2026年基金从业资格证模考模拟试题（网校专用）附答案详解

2026年基金从业资格证模考模拟试题（网校专用）附答案详解1.对于股权投资基金管理人内部控制的构成要素中内部监督的理解正确的是（）

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ【答案】：A2.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.基金管理公司经营管理层

B.基金管理公司督察长

C.基金管理公司董事会

D.基金份额持有人【答案】：C3.下列选项不属于私募基金一般风险的是（）。

A.资金损失风险

B.募集失败风险

C.未托管风险

D.税收风险【答案】：C4.标准差越大，则数据分布越（），波动性和不可预测性越（）。

A.分散，大

B.分散，小

C.集中，大

D.集中，小【答案】：A5.某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、IV【答案】：A6.基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（）万元人民币。

A.100

B.150

C.200

D.300【答案】：A7.符合（）的投资者投资股权投资基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C8.下列说法错误的是。（）

A.封闭式分级基金有—定存续期限，目前多为3年期或5年期

B.封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制可以延续

C.开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金

D.永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。【答案】：B9.以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】：B10.基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制；?

A.100

B.200

C.300

D.500【答案】：C11.申请合格境外投资者资格的商业银行应具备经营银行业务（）年以上，一级资本不少于（）亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。

A.5；3；50

B.10；5；50

C.10；3；50

D.10；3；20【答案】：C12.私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行（）。

A.合并运作、分别核算

B.合并运作、合并核算

C.独立运作、合并核算

D.独立运作、分别核算【答案】：D13.某企业2015年净资产为1000万元，销售收入为800万元，销售成本为400万元，预计未来一年净利润为500万，估计市盈率为3、市净率为3、市销率为5，用市盈率法计算该公司价值（）万元。

A.1500

B.3000

C.2400

D.1200【答案】：A14.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。

A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制【答案】：A15.申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。

A.基金业协会、证券交易所

B.证券交易所、证券交易所

C.证券交易所、中国证监会

D.基金业协会、中国证监会【答案】：B16.远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730【答案】：C17.股权投资基金运行期间,如发生相关重大事项的,基金管理人应该在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告,前述重大事项包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A18.股票及其他有价证券的()是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。

A.利率价格

B.市场价格

C.未来价格

D.理论价格【答案】：D19.（）要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。

A.忠诚义务

B.诚信义务

C.公开义务

D.专业义务【答案】：A20.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.3

B.7

C.10

D.20【答案】：D21.某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%【答案】：A22.下列关于算法交易说错误的是（）。

A.算法交易程序判断的时间短

B.算法交易通过计算机下单，减少了传统交易在交易员上的人力投入

C.算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误

D.算法交易不能确保复杂的交易及投资策略得以执行【答案】：D23.清算退出主要有两种方式（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：A24.（2020年真题）投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元【答案】：C25.（2020年真题）下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV【答案】：B26.多因子模型最大的优点不包括()。

A.调整组合业绩

B.提高了大规模资产组合的风险度量难度

C.降低了大规模资产组合的估计和预测难度

D.方便基金经理对资产组合风险进行分解【答案】：B27.(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决

C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项

D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开【答案】：C28.（2016年真题）诚实守信的基本要求不包括（）。

A.不得欺诈客户

B.不得从事与投资人利益相冲突的业务

C.不得进行内幕交易和操纵市场

D.不得进行不正当竞争【答案】：B29.（）是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化（或半自动化〕的一种交易方式。

A.算法交易

B.手动交易

C.口头交易

D.电脑交易【答案】：A30.除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。

A.T+3

B.T

C.T+1

D.T+2【答案】：C31.（2017年真题）关于股权投资基金的信息披露，不属于禁止性信息披露行为的是（）。

A.承诺将保证投资者均可收回其投资本金

B.对基金涉及的相关风险进行披露

C.在其推介材料中邀请某门户网站著名评论员对其基金进行实名推荐

D.通过电视广告进行私募股权投资基金推介【答案】：B32.（2017年真题）QDII基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。

A.境外投资顾问；境内托管人

B.境外投资顾问；境外托管人

C.境内投资顾问；境内托管人

D.境内投资顾问；境外托管人【答案】：B33.下列投资者视为合格投资者的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D34.—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.美国波士顿投资信托基金【答案】：C35.基金募集机构主要分为直接募集机构和受托募集机构两种，其中直接募集机构是指（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.投资者【答案】：A36.（2017年真题）合伙型基金的参与主体主要是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A37.下列基金类型中，投资者对基金费用的高低最敏感的是()。

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.混合型基金

D.平衡型基金【答案】：B38.下列关于基金公开募集基金说法错误的是。（）

A.目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制

B.公开募集基金应当经中国证监会注册

C.公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管

D.向特定对象募集资金累计不超过200人属于公开募集基金【答案】：D39.以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（）。

A.某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管

B.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理

C.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬

D.某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理【答案】：B40.申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A41.关于债券的嵌入条款，下列论述错误的是（）

A.可赎回条款和可回售条款都有利于债券投资者

B.可转换债券既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征

C.可赎回条款对债券投资者不利

D.可回售条款有利于债券投资者【答案】：A42.投资机构项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：C43.（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A.2003

B.2006

C.2004

D.2007【答案】：C44.基金管理人的内部控制机制的层次包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B45.以下关于私募股权投资基金上市退出中说法错误的是（）。

A.公开上市（IPO）是指风险投资者通过企业股份公开上市，将拥有的私人权益转换为公共权益，在获得市场认可后以实现资本增值。可以让投资者取得过去高额的回报，是私募股权投资最理想的退出渠道

B.能让私募股权投资基金获得较好的收益

C.监管变得越来越严格，要通过IPO来退出变得比较难

D.对所投资的企业要求不高，所花费的成本较高和时间较长【答案】：D46.关于证券市场线和资本市场线的比较区别，以下表述错误的是（）。

A.资本市场线决定最适合的资产配置点

B.资本市场线的斜率是市场组合的风险溢价

C.证券市场线用系统性风险（β值）衡量风险

D.资本市场线可以运用于有效投资组合【答案】：B47.关于利润表，以下表述错误的是（）。

A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润

B.利润表分析用于评价企业的经营绩效

C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润

D.利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】：A48.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售搭配性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售适用性【答案】：D49.（2018年真题）股权投资基金的组织形式不包括（）

A.公司型

B.信托型

C.公私合营型

D.有限合伙型【答案】：C50.基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（）授予。

A.书面

B.口头

C.短信

D.法律文件【答案】：D51.我国基金行业快速发展的阶段是（）年。

A.1985～1997

B.1998～2002

C.2003～2007

D.2008～2015【答案】：C52.李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（）元。

A.120000

B.134320

C.150000

D.113485【答案】：D53.排他性条款一般会约定一个为期（）的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。

A.1

B.2

C.3

D.几个月【答案】：D54.清算价值法常见于（）和（）策略。

A.成长资本、天使投资

B.杠杆收购、天使投资

C.杠杆收构、破产

D.成长资本、破产【答案】：C55.创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年（24个月）以上，符合条件的，可以按照其对中小高新技术企业投资额的（）,在股权持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额；

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%【答案】：B56.金融市场上进行交易的载体是（）。

A.市场参与者

B.金融工具

C.金融交易的组织方式

D.监督机构【答案】：B57.我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3【答案】：C58.对于合伙型基金合同，《合伙企业法》规定，合伙协议应当载明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C59.当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（）

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品

B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示

C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品

D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者【答案】：B60.未经（），募集机构不得向任何人宣传推介基金。

A.基金业协会的批准

B.特定对象确定

C.证券业协会的批准

D.基金风险揭示【答案】：B61.做好并完善管理人内部控制，不仅可以确保（）的财务和其他信息真实、准确、完整，及时，也可防范和化解经营风险。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ【答案】：D62.投资者保护工作的意义在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D63.关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（）。

A.销售人员培训情况应当记录并存档

B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况

C.销售人员应个人进行执业注册登记

D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理【答案】：C64.（）是指货币随看时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互换价值

D.货币的时间价值【答案】：D65.基金从业资格的科目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D66.下列关于投资者的说法错误的是（）。

A.投资者主要有个人与机构两种类型

B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者

C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限

D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】：D67.基金合同的当事人包括（）。

A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人【答案】：D68.投资者可以通过（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。

A.证券交易所

B.商业银行

C.基金管理人的直销中心与基金销售代理网点

D.基金托管人【答案】：C69.关于创业投资估值法，以下描述错误的是（）

A.拟投资的目标公司处于创业早期往往会用创业投资估值法

B.当前股权价值=退出时的股权价值/投资额

C.当前股权价值=退出时的股权价值/(1+目标收益率）n

D.要求持股比例=投资额/当前股权价值【答案】：B70.（2018年真题）投资后管理中，股权投资基金获得被投资企业董事会席位后，可以（）。

A.决定公司经营计划和投资方案

B.派代表担任公司董事

C.批准公司章程的修改

D.决定公司清算【答案】：B71.关于基金分红与基金分拆，以下表述错误的是（）

A.现金分红的投资者在获得现金分红时，其基金份额并没有变化，但基金分拆的投资者的基金份额却有较大变化

B.基金分红会造成大量的现金流出基金资产，而基金分拆却不会

C.基金分红不需要严格的时机选择，而基金分拆则需要进行时机选择

D.基金分红有时需要部分基金资产，而基金分拆却不需要【答案】：C72.沪深300指数编制的方法为（）

A.几何平均法

B.派式加权法

C.算数平均法

D.成交额加权法【答案】：B73.基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（）。

A.智商高

B.电子化

C.涉案金额小

D.行为隐蔽【答案】：C74.（2017年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金成立以来有无违规行为发生

B.基金历史规模、持仓比例

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金的管理费率【答案】：D75.一般来说，其他条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率()。

A.无法判断

B.较低

C.没有差异

D.较高【答案】：B76.以下不属于法律尽职调查重点关注的内容是（）。

A.公司的税收及政府优惠政策

B.公司全体成员情况

C.公司签订重大合同

D.公司涉及诉讼及仲裁【答案】：B77.（）是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

A.最大撤回

B.下行风险

C.风险价值

D.事前事后指标【答案】：B78.基金销售售后服务不涉及的内容有（）。

A.提醒客户及时核对交易确认

B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果【答案】：D79.（）是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托（契约）基金

D.股票型基金【答案】：C80.（）是证券投资基金在美国的称谓。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金【答案】：A81.（）是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。

A.创业投资基金

B.并购基金

C.创业投资

D.产业投资基金【答案】：A82.（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.合规风险

B.操作风险

C.市场风险

D.声誉风险【答案】：A83.关于单只股权投资基金的投资者人数限制，说法错误的是（）。

A.契约型股权投资基金，投资者人数不得超过200人

B.采取有限责任公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过100人

C.采取股份有限公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过200人

D.有限合伙型股权投资基金，投资者人数不得超过50人【答案】：B84.（2019年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。

A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【答案】：A85.（2016年真题）基金募集期限届满．封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.100

B.150

C.200

D.300【答案】：C86.关于清算的说法，错误的是（）

A.人民法院判定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行

B.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行

C.解散清算，即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业

D.清算结且在催告债权人申请债权的同时，应当调查和清理公司的财产【答案】：A87.从事私募基金募集业务的人员应当参加（）。

A.后续职业培训

B.行为规范培训

C.后续执业培训

D.职业技能培训【答案】：C88.关于QFII主体资格的申请，下列不符合中国证监会规定条件的是（）。

A.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

B.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

C.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

D.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元【答案】：A89.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。

A.承诺收益

B.承担损失

C.预测基金投资业绩

D.宣传基金公司品牌形象【答案】：D90.下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。

A.封闭式基金按1.00元募集

B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书

C.认购申请一经受理就不能撤单

D.投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】：B91.关于质押式回购，以下表述正确的是（）

A.质押式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金额

B.质押式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方

C.质押式回购由正回购方在将回购债券出质给逆回购方时取得逆回购方支付的首期资金结算额

D.质押式回购到期由正回购方以到期日市场价格从逆回购方购回回购债券【答案】：C92.（2017年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。

A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件

B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金

C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格

D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】：B93.关于估值调整条款，表述错误的是（）。

A.估值调整条款的触发条件是目标公司的实际业绩未达到事先约定的业绩目标

B.估值调整条款通常约定，在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，将对投资者按规则进行补偿

C.估值调整条款的主要目的是用来弥补投资者因企业实际价值降低而蒙受的损失

D.估值主要依据公司当时的经营业绩以及对未来经营业绩的预测，具有一定的风险性【答案】：A94.(2017年)（）是股权投资基金管理的起点，是后续投资管理的基础。

A.募集

B.投资

C.管理

D.退出【答案】：A95.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明【答案】：D96.（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.内部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.间接控制【答案】：A97.某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（）。

A.溢价，溢价率约为12.0%

B.折价，折价率约为13.6%

C.折价，折价率约为12.0%

D.溢价，溢价率约为13.6%【答案】：D98.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金

D.国内基金【答案】：C99.（）是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。

A.房地产

B.不动产

C.固定资产

D.流动资产【答案】：B100.保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.本金

B.投资组合现时净值

C.保本基金到期收益总和

D.安全垫【答案】：D101.以下关于市场风险说法不正确的是（）。

A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性

B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升

C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险

D.市场风险是投资风险中的一种【答案】：B102.关于母基金运作模式说法错误的是（）。

A.二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资

B.母基金是以股权投资基金为主要对象的基金

C.股权投资母基金的业务主要包括一级投资，二级投资和直接投资

D.直接投资是母基金的本源业务【答案】：D103.下列关于期货合约交割等级的说法中，错误的是（）。

A.许多期货交易所都允许在实物交割时，实际交割的商品的质量等级与合约规定的标准交割等级可能有所差别

B.为保证期货交易的顺利进行，替代品的质量等级和品种一般也由证券交易所规定

C.交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收

D.用替代品进行实物交割时，价格需要升水或贴水【答案】：B104.下列不属于货币政策的工具的是（）。

A.公开市场操作

B.通货膨胀的抑制

C.利率水平的调节

D.存款准备金的调节【答案】：B105.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。

A.基金发行协调人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金发起人【答案】：C106.股权自由现金流量（FCFE）是归属于股东的现金流量，其计算公式为FCFE=（）。

A.实体现金流量+债务现金流量

B.营业现金净流量-净经营性长期资产总投资-（税后利息费用+净金融负债增加）

C.净利润-折旧与摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务

D.净利润+折旧与摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还【答案】：D107.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（）。

A.全额赎回

B.当日10％赎回

C.每日10％赎回

D.全额延期赎回【答案】：A108.（）机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。

A.QDII

B.QFII

C.基金互认

D.以上选项都正确【答案】：B109.合伙型基金的合格投资者人数不超过（）人。

A.20

B.50

C.100

D.200【答案】：B110.基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会【答案】：A111.（）是保护投资者知情权、选择权，由投资者与管理人形成市场化选择与博弈的重要方式。

A.登记备案

B.资金募集

C.投资运作

D.信息披露【答案】：D112.基金管理人进行登记备案需要遵循的信息报送原则不包括（）。

A.公平性

B.真实性

C.完整性

D.合规性【答案】：A113.基金客户个性化服务的基础是()。

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时时常走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险【答案】：A114.在披露形式上，要求遵循法原则，不属于的一项是（）。

A.易得性原则

B.易解性原则

C.规范性原则

D.风险揭示原则【答案】：D115.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。

A.I、III、Ⅳ

B.I、II、III

C.II、III、Ⅳ

D.I、II、III、Ⅳ【答案】：D116.下列关于预期损失的说法，正确的是（）。

A.预期损失是一个分位值，不能衡量最左侧区域的风险情况

B.预期损失由于其在尾部风险度量、次可加性等方面的优势，越来越受到金融行业与监管机构的重视

C.预期损失不需要给定时间区间，是指在给定置信区间内投资组合损失的期望值

D.预期损失可以体现那些将来可能发生但没有在历史数据中体现的最大损失【答案】：B117.（2016年真题）董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（?）。

A.审议批准合规管理的基本制度

B.审议批准公司季度合规报告

C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.建立与合规负责人的直接沟通机制【答案】：B118.下列属于我国场外市场的是（）。

A.主板

B.中小板

C.新三板

D.创业板【答案】：C119.（2017年真题）通常情况下，投资后管理工作是股权投资基金和被投资企业在（）的沟通中完成的。

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.临时性【答案】：C120.基金管理人应当在基金（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A.季度报告和半年度报告

B.半年度报告和年度报告

C.季度报告和年度报告

D.月度报告和年度报告【答案】：B121.货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。

A.不足1年

B.2年以内

C.不足6个月

D.不足3年【答案】：A122.全美范围内标准化的期权合约是从1973年()的看涨期权交易开始的。

A.美国商品交易所

B.芝加哥期权交易所

C.纽约期权交易所

D.英国期权交易所【答案】：B123.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。

A.约束性

B.时代性

C.继承性

D.具体性【答案】：C124.（2016年真题）金融资产一般分为（）。

A.股权类和基金类金融资产

B.股权类和债券类金融资产

C.基金类和债券类金融资产

D.证券类和股票类金融资产【答案】：B125.基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（）。

A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求

B.了解客户的投资需求和投资目标

C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金

D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金【答案】：C126.合伙型股权投资基金合伙协议中，应约定由（）担任执行事务合伙人。

A.任一合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.指定合伙人【答案】：C127.并购基金对投资对象的整合主要通过（）方面来实现。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：B128.下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A.《货币市场基金信息披露特别规定）

B.基金信息披露内容与格式准则

C.基金信息披露编报规则

D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范【答案】：A129.QDII基金份额的认购程序不包括()。

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请【答案】：D130.（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集

B.基金的发售

C.基金的申购

D.基金的认购【答案】：A131.(2016年)在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交易日。

A.5

B.15

C.30

D.45【答案】：C132.股权投资起源于（）

A.中小企业贷款

B.公募基金

C.创业投资

D.融资担保【答案】：C133.外币股权投资基金，是指依据（）的相关法律在中国境外设立，主要以外币对（）非公开交易股权进行投资的基金。

A.中国境内，中国境外

B.中国境内，中国境内

C.中国境外，中国境外

D.中国境外，中国境内【答案】：D134.（）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。

A.忠诚义务

B.诚信义务

C.公开义务

D.专业义务【答案】：D135.如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C136.基金管理费率通常与基金投资风险成()。

A.反比

B.正比

C.无关

D.以上都不对【答案】：B137.(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B138.在制定股权投资基金管理人业务外包规划时，须根据（）原则，确定预期经营水平相适应的外包活动范围。

A.成本优先

B.审慎经营

C.时间优先

D.利益分配【答案】：B139.股权投资基金应在《风险揭示书》中作为特殊风险进行特别揭示的事项有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：C140.结算成员在银行间债券市场参与债券的交易结算时,应把握的几个重要日期中不包括（）。

A.交易流通起始日

B.结算日

C.过户日起始日

D.交易流通截止日【答案】：C141.下列属于权益证券的是（）。

A.企业债券

B.金融债券

C.股票

D.国库券【答案】：C142.基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.最高性原则

D.适时性原则【答案】：D143.下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（）。

A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为

B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠

C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回

D.认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认【答案】：C144.保本基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合中风险资产与保本资产的比例

C.投资组合现时净值超过价值底线的数额

D.投资组合中风险资产与保本资产的总额【答案】：C145.下列对私募股权基金的表述中，正确的是()。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制【答案】：D146.（2017年真题）某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司的管理层承诺投资当年的净利润为2．0亿元，按投资当年的净利润的15倍市盈率进行投资后估值，则甲公司投资后价值是（）亿元。

A.30

B.7.5

C.18

D.20【答案】：A147.在尽职调查报告中，法律意见书位于（）。

A.前言

B.正文

C.附件

D.索引【答案】：C148.(2017年)关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。

A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托

B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任

C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整

D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统【答案】：B149.下列关于场内证券交易结算原则的说法错误的是（）。

A.货银对付

B.法人结算

C.分级结算

D.结算参与人【答案】：D150.基金管理人在申请登记前发行私募基金，且存在公开宣传推介、向不合格投资者募集行为的，基金业协会按规定应（）。

A.暂停受理私募基金产品备案申请

B.将管理人列入异常机构对外公示

C.不予登记

D.依法取缔【答案】：C151.（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险

B.利益共享、风险共担

C.集合理财、专业管理

D.独立托管、保障安全【答案】：A152.基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。

A.基金上市交易

B.基金募集

C.基金投资运作

D.总值披露【答案】：D153.境外股权投资基金向境内目标公司投资的审批流程境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得特定审批机关的批准，主要包括（）和（）以及外汇局，如果境内目标企业的主体资格特殊，还可能涉及国家相关主管部门。

A.商务部，证监会

B.商务部，国家发展改革委

C.证监会，国家发展改革委

D.外贸部，国家发展改革委【答案】：B154.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。

A.权益保护教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.防范诈骗教育【答案】：B155.基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B156.基金募集失败是，基金管理人应当承担的责任是（）。

A.基金管理人再次安排并确保客户参与基金管理人发行的其他产品中

B.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已交纳款项的利息

C.以基金管理固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D.在基金募集期限届满后60内返还投资者已缴纳的款项【答案】：C157.基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（）原则。

A.投资者利益优先

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范【答案】：C158.可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。

A.股票、公司债券

B.公司债券、股票

C.都属于股票

D.都属于债券【答案】：B159.（）是公司型基金的最高权力机构。

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.经理【答案】：B160.有限责任公司的清算组，由（）组成，股份有限公司的清算组由（）组成。

A.股东，董事或者股东大会确定的人员

B.股东，证监会确定的人员

C.股东，证券业协会确定的人员

D.股东，基金业协会确定的人员【答案】：A161.股权投资基金在（）及基金清算等各个阶段，皆会涉及诸多法律问题。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C162.基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

A.2个开放日

B.3个开放日

C.5个开放日

D.10个开放日【答案】：A163.基金客户服务方式中的邮寄服务可以邮寄的物品不包括（）。

A.投资策略报告

B.理财月刊

C.基金银行卡

D.交易对账联【答案】：C164.以下关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（）。

A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准

B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任

C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人

D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金投管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序【答案】：A165.证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是()。

A.在当日开市前15分钟计算并公布

B.在交易结束前15分钟计算并公布

C.在次日开市前15分钟计算并公布

D.在交易时间内实时计算并公布【答案】：D166.关于做市商和经纪人，以下表述错误的是（）。

A.经纪人在交易中执行投资者的指令，并不参与到交易中

B.在报价驱动市场中，经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者

C.经纪人的利润主要来自给投资者提供经纪业务的佣金

D.做市商和经纪人的利润来源不同【答案】：B167.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。

A.证券公司

B.证券投资咨询机构

C.独立基金销售机构

D.期货公司【答案】：D168.下列不属于股权投资基金托管人的职责的是（）。

A.安全保管基金财产

B.将基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料进行存档

C.积极参与制定获得投资的企业的发展战略，为获得投资的企业提供增值服务

D.依法监督基金管理人的资金运作【答案】：C169.股票的（），即在股票票面上标明的金额。

A.票面价值

B.内在价值

C.清算价值

D.账面价值【答案】：A170.在税收支持方面，2007年2月,《财政部、国家税务总局关于促进创业投资企业发展有关税收政策的通知》发布，通知明确，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市中小高新技术企业（）年以上，凡符合条件的，可按其对中小高新技术企业投资额的（）抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A.1、70％

B.2、70％

C.1、50％

D.2、50％【答案】：B171.（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15【答案】：B172.（2019年真题）关于股权投资基金的募集方式，表述正确的是（）

A.获得中国证券投资基金业协会批准后进行公开募集

B.获得中国证监会批准后可进行公开募集

C.获得中国证监会及中国证券投资基金业协会批准后可进行公开募集

D.现阶段我国不允许进行公开募集【答案】：D173.合伙型基金的参与主体主要为（）。

A.普通合伙人、特殊合伙人及基金份额持有人

B.普通合伙人、有限合伙人及基金份额持有人

C.普通合伙人、特殊合伙人及基金管理人

D.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人【答案】：D174.新三板挂牌股票的转让方式主要包括（）和（）。

A.做市转让；债务转让

B.做市转让；协议转让

C.代理转让；委托转让

D.委托转让；债务转让【答案】：B175.我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0【答案】：B176.实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响

A.汇率波动

B.税收

C.流动性

D.通货膨涨率【答案】：D177.常见的竞业禁止主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：D178.基金监管活动的要素包括（）等。

A.原则、内容、方式、手段

B.目标、原则、方式、手段

C.目标、体制、内容、方式

D.目标、体制、手段、方式【答案】：C179.下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】：C180.（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层