2026年证券从业考前冲刺模拟题库【预热题】附答案详解

2026年证券从业考前冲刺模拟题库【预热题】附答案详解1.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以()的罚款。

A.1万元以上10万元以下

B.3万元以上10万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.10万元以上60万元以下【答案】：A2.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（）。

A.2％

B.3％

C.5％

D.10％【答案】：C3.关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数【答案】：B4.《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（）

A.需要具备代销产品的资格

B.需要具备落实适当性义务要求的能力

C.需要具备一定数量的净资产

D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求【答案】：C5.（2020年真题）根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，下列关于保荐机构及保荐代表人开展业务的说法，正确的有（）。

A.II、III

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV【答案】：D6.关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。

A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值

B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量

C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性【答案】：C7.风险管理的流程不包括（）。

A.风险的衡量

B.风险的识别

C.风险的监测、预警与报告

D.风险的管控【答案】：D8.1914年北洋政府颁布的()推动了证券交易所的建立。

A.《证券发行与承销管理办法》

B.《证券交易所法》

C.《证券法》

D.《证券投资基金法》【答案】：B9.反映信托关系的金融工具是（）

A.股票

B.基金

C.债券

D.优先股【答案】：B10.下列关于当期收益率的说法有误的是（）。

A.它度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比

B.它的优点在于简便易算

C.可以用来计算零息债券的当期收益

D.它的缺点是不同期限附息债券之间不能由当期收益高低来评判优劣【答案】：C11.以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。

A.理事人数不足规定的最低人数

B.1/4的会员提议

C.理事会认为必要

D.监事会认为必要【答案】：B12.以下关于自营业务内部控制的说法正确的是（）

A.自营业务由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序

B.自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控

C.确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告

D.自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容【答案】：C13.（2016年真题）证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内．报送月度报告。

A.3

B.7

C.15

D.30【答案】：B14.按照《证券公司治理准则》的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法错误的是（）。

A.证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务，以竞争的形式促进双方发展

B.证券公司的关联方不可以与其所控制的证券公司开展同类业务

C.证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易不可以在牺牲证券公司利益的基础上进行

D.证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定【答案】：A15.（）—般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。

A.行政手段

B.经济手段

C.市场手段

D.法律手段【答案】：A16.根据《证券法》，擅自公开或者变相公开发行证券的，应当退还所募资金并（）

A.不需要加算利息

B.加算银行同期贷款利息

C.加算银行同期存款利息

D.加算金融同业存款利息【答案】：C17.在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署（）。

A.《证券交易委托代理协议书》

B.《证券风险客户提示书》

C.《风险揭示书》

D.《证券客户须知》【答案】：C18.通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（）。

A.股票价格的变动先于经济景气循环

B.股票价格的变动与经济景气循环同时进行

C.股票价格的变动晚于经济景气循环

D.股票价格的变动与经济景气循环无关【答案】：A19.申请发行可交换债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】：B20.按照《企业破产法》第一百三十四条的规定，证券公司不能清偿到期债务，且资产不足以清偿全部债务的，（）可以向人民法院提出对证券公司进行重整或者破产清算的申请。

A.持有证券公司5％以上股权的股东

B.国务院金融监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构

D.债权人【答案】：B21.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D22.场外交易市场的功能不包括（）。

A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境

B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所

C.逐步向场内市场功能靠拢

D.提供风险分层的金融资产管理渠道【答案】：C23.股份有限公司董事会会议的召集和主持程序，不包括（）。

A.董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务

B.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务

C.董事长负责召集和主持董事会会议

D.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由监事会履行职务【答案】：D24.主办券商申请终止从事全国股份转让系统相关业务或不再具备相关业务备案条件的，全国股份转让系统公司终止其从事全国股份转让系统相关业务，（）通知该主办券商并公告。

A.书面

B.口头

C.电话

D.传真【答案】：A25.关于债券的票面价值，下列说法中正确的是()。

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【答案】：D26.下列有关退市制度的各项说法中，错误的是（）。

A.深化退市制度改革，形成“有进有出、优胜劣汰”的市场化、常态化退出机制是全面深化资本市场改革的重要安排

B.深化退市制度改革对进一步优化资源配置、提高上市公司质量、保护投资者合法权益等具有重要意义

C.股票终止上市情形由证券交易所的业务规则规定

D.新《证券法》优化了上市公司退市情形的规定，与注册制理念一致，但没有取消对退市的具体要求【答案】：D27.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％【答案】：C28.下列说法错误的是（）。

A.金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级

B.金融债券公开发行的，经认购人同意，可免于信用评级

C.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行

D.发行人分期发行金融债券的，应在募集说明书中说明每期发行安排【答案】：B29.下列选项中，可以作为普通合伙人的是（）。

A.国有独资公司、国有企业

B.自然人

C.公益性的事业单位、社会团体

D.上市公司【答案】：B30.对于采取代销方式销售的公司债券，其销售期最大不超过（）。

A.180日

B.90日

C.360日

D.60日【答案】：B31.证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，违反《证券法》第五十三条的规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处以（）的罚款。

A.3万元以上30万元以下

B.30万元以上60万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：C32.下列说法，错误的是（）。

A.对于依法进行的财产分割情形，中国结算公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请

B.对于法人资格丧失情形，中国结算公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请

C.客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理

D.客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式【答案】：C33.关于开展基金托管业务的条件规定中，在从业人员方面规定基金托管部门拟任高级管理人员符合法律规定条件，基金托管部门取得基金从业资格不低于部门员工人数的（）。

A.50%

B.60%

C.75%

D.80%【答案】：A34.下列关于委托指令的说法，错误的是()

A.委托指令无需包含买卖方向

B.委托指令需要反映客户买卖证券的具体要求

C.委托指令应包括证券账户号码和证券代码

D.委托指令应包括委托数量和委托价格【答案】：A35.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，下列证券公司自营业务的指标中，错误的是（）。

A.自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%

B.自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%

C.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的20%

D.持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%【答案】：C36.李明向其朋友介绍证券账户的开立过程，他的说法中不合规定的是（）。

A.李明在网上开户时，通过开户代理机构提供的第三方网站办理

B.李明分别通过现场开户和见证开户申请开立了2个A股账户

C.办理见证开户时，证券公司委派了两名工作人员为其办理手续，其中一名为见证人员

D.李明目前只申请开立了一个信用账户【答案】：A37.申请从事一般证券业务的人员，必须具备最近（）未受过刑事处罚的条件。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C38.债券按信用状况可以分为（）和（）。

A.国债地方政府债

B.利率债信用债

C.企业债政府债

D.普通公司债可转换公司债【答案】：B39.（2016年真题）股份有限公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年【答案】：B40.为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场【答案】：A41.下列属于境内上市外资股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股【答案】：B42.公开募集基金的基金管理人员及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列行为（）。

A.不公平地对待其管理的不同基金财产

B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

D.侵占、挪用基金财产【答案】：C43.我国《证券法》于第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，（）起正式实施。

A.1998年12月29日

B.1999年7月1日

C.1998年7月1日

D.1999年12月29日【答案】：B44.（）是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。

A.赎回条款

B.回售条款

C.赎回

D.回售【答案】：D45.()是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.证券公司债券

B.证券公司次级债务

C.保险公司次级债务

D.财务公司债券【答案】：A46.（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。

A.证券投资咨询业务是证券投资顾问业务的一种基本形式

B.中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理

C.证券公司经营融资融券业务，应当以客户的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

D.中国证监会对证券发行承销过程实施事前事后监管.发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行【答案】：B47.证券公司直接为投资者开立()。

A.清算账户

B.银行账户

C.证券账户

D.资金结算账户【答案】：D48.根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。

A.附息金融债券贴现金融债券

B.普通金融债券累进利息金融债券

C.信用债券担保债券

D.附有选择权的债券不附有选择权的债券【答案】：A49.根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（）是证券交易所的最高权力机构?

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.总经理【答案】：A50.证券公司任免董事、监事、高级管理人员，应当报（）备案。

A.法院

B.当地人民政府

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D51.金融期权的四个基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.价格发现

C.投机

D.消除风险【答案】：D52.银行间市场可在工作日内的8:30—16:30实时办理转出、转人业务，但交易所市场必须在（）前完成转入或转出指令的录人，才能保证客户在次一个工作日可以使用转人或转出的债券。

A.16:00

B.15：30

C.15：00

D.14：30【答案】：C53.下列各项中，不属于债券存续期间重大事项的是（）。

A.发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化

B.发行人主要资产被查封、扣押、冻结

C.发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的20%

D.发行人放弃债权或财产，超过上年末净资产的5%【答案】：D54.财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于()。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年【答案】：B55.上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。

A.平衡协商机制

B.均分机制

C.行政指令机制

D.固定对价机制【答案】：A56.除不含发行价格、筹集金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力的是（）。

A.招股说明书（预披露稿）

B.招股说明书（申报稿）

C.招股意向书

D.招股意向书（申报稿）【答案】：C57.A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5【答案】：D58.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗【答案】：C59.证券公司对其证券自营业务与其他业务混合操作的，给予的处分最严厉的是()。

A.责令改正

B.没收违法所得

C.处以30万元以上60万元以下的罚款

D.撤销相关业务许可【答案】：D60.下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（）。

A.联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

B.通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定

C.金融衍生工具与基础变量的联动关系可以是简单的线性关系

D.金融衍生工具与基础变量的联动关系不可能是分段函数【答案】：D61.担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商，自确定并公告发行价格之日起（）内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。

A.30日

B.40日

C.50日

D.60日【答案】：B62.证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在（）开立的普通证券账户买卖证券。

A.证券交易所

B.证券登记结算机构

C.中国证券业协会

D.商业银行【答案】：B63.全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（）、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

A.合理的公司文化

B.政策支持

C.前瞻性的风险预警机制

D.量化的风险控制指【答案】：D64.（2016年真题）下列不属于内幕信息的是（）。

A.公司的董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任

B.公司增资的计划

C.公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的10%

D.上市公司收购的有关方案【答案】：C65.根据《证券业从业人员资格管理办法》，从业人员拒绝协会调查或者检查，协会责令其改正但却拒不改正，情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业（），或者吊销其执业证书的处罚。

A.3个月至12个月

B.1个月至3个月

C.5个月至12个月

D.3个月至5个月【答案】：A66.我国债券市场的主体部分是（）。

A.固定收益债券市场

B.交易所市场

C.企业债市场

D.全国银行间债券市场【答案】：D67.《证券法》规定，禁止法人（）自己或者他人的证券账户。

A.操作

B.出借

C.变更

D.注销【答案】：B68.（）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

A.证券经纪业务

B.证券公司中间介绍业务

C.证券承销业务

D.证券融资融券业务【答案】：B69.下列不属于管理人职责的是（）。

A.对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查，可聘请具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所、资产评估机构等相关中介机构出具专业意见

B.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

C.在专项计划存续期间，督促原始权益人以及为专项计划提供服务的有关机构，履行法律规定及合同约定的义务

D.按照约定及时将募集资金支付给原始权益人【答案】：B70.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，对于跨墙的申请和审批、跨墙人员行为规范及监督管理、回墙做出的以下规定中，正确的是（）。

A.证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请，并经其审批同意

B.跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息

C.合规部门负责记录跨墙情况，无权对跨墙人员行为进行监控

D.跨墙人员在跨墙活动结束时即可回墙【答案】：B71.上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额()的，应当由股东大会作出决议。

A.1／3

B.2／3

C.30%

D.50%【答案】：C72.所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收人的（）缴纳证券投资者保护基金。

A.0.1%—1%

B.0.1%—5%

C.0.5%—5%

D.1%—5%【答案】：C73.股票以高于面值的价格发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：A74.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（）。

A.督促其加快整改

B.立即限制其业务活动

C.延长整改期限

D.不予理睬【答案】：B75.报价驱动的市场是一种连续交易商市场，或称（）。

A.做市商市场

B.订单驱动市场

C.经纪商市场

D.竞价市场【答案】：A76.（）依法对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。

A.中国证券业协会

B.财政部

C.中国证监会

D.国务院【答案】：A77.股票市场的发行人为（）。

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.合伙企业

D.个人独资企业【答案】：B78.基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（）申请注册。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.基金行业自律组织【答案】：C79.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处（）的罚款。

A.1万元以上3万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.3万元以上5万元以下

D.1万元以上10万元以下【答案】：D80.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）货币为面值、向（）投资者发行的债券。

A.外国本国

B.外国外国

C.本国外国

D.本国本国【答案】：B81.证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金

A.统一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制【答案】：C82.下列不属于股票应当载明的主要事项的是（）。

A.公司名称

B.公司成立日期

C.股东的住所

D.股票的编号【答案】：C83.未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.10

B.20

C.30

D.50【答案】：C84.股票价格与市场利率的关系是（）。

A.利率提高，股票价格下降

B.利率与股票价格同方向变动

C.利率提高，股票价格上升

D.随机变动【答案】：A85.按照《证券公司内部控制指引》第二条的规定，下列不属于证券公司内部控制内容的是（）。

A.经纪业务

B.业务创新

C.自营业务

D.操作风险【答案】：D86.企业债券由（）进行审核，而公司债券的核准机构是（）。

A.国家发改委；中国证券业协会

B.国家发改委；中国证监会

C.中国证监会；国家发改委

D.中国证券业协会；国家发改委【答案】：B87.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%【答案】：C88.按照《期货交易管理条例》第十六条的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于（）

A.70%

B.75%

C.80%

D.85%【答案】：D89.特殊普通合伙企业的特殊之处表现为（）。

A.特殊的普通合伙企业名称中应当标明“特殊普通合伙”字样

B.1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，其他合伙人应当承担无限责任或者无限连带责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及企业的其他债务，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任【答案】：C90.证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（）所引起的久期的变化。

A.0.1%

B.1%

C.0.01%

D.10%【答案】：B91.根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以（）罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：D92.中证指数有限公司成立于()年。

A.2000

B.2003

C.2004

D.2005【答案】：D93.下列关于竞价与成交的说法中，错误的是（）。

A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则撮合成交

B.我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式

C.集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式

D.买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者【答案】：D94.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让有限责任公司股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满（）不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

A.15日

B.20日

C.30日

D.45日【答案】：B95.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）%,其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C96.截至2020年底，美国共同基金以（）万亿美元（不含ETF）的规模位居全球第一。

A.24.9

B.23.9

C.25.9

D.26.9【答案】：B97.下列选项中，设立公开募集基金的管理公司的条件不包括（）。

A.取得基金从业资格的人员达到法定人数

B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

C.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

D.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录【答案】：C98.关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产【答案】：C99.下列属于资本市场的是（）。

A.产品市场

B.要素市场

C.有价证券市场

D.黄金市场【答案】：C100.下列各项符合设立有限责任公司的股东人数要求的是（）。

A.25人

B.51人

C.75人

D.100人【答案】：A101.（）是指证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

A.融资融券业务

B.转融通业务

C.股票质押式回购业务

D.股票约定式回购业务【答案】：A102.（2016年真题）可用于记录证券公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归还的证券，但不得用于证券买卖的账户是（）。

A.融券专用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.信用交易证券交收账户

D.融资专用资金账户【答案】：A103.决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇是（）履行的合规管理职责。

A.董事会

B.股东（大）会

C.经营管理主要负责人

D.分支机构负责人【答案】：A104.证券投资咨询人员执业行为的总体要求不包括（）?

A.谨慎.诚实.勤勉尽责

B.引用有关信息.资料时严格保密信息资料来源

C.规范在传播媒体上发表投资咨询文章.报告.意见

D.完整.客观.准确地运用有关信息.资料向投资人或者客户提供投资分析.预测和建议【答案】：B105.公司拒绝向股东提供查阅会计账簿的，并应当自该股东提出书面请求之日起()日内书面答复股东并说明理由。

A.10

B.15

C.30

D.45【答案】：B106.全国外汇调剂中心于（）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993【答案】：C107.（）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。

A.名义值法

B.敏感性分析方法

C.波动性测量

D.VaR方法【答案】：D108.下列融资保证金比例的公式正确的是()。

A.融资保证金比例=保证金÷（融资买入证券数量×买入价格）×100%

B.融资保证金比例=保证金÷（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%

C.融资保证金比例=保证金÷（融资买入证券数量×收盘价）×100%

D.融资保证金比例=保证金÷（融券卖出证券数量×收盘价）×100%【答案】：A109.以下不属于中央银行负债类业务的是（）。

A.对其他金融性公司债权

B.政府存款

C.储备货币

D.不计入储备货币的金融公司存款【答案】：A110.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（）连续盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：C111.我国银行间市场的债券结算采用实时（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制【答案】：A112.下列有关有限责任公司的说法，错误的是（）。

A.自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格；但是，公司章程另有规定的除外

B.股权转让时，公司应当注销原股东的出资说明书，向新股东签发出资说明书，并相应修改公司章程。对公司章程的该项修改不需再向股东会表决

C.人民法院依照法律规定强制执行程序转让股东股权时，其他股东同等条件下有优先购买权

D.有限责任公司股东对外转让股权时，2个以上股东主动行使优先购买权的，若公司章程没有规定，股东之间需要平均分配所转让的股权【答案】：D113.下列（）情形，不属于变相公开发行股票、公司、企业债券。

A.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让

B.公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票，累计超过200人

C.向特定对象发行证券累计不超过200人

D.未经中国证监会核准，向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超过200人【答案】：C114.发行人定向发行应当符合（）关于合法规范经营、公司治理、信息披露、发行对象等方面的规定。

A.证券法

B.公司法

C.公众公司办法

D.合伙企业法【答案】：C115.按照我国现行证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价的结果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推迟成交【答案】：D116.未对投资者开立账户提供的身份信息进行核对的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上60万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.5万元以上50万元以下【答案】：D117.按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为()。

A.可分离型与非分离型

B.独立型与分离型

C.独立型与非独立型

D.可分型与不可分型【答案】：A118.（2020年真题）证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有（）

A.I、III、IV

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV【答案】：D119.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。

A.保管

B.基金

C.资产管理

D.信托【答案】：D120.个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资【答案】：B121.根据对公开发行可转换债券的公司的规定，最近（）个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

A.1，3％

B.1，6％

C.3，3％

D.3，6％【答案】：D122.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。

A.18

B.6

C.24

D.12【答案】：D123.下列说法错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当审慎使用信息，不得将无法确认来源合规合法性的信息写人证券研究报告

B.不得将无法认定真实性的市场传言作为确定性研究结论的依据

C.不得以任何形式使用或者泄露国家保密信息、上市公司内幕信息以及未公开的重大信息

D.不得将上市公司通过市场调研从其子公司、供应商、经销商等处获取的信息【答案】：D124.中国证券业协会依据行政法规、中国证监会的有关要求行使相关职责，其中不包括（）。

A.负责场外证券业务事后备案和自律管理

B.负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理

C.负责对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行事后备案和自律管理

D.负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理【答案】：C125.提出金融加速器理论的是（）。

A.凯恩斯

B.约翰、格利

C.伯南克

D.爱德华、肖【答案】：C126.对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单位处（）万元以上（）万元以下的罚款。

A.1；5

B.1；10

C.3；5

D.3；10【答案】：D127.（）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

A.项目收益债券

B.小微企业增信集合债券

C.专项债券

D.中小企业集合债券【答案】：B128.推出中国第一只股票指数期货合约的是（）

A.海南证券交易中心

B.上海证券交易中心

C.全国银行间同业拆借中心

D.深圳证券交易所【答案】：A129.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1【答案】：D130.除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。

A.适应性

B.可控性

C.可测性

D.独立性【答案】：D131.融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件不包括（）

A.在交易所上市交易超过2个月

B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

C.融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

D.股东人数不少于4000人【答案】：A132.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。

A.责任保险

B.农业保险

C.信用证保险

D.分红型保险【答案】：A133.证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.30【答案】：A134.证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）

A.受承销人委托派发证券权益

B.证券账户、结算账户的设立和管理

C.按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询

D.证券持有名名册登记及权益登记【答案】：A135.我国政策性银行不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行【答案】：D136.中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）后重新提交注册文件。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月【答案】：C137.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。

A.债券的实际利率

B.债券的发行日期

C.债券的票面利率

D.债券发行者地址【答案】：C138.因司法裁决、继承等原因导致有限售期的股票持有人发生变更的，后续持有人应（）股票限售规定。

A.停止执行

B.继续执行

C.停止半年

D.停止一年【答案】：B139.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以（）。

A.督促其加快整改

B.撤销其有关业务许可

C.延长整改期限

D.限制其业务活动【答案】：B140.证券交易所需要对证券交易进行实时监控的事项不包括（）

A.—段时期内进行大量且连续的交易

B.在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易

C.大量或者频繁进行高买低卖交易

D.—个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易【答案】：D141.关于重大资产重组的说法中，错误的是（）。

A.重大资产重组是指公众公司及其控股或者控制的公司在日常经营活动之外购买、出售资产或者通过其他方式进行资产交易，导致公众公司的业务、资产发生重大变化的资产交易行为

B.公众公司及其控股或者控制的公司购买、出售的资产总额占公众公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报表期末资产总额的比例达到30%以上

C.购买、出售的资产净额占公众公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报表期末净资产额的比例达到50%以上，且购买、出售的资产总额占公众公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报表期末资产总额的比例达到30%以上

D.公众公司实施重大资产重组，有关各方应当及时、公平地披露或者提供信息，保证所披露或者提供信息的真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏【答案】：B142.下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（）。

A.证券交易所的总经理每届任期3年

B.总经理由中国证监会任免

C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D.提议召开临时监事会【答案】：D143.按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金【答案】：B144.证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、（）和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节以及相关工作进行科学系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与监督机制并确保运行有效。

A.事中内部控制体系

B.事中管控措施

C.事中监管执法

D.事中风险评估【答案】：B145.我国《公司法》适用的公司有两种：有限责任公司和股份有限公司。二者的主要区别不包括（）。

A.有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任

B.股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人，股份有限公司股东人数无上限

C.股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见，股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由

D.股份有限公司可以公开发行股份募集资金，有限责任公司不可【答案】：A146.在上市公司收购行为完成后，收购人应当在（）日内将收购情况报告国务

A.3

B.5

C.15

D.30【答案】：C147.在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。

A.ST股

B.基金

C.股票、基金上市首日

D.期货【答案】：C148.以下最可能进行证券经纪业务营销业务的是（）。

A.取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲

B.取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙

C.通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙

D.通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁【答案】：D149.证券公司应当自每月结束之日起()个交易日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的融资融券业务客户的开户数量。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：D150.投资咨询机构属于证券（）机构。

A.自营

B.投资

C.服务

D.代理【答案】：C151.证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。其中，（）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；（）应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。

A.股东会；高级管理人员

B.董事会；业务部门和分支机构的负责人

C.股东会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员

D.董事会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员【答案】：D152.证券交易所对证券交易实时监控事项不包括（）。

A.—段时期内进行大量且连续的交易

B.在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易

C.大量或者频繁进行高买低卖交易

D.—个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易【答案】：D153.按照投资理念可将证券投资基金划分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主动型基金和被动型基金

D.债券基金和股票基金【答案】：C154.证券公司从事证券资产管理业务融资融券业务，应当按照规定编制对账单．按()寄送客户，证券公司与客户就对账单送交时间或者方式另有约定的从其约定。

A.周

B.月

C.季度

D.年【答案】：B155.下列关于证券公司合规负责人及其他合规管理人人员薪酬的说法正确的（）

A.II、IV

B.I、IV

C.I、III

D.II、III【答案】：B156.（2016年真题）证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以（）的罚款。

A.1万元以上10万元以下

B.3万元以上10万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.10万元以上60万元以下【答案】：A157.投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

A.基金账户开立后

B.资金账户开立后

C.基金合同生效后

D.招募说明书生效后【答案】：C158.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日期满（）日未答复的，视为同意转让。

A.十

B.二十

C.四十

D.三十【答案】：D159.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

A.中国证券业协会

B.证券服务机构

C.证券交易所

D.中国证监会【答案】：B160.以下（）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。

A.信息报送制度

B.年报审计监管

C.季报审计监管

D.信息公开披露制度【答案】：C161.非公开募集基金的投资范围，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、（），以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

A.艺术品

B.贷款

C.房地产

D.基金份额【答案】：D162.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。

A.1；1

B.2；1

C.1；2

D.2；2【答案】：A163.下列对证券市场融资描述正确的是（）。

A.证券市场融资是一种间接融资

B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最后的投资者和发行人之间

C.单个融资主体可以凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜

D.证券市场融资由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现【答案】：D164.（）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性作合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券交易所和证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制【答案】：C165.（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。

A.主动型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.成长型基金【答案】：D166.合伙企业财产在进行清偿时，其顺序为（）。

A.支付清算费用——职工工资——社会保险费用——支付法定补偿金——缴纳税款——利润分配

B.支付清算费用——职工工资——缴纳税款支付法定补偿金——社会保险费用——利润分配

C.职工工资——利润分配——支付清算费用——社会保险费用——支付法定补偿金——缴纳税款

D.支付清算费用——职工工资——缴纳税款一-社会保险费用——支付法定补偿金——利润分配【答案】：A167.有限责任公司需要采取的设立方式是（）。

A.发起设立

B.募集设立

C.复杂设立

D.渐次设立【答案】：A168.独立董事与其他董事任期相同，连任时间不得超过（）年。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：D169.清算人未依照《合伙企业法》规定向企业登记机关报送清算报告，或者报送清算报告隐瞒重要事实，或者有重大遗漏的，由（）责令改正。

A.企业登记机关

B.公司董事会

C.公司股东大会

D.人民法院【答案】：A170.证券公司按照国家规定，不可以（）证券类金融产品。

A.发行

B.交易

C.委托他人代为买卖

D.销售【答案】：C171.下列说法，错误的是（）。

A.证券投资咨询人员符合取得证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告

B.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C.证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业

D.同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问【答案】：A172.根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（）

A.600％

B.1000％

C.800％

D.500％【答案】：D173.期货交易所负责人应由（）聘任。?

A.国务院期货监督管理机构

B.财政部

C.期货交易所

D.期货业协会【答案】：A174.下列说法中，错误的是（）。

A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处【答案】：C175.投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

A.份额转换

B.非交易过户

C.变更管理人业务

D.转托管业务【答案】：D176.在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（）。

A.通俗语言下的风险与专业语言下的风险均是真正意义上的风险

B.通俗风险语言尽管表达形式很丰富，但语言的具体内涵并不清晰

C.通俗语言缺乏相应的体系化理论支持和具体的实施工具方法

D.专业的风险语言体系下，每一个概念和提法内涵清晰，有科学系统的理论支持【答案】：A177.（）是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

A.非法集资类犯罪

B.擅自改变公开发行证券募集资金用途的犯罪

C.违规披露、不披露重要信息的犯罪

D.欺诈发行股票、债券罪【答案】：D178.债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.付息方式

B.债券形态

C.发行主体

D.发行方式【答案】：C179.证券公司在柜台市场开展业务，下列做法符合投资者适当性管理办法相关规定的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III【答案】：A180.下列关于协议收购的说法，不正确的是()。

A.收购人不得进行股份转让

B.达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告

C.协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行

D.收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式【答案】：A181.银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）。

A.三等九级

B.四等六级

C.三等六级

D.四等九级【答案】：A182.2004年12月7日，中国证监会发布《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》及配套文件，新股询价制度正式出台。其核心在于（）。

A.规定发行人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

B.规定发行人及其代理机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

C.规定承销人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

D.规定承销人及其代理机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格【答案】：A183.以下（）不是指5Cs系统。

A.还款能力

B.抵押

C.经营环境

D.预算【答案】：D184.地方政府一般债券采用（）形式，地方政府一般债券实行自发自还。

A.记账式浮动利率

B.记账式固定利率

C.凭证式固定利率

D.凭证式浮动利率【答案】：B185.（2020年真题）证券公