情报，并清楚地记录所有相关证据以证明行动的合理性。检查人员可能会使用中央数据库或案件管理系统来访问相关信息，并且在未来，可以使用已定义的规则对简单的案件提供自动决策。结束检查通过完成文件整理工作来结束检查，从而使检查员的决定生效。总结概述清仓处理包括四个部分：记录“不采取行动”3实施更佳做法前的注意事项根据法律规定，检查人员拥有哪些权力采取补救措施？内部团队或外部实体在事件升级或转介后需要哪些信息才能做出决策？检查员何时可以现场结束检查，何时应该将检查结果提交给内部/外部的其他决策者？后续还需要开展哪些活动？完成这些活动需要哪些要求、流程或额外资源？采取补救措施2清仓甩卖4升级或转介1请参阅以下幻灯片，了解此阶段的各个组成部分。请查阅相关组成部分和流程图，以优化实践并考虑数字化因素。请留意此图标，它代表着数字化方面的考量和将数字化解决方案融入您实践的机会。

最佳实践检查流程|结项39阶段您可能不需要所有子组件。此流程应根据您的具体需求和检查流程进行定制。在某些情况下，可能需要同时执行多个响应操作。触发

与聚焦计划执行清仓甩卖记录

和评估清仓甩卖响应式行动收尾结案：通过结案完成检查流程。当无需采取进一步行动或已启动进一步行动（升级、转介或补救措施）时，即可结案。成分子组件流程图检查员或指定人员上报

或转介采取补救措施记录

“不采取行动”准备升级

/转介所需信息可配置如有需要，请通知被检查实体。

可配置创建内部团队案例或

将案例转介给外部机构可配置一旦情况允许，结案。常见的选择适当的补救措施可配置签发补救

措施文件可配置创建

后续行动案例常见的一旦情况允许，结案。常见的如有需要，签发文件

可配置结案常见的无需采取后续

行动需要采取后续行动。

过程上报或转介您已制定指导方针，根据明确的标准，概述了何时应将问题转介或升级至内部或外部团队。该指导方针考虑了违规行为的性质以及复杂性、实体合规历史和潜在危害等因素。这些考虑因素可以转化为业务规则，以确保一致性并支持数字化转型。您已审查了您的方法、资源和需求，以考虑何时需要内部团队付出更多努力来解决不合规问题和/或实现目标。本指南规范了转介或升级流程，并明确列出了所需最低信息，旨在帮助转介/升级机构做出明智的决策。您可以使用通用分类法或系统，以简化转介/升级流程，确保数据安全，并减少实现监管目标的障碍。本指南还提供需要填写的表格或其他文件。检查人员向受监管实体提供信息，并酌情向其通报已采取的行动和后续步骤。检查人员会向受监管实体阐明决定的理由。检查人员还会告知受监管实体，如果他们认为自己受到了不公平的对待，有权对决定提出质疑，并可能给予他们自愿遵守规定或提供进一步证据的机会。受检实体可以提供对理解的确认以及后续步骤。“最佳实践”是什么样的？正式决定及后续行动建议转介/升级标准和阈值已将案件分配给内部团队，并提供相关信息转介至外部实体与受监管实体的沟通输入输出最终决定作出后，案件可能会上报至内部团队（例如，调查团队或纪律团队），或转介至外部机构（例如，理事会或联合监管机构）。如果建议的应对措施超出检查员的权限、符合执法行动的标准或需要进一步调查，则可能发生上报或转介。检查员将准备转介所需的必要文件。描述注意：在某些情况下，检查人员可能会在采取补救措施的同时，将问题上报或移交处理。采取补救措施您已制定指导检查员采取补救措施的指南，概述了他们可采取的补救措施权力以及何时应使用不同的工具。制定决策标准有助于指导检查员采取最合适的补救措施。检查人员会根据风险程度，对违规行为采取相应的应对措施。在相关指南的支持下，检查人员会权衡监管机构和被监管实体完成补救措施和后续行动所面临的负担，并将其与违规风险进行比较。他们还会考虑时间紧迫性、解决方案的清晰度、所需补充信息和/或其他因素。这些考量因素可以转化为业务规则，以确保一致性并支持数字化转型。您已审查并简化了创建和发布整改文件（例如通知、信函或报告）的流程。这可能包括开发一个灵活的单一文档，以减少对多个不同模板的需求。请考虑如何通过使用一个可调整的单一模板来减少人工操作和定制工作，该模板能够涵盖各种违规行为，并按风险等级和所需措施进行分类。检查人员会向受监管实体阐明决定的理由。检查人员还会告知受监管实体，如果他们认为自己受到了不公平的对待，有权对决定提出质疑，并可能给予他们自愿遵守规定或提供进一步证据的机会。“最佳实践”是什么样的？正式决定及后续行动建议指导检查员采取补救措施记录信息以供情报收集和未来使用违规行为评估输入输出最终决定作出后，检查员可通过发布报告、通知或其他类似方式采取补救措施。补救措施可能包括提供合规建议、发出通知或其他指示，或进行后续报告。这些措施的具体内容可能在您所在地区的法律法规和/或政策及程序中有所规定。描述将所有后续文件模板（用于请求补救措施）与您的检查记录工具（例如，检查清单）保持一致，以便轻松进行邮件合并，或使用高级系统实现自动化流程。记录“不采取行动”您已制定明确的指导方针，概述何时不合规行为无需采取进一步行动，并辅以质量保证措施，以确保指导方针得到适当执行。“不采取行动”结果的一些理由可能包括：该实体合规，不合规行为风险低，不值得动用资源进行补救措施或升级/转介；或者不合规行为造成的损害风险低，不值得动用资源进行补救措施、升级或转介，并且不会合理地有助于实现监管优先事项。您可以考虑，在多次记录为“不采取行动”的情况下，何时需要进行更深入的评估或采取补救措施。例如，三次轻微违规行为可能构成非正式指导或书面通知。检查人员会记录“不采取行动”的情况以及任何相关的见解，以提供情报并支持持续的信息循环。应考虑如何利用反复出现的低风险或轻微违规行为来指导未来的检查，或将应对措施升级为补救措施。例如，反复出现的轻微违规行为可能需要采取更具针对性的检查方法或扩大检查范围。如有需要，检查员会出具检查完成文件（信函或其他类似文件），告知受监管实体检查结果。这些文件可以与检查记录工具（例如，检查清单）和模板进行整合和连接，以简化或自动化此流程。“最佳实践”是什么样的？正式决定及后续行动建议检查记录和检查完成文件模板未记录任何操作无需行动函输入输出最终决定作出后，检查员应能记录“不采取行动”以结束检查，即表示无需采取任何进一步行动。这种情况可能发生在检查未发现违规行为、任何违规行为目前均无需采取进一步行动，或所有问题均已在检查时得到解决。描述结束活动和后续工作您已制定明确的指导方针，以确保检查员采取一切必要步骤妥善完成检查工作。您可以提供指导，说明根据已做出的决定以及针对违规行为采取的行动，何时可以适当地结束检查。检查人员会将决策结果、采取的任何补救措施以及后续行动记录在易于访问的位置（例如中央数据库），确保所有信息都与实体档案关联，以便日后查阅。这样就形成了一份完整、易于访问的检查记录，为情报收集和未来的检查工作提供支持。检查员（或指定工作人员）可以设置内部提醒通知，以便采取任何必要的后续行动。检查员（或指定工作人员）在相应的系统中更新检查状态，使其显示为已完成。检查员（和/或指定人员）可根据“沟通要求”步骤中概述的目标和要求评估检查的有效性和影响。您需要收集来自检查员和受监管实体的反馈，以持续改进检查流程。但是，在收集受监管实体的反馈时，应谨慎行事，因为在某些情况下，他们的激励机制可能与监管机构最大限度减少社会、经济或环境损害的目标并不一致。“最佳实践”是什么样的？记录的行动、所需的后续行动和时间安排对检验流程改进的反馈后续行动提醒输入输出检查结束后，此步骤包括记录检查结果、启动必要的后续行动，并将检查标记为已完成。利用此步骤反思检查的成效，并将相关见解应用于未来的情报工作。描述暂停思考|第二部分总结——设计和实施B部分旨在帮助您审查和实施更完善的检查流程。请查看以下内容，以整合您在B部分中的发现，并确保您已采取适当措施为数字化改革做好准备。支持“更佳实践”的行动包括……数字化准备意味着……找出您当前流程中哪些方面符合最佳实践，哪些方面不符合最佳实践。您已对当前的数字系统和工具进行了审查，以找出其局限性和可能的改进措施，从而达到更好的实践效果。概述实施更佳做法所需的行动，并优先考虑那些能以所需资源带来最大价值的行动。尽可能在各个阶段内部和阶段之间制定明确的规则和流程，以帮助实现任务自动化并改进数字化工作流程。制定一系列符合最佳实践的用户友好型和易于理解的指导方针，供检查员和相关团队开展有效的检查流程。您以一致的方式收集和分类信息，以便实现可比的输入和自动化。这也有助于通过通用数据类别和分类法进行协同监管。考虑您的投入（例如监管方法、不同的触发因素和更广泛的情报）如何影响检查过程的每个阶段。利用数字系统和工具来支持互联互通、持续不断的信息循环，从而推动更智能、基于证据的监管。思考如何将更佳实践理念应用于更广泛的监管实践中。更多信息以支持和促进“更佳实践”。附录合规性监测只是您可使用的监管工具之一。要实现有效且更佳的合规实践，监管者需要审慎运用所有可用工具来减少违规行为。考虑一下你投入精力的重点，以及你对工具的使用、你的监管姿态如何与你的战略和方法保持一致。您可使用的监管工具可能包括：了解您可用的监管工具。权限：授予实体开展某些活动的许可。宣传和教育：传播合规知识，指导实体遵守法规。制定标准：建立行业基准和绩效准则。支持合规：提供合规所需的帮助和资源。合规性监控：持续识别和防止违规行为的过程。补救措施：发出通知和指示，以解决不合规问题并改善未来的合规情况。执法：对不合规行为采取正式行动，包括处罚和制裁。制定

标准支持遵守合规性监控执法权限告知和教育补救措施监管

工具监管姿态您的监管姿态体现了工作的重点，与战略规划保持一致，并反映了风险。作为监管者，您可能体现以下一种或多种姿态：反思你的监管姿态姿势解释积极主动的这包括预测风险和潜在问题，防患于未然。监管机构积极收集信息，并利用这些信息来指导监管工作，防止违规行为。这通常包括向受监管实体提供指导和支持，帮助它们理解并履行其义务。反应型执法行动侧重于在问题出现时做出响应，而不是试图预防问题。执法行动主要是在发现违规行为或违反监管规定后采取的。基于风险的通过优先考虑和调整监管活动，使其与对公共利益、安全或市场诚信构成最大风险的领域相一致，从而提高效率。协作与行业参与者携手合作，实现合规和监管目标。这种方法通常涉及对话、合作和联合解决问题。惩罚性重点在于通过对违规行为实施制裁来起到威慑作用。这种立场倾向于强调向市场或行业“传递信息”，表明遵守法规的重要性。教育重点在于向受监管实体传授监管要求和最佳实践。这种方法通常用于通过理解而