信用社领导在案件防控会议上的讲话

同志们：今天我们召开这次案件防控专题会议，主要任务是深入分析当前我们信用社系统面临的案件风险形势，总结经验教训，查找薄弱环节，研究部署下一阶段案件防控重点工作。案件防控是信用社生存发展的生命线，是不可逾越的红线和底线。它不仅关系到我们自身的稳健经营和声誉形象，更关系到广大客户的切身利益和金融行业的健康发展。希望大家能高度重视，深刻领会，切实把思想和行动统一到会议精神上来。一、提高政治站位，深刻认识案件防控的极端重要性金融是现代经济的核心，而信用社作为服务地方经济、服务“三农”和小微企业的金融主力军，我们的稳健运行直接关系到地方金融的稳定。当前，国内外经济金融形势复杂多变，各类风险因素交织叠加，金融领域的违法违规行为也呈现出一些新的特点和趋势，隐蔽性、复杂性不断增强。这对我们的案件防控工作提出了前所未有的严峻挑战。我们必须清醒地认识到，案件防控不是一句空洞的口号，而是实实在在的责任担当。每一起案件的发生，不仅会造成经济损失，更会严重损害信用社的信誉，动摇客户对我们的信任，甚至影响到整个系统的稳定。因此，全行上下必须将案件防控工作置于优先位置，作为一项长期而艰巨的政治任务来抓，时刻绷紧这根弦，绝不能有丝毫的麻痹思想和侥幸心理。要从讲政治、顾大局的高度，深刻认识做好新形势下案件防控工作的极端重要性和现实紧迫性。二、正视问题挑战，清醒认识当前案件防控面临的严峻形势在肯定我们过去一段时间案件防控工作取得一定成效的同时，我们更要清醒地看到自身存在的问题和不足。从外部环境看，一些不法分子利用新技术、新手段进行金融诈骗、非法集资等活动，手段不断翻新，给我们的风险识别和防范带来了很大难度。从内部管理看，我们的一些机构和员工在思想认识、制度执行、风险排查、员工行为管理等方面还存在诸多不容忽视的问题。比如，有的同志思想上仍存在“重业务拓展、轻风险防控”的倾向，对案件防控的重视程度不够；有的制度规定虽然建立了，但在执行层面打了折扣、走了样，存在“上热中温下冷”的现象；有的重点领域和关键环节，如信贷审批、资金清算、重要岗位授权等，风险排查不够深入，隐患未能及时发现和消除；个别员工法纪意识淡薄，合规理念缺失，甚至顶风违纪违法；内部监督检查的有效性还有待提升，对一些苗头性、倾向性问题发现不及时、处置不到位。这些问题如果不能得到有效解决，案件风险就可能随时发生。我们必须敢于揭短亮丑，深刻反思，举一反三，切实增强危机意识和忧患意识。三、聚焦关键环节，全力以赴筑牢案件防控坚固防线做好新形势下的案件防控工作，必须坚持问题导向、目标导向和结果导向，以更严的标准、更实的措施、更强的力度，全面提升案件防控能力和水平。（一）强化思想教育，筑牢“不想违”的思想防线。要把合规文化建设摆在突出位置，常态化开展法律法规、职业道德和警示教育。要组织员工深入学习金融监管政策和行内各项规章制度，让“合规创造价值、违规就是风险”的理念深入人心。要用好反面典型案例，通过“身边事教育身边人”，让员工深刻认识到违法违规的严重后果，自觉做到知敬畏、存戒惧、守底线。（二）健全制度体系，扎紧“不能违”的制度笼子。要结合业务发展和监管要求的变化，及时对现有制度进行梳理、修订和完善，堵塞制度漏洞。制度的制定要科学、严谨、可操作，避免“牛栏关猫”。要特别关注新业务、新产品、新流程可能带来的风险点，确保制度先行。同时，要加强制度的学习培训和解读，让每一位员工都清楚制度的要求是什么，边界在哪里。（三）狠抓流程管控，规范“不敢违”的操作行为。要严格执行重要岗位不相容职务分离、关键环节授权审批等基本内控制度。要加强对信贷、票据、资金交易、理财、柜面等重点业务领域和关键岗位人员的管理，严格落实轮岗、强制休假等制度。要强化对业务流程的全链条管理，确保每一个环节都有章可循、有据可查、有人负责。对于发现的违规操作，必须及时制止、坚决纠正。（四）加强员工行为管理，消除风险隐患。要坚持“严管就是厚爱”，加强对员工异常行为的排查和关注。要密切关注员工的思想动态和“八小时内外”的行为表现，对参与赌博、经商办企业、过度负债、与风险人员往来密切等苗头性问题，要早发现、早提醒、早处置。要畅通举报渠道，鼓励员工对违法违规行为进行监督和举报，并切实保护举报人。（五）提升科技赋能水平，增强技防能力。要充分运用大数据、人工智能等新技术手段，提升风险识别、监测和预警能力。要完善内控系统建设，实现对业务操作的实时监控和风险预警。要加强对系统日志的分析，及时发现异常交易和操作行为，为案件防控提供技术支撑。（六）严肃追责问责，保持高压态势。对于发生的案件和重大风险事件，要坚持“一案双查、上追一级”的原则，不仅要追究直接责任人的责任，还要追究相关管理者和领导的责任。对于查实的违法违规行为，要依法依规严肃处理，绝不姑息迁就。通过严厉的问责，形成强大震慑，让心存侥幸者不敢越雷池一步。四、强化责任担当，确保案件防控各项措施落地见效案件防控工作是一项系统工程，需要全员参与、全程管控、全面覆盖。能否取得实效，关键在于责任是否落实到位。一是要压实主体责任。各级机构负责人是本单位案件防控工作的第一责任人，必须亲自抓、负总责。要将案件防控责任层层分解，落实到部门、落实到岗位、落实到个人，形成一级抓一级、层层抓落实的工作格局。二是要强化协同联动。各相关部门要树立“一盘棋”思想，加强沟通协作，形成工作合力。风险管理、内控合规、审计、纪检监察等部门要切实履行好监督职责，业务部门要认真履行好一线风险防控的直接责任。三是要加强督导检查。总行将加大对各分支机构案件防控工作的督导检查力度，通过常态化检查与突击检查相结合、全面检查与重点抽查相结合的方式，及时发现问题，督促整改。对整改不力、问题反复出现的单位和个人，要严肃处理。四是要建立长效机制。案件防控不可能一劳永逸，必须常抓不懈。要总结经验教训，将好的做法固化为制度，形成长效机制。要定期对案件防控工作进行评估，不断优化防控策略和措施