2026年证券从业题库检测试题附完整答案详解【典优】

2026年证券从业题库检测试题附完整答案详解【典优】1.()年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990【答案】：C2.1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。

A.发行时间和发行范围

B.发行规模和发行方式

C.发行规模和发行企业数量

D.发行时间和发行方式【答案】：C3.客户维持担保比例不得低于最低维持担保比例，否则须追加担保物。该最低维持担保比例为（）。

A.100%

B.110%

C.120%

D.证券公司与客户约定【答案】：D4.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。

A.1％～3％

B.1％～5％

C.3％～5％

D.5％～10％【答案】：B5.基金信息披露分类中，不包括（）。

A.销售信息披露

B.运作信息披露

C.临时信息披露

D.募集信息披露【答案】：A6.国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（）

A.0.01%

B.0.001%

C.0.1%

D.0.0001%【答案】：A7.下列有关期权的说法中，错误的是（）。

A.期权又被称为选择权

B.期权是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约

C.期权交易就是对这种选择权的买卖

D.期权交易实际上是一种权利的双方有偿让渡【答案】：D8.保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年【答案】：B9.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员以及基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以（）罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：D10.委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为（）。

A.签约

B.违约

C.变更

D.毁约【答案】：B11.根据《中华人民共和国证券法》的规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司已发行的股份总数的（）以上的，该上市公司的股票应当在证券交易所终止上市交易。

A.35％

B.50％

C.75％

D.90％【答案】：C12.下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团

C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式

D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量【答案】：A13.市政债券的类别不包括（）。

A.美国联邦政府债券

B.普通责任债券

C.收益债券

D.通道收益债券【答案】：A14.相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.券商柜台市场【答案】：A15.公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（）

A.上涨

B.下跌

C.不变

D.可能上涨，可能下跌【答案】：D16.上市公司出现可以向证券交易所申请主动退市的情形不包括（）。

A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

B.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让

C.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，但依然具备上市条件

D.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件【答案】：C17.关于证券公司开展经纪业务的相关规定，以下说法正确的是（）。

A.证券公司可以委托证券公司以外的人员作为经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动

B.客户证券账户内的证券不足的，可以接受其卖出委托

C.证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，不需将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示

D.客户资金账户内的资金不足的，可以接受其买入委托【答案】：A18.下面关于全国中小企业股份转让系统说法不正确的是（）。

A.属于场外交易市场

B.可以采用无纸化的公开转让形式

C.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务

D.设立伊始，分设创新层和基础层两个层次【答案】：A19.下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）

A.只能采用代销方式

B.可采用公开招标方式

C.只能采用包销方式

D.可采用包销或代销方式【答案】：D20.（）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。

A.信息报送与披露制度

B.业务许可制度

C.分类监管制度

D.合规管理制度【答案】：D21.地方政府债券可以分为（）和（）。

A.—般债券普通债券

B.—般债券收入债券

C.普通债券特种债券

D.专项债券收入债券【答案】：B22.（）是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

A.固定股利政策

B.固定股利支付率政策

C.零股利政策

D.剩余股利政策【答案】：D23.（2019年真题）信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员违反信息披露有关规定的，中国证监会可以采取的监管措施不包括（）。

A.责令整改

B.追究刑事责任

C.出具警示函

D.监管谈话【答案】：B24.对固定净值型（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。

A.股票基金

B.混合基金

C.货币基金

D.债券基金【答案】：C25.根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%【答案】：C26.在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。

A.证券公司

B.国有企业

C.“三资”企业

D.国有控股公司【答案】：C27.下列关于企业（）融资的表述正确的是（）。

A.企业（）直接融资活动主要有股票融资和基金融资两种形式

B.发行股票是企业（）补充流动资金的重要手段

C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司

D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为【答案】：C28.（2020年真题）下列关于证券公司合规负责人及其他合规管理人人员薪酬的说法正确的（）

A.II、IV

B.I、IV

C.I、III

D.II、III【答案】：B29.投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。?

A.基金账户开立后

B.资金账户开立后

C.基金合同生效后

D.招募说明书生效后【答案】：C30.（2020年真题）证券投资基金托管人应当履行的职责包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、III、IV【答案】：A31.按照选择权的性质划分，金融期权可以分为()。

A.看涨期权和看跌期权

B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权

D.金融期货合约期权、互换期权【答案】：A32.下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格【答案】：B33.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于专业投资者的说法，错误的是（）

A.普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在符合一定条件下，经营机构有权自主决定

B.符合一定条件的专业投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者

C.经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品等机构投资者是专业投资者

D.普通投资者申请转化为专业投资者，需要满足最近1年末净资产不低于500万元的条件【答案】：D34.以下不属于金融市场的重要性的是（）

A.优化资源配置、

B.宏观调控

C.促进储蓄一投资转化

D.风险管理【答案】：D35.()是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。

A.附有出售选择权条款的债券

B.附有赎回选择权条款的债券

C.附有可转换条款的债券

D.附有交换条款的债券【答案】：D36.主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，下列说法错误的是（）。

A.主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高

B.上海、深圳证券交易所是我国证券市场的主板市场

C.相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分

D.上海证券交易所在主板市场内设立中小企业板块【答案】：D37.按照《证券投资基金法》第二十条、第一百二十三条的规定，公开募集基金的基金管理人、基金托管人不得泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。有上述行为的，将（），并处（）罚款。

A.责令改正，没收违法所得；违法所得1倍以上5倍以下

B.给予警告；10万元以上100万元以下

C.暂停或者撤销基金从业资格；3万元以上30万元以下

D.责令改正，没收违所得；10万元以上50万元以下【答案】：A38.沪股通通过（）设立的证券交易服务公司进行交易。

A.上海证券交易所和香港联合交易所

B.香港联合交易所

C.上海证券交易所

D.上海证券交易所或者香港联合交易所【答案】：B39.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。

A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标

B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标

C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标

D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具【答案】：B40.委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行（）手续，否则即为违约。

A.变更

B.交割

C.转账

D.托管【答案】：B41.下列关于公司股权的说法，错误的是（）。

A.公司合并、分立、转让主要财产的，股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权

B.因股权的自愿让与或强制执行产生的股权转让，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书

C.自然入股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格

D.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，不用通知公司及全体股东【答案】：D42.下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法正确的是（）。

A.申请前2年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

B.申请前1年，注册资本金不低于5亿元，净资产不低于行业平均水平

C.发行金融债券后，资本充足率不低于10%

D.申请前2年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期【答案】：C43.一家公司发行股票、债券进行筹资，下列哪项行为构成欺诈发行股票、债券罪（）。

A.行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券

B.行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券

C.行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节

D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法【答案】：C44.完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（）。

A.公众手中是否保留部分存款

B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零

C.是否考虑超额准备金影响

D.是否考虑法定存款准备金影响【答案】：D45.证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信用技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于（）。

A.2％

B.5％

C.10％

D.20％【答案】：A46.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定______，以______的名义单独立户管理。（）

A.证券公司，每个客户

B.商业银行，每个客户

C.基金银行，证券公司

D.证券公司，商业银行【答案】：B47.专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。

A.专项债券是一个特定的债券品种

B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽

C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制

D.专项债券不可以是普通企业债券【答案】：B48.对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）。

A.半年；2倍

B.半年；3倍

C.1年；2倍

D.1年；3倍【答案】：A49.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性【答案】：B50.以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（）

A.港证50指数

B.恒生指数

C.港证综合指数

D.港证新指数【答案】：B51.《期货交易管理条例》规定，下列行为不属于期货公司应予责令改正，给予警告的是（）。

A.违反规定收取保证金，或者挪用保证金的

B.交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的

C.允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的

D.伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的【答案】：A52.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，作为合规负责人王某领导的办事机构承担合规管理职责。以下关于合规部门的说法中错误的是（）。

A.合规部门对王某负责

B.合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责

C.证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进行区分

D.合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1、5%，且不得少于3人【答案】：D53.下列选项中，基金托管人应当履行的职责不包括（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.按照规定召集基金份额持有人大会

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项【答案】：D54.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件作出了严格要求，不包括（）。

A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元【答案】：B55.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法，错误的是（）。

A.证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、反洗钱管理部门、内审部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工

B.证券公司应依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度、保密制度等内控制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

C.证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本的方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险

D.证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度有效性实施负责【答案】：D56.根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（）。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者【答案】：B57.区域性股票市场实行（）制度。

A.投资者制度

B.准入制度

C.核定制度

D.合格投资者制度【答案】：D58.中国证券业协会于（）年成立,当年机构类会员达到170家。

A.1991

B.1990

C.1989

D.2008【答案】：A59.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取的措施错误的是（）

A.限制为其办理新业务

B.限制撤销制定业务

C.限制转托管

D.自由转出资金【答案】：D60.（）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券【答案】：A61.关于上市开放式基金，下列选项正确的是（）。

A.上市开放式基金只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

B.上市开放式基金的申购和赎回均以现金进行

C.LOF采用指数基金模式

D.LOF可能会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象【答案】：B62.根据发行主体的不同，债券可以分为（）。

A.零息债券、附息债券和息票累积债券

B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

C.政府债券、金融债券和公司债券

D.国债和地方债券【答案】：C63.按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是（）。

A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上

B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上

D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上【答案】：A64.股票、债券等属于（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：C65.申请证券执业证书时，申请人的书面申请表及有关材料由（）负责妥善保管。

A.证监会

B.证券业协会

C.申请人所在机构

D.申请人【答案】：C66.金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况应急计划的目标是（）。

A.帮助公司应对极端的风险事件

B.降低风险的损失频率或影响程度

C.深入理解各种风险的成因

D.储备自有资本金来抵御未知风险【答案】：A67.国务院期货监督管理机构、期货交易所和期货保证金安全存管监控机构的工作人员进行内幕交易（）。

A.不予处罚

B.从轻处罚

C.加倍处罚

D.从重处罚【答案】：D68.对于违反规定持有或者管理证券公司股权应做如何处理（）。

A.对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款

B.对违规持有或者管理证券公司的股权，处以违法所得1倍以上10倍以下罚款

C.没有违法所得的，处以10万元以上50万元以下罚款

D.情节严重的，撤销从业资格【答案】：A69.以下属于我国场内市场的是（）。

A.区域性股权交易市场

B.中小企业板

C.券商柜台市场

D.私募基金市场【答案】：B70.按照《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司从事期货中间介绍业务的，应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开以下信息，除了（）。

A.受托从事的介绍业务范围

B.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片

C.投资产品预期收益率

D.客户开户和交易流程【答案】：C71.擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法募集资金金额（）的罚款。

A.10％以上50％以下

B.5％以上50％以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：B72.新金融资产的发行市场是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场【答案】：C73.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（）之日起，基金合同生效。

A.中国证监会书面确认

B.基金募集期限届满

C.聘请法定验资机构

D.提交验资报告【答案】：A74.关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应该遵循的原则，不包括（）。

A.机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，杜绝监管真空和套利

B.实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）

C.强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

D.实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度【答案】：A75.《证券期货投资者适当性管理办法》规定由（）制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于前述名录规定的风险等级。

A.行业协会

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.中国证监会派出机构【答案】：A76.以下关于股票退市的各项说法中，错误的是（）。

A.股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易

B.股票退市包括主动退市和强制退市

C.股票退市制度有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本

D.上市公司的股票终止上市后，其终止上市情形并未消除【答案】：D77.发行人将相关信息披露文件送全国银行间同业拆借中心的，通过（）披露。

A.全国银行间同业拆借中心

B.中央国债登记结算有限责任公司

C.中国货币网

D.中国债券信息网【答案】：C78.从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（）转托管费用最低（）元，最高为（）元。

A.1010000

B.510000

C.105000

D.55000【答案】：A79.关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（）。

A.网上发行应当早于网下发行

B.网上投资者在申购时需缴付申购资金

C.网下投资者在申购时需缴付申购资金

D.投资者不得同时参与网上或者网下发行【答案】：D80.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当在（）阶段对委托人进行资格审查。

A.向客户推荐金融产品

B.接受代销金融产品的委托前

C.接受代销金融产品的委托后

D.为客户提供产品咨询服务【答案】：B81.有关上证380指数的说法中，错误的是（）。

A.代表了上海市场成长性好、盈利能力强的新兴蓝筹企业

B.这部分企业规模较大

C.代表了国民经济发展战略方向和经济结构调整方向

D.具有成长为蓝筹企业的潜力【答案】：B82.下列说法错误的是（）。

A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B.资产管理产品的发行人或者管理人釆取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处【答案】：C83.下列选项中，说法正确的是()。

A.融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动

B.所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。因此，证券经纪业务的对象具有权威性

C.证券公司融资融券业务的业务管理风险指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性

D.剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当暂停发行【答案】：A84.下列关于证券分析师条件的说法，错误的是（）。

A.具备证券从业资格

B.从事证券相关行业2年以上

C.具有证券专业知识

D.具备行业分析的学科背景【答案】：D85.股票可以为持有人带来收益的特性是股票是最基本的特征，这特征成为股票的（）。

A.风险性

B.收益性

C.流动性

D.参与性【答案】：B86.（2020年真题）下则关于有限合伙人出资的说法，正确的是（）。

A.有限合伙人未按期足额缴纳出资的，其他合伙人应当承担补缴义务

B.有限合伙人对有限合伙企业的债务承担无限连带责任

C.有限合伙人未按期足额缴纳出资的，应当对其他合伙人承担连带责任

D.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资【答案】：D87.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。

A.詹森指数

B.夏普指数

C.特雷诺指数

D.标准普尔指数【答案】：A88.下列选项中，不属于法律关系客体的是（）。

A.某明星的脸

B.某明星的肖像

C.某明星的演唱会门票

D.卖门票的演艺公司【答案】：D89.在委托指令撤销程序中，对客户撤销的委托，（）须及时将冻结的资金或证券解冻。

A.证券交易所

B.场内交易员

C.证券经纪商

D.中国结算公司【答案】：C90.以下关于强制退市的说法错误的是（）

A.证券交易所为维护公开交易股票的总体质量与市场信心，保护投资者除了中小投资者的权益

B.依照规则要求交投不活跃、股权分布不合理、市值过低而不再适合公开交易的股票应终止交易

C.特别是对于存在严重违法违规行为的公司，证券交易所可以依法强制其股票退出市场交易

D.股票退市包括主动退市和强制退市【答案】：A91.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日【答案】：B92.信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，责令改正，处（）罚款。

A.1万元以上10万元以下

B.1万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.3万元以上30万元以下【答案】：C93.证券公司代销金融产品，应当采取适当方式，向客户披露（）金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料。

A.中国证监会发布的

B.证券公司根据委托人材料制作的

C.证券公司独立收集分析的

D.委托人提供的【答案】：D94.下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（）。

A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得对价

B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持

C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级

D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行【答案】：D95.下列有关配股的说法错误的是（）。

A.配股是上市公司向原股东配售股份的行为

B.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

C.由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价上升

D.对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，配股意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报【答案】：C96.间接融资的特点不包括（）。

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.全部具有可逆性

D.信誉的差异性较大【答案】：D97.投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)的最高限额为（）。

A.100万元

B.200万元

C.300万元

D.500万元【答案】：D98.未经批准发行或者变相发行公司债券的，以及未通过证券经营机构发行企业证券的，责令停止发行活动，退还非法所抽资金，处于相当于非法所筹资金金额（）以下的罚款。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％【答案】：A99.下列关于债券报价的说法,，错误的是（）

A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价

B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价

C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价

D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式【答案】：A100.伞形基金又被称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.分级基金

B.混合型基金

C.结构型基金

D.系列基金【答案】：D101.基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得（）罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.3倍以上10倍以下【答案】：B102.单只转融通标的证券转融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，暂停该证券的转融券业务，并向市场公布。

A.10％

B.50％

C.100％

D.200％【答案】：A103.中国人民银行的主要职能不包括（）。

A.依法制定和执行货币政策

B.发行人民币，管理人民币流通

C.监管管理银行间债券市场

D.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常工作【答案】：D104.交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权【答案】：C105.对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（）。

A.承销团甲类成员最高限额为当期的35%

B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%

C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%

D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%【答案】：C106.合伙企业清算结束后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在（）日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：B107.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十九条的规定，涉嫌下列（）情形时，应予操纵证券、期货市场罪立案追诉。

A.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续15个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量30％以上的

B.单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤销申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量40％以上的

C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20％以上的

D.单独或者合谋，持有或实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量30％以上，且在该期货合约连续30个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的【答案】：C108.期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示（）。

A.风险说明书

B.期货经纪合同

C.期货交易协议

D.委托合同书【答案】：A109.发审委是股票发行制度的重要组成部分，其职权行使与股票发行核准制密切相关。在核准制下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出（）。

A.商业判断

B.经营判断

C.风险判断

D.收益判断【答案】：A110.证券公司违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，下列不属于中国证监会及其派出机构可以对其采取的行政监管措施的是（）。

A.纪律处分

B.暂不受理与行政许可有关的文件

C.责令改正

D.出具警示函【答案】：A111.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。

A.投资银行

B.投资公司

C.证券公司

D.机构投资者【答案】：D112.对擅自设立的证券公司，由（）予以取缔。

A.工商管理部门

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D113.证券公司分类结果主要供（）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

A.中国银监会及其派出机构

B.中国保监会及其派出机构

C.中国证监会及其派出机构

D.中国资产管理委员会【答案】：C114.地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（）标位，无须连续投标。

A.10个

B.20个

C.30个

D.50个【答案】：C115.按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票

D.投资人身保险产品【答案】：A116.基金应当披露的定期报告不包括（）。

A.年度报告

B.半年度报告

C.月度报告

D.季度报告【答案】：C117.关于私募基金的募集，下列说法错误的是（）。

A.各类私募基金管理人在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务活动前，应当按照规定在基金业协会完成登记

B.私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方如果不具有基金销售资格，也未受私募基金管理人委托从事基金销售的，可以从事资金募集活动

C.在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金

D.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金【答案】：B118.（）是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

A.单只股票期权

B.股票利率期权

C.股票组合期权

D.股票指数期权【答案】：C119.下列有关证券交易所的规定中，正确的是（）。

A.证券交易所设理事会，并设总经理1人，由国务院证券监督管理机构任免

B.证券交易所章程的制定和修改，必须经全体会员同意后生效

C.证券交易所的财产积累归会员所有，在其存续期间，每一会计年度期末进行分配

D.个人不得使用证券交易所或者近似的名称，但是单位可以【答案】：A120.证券公司及其从业人员违反《区域性股权市场自律管理与服务规范》、中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是（）

A.行政监管措施

B.自律惩戒措施

C.刑事处罚

D.行政处罚【答案】：B121.任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或者其他方式”，实际控制证券公司（）以上的股份，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准。

A.10%

B.3%

C.1%

D.5%【答案】：D122.下列关于企业债券和公司债券在发行主体方面的说法错误的是（）。

A.企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司

B.公司债券的发行主体仅限于境内证券交易所上市公司、发行境外上市外资股的境内股份有限公司

C.企业债券的发行主体也可以是尚未改制为公司制的企业法人

D.企业债券的发行主体不包括上市公司【答案】：B123.国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。

A.3～5个月

B.4～6个月

C.1～2个月

D.2～3个月【答案】：B124.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）购回其所持有的开放式基金份额的行为。

A.基金托管人

B.基金账管人

C.基金代理

D.基金管理人【答案】：D125.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。

A.增加收入来源

B.提供多样化的投资品种

C.提供更多的合规投资

D.降低资本要求，扩大投资规模【答案】：A126.下列关于战略风险的说法，正确的是（）。

A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等

B.战略风险涵盖公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面的内容

C.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中

D.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险【答案】：B127.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B128.股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

A.中国结算公司

B.证券交易所

C.中国证监会

D.国务院【答案】：A129.根据证券法律制度的规定，上市公司公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经（）作出决议。

A.上市公司股东大会

B.上市公司董事会

C.上市公司监事会

D.中国证监会【答案】：A130.根据《证券公司全面风险管理规定》，下列关于全面风险管理的说法，正确的有（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.III、IV【答案】：B131.按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场权益市场

B.—级市场二级市场

C.货币市场资本市场

D.证券市场非证券金融市场【答案】：C132.下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨.

A.财政部宣布提供资金用于基础设施建设

B.公司连年亏损

C.宏观经济发展数据低于预期

D.人民币汇率上升【答案】：A133.常用的信用风险限额指标不包括（）。

A.单一客户贷款集中度限额

B.单一集团客户授信集中度限额

C.VaR限额

D.行业限额【答案】：C134.证券公司另类子公司应当于每年结束后（）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月【答案】：D135.下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是（）。

A.应当践行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.应当秉承投资者合法利益优先原则从事私募基金业务

C.可以将不同私募基金财产混同运作

D.不得不公平对待同一私募基金的不同投资者【答案】：C136.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

A.10；15

B.10；10

C.8；10

D.5；10【答案】：D137.下列有关分公司的说法，错误的是（）。

A.分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担

B.分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程

C.分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动

D.分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中【答案】：C138.按照《期货交易管理条例》第十六条的规定，申请设立期货公司，注册资本最低限额为人民币（）万元。

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000【答案】：B139.对证券公司投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入支付年限，原则上不得少于（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：B140.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个月。

A.1

B.3

C.4

D.5【答案】：B141.地方政府专项债券的规模（）。

A.自行决定

B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模

C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模

D.不得超过国务院确定的本地区债券规模【答案】：C142.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，档案保存时间不得少于（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：B143.利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）。

A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券

B.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅是政府债券

C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

D.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期【答案】：B144.国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B145.Gamma值表明（）

A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度

B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度

C.无风险利率变化对期权价格的影响程度

D.到期时间变化对期权价值的影响程度【答案】：B146.以下不符合我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金规定的有（）。

A.合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇人本金

B.汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币

C.合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释

D.已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入【答案】：C147.超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。

A.90

B.180

C.270

D.360【答案】：C148.根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是（）。

A.应当具有证券承销与保荐业务资格

B.应当具有证券经纪业务资格

C.应当具有证券自营业务资格

D.应当具有代理销售业务资格【答案】：A149.按照《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》规定，下列不属于证券公司高级管理人员的是（）。

A.合规负责人

B.董事会秘书

C.财务负责人

D.总经理秘书【答案】：D150.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》（2020年修订），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近3个会计年度连续盈利

C.最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告【答案】：C151.目前我国境内定位于创新型期货交易所的期货交易所是（）。

A.郑州商品交易所

B.广州期货交易所

C.上海期货交易所

D.中国金融期货交易所【答案】：B152.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所【答案】：B153.金融债券存续期间，发行人应于每年（）前向投资者披露年度报告。

A.1月1日

B.4月1日

C.4月30日

D.5月1日【答案】：C154.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种【答案】：B155.申请人可以向结算公司申请办理非交易过户登记的证券不包括登记在中国结算公司开立的证券账户中的（）。

A.A股股票（含非流通股）

B.债券

C.基金（限于证券交易所场内登记的份额）

D.权证【答案】：A156.对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。

A.政府资助的财产

B.社会组织捐赠的财产

C.个人捐赠的财产

D.投资取得的收益【答案】：A157.在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。?

A.在当天交易时间结束前

B.在一个工作日内

C.立即

D.在一个交易日内【答案】：C158.（2016年真题）在持续督导期间，财务顾问解除委托协议的，应当及时向中国证监会派出机构作出书面报告，说明无法继续履行持续督导职责的理由，并予以公告。委托人应当在（）内另行聘请财务顾问对其进行持续督导。

A.10日

B.1个月

C.3个月

D.20日【答案】：B159.下列关于私募基金财产投资要求说法错误的是（）。

A.严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动

B.应遵循“利益共享、风险共担”原则

C.为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%

D.可以从事承担无限责任的投资【答案】：D160.下列关于债券成交的原则说法错误的是（）。

A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致

B.这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则

C.竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、认购优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券【答案】：C161.在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金指（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场【答案】：D162.在风险管理中，风险识别的主要内容包括（）。

A.感知风险和分析风险

B.预测风险和消除风险

C.感知风险和消除风险

D.预测风险和分析风险【答案】：A163.根据风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是证券公司管理（）的主要工具和技术。

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.声誉风险【答案】：A164.某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法错误的是（）。

A.该上市公司未披露重要信息，构成违规披露、不披露重要信息罪

B.该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合违规披露、不披露重要信息罪的认定

C.A某使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉

D.A某利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉【答案】：C165.对于违反规定持有或者管理证券公司股权应做（）处理。

A.对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款

B.对违规持有或者管理证券公司的股权，处以违法所得1倍以上10倍以下\罚款

C.没有违法所得的，处以10万元以上50万元以下罚款

D.情节严重的，撤销从业资格【答案】：A166.国务院证券监督管理机构应当对停业、解散、破产的申请进行审查，并在自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：D167.下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（）

A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收

B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴

C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴

D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴【答案】：A168.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A.按规定要求召开基金份额持有人大会

B.分享基金投资收益

C.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

D.确定基金收益分配方案【答案】：D169.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1【答案】：D170.可转换债券的回售条件一般是()。

A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格

B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度

D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度【答案】：C171.可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（）。

A.企业自由现金流

B.股权自由现金流

C.股票红利

D.利息【答案】：B172.下列说法错误的是()。

A.法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力

B.经济手段调节过程通常较快

C.行政手段比较直接

D.行政手段多在证券市场发展初期进行【答案】：B173.证券公司应当按年度向（）或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（）反洗钱和反恐怖融资监管情况。

A.证监会

B.中国人民银行

C.外汇管理部门

D.财政部【答案】：B174.下列选项中，属于资本流出的是（）。

A.外国对本国负债减少

B.本国对外国的负债增加

C.本国对外国的债务减少

D.本国在外国的资产减少【答案】：C175.保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%【答案】：A176.按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。

A.股权类权证、债权类权证以及其他权证

B.认股权证和备兑权证

C.认购权证和认沽权证

D.平价权证、价内权证和价外权证【答案】：B177.下列说法错误的是（）。

A.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的20%

B.集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月

C.因集合资产管理计划规模变动等客观因素导致自有资金参与集合资产管理计划被动超限的，证券公司应当在合同中明确约定处理原则，依法及时调整

D.证券公司自有资金参与、退出集合资产管理计划时，应当提前7日告知客户的资产托管机构【答案】：D178.下列关于政府债券的性质，说法有误的是（）。

A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质

B.政府债券是进行宏观调控的工具

C.政府债券本身无面额

D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段【答案】：C179.在证券结算中，（