2026年证券从业能力检测试卷及完整答案详解（历年真题）

2026年证券从业能力检测试卷及完整答案详解（历年真题）1.超过《企业债券管理条例》第十八条规定的最高利率发行企业债券的，责令改正，处以相当于所筹资金金额（）以下的罚款。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：A2.下列董事会中必须有职工代表的是()

A.2个以上的国有企业投资设立的有限责任公司

B.合伙企业

C.1个国有投资主体投资设立的有限责任公司

D.外商独资企业【答案】：A3.收购要约约定的收购期限不得少于（），并不得超过（）。

A.30日；60日

B.15日；30日

C.30日；45日

D.15日；60日【答案】：A4.与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。

A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度

B.将风险转嫁给外部

C.从外部获得补偿

D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应【答案】：A5.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于（）个交易日。

A.3

B.4

C.5

D.10【答案】：C6.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回【答案】：B7.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起（）个交易日内，报证券交易所备案。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：B8.在（）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。

A.—级市场

B.二级市场

C.一级市场或二级市场

D.—级市场与一级市场【答案】：A9.关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间

B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

C.各种债券的偿还期限都是相同的

D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分【答案】：C10.证券账户应当主动申请注销的情形，不包括（）。

A.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散导致主体资格丧失、产品到期的

B.发生自然人投资者死亡的

C.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失的

D.特殊机构与产品开户后5个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或注销等情形的【答案】：D11.个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（）。

A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

B.参与证券交易24个月以上

C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）

D.参与证券交易12个月以上【答案】：B12.公司债券发行的一般规定，正确的是（）。

A.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行

B.公开发行公司债券可以在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、证券公司柜台转让

C.非公开发行公司债券可以在证券交易所、全国中小企业股份转让系统交易

D.发行公司债券，可转换成相关股票，但不可附认股权【答案】：A13.（2020年真题）具有国家意志性的社会规范是（）

A.社会团队规范

B.宗教规范

C.道德规范

D.法律规范【答案】：D14.下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（）。

A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同

B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价

C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小

D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌【答案】：A15.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D16.按照法律主体在法律关系中的因果关系，可以将法律关系分为（）。

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系【答案】：C17.经营机构向普通投资者销售公司资产管理产品前，应当告知的下列信息中错误的是（）

A.利益保证承诺

B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

C.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

D.投资者适当性匹配意见【答案】：A18.（2016年真题）下列说法不正确的是（）。

A.任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金申请强制执行

B.任何单位或者个人不得接受证券公司以其证券经纪客户的资产提供担保

C.任何单位不得强令证券公司以其证券资产管理客户的资产提供融资

D.任何单位不得协助证券公司以其证券经纪客户的资产提供融资【答案】：A19.证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20％的，应当在该情形发生之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A20.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司（）可以从事营销、客户账户及客户资金存管业务活动。

A.合规管理人员

B.技术人员

C.证券经纪人

D.柜台经办人员【答案】：D21.证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.30【答案】：A22.下列符合业务创新的内部控制要求的是()。

A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度

B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法

D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险【答案】：C23.下列有关国家强制力保障法律实施的说法中，错误的是（）。

A.国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行

B.任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁

C.国家强制力是保障法实施的唯一手段

D.法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性【答案】：C24.证券投资咨询人员应当具有从事证券业务（）以上的经历。

A.2年

B.3年

C.半年

D.1年【答案】：A25.下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是（）。

A.企业债券只能在证券交易所市场发行

B.公司债券可以银行间债券市场发行

C.企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场

D.公司债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场【答案】：C26.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C27.发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，给予警告，并处以（）的罚款。

A.10万元以上20万元以下

B.20万元以上30万元以下

C.30万元以上60万元以下

D.20万元以上50万元以下【答案】：C28.证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件不包括（）。

A.已建立完善的客户投诉处理机制

B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员

C.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施

D.经营证券经纪业务已满2年【答案】：D29.主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近（）年无重大违法违规记录

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C30.（2020年真题）按照《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构向个人投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息可以不包括（）

A.基本信息

B.财务状况

C.诚信记录

D.教育经历【答案】：D31.《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（）完善保荐制度的重要举措。

A.中国银监会

B.中国保监会

C.中国证监会

D.中国人民银行【答案】：C32.独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在（）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.9【答案】：B33.下列关于基金运作的说法，错误的是（）

A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节

B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值

C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分

D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好【答案】：D34.人为操纵往往会引起股票价格（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.短期剧烈波动【答案】：D35.根据《合伙企业法》，关于特殊普通合伙企业的说法，正确的有（）

A.I、II

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV【答案】：B36.基金管理费率通常与基金规模成（）与风险成（）。

A.正比；正比

B.正比；反比

C.反比；反比

D.反比；正比【答案】：D37.下列债券中。不属于根据发行主体的不同分类的是()。

A.政府债券

B.附息债券

C.金融债券

D.公司债券【答案】：B38.客户应当对其资产来源及用途的()做出承诺。

A.合法性

B.合理性

C.正当性

D.真实性【答案】：A39.下列关于异常交易的说法，错误的是（）。

A.证券交易所如果发现投资者出现异常交易行为之一，且可能严重影响证券交易秩序的，应直接进行干预、限制其交易和使用，并及时向中国证监会报告

B.对情节严重的异常交易行为，证券交易所可视情节严重程度，报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户

C.证券交易所限制证券交易的措施包括：限制买入指定证券或全部交易品种（但允许卖出）、限制卖出指定证券或全部交易品种（但允许买入）、限制买入和卖出指定证券或全部交易品种

D.证券交易所采取限制证券交易的措施后，如果相关人对限制相关证券账户交易措施有异议的，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间不停止相关措施的执行【答案】：A40.下列关于市场风险的说法错误的是（）。

A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率

B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术【答案】：B41.下列关于证券发行与承销信息披露的说法错误的是（）。

A.按照规定或约定将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级

B.在债券有效存续期间，应当每半年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告

C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变化情况，并向证券交易所或其他证券交易场所报告

D.公开发行公司债券的发行人应将披露的信息或信息摘要刊登在至少1种中国证监会指定的报刊，供公众查阅【答案】：B42.证券公司另类子公司应当于每月结束后（）个工作日内编制并向协会报送另类投资业务月度报表。

A.5

B.8

C.10

D.20【答案】：C43.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

A.客户评级和证券评级

B.客户分级和证券分级

C.客户评级和资产评级

D.客户分级和资产分级【答案】：D44.下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（）

A.证券市场投资者是证券市场的资金供给者

B.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于从长期投资，有些则偏重于短线交易

C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

D.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体【答案】：D45.任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，予以公告，并可以按照规定对其采取（）的措施。

A.监管谈话

B.证券市场禁入

C.出具警示函

D.责令参加培训【答案】：B46.资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（）。

A.特殊性

B.多层次性

C.多样性

D.多元性【答案】：B47.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。

A.到期收益率

B.实际收益率

C.持有期收益率

D.名义利率【答案】：D48.证券服务机构因误导性陈述给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（）责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

A.连带赔偿

B.有限赔偿

C.无限赔偿

D.不连带赔偿【答案】：A49.下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是()。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.基金投资者

D.基金托管人【答案】：B50.可以双向转托管的债券是（）。

A.金融债券

B.国债

C.企业债券

D.公司债券【答案】：B51.约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

A.储蓄-投资转化机制

B.利率-投资互动机制

C.储蓄-利率互动机制

D.收入-投资转化机制【答案】：A52.证券公司在办理定向资产管理业务时，由（）自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务。

A.登记结算机构

B.资产托管机构

C.证券公司

D.客户【答案】：D53.（）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》【答案】：B54.下列关于金融期货的说法中，错误的是（）。

A.金融期货是期货交易的一种

B.金融期货合约的基础工具是各种金融工具

C.与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同

D.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具【答案】：D55.下列关于风险与危险的说法中错误的是（）。

A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险【答案】：C56.下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的是（）。

A.有限合伙企业有普通合伙人为主、有限合伙人为辅的行的方式执行合伙事务

B.有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人联合执行合伙事务

C.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务

D.有限合伙企业由有限合伙人执行合伙事务【答案】：C57.专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满l8周岁，具有()以上文化程度和完全民事行为能力。

A.初中

B.高中

C.专科

D.本科【答案】：B58.下列关于有限责任公司表决权的说法，错误的是()

A.监事会决议应当经三分之二以上监事通过

B.董事会决议的表决，实行一人一票

C.股东会会议作出修改公司章程的决议必须经代表三分之二以上表决权的股东通过

D.股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，公司章程另有规定的除外【答案】：A59.证券（股票类）发行与承销业务中，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（）年并存档备查。

A.5

B.4

C.3

D.2【答案】：C60.(2019年真题)根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，资产管理人不得委托（）为其提供投资建议。

A.依法可从事资产管理业务的证券经营机构

B.具有丰富投资经验的个人投资者

C.依法可从事资产管理业务的期货经营机构

D.符合条件的私募证券投资基金管理人【答案】：B61.以下（）属于无国籍债券。

A.欧洲债券

B.武士债券

C.外国债券

D.扬基债券【答案】：A62.《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。?

A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种【答案】：B63.（）不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。

A.定向基金

B.私募基金

C.企业年金

D.公积金【答案】：B64.下列关于金融债券的说法中，有误的是（）。

A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融债券的资信通常低于其他非金融机构债券

C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

D.金融债券的利率通常低于一般的企业债券【答案】：B65.下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（）。

A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B.不能面向机构投资者非公开发行

C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币【答案】：A66.（2019年真题）证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，下列说法错误的是（）。

A.自行开展服务，提供投诉处理等业务环节

B.对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户

C.委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访

D.自行开展产品销售、协议签订等业务环节【答案】：C67.回购交易通常在（）交易中运用。

A.远期

B.现货

C.债券

D.股票【答案】：C68.下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是()。

A.以净资本为基准

B.以扶优限劣为核心

C.以提高风险管理能力为目的

D.以市场准入和监管措施为依据【答案】：A69.作为私募基金的合格投资者的个人，其金融资产不低于（）万元或者最近3年个人年均收入不低于（）万元。

A.100；50

B.100；100

C.300；50

D.300；100【答案】：C70.下列选项中，不属于基金管理人职责的是（）。

A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

B.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权【答案】：D71.下列关于短期融资券发行中注册会议的说法正确的是（）。

A.注册会议原则上每月召开一次

B.注册会议由3名注册委员会委员参加

C.注册会议召开前，办公室应至少提前3个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委贝

D.参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断【答案】：D72.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱（）岁以上的人士从事期货交易。

A.70

B.65

C.75

D.60【答案】：C73.按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（）。

A.主办券商开展全国股份转让系统相关业务，应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险

B.主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益

C.主办券商应按全国股份转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息

D.未经全国股份转让系统公司许可，主办券商可以将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动【答案】：D74.投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。

A.120％

B.100％

C.80％

D.50％【答案】：B75.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性【答案】：B76.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%【答案】：C77.下列不属于境内上市外资股的特点的是（）。

A.记名股票

B.人民币认购、买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织【答案】：B78.我国银行间市场的债券结算采用实时（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制【答案】：A79.分离交易的可转换公司债券与一般可转换债券之间的区别不包括（）。

A.交易场所不同

B.权利载体不同

C.权利内容不同

D.行权方式不同【答案】：A80.金融衍生品存续期间发生重大业务风险、重大业务损失或影响持续运行等重大事件的，证券公司应立即采取有效措施，并与重大事件发生后（）个工作日内向报价系统提交报告。

A.2

B.5

C.7

D.10【答案】：A81.经过整改符合有关法律、行政法规规定以及持续性经营规则要求的期货公司，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：A82.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以()与投资者交易。

A.客户资金

B.客户证券

C.自有资金或证券

D.借入的资金或证券【答案】：C83.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（）。

A.自有资金不少于人民币1亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件【答案】：A84.（）应通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国证券业协会

D.中国证监会派出机构【答案】：C85.以下属于我国《证券法》规定的内幕交易行为的是（）。

A.与他人串通，以事先约定时间、价格和方式相互进行证券交易

B.上市公司股利分配计划公开前，该计划的知情人，建议他人买卖该证券

C.证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券

D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格【答案】：B86.下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（）。

A.募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%

B.股份有限公司必须有公司住所

C.股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会，董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记

D.股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司【答案】：B87.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体中，不属于犯罪主体的有（）。

A.证券交易所的从业人员

B.期货经纪公司的从业人员

C.期货业协会的工作人员

D.基金管理公司的从业人员【答案】：D88.下列关于证券公司合规负责人的说法，不正确的是()。

A.合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

B.可由财务负责人担任

C.合规负责人经董事会决定聘任后立即生效

D.证券公司解聘合规负责人，应自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构【答案】：C89.美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（）。

A.信用分数较好的个人

B.信用分数较差的个人

C.信用分数较好的机构

D.信用分数较差的机构【答案】：B90.编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场的，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上（）的罚款。

A.三倍以下

B.五倍以下

C.十倍以下

D.二十倍以下【答案】：C91.《期货交易管理条例》规定，（）对期货市场实行集中统一的监督管理。

A.国务院期货监督管理机构

B.期货交易所

C.当地财政部门

D.期货业协会【答案】：A92.下列关于深证成分股指数说法正确的是()。

A.从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股

B.从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股

C.以成分股的发行量为权数

D.以成分股成交量为权数【答案】：B93.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的,为发行失败。

A.45%

B.70%

C.75%

D.80%【答案】：B94.设立期货交易所，由（）审批。

A.财政部

B.国务院期货监督管理机构

C.人民银行

D.银监会【答案】：B95.下列关于外国债券的说法，正确的是（）。

A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券

B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家

C.在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”

D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”【答案】：D96.（2020年真题）根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，下列关于保荐机构及保荐代表人开展业务的说法，正确的有（）。

A.II、III

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV【答案】：D97.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产，前述说法体现了基金财产的（）。

A.契约性

B.独立性

C.盈利性

D.确定性【答案】：B98.下面对机构投资者描述错误的是（）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者

B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松

C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的

D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人【答案】：C99.根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于专业投资者范围的说法，错误的是（）

A.最近1年末净资产不低于500万元的法人

B.经行业协会备案的私募基金

C.经行业协会登记的私募基金管理人

D.证券公司资产管理产品【答案】：A100.下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()

A.短期债券信用评级划分为四等六级

B.中长期债券信用评级划分为三等九级

C.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调

D.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调【答案】：C101.(2019年真题)对于采取代销方式销售的公司债券，其销售期最大不超过（）。

A.180日

B.90日

C.360日

D.60日【答案】：B102.甲证券公司根据自身经营目标和运营状况，结合自身的环境条件，建立有效的内部控制制度、机制。其中，证券公司内部控制当前遵循的原则，错误的是（）。

A.该证券公司的内部控制覆盖了所有业务、部门和人员

B.为了提高效率，该证券公司承担内部控制监督检查职能的部门同时辅助前台业务运作

C.该证券公司以合理的成本实现内部控制目标

D.前台业务运作与后台管理支持适当分离【答案】：B103.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。

A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

D.凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】：C104.股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为（）。

A.G股

B.B股

C.A股

D.H股【答案】：A105.普通股票和优先股票的关键区别在于，它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的（）。

A.先后顺序不同

B.持股人身份不同

C.持股金额不同

D.优先级别不同【答案】：D106.按运作方式不同，证券投资基金可分为（）。

A.债券基金、股票基金与货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金【答案】：B107.证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.10

B.20

C.30

D.50【答案】：C108.典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。

A.银行

B.证券

C.信托

D.基金【答案】：A109.收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.50万元以上500万元以下

C.30万元以上300万元以下

D.30万元以上500万元以下【答案】：B110.下列可以成为背信运用受托财产罪犯罪主体的是（）。

A.律师事务所

B.期货经纪公司

C.会计师事务所

D.自然人【答案】：B111.关于发行人申请从事下列发行事项，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐业务资格的证券公司（即保荐机构）履行保荐职责，下列说法错误的是（）。

A.非首次公开发行股票

B.上市公司发行新股、可转换公司债券

C.公开发行存托凭证

D.中国证监会认定的其他情形【答案】：A112.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。

A.投资银行

B.投资公司

C.证券公司

D.机构投资者【答案】：D113.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。

A.②③

B.②④

C.③④

D.②③④【答案】：A114.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。

A.金融机构

B.公司企业

C.地方政府

D.股份有限公司【答案】：D115.记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且()。

A.流动性强

B.交易安全

C.灵活性高

D.收益性高【答案】：B116.我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）天的债券。

A.463

B.400

C.397

D.497【答案】：C117.以下（）不是契约型基金与公司型基金的区别。

A.期限不同

B.资金的性质不同

C.投资者的地位不同

D.基金的营运依据不同【答案】：A118.证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、对依法检测、分析、报告可以交易的有关情况、对配合（）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。

A.中国银行业协会

B.中国证监会

C.银保监会

D.中国人民银行【答案】：D119.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格【答案】：B120.下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行釆取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】：B121.下列不属于中国证券业协会自律管理表现的是（）。

A.对会员单位的自律管理

B.对从业人员的自律管理

C.代办股份转让系统

D.证券账户、结算账户的设立和管理【答案】：D122.中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（）。

A.沪深300股指期货合约

B.中证500股指期货合约

C.上证50股指期货合约

D.10年期国债期货合约【答案】：A123.申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人民币（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C124.下列不属于人民币债券交易的清算方式的是（）。

A.见券付款

B.见票付款

C.见款付券

D.券款对付【答案】：B125.甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同。根据《中华人民共和国公司法》规定，（）。

A.该合同有效，其民事责任由分公司承担，甲公司负补充责任

B.该合同有效，其民事责任由甲公司承担

C.该合同无效，甲公司和分公司均不承担民事责任

D.该合同有效，其民事责任由分公司独立承担【答案】：B126.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：C127.非公开募集基金的募集对象累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200【答案】：D128.（）情形下，不必满足以下规定：经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

A.在专业投资者申请转化普通投资者

B.向普通投资者销售高风险产品或服务

C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

D.向普通投资者履行信息告知义务【答案】：A129.(2019年真题)按照法律关系发生的方式,可以将法律关系分为（）

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.纵向法律关系与横向法律关系【答案】：B130.证券账户应当主动申请注销的情形，不包括（）。

A.发生自然人投资者死亡的

B.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散导致主体资格丧失、产品到期的

C.法人以及合伙企业等非法人组织因依法被破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形的

D.特殊机构与产品开户后3个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形的【答案】：D131.独立基金销售机构应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案的事项不包括()

A.变更分支机构名称、营业场所

B.对外进行股权投资

C.变更公司章程

D.变更股东【答案】：D132.公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（）个工作日内报中国证监会备案。

A.3

B.5

C.6

D.7【答案】：B133.基金信息披露义务人不包括（）。

A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：B134.全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响【答案】：B135.下列不属于宏观经济风险特征的是（）。

A.突发性

B.潜在性

C.隐藏性

D.累积性【答案】：A136.专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。

A.专项债券是一个特定的债券品种

B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽

C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制

D.专项债券不可以是普通企业债券【答案】：B137.按照《企业破产法》第一百三十四条的规定，证券公司不能清偿到期债务，且资产不足以清偿全部债务的，（）可以向人民法院提出对证券公司进行重整或者破产清算的申请。

A.持有证券公司5%以上股权的股东

B.国务院金融监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构

D.债权人【答案】：B138.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。

A.增值税

B.佣金

C.过户费

D.印花税【答案】：A139.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是()

A.证券经纪商

B.商人银行

C.证券银行

D.投资银行【答案】：D140.甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）股的普通股的表决权。

A.1/2

B.0

C.2/3

D.1【答案】：D141.上市公司发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应在（）个月内首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。

A.12；24

B.12；36

C.6；12

D.6；24【答案】：A142.经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据（），对销售产品或提供的服务划分风险等级。

A.风险特征和程度

B.存在本金损失的可能性

C.产品或服务的募集方式

D.自律组织认定的高风险产品或服务【答案】：A143.在信用风险的衡量中，预期损失（）

A.等于非预期损失

B.是难以量化的

C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积

D.等于实际损失加上非预期损失【答案】：C144.企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立（）以上。

A.1年

B.6个月

C.2年

D.3年【答案】：A145.为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（）只备选名单。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：B146.（）年7月，深圳证券交易所正式开业。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991【答案】：D147.发行人定向发行后股东累计超过200人的，应当在取得（）出具的自律监管意见后，报中国证监会核准。

A.发行公司董事会

B.发行公司监事会

C.主办券商

D.全国股转公司【答案】：D148.下列不属于不得再次公开发行公司债券的情形是（）。

A.对于公司前一次公开发行的公司债券尚未募足

B.违反规定擅自改变公开发行公司债券所募集资金的用途的

C.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态的

D.公司经营发生困难的【答案】：D149.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（）。

A.既可以发行股票，也可以发行债券

B.不可以发行股票，但可以发行债券

C.可以发行股票，但不可以发行债券

D.既不可以发行股票，也不可以发行债券【答案】：A150.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日【答案】：B151.按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（）。

A.合法

B.安全

C.谨慎

D.有效【答案】：C152.（2016年真题）下列关于公司组织机构中公司职工代表的表述中，不符合《公司法》规定的是（）。

A.股份有限公司董事会成员中应当包括公司职工代表

B.股份有限公司监事会成员中应当包括公司职工代表

C.国有独资公司董事会成员中应当包括公司职工代表

D.国有独资公司监事会成员中应当包括公司职工代表【答案】：A153.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D154.目前，中国已基本形成了由（）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A.财政部

B.中国证监会

C.原中国银监会

D.中央银行【答案】：D155.下列关于合伙企业的说法，正确的是（）。

A.普通合伙人对合伙企业承担有限责任

B.合伙企业具有独立的法人主体资格

C.合伙企业的财产属于合伙人共有

D.合伙企业与公司一样具有高度的人合性。【答案】：C156.投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A.其他基金份额

B.一揽子股票

C.股票和债券

D.现金【答案】：B157.剩余索取权和（）两者构成了公司的所有权。

A.剩余分配权

B.利润分配权

C.剩余控制权

D.以上都不对【答案】：C158.中证中小投资者服务中心有限责任公司的的主要业务不包括（）

A.上市公司教育

B.持股行权

C.纠纷调解

D.维权服务【答案】：A159.下列关于证券金融公司保证金的说法不正确的是（）。

A.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

B.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

C.对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交

D.证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务比例【答案】：C160.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】：C161.下列有关公司合并、分立的说法，错误的是（）。

A.公司合并、分立的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保

B.公司应当自作出合并、分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告

C.有限责任公司合并或分立，必须经代表2/3以上表决权的股东通过

D.股份有限公司合并或分立，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过【答案】：A162.关于分级资产管理产品的说法中，错误的是（）。

A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级

B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计人优先级份额）

C.固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1:1

D.发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者【答案】：C163.（）方法适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。

A.市盈率倍数法

B.市净率倍数法

C.市销率倍数法

D.企业价值/息税前利润倍数法【答案】：B164.根据《合伙企业法》规定，（）不符合当然退伙情形。

A.个人丧失偿债能力

B.合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行

C.作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡

D.执行合伙事务时有不正当行为【答案】：D165.(2019年真题)下列不属于有限责任公司的股东会职权的是（）。

A.选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项

B.审议批准监事会或者监事的报告

C.对发行公司债券作出决议

D.聘任或解聘公司总经理【答案】：D166.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由()承销。

A.投资银行

B.上市公司

C.承销团

D.咨询公司【答案】：C167.（2016年真题）下列关于董事长的产生办法的说法中，正确的是（）。

A.由董事会过半数选举产生

B.由股东大会表决权2／3以上通过决定

C.由公司章程规定

D.由监事会主席决定【答案】：C168.下列有关股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制，说法错误的是（）。

A.离职后一年内，不得转让其所持有的本公司股份

B.任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%

C.持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让

D.公司章程可以对司董事、监事、高级管理人员转让股份作出其他限制性规定【答案】：A169.在科创板创新交易机制中，下列关于科创板股票涨跌幅限制的说法，正确的是（）。

A.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制

B.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市首日不设涨跌幅限制

C.科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市首日不设涨跌幅限制

D.科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制【答案】：A170.商业汇票、银行汇票等属于（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：B171.A证券公司违反规定持有或者管理证券公司股权，且取得了20万元违法所得，应做（）处理。

A.没收违法所得，处以违法所得2倍以上5倍以下罚款

B.没收违法所得，处以违法所得1倍以上5倍以下罚款

C.没收违法所得，并处以3万元以上30万元以下的罚款

D.没收违法所得，直接撤销相关业务许可【答案】：B172.证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、对依法检测、分析、报告可以交易的有关情况、对配合（）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。

A.中国银行业协会

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国人民银行【答案】：D173.（2016年真题）持仓限额是指期货交易所对期货交易者的持仓量规定的（）数额。

A.最低

B.一定

C.平均

D.最高【答案】：D174.下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是()。

A.健全

B.合理

C.及时

D.独立【答案】：C175.下列选项中，不正确的是()。

A.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司的执行董事可以兼任公司经理

B.公司一旦制定公司章程，不得再进行变更

C.期货交易所不得从事非自用不动产投资业务

D.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券【答案】：B176.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日期满（）日未答复的，视为同意转让。

A.十

B.二十

C.四十

D.三十【答案】：D177.从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员，为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动，被称为（）。

A.证券投资咨询

B.证券投资顾问

C.证券研究报告

D.期货投资咨询【答案】：A178.既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（）?

A.基金评价机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金投资顾问机构【答案】：C179.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限【答案】：C180.我国证券交易所章程的制定和修改,必须经（）批准。?

A.地方人民政府

B.全国人大

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D181.关于背信运用受托财产罪的处罚对象，下列说法正确的是（）。

A.既处罚单位，又处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员

B.不处罚单位，只处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员

C.只处罚单位，不处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员

D.既不处罚单位，也不处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员【答案】：A182.（）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。

A.证券承销业务

B.证券保荐业务

C.证券自营业务

D.证券做市交易业务【答案】：D183.下列关于股票价格指数的相关说法中，错误的是（）。

A.股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标

B.股票价格指数一般由一些有影响的机构编制，不要求定期及时公布

C.股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表

D.股票价格的涨跌各不相同，因此需要有一个总的尺度标准即股票价格指数来衡量整个市场的价格水平，观察股票市场的变化情况【答案】：B184.（