2026年证券从业基础试题库附参考答案详解【B卷】

2026年证券从业基础试题库附参考答案详解【B卷】1.对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果（）及《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施的，证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。

A.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》【答案】：A2.反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值／息税前利润倍数【答案】：B3.下列属于有限责任公司股东会职权的是（）。

A.检查公司财务

B.决定公司的经营方针和投资计划

C.组织实施公司年度经营计划和投资方案

D.当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正【答案】：B4.以下属于投资银行类业务内部控制的是（）。

A.项目组诚实守信、勤勉尽责开展执业活动，业务部门加强对业务人员的管理，确保其规范执业

B.建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线

C.建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线

D.建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线【答案】：A5.在诚信信息中，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息效力期限为（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：C6.下列关于未标明合伙企业名称字样责任的说法，错误的是（）

A.未在名称中标明“普通合伙”、“特殊普通合伙”或者“有限合伙”，只需改正即可，不需要承担其他法律责任

B.未在名称中标明“普通合伙”字样的，由企业登记机关责令限期改正，处以一万以下金额的罚款

C.未在名称中标明“有限合伙”字样的，由企业登记机关责令限期改正，处以一万以下金额的罚款

D.未在名称中标明“特殊普通合伙”字样的，由企业登记机关责令限期改正，处以一万以下金额的罚款【答案】：A7.下列关于期货公司设立条件的说法中，错误的是（）。

A.注册资本最低额为人民币1000万元

B.董事、监事、高级管理人员具备任职资格

C.有符合法律、行政法规规定的公司章程

D.有健全的风险管理和内部控制制度【答案】：A8.小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（）。

A.提议召开临时会员大会

B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作

C.审定业务细则及其他制度性规定

D.拟订证券交易所年度财务预算、决算方案【答案】：A9.关于公司债券募集资金投向错误的是（）。

A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用

B.改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议

C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出

D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出【答案】：D10.（）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

A.金融机构

B.中央银行

C.企业

D.居民【答案】：C11.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B12.证券公司对其证券自营业务与其他业务混合操作的，给予的处分最严厉的是()。

A.责令改正

B.没收违法所得

C.处以30万元以上60万元以下的罚款

D.撤销相关业务许可【答案】：D13.集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起（）日内开始清算集合计划资产。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：D14.收购要约约定的收购期限为()。

A.10日—30日

B.10日—45日

C.30日—45日

D.30日—60日【答案】：D15.小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为（）。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司【答案】：D16.下列选项中，说法正确的是()。

A.股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人自行确定

B.对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外

C.有限责任公司的股东可以用劳务出资

D.设立股份有限公司，发起人的人数应在50人以下【答案】：B17.下列说法中错误的是（）。

A.证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制

B.董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种

C.自营业务部门为自营业务的执行机构

D.自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责【答案】：B18.按（）的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。

A.标的物

B.发行范围

C.发行时间

D.市场规模【答案】：A19.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形不包括()。

A.最近24个月内存在违反诚信的不良记录

B.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

C.最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

D.最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查【答案】：D20.证券金融公司应当妥善保存履行中国证监会有关规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C21.下列关于开放式基金销售服务费的说法，错误的是（）

A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务

B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提

C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0

D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%【答案】：D22.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）?

A.流动负债

B.资本公积

C.基金资产原值

D.当期损益【答案】：D23.有权对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查的是（）。

A.合规负责人

B.合规部

C.证券安全监管负责人

D.监事会【答案】：A24.根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。

A.附息金融债券贴现金融债券

B.普通金融债券累进利息金融债券

C.信用债券担保债券

D.附有选择权的债券不附有选择权的债券【答案】：A25.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）。

A.2000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元【答案】：D26.《期货交易管理条例》第二十二条规定，期货公司不得为其（）、实际控制人或者其他关联人提供融资。

A.股东

B.监事

C.高级管理人员

D.债权人【答案】：A27.下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。

A.期限通常在6个月到3年

B.中央银行票据实质是中央银行债券

C.具有短期性的特点

D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币【答案】：A28.传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（）。

A.关键变量的选择和各自权重的确定

B.合规指标的选择和总体打分的结果

C.信用风险的确定与内部评级的打分

D.交易对手的选择与分配比例的确定【答案】：A29.（）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。

A.风险准备金

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲【答案】：A30.下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（）。

A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露

B.财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露

C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖

D.目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台流通式债券业务等两类业务【答案】：B31.下列说法错误的是（）。

A.公开发行公司债券的发行人应将披露的信息或信息摘要刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，供公众查阅

B.主承销商是信息披露的第一责任人

C.主承销商必须诚实守信、勤勉尽责，对发行人进行尽职调查

D.中介机构对相关文件资料进行核查和验证，确保其出具的专业文件真实、准确、完整、及时【答案】：B32.首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（）。

A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份

B.发行人不得设置网下投资者的具体条件

C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查

D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价【答案】：C33.股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A.股权交易日

B.股权登记日

C.股权发行日

D.股权认购日【答案】：B34.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（）管理。

A.自律

B.监督

C.备案

D.审批【答案】：A35.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列（）说法是正确的。

A.最近两年的资产减值准备计提合理

B.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

C.最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告

D.不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响【答案】：D36.证券自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。

A.50%

B.100%

C.30%

D.500%Format:HTML【答案】：B37.行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（）。

A.文化因素

B.人口因素

C.体制或管理因素

D.心理因素【答案】：D38.公司债券上市交易后，公司存在下列哪种情形，不符合证券交易所终止其公司债券上市交易（）。

A.未按照公司债券募集办法履行义务

B.公司有重大违法行为且后果严重的

C.公司解散或者宣告破产的

D.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，且在期限内未能消除的【答案】：A39.（2016年真题）在持续督导期间，财务顾问解除委托协议的，应当及时向中国证监会派出机构作出书面报告，说明无法继续履行持续督导职责的理由，并予以公告。委托人应当在（）内另行聘请财务顾问对其进行持续督导。

A.10日

B.1个月

C.3个月

D.20日【答案】：B40.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十八条的规定，诱骗投资者买卖证券、期货合约，可以予立案追诉的情形不包括（）。

A.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的

B.造成投资者直接经济损失数额在10万元以上的

C.诱骗投资者买卖证券、期货合约数额在10万元以上的

D.致使交易价格和交易量异常波动的【答案】：C41.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。

A.14.4万元

B.24万元

C.38.4万元

D.48万元【答案】：D42.(2019年真题)根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，资产管理人不得委托（）为其提供投资建议。

A.依法可从事资产管理业务的证券经营机构

B.具有丰富投资经验的个人投资者

C.依法可从事资产管理业务的期货经营机构

D.符合条件的私募证券投资基金管理人【答案】：B43.下列有关操纵证券、期货市场交易应承担的行政责任中不正确的是（）。

A.责令依法处理非法持有的证券、没收违法所得、并处所得1倍以上10倍以下罚款

B.没收违法所得或者违法所得不足100万元的，处以100万元以上1000万元以下的罚款

C.单位操纵证券市场的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告

D.单位操纵证券市场的，并处1万元以上500万元以下的罚款【答案】：D44.金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（）。

A.可控制的

B.可管理的

C.不确定的

D.可预测的【答案】：C45.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】：C46.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

A.3个月10

B.3个月7

C.4个月10

D.4个月7【答案】：D47.下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（）。

A.公司债券条款中包含的赎回条款

B.公司债券条款中包含的返售条款

C.公司债券条款中包含的转股条款

D.在期货交易所交易的期货合约【答案】：D48.下列各个国际组织中，（）属于全球金融体系的主要参与者。

A.国际交流发展计划

B.世界知识产权组织

C.国际货币基金组织

D.国际战略研究所【答案】：C49.（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行【答案】：D50.商业汇票、银行汇票等属于（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：B51.证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循（）原则。

A.诚实守信、勤勉尽责，区别对待客户，客户利益优先

B.诚实守信、勤勉尽责，公平对待客户，客户利益优先

C.诚实守信、勤勉尽责，公平对待客户，自身利益优先

D.诚实守信、勤勉尽责，区别对待客户，自身利益优先【答案】：B52.根据《证券公司治理准则》，下列关于证券公司与客户关系的基本原则的说法，错误的是（）。?

A.证券公司向客户提供的产品或者服务，对有关产品和服务的内容应履行保密的义务

B.证券公司不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其它合法权益

C.证券公司不得挪用客户交易结算资金、委托管理得资产及托管在公司的证券

D.证券公司应当设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜【答案】：A53.若期货交易保证金为合约金额的（），则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的20倍。

A.5％

B.10％

C.20％

D.50％【答案】：A54.根据《证券业从业人员资格管理办法》，从业人员拒绝协会调查或者检查，协会责令其改正但却拒不改正，情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业（），或者吊销其执业证书的处罚。

A.3个月至12个月

B.1个月至3个月

C.5个月至12个月

D.3个月至5个月【答案】：A55.关于首次公开发行股票，下列说法错误的是（）。

A.发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程

B.拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

C.发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司、

D.同上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资一样【答案】：D56.沪股通通过（）设立的证券交易服务公司进行交易。

A.上海证券交易所和香港联合交易所

B.香港联合交易所

C.上海证券交易所

D.上海证券交易所或者香港联合交易所【答案】：B57.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（）的100%。

A.营业利润

B.最近3年累计净利润

C.净资本

D.总资产【答案】：C58.根据《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》规定，本规范所称的金融衍生品不包括（）。

A.远期

B.债券

C.互换

D.期权【答案】：B59.关于凭证式债券，下列说法错误的是（）。

A.可以上市流通

B.可以挂失

C.可以记名

D.可以到原购买网点提前兑取现金【答案】：A60.根据《证券公司监督管理条例》，下列关于证券公司信息披露的要求，正确的是（）。

A.证券公司向社会公开披露的信息应当包括经营管理状况

B.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含参股及控股情况

C.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含或有负债情况

D.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含其高级管理人员薪酬信息【答案】：A61.从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批准的业务资格。

A.中国期货业协会

B.中国银保监会

C.国务院期货监督管理机构

D.中国人民银行【答案】：C62.公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（）证券交易原则。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公允【答案】：C63.利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C64.下列有关股份有限公司监事会的说法，正确的是（）。

A.监事会发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所等协助其工作，费用由公司承担

B.监事会无权对董事会决议事项进行质询或者建议

C.监事会无权列席董事会会议

D.监事会行使职权所必需的费用，由监事会承担【答案】：A65.动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形不包括（）。

A.客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款

B.客户支付与证券交易有关的税款

C.客户支付与证券交易有关的佣金

D.客户债权人要求【答案】：D66.直接融资的特点不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融资信誉有较大的差异性

D.可逆性【答案】：D67.A公司当年的净资产收益率为75％，已知当年的销售利润率为25％，资产周转率为2，那么杠杆比率为（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67【答案】：C68.企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。

A.历史价值

B.公允价值

C.市场价值

D.账面价值【答案】：B69.证券的代销、包销期限最长不得超过()日。

A.15

B.30

C.60

D.90【答案】：D70.下列股票能被选人沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈。【答案】：C71.关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》在净资产指标方面规定需满足最近（）个会计年度的年末净资产均不低于（）元人民币。

A.3;10亿

B.3；20亿

C.5；10亿

D.5；20亿【答案】：B72.经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务不包括（）。

A.为单一客户办理定向资产管理业务

B.为多个客户办理集合资产管理业务

C.为多个客户办理定向资产管理业务

D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务【答案】：C73.优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.转让权

B.查阅权

C.表决权

D.分配权【答案】：C74.下列关于资产管理计划推广销售的说法，错误的是（）。?

A.证券公司不得通过广播、电视、报刊及其它证券公司推广集合资产管理计划

B.推广期间，客户资金应存入集合计划份额登记机构指定的专门账户

C.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广

D.推广结束后对募集资金的验资工作应由具备证券相关业务资格的会计事务【答案】：A75.公开发行公司债券筹集的资金可用于（）。

A.非生产性支出

B.生产性支出

C.弥补亏损

D.核准之外的用途【答案】：B76.资产流动性风险又称为（），是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

A.市场流动性风险

B.市场风险

C.利率风险

D.信用风险【答案】：A77.关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起（）内报送相关材料，完成该项业务首次备案。

A.20天

B.1个月

C.3个月

D.10天【答案】：B78.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。

A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标

D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标【答案】：D79.关于规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务，下列说法正确的是（）。

A.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，所投资的资产管理产品可以再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。

B.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。

C.资产管理产品不可以再投资—层资产管理产品

D.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，所投资的资产管理产品不受投资范围的限制。【答案】：B80.证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通业务的（）的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。

A.资产管理公司

B.期货公司

C.基金管理公司

D.证券公司【答案】：D81.特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求表述错误的是（）。

A.特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用

B.不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性

C.为产品、员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、员工持股计划存续期，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过5年

D.对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户等违反账户实名制有关要求的，中国结算或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用【答案】：C82.下列关于债券基金的说法不正确的是（）。

A.债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金

B.债券基金适合于稳健型投资者

C.当市场利率下调时，债券基金收益将下降

D.在我国，根据规定，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金【答案】：C83.个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（）不属于个人投资者的特点。

A.投资决策和实施的时滞较长

B.资金规模有限

C.专业知识相对匮乏

D.投资行为具有随意性、分散性和短期性【答案】：A84.以下不属于证券市场融资活动特点的是（）。

A.证券市场融资是一种直接融资

B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动

C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体【答案】：D85.股票价格指数的编制步骤错误的是（）。?

A.选择样本股

B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值

C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

D.数字化【答案】：D86.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。

A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金【答案】：A87.甲证券公司未按照规定程序了解客户身份、财产与收人状况、证券投资经验和风险偏好，造成投资者损失。下列对甲证券公司的处罚中，有误的是（）

A.责令改正、给予警告

B.没收违法所得

C.处以违法所得10倍的罚款

D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以5万元的罚款【答案】：C88.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构【答案】：B89.下列关于客户身份识别基本要求的说法中，正确的是（）。

A.如果个人仅需证券公司为其提供一次性金融服务，不需要提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

B.证券公司应无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C.每个非自然人客户至少有一名收益所有人，证券公司应当明确掌握控制权或获取收益的自然人

D.证券公司与客户建立业务关系时，应当了解所有客户的交易目的和交易性质【答案】：C90.（）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

A.项目收益债券

B.小微企业增信集合债券

C.专项债券

D.中小企业集合债券【答案】：B91.典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。

A.银行

B.证券

C.信托

D.基金【答案】：A92.我国香港地区的相关规则对规范投行与证券研究的关系的措施不包括（）。

A.禁止分析师向投行部门报告

B.禁止将分析师的薪酬与具体的投行交易挂钩

C.禁止投行部门审查研究报告及其观点

D.禁止投行人员影响投资分析师独立撰写研究报告、影响或控制分析师的考核和薪酬【答案】：D93.下列属于全国人民代表大会，和全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律是（）。

A.《期货公司监督管理办法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《上市公司收购管理办法》

D.《行政和解试点实施办法》【答案】：B94.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B95.按照《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是（）。

A.证券公司不得挪用客户交易结算资金

B.证券公司不得挪用客户委托管理的资产

C.证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用

D.证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益【答案】：C96.以下不属于货币政策的最终目标的是（）。

A.稳定物价

B.充分就业

C.控制银行信贷规模

D.国际收支平衡【答案】：C97.按照《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十八条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪一情形的，不予立案追诉（）。

A.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额达到50万元的

B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的

C.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到100万元

D.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到5万元【答案】：D98.基金份额持有人的权利不包括（）。

A.参与分配清算后的剩余财产

B.分享基金财产收益

C.按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产

D.查阅或复制公开披露的基金信息资料【答案】：C99.经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据（），对销售产品或提供的服务划分风险等级。

A.风险特征和程度

B.存在本金损失的可能性

C.产品或服务的募集方式

D.自律组织认定的高风险产品或服务【答案】：A100.关于证券承销，下列论述不正确的是()。

A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议

B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

C.证券承销采取代销或包销方式

D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行【答案】：D101.以下（）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。

A.信息报送制度

B.年报审计监管

C.季报审计监管

D.信息公开披露制度【答案】：C102.证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（），制订有效的流动性风险应急计划。

A.收益来源结构

B.风险来源结构

C.公司战略发展

D.压力测试结果【答案】：D103.（）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：C104.下列关于我国金融市场影响因素的说法，错误的是（）

A.与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能

B.一般而言，高于预期的通货膨胀会降低利率，促进债券和股票价格的上升

C.国际资本流入将导致银行贷款增加和货币供应量增加，继而导致利率下降

D.经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素；金融体制和管理因素对金融市场的发展至关重要。【答案】：B105.下列选项中，不属于法律法规体系中行政法规的是（）。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

C.《证券公司风险控制指标管理办法》

D.《企业债券管理条例》【答案】：C106.集合计划成立应当具备募集资金规模在（）。

A.10亿元人民币以下并不低于3000万元人民币

B.10亿元人民币以下并不低于5000万元人民币

C.50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币

D.50亿元人民币以下并不低于5000万元人民币【答案】：C107.如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（）

A.贴现债券

B.附息金融债券

C.政策性金融债券

D.信用债券【答案】：B108.下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。

A.促进创业板投资良性循环

B.提高了我国资本市场的运行效率和竞争力

C.强化以市场为导向的资本约束机制

D.有效降低我国金融市场非系统性风险【答案】：D109.全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（）。

A.韦莱保险经纪公司

B.香港友邦保险公司

C.香港富卫人寿保险公司

D.安联（）保险控股有限公司【答案】：A110.下列有关债券的基本性质描述中错误的是（）。

A.债券反映和代表一定的价值

B.债券是一种实体资本

C.债券独立于实际资本之外

D.债券是债权的表现【答案】：B111.20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（）o

A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能

C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成

D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能【答案】：A112.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】：D113.中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.四

B.二

C.三

D.五【答案】：A114.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，档案保存时间不得少于（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：B115.证券公司成立后，无正当理由超过()个月未开始营业的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。

A.1

B.3

C.5

D.6【答案】：B116.证券公司停业、解散或者破产的，国务院证券监督管理机构应当对停业、解散、破产的申请进行审查，并在自受理之日起（）个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。

A.20

B.30

C.45

D.60【答案】：B117.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立（）机制。

A.监督

B.管理

C.制衡

D.审核【答案】：C118.上市公司并购重组（）业务主要为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份回购等对上市公司股权结构、资产和负债、收入和利润等具有重大影响的并购重组活动提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。

A.财务顾问

B.法律顾问

C.投资顾问

D.资产管理顾问【答案】：A119.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务，投资范围或投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.5倍以上10倍以下【答案】：B120.我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（）。

A.我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场

B.我国的金融监管能力和监管水平在不断提升

C.在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施

D.采取了一系列保护投资者的举措【答案】：C121.证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件不包括（）。

A.已建立完善的客户投诉处理机制

B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员

C.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施

D.经营证券经纪业务已满2年【答案】：D122.实现利润未达到预测金额（），中国证监会可以对上市公司、相关机构及其责任人员采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

A.20%

B.30%

C.50%

D.60%【答案】：C123.按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（）。

A.50％

B.40％

C.30％

D.20％【答案】：A124.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现，下列不属于票面基本要素的是（）。

A.票面价值

B.到期期限

C.票面利率

D.发行日期【答案】：D125.按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等

B.收益保证型和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品

D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等【答案】：A126.下列关于涨跌幅限制与竞价申报的有效范围的说法中，错误的是（）。

A.为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制

B.高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效

C.涨跌幅限制价格的计算公式为：涨跌幅限制价格=前收盘价x（1±涨跌幅限制比例）

D.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为10%【答案】：D127.如果偏离5％或以上的产品数超过所发行产品总数的（），金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。

A.3％

B.5％

C.7％

D.10％【答案】：B128.公开募集基金的基金管理人员不得从事的活动不包括（）。

A.向基金份额持有人违规承诺收益

B.编制基金财务报告

C.不公平地对待其管理的不同基金财产

D.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资【答案】：B129.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】：D130.（）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

A.公正原则

B.公平原则

C.公开原则

D.透明原则【答案】：B131.股票票面上标明的金额，是股票的（）。

A.账面价值

B.票面价值

C.清算价值

D.内在价值【答案】：B132.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司（）可以从事营销、客户账户及客户资金存管业务活动。

A.合规管理人员

B.技术人员

C.证券经纪人

D.柜台经办人员【答案】：D133.个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资【答案】：B134.私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期。

A.12小时

B.24小时

C.2天

D.3天【答案】：B135.银行证券主要是（）。

A.银行汇票、银行本票和支票

B.商业汇票和商业本票

C.股票、公司债券和商业票据

D.金融期货、可转换证券、权证【答案】：A136.下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（）。

A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券

B.可以改变发起人的资产结构

C.可以改善资产质量

D.不能加快发起人资金周转【答案】：D137.托管机构挪用托管客户金融债券，取得违法所得35万元，则中国人民银行应对其采取（）。

A.没收违法所得

B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款

C.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款

D.处50万元以上200万元以下罚款【答案】：D138.公开发行公司债券，应当符合的条件之一是最近3年平均可分配利润足以支付公司债券（）年的利息。

A.1

B.2

C.3

D.6【答案】：A139.下列不属于优先股特点的是（）。

A.对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人

B.不享有公司表决权

C.股息相对固定

D.股息优先于普通股股息派发【答案】：B140.下列有关合伙企业财产的分割、转让和处分的说法，错误的是（）。

A.合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产

B.合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业可以此对抗善意第三人

C.合伙人转让其合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人；除合伙企业另有规定的，须经其他合伙人一致同意

D.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，其行为无效；除非经其他合伙人一致同意【答案】：B141.独立董事最多可以在（）家证券公司担任独立董事。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A142.证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（）

A.投资者身份

B.投资者资金量大小

C.投资者持有证券时间的长短

D.投资者的心理因素【答案】：B143.投资主办人（）年内没有管理客户委托资产，协会对其不予通过年检。

A.1

B.4

C.2

D.5【答案】：C144.证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B145.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及（）规定的其他证券及其衍生品种。

A.财政部

B.证券行业协会

C.中国人民银行

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D146.下列有关《公司法》的说法，错误的是（）。

A.我国的公司法法律体系以《公司法》为核心

B.最高人民法院历次司法解释都是根据公司法制定的，但不属于公司法

C.《宪法》《刑法》《民法通则》《反垄断法》《合同法》等法律法规中涉及公司的规定包含在实质意义上的公司法中

D.实质的公司法包含了形式公司法和其他一切调整公司的法律【答案】：B147.全国股转系统是经（）批准，依据证券法设立的全国性证券交易场所。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.国务院

D.中国进出口银行【答案】：C148.根据《公司法》，股份有限公司以其（）对公司的债务承担责任。

A.股东财产

B.出资人资产

C.净资产

D.全部财产【答案】：D149.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（）是股票发行价格的最低界限。

A.内在价值

B.账面价值

C.票面金额

D.清算价值【答案】：C150.下列关于退伙的说法，正确的是（）。

A.退伙分为法定退伙和自愿退伙两种

B.经1/2合伙人一致同意时可退伙

C.发生合伙人难以继续参加合伙的事由，可以退伙

D.合伙协议未约定合伙期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙，但应当提前5日通知其他合伙人【答案】：C151.公司用公积金转增资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。

A.百分之二十五

B.百分之二十

C.百分之十

D.百分之十五【答案】：A152.公司的发起人在公司成立后抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以()的罚款。

A.所抽逃出资金额5%以上10%以下

B.所抽逃出资金额10%以上15%以下

C.所抽逃出资金额5%以上15%以下

D.所抽逃出资金额1%以上15%以下【答案】：C153.（）是指证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

A.融资融券业务

B.转融通业务

C.股票质押式回购业务

D.股票约定式回购业务【答案】：A154.有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（）

A.金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B.金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C.金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D.非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务【答案】：D155.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。

A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司

B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%

C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更【答案】：C156.伞形基金又被称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.分级基金

B.混合型基金

C.结构型基金

D.系列基金【答案】：D157.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

A.90%

B.80%

C.60%

D.50%【答案】：D158.我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（）、货币类衍生品、信用类衍生品。

A.期权类衍生品

B.票据类衍生品

C.债务类衍生品

D.权益类衍生品【答案】：D159.发行人、证券公司，未按照有关规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以（）万元的罚款。

A.3～30

B.4～40

C.30～60

D.10～100【答案】：D160.以下（）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：C161.管理人、托管人应当在每年（）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告

A.1月1日

B.3月31日

C.4月30日

D.5月1日【答案】：C162.下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合

B.风险是与收益相匹配的

C.投资是以风险换收益

D.以风险换收益也应无限制地承担风险【答案】：D163.以下关于银行间市场的债券交易流程不正确的是（）。

A.点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额10万元

B.银行间市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式

C.询价交易方式包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤

D.点击成交交易方式是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式【答案】：A164.下列关于公司担保决定权的说法中，正确的是（）。

A.公司为股东提供担保必须经董事会决议

B.由公司经理为本公司股东提供担保

C.公司为股东提供担保必须经股东会或者股东大会决议

D.由董事长为本公司股东提供担保【答案】：C165.交易单位是指会员（证券公司）向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位，下列说法错误的是（）

A.每个会员（证券公司）只能向交易所申请设立一个交易单元

B.不同的会员（证券公司）不得使用同一交易单元

C.交易所通过交易单元对会员进行业务管理

D.证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行【答案】：A166.2003年8月29日，（）发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国银保监会

D.中国人民银行【答案】：A167.信用风险的构成要素分析以（）为中心。

A.预期损失

B.非预期损失

C.违约

D.损失【答案】：C168.1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％【答案】：B169.下列关于公司组织机构中公司职工代表的表述，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

A.股份有限公司董事会成员中应当包括公司职工代表

B.股份有限公司监事会成员中应当包括公司职工代表

C.国有独资公司董事会成员中应当包括公司职工代表

D.国有独资公司监事会成员中应当包括公司职工代表【答案】：A170.在资产管理集合计划存续期间，持续5个工作日客户少于（）人的，集合计划应当终止。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A171.（2020年真题）关于法的概念，普遍的理解是（）。

A.法是由国家制定或认可并由各组织强制力保证实施的行为规范的总称。

B.法是由国家制定或认可并由市场强制力保证实施的行为规范的总称。

C.法是由国家制定或认可并由上到下保证实施的行为规范的总称。

D.法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的行为规范的总称。【答案】：D172.下列不属于特殊普通合伙企业的特殊之处表现的是（）。

A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任

B.一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任【答案】：A173.下列说法错误的是（）。

A.中国证监会对证券公司的资金来源和运用情况进行定期和不定期检查

B.证券公司从事自营业务，应当以公司名义开立证券自营账户，并报中国证监会备案

C.证券公司可聘请会计事务所等中介机构进行配合检查

D.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少保存10年【答案】：D174.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

C.保护原股东的权益及其对公司的控制权

D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金【答案】：D175.在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（）。

A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令

B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起

C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件

D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行【答案】：B176.科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（）。

A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元

B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元

C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元【答案】：A177.开放式基金所特有的风险是（）。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险【答案】：D178.（）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

A.A级债券

B.B级债券

C.C级债券

D.D级债券【答案】：B179.以下有关证券公司信用风险识别、评估和控制的要求中错