银行重要印章使用管理制度

银行重要印章使用管理制度一、总则（一）目的依据。本制度旨在规范银行重要印章的使用管理，防范印章使用风险，保障银行资产安全，维护银行声誉。依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国票据法》及相关法律法规制定本制度。（二）适用范围。本制度适用于银行所有重要印章，包括但不限于公章、财务专用章、法人章、业务章、合同专用章、汇票专用章等。适用于银行各部门及全体员工。（三）基本原则。重要印章使用管理遵循统一管理、分级负责、严格审批、全程留痕、责任追究的原则。二、印章种类与保管（一）印章分类。1.公章。用于银行对外正式文件、法律文书等。2.财务专用章。用于银行财务结算、票据承兑等。3.法人章。用于银行法人身份证明文件。4.业务章。用于银行日常业务办理。5.合同专用章。用于银行签订的各类合同。6.汇票专用章。用于银行票据业务。（二）保管责任。1.公章、法人章由银行办公室集中保管，指定专人负责。2.财务专用章由财务部门专人保管。3.业务章、合同专用章、汇票专用章由相关业务部门专人保管。4.印章保管人员应具备高度责任心，无犯罪记录，经银行批准。（三）保管要求。1.印章应存放在保险柜或专用柜内，钥匙由保管人员单独保管。2.保险柜密码应定期更换，不得泄露。3.印章使用前必须经审批人签字，方可取用。4.印章保管人员不得擅自将印章借出或转让他人。三、印章使用审批（一）审批权限。1.公章使用需经部门负责人、分管行领导、行长三级审批。2.财务专用章使用需经部门负责人、财务主管、分管行领导三级审批。3.法人章使用需经部门负责人、行长、董事会秘书三级审批。4.业务章、合同专用章、汇票专用章使用需经部门负责人、分管行领导两级审批。（二）审批流程。1.使用部门填写《印章使用申请表》，详细说明使用事由、时间、文件名称等。2.审批人根据权限逐级签字审批。3.审批通过后，使用部门凭审批表到印章保管处取用印章。4.使用完毕后，立即归还印章，并在审批表上签字确认。（三）特殊情况处理。1.紧急情况需使用印章的，可先口头请示审批人，事后补办审批手续。2.审批人不在时，可由其授权代理人代为审批，但需事后补办手续。3.审批过程中发现疑问的，可要求使用部门补充说明或暂缓使用。四、印章使用规范（一）使用要求。1.印章使用必须严格按审批事由执行，不得擅自变更。2.印章应盖在文件规定位置，不得歪斜、模糊。3.印章使用后应在审批表上注明使用时间、文件名称、经手人等信息。4.印章使用完毕后必须立即归还，不得私自带走。（二）禁止行为。1.严禁未经审批擅自使用印章。2.严禁将印章交予非授权人员使用。3.严禁在空白文件上盖印。4.严禁将印章用于非审批事由。5.严禁伪造印章或变造印章。（三）特殊文件处理。1.重要法律文书需双面打印的，应分别审批、分别盖印。2.电子文件需加盖电子印章的，按电子印章管理规定执行。3.档案文件需加盖印章的，应确保档案完整、合规。五、印章使用监督（一）内部监督。1.银行办公室定期对印章使用情况进行检查。2.财务部门定期对财务专用章使用情况进行检查。3.各业务部门负责人对本部门印章使用情况进行监督。4.银行设立印章使用监督小组，负责全面监督印章使用情况。（二）外部监督。1.配合监管机构对印章使用情况的检查。2.接受社会公众对印章使用情况的监督。3.建立举报机制，对违规使用印章行为进行举报。（三）检查内容。1.检查印章保管情况。2.检查审批手续是否完备。3.检查印章使用记录是否完整。4.检查印章使用是否符合规定。六、印章变更与销毁（一）印章变更。1.印章名称、规格发生变更的，需经银行批准，并办理变更手续。2.印章保管人员发生变更的，需进行交接，并办理交接手续。3.印章变更情况应记录在案，并报监管机构备案。（二）印章销毁。1.印章损坏或不再使用的，需按规定程序销毁。2.销毁前应拍照存档，并办理销毁手续。3.销毁过程应有专人监督，确保印章被彻底销毁。（三）销毁程序。1.提出销毁申请，说明销毁原因。2.经银行批准后，办理销毁手续。3.销毁过程应有两人以上监督，并在销毁记录上签字。4.销毁后应将销毁记录存档备查。七、责任追究（一）违规责任。1.未经审批擅自使用印章的，对责任人处以5000元以下罚款，情节严重的给予行政处分。2.将印章交予非授权人员使用的，对责任人处以5000元以下罚款，情节严重的给予行政处分。3.在空白文件上盖印的，对责任人处以5000元以下罚款，情节严重的给予行政处分。4.伪造印章或变造印章的，对责任人处以5000元以上罚款，情节严重的移交司法机关处理。（二）连带责任。1.审批人未认真履行审批职责的，对审批人处以3000元以下罚款，情节严重的给予行政处分。2.印章保管人员未妥善保管印章的，对保管人员处以3000元以下罚款，情节严重的给予行政处分。3.监督人员未认真履行监督职责的，对监督人员处以3000元以下罚款，情节严重的给予行政处分。（三）追责程序。1.发现违规使用印章行为的，应立即进行调查。2.调查清楚后，应依法依规进行处理。3.处理结果应书面通知当事人，并报监管机构备案。八、附则（一）本制度由银行办公室负责解释，自发布之日起