反假3号令工作制度

PAGE反假3号令工作制度一、总则（一）目的为加强公司/组织反假货币工作管理，规范反假货币操作流程，提高反假货币工作水平，有效防范假币风险，根据国家相关法律法规及行业标准，结合本公司/组织实际情况，制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内涉及现金收付、货币鉴别、假币收缴与鉴定等相关业务的部门、岗位及人员。（三）主要依据规范引用1.《中华人民共和国中国人民银行法》2.《中华人民共和国人民币管理条例》3.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》4.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定业务培训大纲》5.其他相关法律法规及行业标准（四）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家法律法规及行业标准，确保反假货币工作合法、合规开展。2.风险防控原则加强假币风险识别、评估与控制，采取有效措施防范假币流入、流出本公司/组织，保障资金安全。3.全面覆盖原则反假货币工作涵盖公司/组织内所有涉及现金业务的环节，确保不留死角。4.持续改进原则不断总结经验，优化工作流程，提升反假货币工作质量和效率。二、管理职责（一）管理层职责1.负责制定公司/组织反假货币工作方针、政策和目标，确保反假货币工作与公司/组织整体战略目标相一致。2.审批反假货币工作制度、计划、预算等重要文件，为反假货币工作提供必要的资源支持。3.定期听取反假货币工作汇报，协调解决工作中出现的重大问题。（二）反假货币工作领导小组职责1.贯彻执行国家反假货币法律法规及行业标准，落实管理层关于反假货币工作的决策部署。2.组织制定和修订反假货币工作制度、流程和操作规范，确保各项工作有章可循。3.负责组织开展反假货币宣传、培训、检查等工作，提高员工反假货币意识和技能。4.协调公司/组织内各部门之间的反假货币工作，形成工作合力。5.对反假货币工作中的重大事项进行研究和决策，及时向上级主管部门报告工作进展情况。（三）业务部门职责1.营业部门负责现金收付业务中假币的识别、收缴工作，按照规定程序操作，确保假币收缴准确、及时。配合开展反假货币宣传活动，向客户宣传反假货币知识，提高客户防范假币意识。定期对营业场所反假货币工作进行自查，发现问题及时整改。2.货币鉴别部门承担货币鉴别职责，运用专业设备和技术手段，准确鉴别货币真伪。对收缴的假币进行妥善保管，按照规定程序办理假币上缴手续。配合监管部门及相关执法机关开展假币案件调查工作，提供技术支持和鉴定结论。3.培训部门制定反假货币培训计划，组织开展各类反假货币培训活动，提高员工反假货币业务水平。收集、整理反假货币培训资料，建立培训档案，跟踪培训效果。根据反假货币工作实际需求，及时更新培训内容和方式，确保培训的针对性和实效性。（四）员工职责1.认真学习反假货币法律法规、规章制度和业务知识，不断提高自身反假货币意识和技能。2.在现金收付、货币鉴别等业务操作过程中，严格按照规定程序进行，准确识别假币，及时收缴假币。3.积极参加公司/组织开展的反假货币宣传、培训等活动，向客户和社会公众宣传反假货币知识。4.发现涉及假币的异常情况或案件线索，及时报告上级主管部门，并配合做好相关调查工作。三、货币鉴别与假币收缴（一）货币鉴别设备与技术1.公司/组织应配备符合国家标准的货币鉴别设备，如点钞机、验钞仪、清分机等，并定期进行维护、校准和升级，确保设备正常运行和鉴别准确性。2.鼓励采用先进的货币鉴别技术，如人工智能识别技术、多光谱分析技术等，提高货币鉴别效率和精度。3.建立货币鉴别设备使用管理制度，明确设备操作流程、使用人员职责、日常维护要求等，确保设备使用安全、规范。（二）假币收缴流程1.营业人员在办理现金收付业务时，发现可疑货币，应立即停止收付操作，将可疑货币单独保管，并换人进行鉴别。2.经鉴别确认为假币的，由两名以上业务人员当面予以收缴，向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，加盖“假币”字样戳记，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在规定时间内持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。3.收缴的假币不得再交予持有人，应于当日营业终了时，将假币实物交货币鉴别部门妥善保管。货币鉴别部门应按照币种、券别、版别等进行分类登记，并建立假币收缴台账，详细记录假币收缴日期、收缴网点、假币券别、版别、冠字号码等信息。（三）假币收缴的特殊情况处理1.持有人对被收缴货币的真伪提出异议，要求在收缴现场进行鉴定的，营业人员应告知持有人可以向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定，但不得将假币退还持有人。2.持有人对假币收缴有异议，拒绝在《假币收缴凭证》上签字的，收缴人员应在凭证上注明情况，并由两名以上在场人员签字证明。3.对于公安机关、司法机关等执法部门要求协助调查、收缴假币的，应积极配合，按照规定程序办理相关手续，并提供必要的协助和支持。四、假币鉴定（一）鉴定申请与受理1.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。2.鉴定机构收到鉴定申请后，应及时受理，并对申请人提交的《假币收缴凭证》及相关资料进行审核。审核无误后，向申请人出具《假币鉴定受理通知书》，告知申请人鉴定的程序、期限等事项。（二）鉴定程序1.鉴定机构应指定两名以上具备鉴定资格的专业人员进行鉴定。鉴定人员应严格按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定业务培训大纲》规定的鉴定方法和流程进行操作，确保鉴定结论准确、公正。2.鉴定过程中，鉴定人员应认真观察、分析货币的特征，运用专业设备进行检测，并做好鉴定记录。鉴定记录应包括鉴定日期、鉴定人员、鉴定券别、版别、冠字号码、鉴定结果等信息。3.鉴定完成后，鉴定机构应出具《货币真伪鉴定书》，并加盖“货币真伪鉴定专用章”。《货币真伪鉴定书》一式三联，第一联交鉴定申请人，第二联由鉴定机构留存，第三联交收缴单位。（三）鉴定结果处理1.经鉴定为真币的，由鉴定机构将真币退还给持有人，并收回《假币收缴凭证》。收缴单位收到鉴定机构退还的真币后，应及时将真币返还给持有人，并做好相关记录。2.经鉴定为假币的，鉴定机构应将假币予以没收，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。收缴单位收到鉴定机构出具的《货币真伪鉴定书》后，应根据鉴定结果对原收缴的假币进行处理，并在假币收缴台账上注明鉴定结果及处理情况。3.持有人对鉴定结果仍有异议的，可以自收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内，向上一级鉴定机构申请再鉴定。上一级鉴定机构的鉴定结果为最终结果。五、假币管理（一）假币保管1.货币鉴别部门应设立专门的假币保管场所，配备必要的安全防护设备，如保险柜、监控设备等，确保假币保管安全。2.假币应按照币种、券别、版别等进行分类保管，做到账实相符。假币保管台账应详细记录假币的收缴日期、收缴网点、假币券别、版别、冠字号码、鉴定结果、上缴日期等信息。3.定期对假币保管情况进行检查，确保假币保管安全、完整。如发现假币丢失、被盗等异常情况，应立即报告上级主管部门，并采取相应的措施进行处理。（二）假币上缴1.货币鉴别部门应定期将收缴的假币上缴中国人民银行当地分支机构。上缴假币时，应填写《假币上缴清单》，注明假币的券别、版别、冠字号码、数量等信息，并加盖单位公章。2.中国人民银行当地分支机构对上缴的假币进行验收，验收合格后出具《假币上缴回执》。货币鉴别部门应将《假币上缴回执》妥善保管，作为假币上缴的凭证。3.如因特殊原因无法及时上缴假币的，应经上级主管部门批准，并采取临时保管措施，确保假币安全。临时保管期限不得超过10个工作日。（三）假币销毁1.中国人民银行负责组织对收缴的假币进行统一销毁。销毁工作应严格按照国家有关规定和程序进行，确保假币销毁彻底、安全。2.公司/组织应配合中国人民银行做好假币销毁工作，提供相关的假币收缴信息和资料。在假币销毁过程中，如有需要，应派人现场监督销毁情况。3.假币销毁后，中国人民银行应出具《假币销毁证明》。公司/组织应将《假币销毁证明》与假币收缴台账、上缴清单等资料一并归档保存，以备查阅。六、反假货币宣传与培训（一）宣传工作1.制定反假货币宣传计划，明确宣传目标、内容、方式和时间安排。宣传内容应包括反假货币法律法规、假币识别方法、防范假币风险提示等。2.采取多种形式开展反假货币宣传活动，如在营业场所张贴宣传海报、摆放宣传资料、播放宣传视频；利用公司/组织官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台发布反假货币知识；组织员工深入社区、学校、企业等开展现场宣传活动等。3.定期对反假货币宣传效果进行评估，根据评估结果及时调整宣传策略和内容，提高宣传的针对性和实效性。（二）培训工作1.培训部门应根据员工岗位需求和反假货币工作实际情况，制定年度反假货币培训计划。培训计划应包括培训目标、培训内容、培训方式、培训时间、培训师资等。2.培训内容应涵盖反假货币法律法规、货币鉴别技术、假币收缴与鉴定流程、反假货币宣传技巧等方面。培训方式可采用集中授课、现场演示、案例分析、模拟操作等多种形式，确保培训效果。3.建立反假货币培训档案，记录员工参加培训的时间、内容、考核成绩等信息。对培训合格的员工颁发培训证书，并将培训情况与员工绩效考核挂钩。4.定期组织反假货币业务知识竞赛、技能比武等活动，激发员工学习反假货币知识的积极性和主动性，提高员工反假货币业务水平。七、监督检查与考核（一）监督检查1.反假货币工作领导小组应定期对公司/组织内各部门反假货币工作进行监督检查，检查内容包括反假货币制度执行情况、货币鉴别设备使用情况、假币收缴与鉴定情况、反假货币宣传与培训情况等。2.建立内部审计监督机制，定期对反假货币工作进行审计，重点检查反假货币工作的合规性、有效性和风险防控情况。对审计发现的问题，应及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。3.接受中国人民银行及其他监管部门的监督检查，积极配合监管部门开展反假货币工作专项检查、抽查等活动，对监管部门提出的意见和建议，应认真落实整改。（二）考核机制1.建立反假货币工作考核制度，明确考核指标、考核方式、考核周期和奖惩措施。考核指标应包括货币鉴别准确率、假币收缴及时率、反假货币宣传覆盖率、培训合格率等。2.对在反假