友邦保险合伙人制度

友邦保险合伙人制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国保险法》《保险业监管条例》等行业法律法规，参照集团母公司关于合伙人管理的精神及企业内部控制规范要求，结合本公司业务发展实际与风险防控需求制定。旨在明确合伙人制度的治理架构、管理标准与运行机制，规范合伙人招募、考核、激励及退出等环节，防范声誉风险、操作风险及合规风险，保障公司合伙人体系的可持续健康发展。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，覆盖合伙人制度的全部管理流程，包括合伙人资格审核、业务协同、利益分配、关系维护及动态管理等场景。第三条本制度中下列术语含义如下：（一）“合伙人专项管理”指公司对合伙人及合作关系的全流程治理，包括合伙人筛选、协议签订、业绩监控、合规审查及激励约束等管理活动；（二）“合伙人专项风险”指因合伙人资质不符、合作行为不当、利益输送或关系冲突等导致的合规瑕疵、运营中断或资产损失等潜在风险；（三）“合伙人合规”指合伙人及其合作行为需符合保险监管规定、公司内部制度及行业职业道德要求，不得存在欺诈、利益冲突等违法违规情形；（四）“合伙人动态管理”指根据合伙人业绩表现、合规状况及市场变化，实施增补、调整或淘汰的管理措施。第四条合伙人专项管理遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则，确保合伙人体系纳入公司整体风险管理框架；（二）责任到人原则，明确各级组织及人员的管理职责；（三）风险导向原则，重点关注高资质合伙人及高风险合作场景；（四）持续改进原则，根据监管动态与业务变化优化管理措施；（五）公平公正原则，确保合伙人准入、考核及激励的透明规范。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司合伙人制度负总责，承担制度建设的最终决策权；分管业务负责人为直接责任人，负责组织落实、监督执行及风险管控。第六条设立合伙人专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导任副组长，人力资源部、合规部、财务部及业务部门负责人为成员。领导小组职责包括：（一）统筹合伙人制度的顶层设计与政策审批；（二）协调跨部门合伙人合作关系的重大事项；（三）审议合伙人考核结果及淘汰方案；（四）监督合伙人专项风险的处置成效。第七条人力资源部牵头合伙人专项管理工作，职责范围包括：（一）制定合伙人招募标准及流程，审核资质材料；（二）设计合伙人协议条款及利益分配方案；（三）开展合伙人培训及合规宣导；（四）建立合伙人数据库及动态档案管理。第八条合规部负责合伙人行为的合规监控，职责范围包括：（一）审核合伙人协议中的合规条款；（二）定期排查合伙人合作的风险隐患；（三）处理合伙人违规事件的调查处置；（四）出具合伙人合作的合规建议。第九条财务部负责合伙人经济利益的核算与支付，职责范围包括：（一）制定合伙人佣金、分红等收益的核算标准；（二）监督收益支付流程的合规性；（三）核算合伙人合作的经济效益；（四）配合审计部门开展专项检查。第十条业务部门及下属单位负责合伙人合作的日常管理，职责范围包括：（一）推荐符合资质的潜在合伙人；（二）执行合伙人协议的业务条款；（三）监控合伙人业绩的达成情况；（四）收集合伙人反馈的客诉问题。第十一条基层执行岗位员工承担以下合规责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确个人职责；（二）在业务操作中核查合伙人资质及合作状态；（三）及时上报可疑的合伙人行为线索；（四）配合开展合伙人相关的培训考核。第三章专项管理重点内容与要求第十二条合伙人招募需严格遵循资质标准，重点审查以下内容：（一）法律合规性，合伙人及其关联方需无重大诉讼、行政处罚等瑕疵；（二）行业经验，要求具备三年以上保险行业从业背景或相关管理经验；（三）财务稳定性，个人资产或公司信用评级需满足合作要求；（四）道德可靠性，无欺诈、串通等不良记录。第十三条合伙人协议需包含以下核心条款：（一）合作范围，明确业务领域、客户类型及区域限制；（二）利益分配，约定收益计算方式及支付周期；（三）行为规范，禁止利益输送、商业贿赂等红线行为；（四）退出机制，规定考核不达标或违规行为的淘汰流程。第十四条合伙人业绩考核需量化关键指标，包括：（一）业务规模，如保费贡献、客户增长等绝对指标；（二）合作质量，如投诉率、续保率等风险指标；（三）合规表现，如监管检查的整改落实情况；（四）增值贡献，如产品创新、服务改进等创新指标。第十五条合伙人合作关系需纳入业务决策审查，要求：（一）重要合作需提交合伙人专项管理领导小组审议；（二）禁止向不合格合伙人输送核心资源；（三）建立合伙人合作的风险评估清单；（四）实行“未经合规审查不得实施”的原则。第十六条禁止性行为包括但不限于：（一）严禁虚假宣传或误导性销售；（二）严禁违规返佣或利益输送；（三）严禁泄露公司商业秘密；（四）严禁与不合格合伙人建立关联交易。第十七条合伙人专项风险防控需重点关注以下环节：（一）资质审核，建立合伙人动态复检机制；（二）合作监控，通过系统工具实时监测合作数据；（三）投诉处理，建立合伙人客户的快速响应机制；（四）利益冲突，对关联合伙人合作进行额外审查。第十八条合伙人退出管理需规范执行，包括：（一）明确淘汰标准，如连续两年考核不合格；（二）履行解除程序，提前三十日书面通知；（三）清算经济利益，确保佣金支付完毕；（四）保留退出记录，作为后续准入的参考。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制，要求：（一）每年组织评估合伙人制度的适配性；（二）根据监管政策变化及时修订条款；（三）重大业务调整需开展专项论证；（四）更新内容需经合伙人专项管理领导小组批准。第二十条风险识别预警机制，包括：（一）季度开展合伙人风险排查，分级标注高、中、低风险；（二）发布预警通知，明确风险类型及处置要求；（三）建立风险案例库，用于培训与警示；（四）对重大风险需立即启动专项处置预案。第二十一条合规审查机制，规定：（一）合伙人准入需通过合规部门预审；（二）业务合作需签署合规承诺书；（三）定期开展合伙人行为的抽查审计；（四）审查结果需纳入绩效考核。第二十二条风险应对机制，明确：（一）一般风险由业务部门自行处置，需报合规部备案；（二）重大风险需启动跨部门应急小组；（三）风险事件需逐级上报至分管领导；（四）处置方案需经合伙人专项管理领导小组审批。第二十三条责任追究机制，要求：（一）违规情形与处罚标准需列入制度附件；（二）处罚措施包括经济处罚、降级及解除合作；（三）对责任人需进行绩效扣减或纪律处分；（四）涉嫌犯罪的需移交司法机关处理。第二十四条评估改进机制，包括：（一）每半年对合伙人制度有效性开展评估；（二）通过问卷、访谈收集合伙人反馈；（三）评估结果需向领导小组报告；（四）优化方案需纳入制度修订计划。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障，规定：（一）各级负责人需定期听取合伙人管理汇报；（二）设立合伙人专项工作小组，落实具体任务；（三）建立跨部门协调会议制度；（四）将合伙人管理纳入年度目标责任考核。第二十六条考核激励机制，明确：（一）合伙人绩效结果与收益分配直接挂钩；（二）优秀合伙人需纳入人才库重点培养；（三）连续考核前三名的给予额外奖励；（四）考核不合格的需接受辅导整改。第二十七条培训宣传机制，要求：（一）管理层需接受合伙人治理履职培训；（二）业务人员需完成合规操作考核；（三）合伙人需签署年度合规承诺书；（四）通过内网、手册等渠道宣导制度内容。第二十八条信息化支撑，规定：（一）开发合伙人管理系统，实现数据自动采集；（二）嵌入风险预警功能，实时监测合作状态；（三）支持移动端操作，提升管理效率；（四）定期进行数据备份与安全审计。第二十九条文化建设，要求：（一）制作合伙人合规手册，图文并茂解读制度；（二）每年举办合规主题的交流活动；（三）评选合伙人合作典范，树立行业标杆；（四）营造“合规创造价值”的企业氛围。第三十条报告制度，明确：（一）风险事件需在五日内上报至合规部；（二）年度管理情况需在次