总公司内统借统还借款合同格式

总公司内统借统还借款合同格式前言为规范总公司与各下属单位之间的资金融通行为，优化资金配置，降低整体融资成本，提高资金使用效率，特制定本《总公司内统借统还借款合同格式》。本格式旨在为总公司（以下简称“出借方”）向其下属分公司、子公司或其他关联单位（以下简称“借款方”）提供统借统还资金支持时，提供一份结构完整、要素齐全、权责清晰的合同文本参考。各单位在实际使用过程中，应根据具体业务情况、资金用途、期限、利率及风险控制要求等因素，对本格式条款进行适当调整和补充，确保合同内容符合相关法律法规、公司内部管理制度及双方实际约定。建议在签署正式合同前，咨询公司法务部门或专业法律顾问的意见。总公司内统借统还借款合同合同编号：[年份]-[总公司简称]-[借款方简称]-统借字第[序号]号签订主体：出借方（甲方）：[总公司全称]法定代表人/授权代表：住所：联系电话：借款方（乙方）：[下属单位全称]法定代表人/授权代表：住所：联系电话：签订日期：年月日签订地点：[合同签订城市]鉴于条款1.甲方作为[总公司全称]（以下简称“总公司”），根据其整体发展战略及资金统筹安排，具备统一对外融资及向内部单位提供资金支持的能力与授权。2.乙方作为甲方的下属单位，因[简要说明资金需求原因，如：生产经营周转、项目建设等]需要，存在合理的资金需求。3.为提高资金使用效率，降低乙方融资成本，经双方协商一致，甲方同意将其通过[说明统借来源，如：银行贷款、发行债券、自有资金等]方式取得的资金，按照本合同约定的条款和条件出借给乙方使用。4.双方均已获得签署和履行本合同所必需的内部授权和批准。根据《中华人民共和国民法典》及其他有关法律、法规的规定，甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经协商一致，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条借款金额1.1甲方向乙方提供的借款金额为人民币（大写）[具体金额]元整（¥[小写金额]元）。1.2本借款金额为固定金额，除非双方另有书面约定，甲方无义务超额或追加提供借款。第二条借款用途2.1乙方应将本合同项下的借款专项用于[详细列明具体用途，如：XX项目建设、XX生产经营活动的流动资金周转等]。2.2未经甲方事先书面同意，乙方不得擅自改变借款用途，不得将借款挪作他用，包括但不限于用于证券投资、房地产投机等。甲方有权对借款用途进行检查和监督。第三条借款期限3.1本合同借款期限为[具体期限，如：X个月/年]，自甲方实际放款日起计算（以下简称“借款起始日”）。3.2借款到期日为借款起始日起算满[具体期限]后的对应日。如无对应日，则为该月的最后一个工作日。3.3若甲方根据其与外部融资机构的约定需提前偿还融资款，有权提前通知乙方，乙方应配合提前偿还本合同项下借款，具体事宜双方另行协商。第四条借款利率与计息方式4.1本合同项下借款利率采用[固定利率/浮动利率]。（如为固定利率）：借款利率为年利率[百分比]%（大写：百分之[中文大写数字]）。（如为浮动利率）：借款利率参照甲方为取得该笔统借资金所实际承担的融资成本（包括但不限于利息、手续费等）加上[固定点数/百分比]确定，并随甲方外部融资成本的调整而相应调整。调整方式及周期由双方另行书面约定或参照甲方与外部融资机构的约定执行。4.2利息计算：利息=借款本金×借款利率×实际借款天数/360（或365，根据实际情况选择并明确）。4.3结息方式：本合同项下借款利息按[月/季/半年/年]结息，结息日为[每月/季末月/半年末月/年末月]的第[具体日，如：20]个工作日。乙方应于每个结息日向甲方支付当期利息。4.4若借款到期日不是结息日，则当期利息应随本金一并支付。第五条借款的发放与偿还5.1放款条件：（1）本合同已正式生效；（2）乙方已向甲方提交符合甲方要求的借款申请及相关资料；（3）乙方已按甲方要求履行了内部审批程序；（4）双方约定的其他放款条件（如有）已满足。5.2甲方应在上述放款条件全部满足后的[具体工作日数]个工作日内，将借款金额一次性划付至乙方指定的如下银行账户：账户名称：[乙方银行账户名称]开户银行：[乙方开户银行全称]银行账号：[乙方银行账号]5.3乙方应按照本合同约定的期限和方式偿还借款本金及利息。本金应于借款到期日一次性偿还，利息按本合同第四条约定支付。5.4乙方偿还本金和利息应划付至甲方指定的如下银行账户：账户名称：[甲方银行账户名称]开户银行：[甲方开户银行全称]银行账号：[甲方银行账号]5.5若乙方提前还款，应至少提前[具体天数]个工作日书面通知甲方，并征得甲方书面同意。提前还款的利息计算至实际还款日。第六条担保条款（如适用）6.1（如无担保，可写明：本合同项下借款为信用借款，甲方同意乙方无需提供担保。）6.2（如有担保，可选择或组合以下方式，并详细约定：）（1）乙方以其[具体资产，如：应收账款、存货等]提供质押/抵押担保；（2）[其他关联方名称]为乙方在本合同项下的全部债务提供连带责任保证担保；（3）双方约定的其他担保方式。6.3相关担保事宜，双方应另行签署相应的担保合同或在本合同附件中明确约定。第七条双方的权利与义务7.1甲方的权利与义务：（1）有权按照本合同约定收取借款本金和利息；（2）有权对乙方借款用途、生产经营状况及财务状况进行检查和监督，乙方应予以配合；（3）按照本合同约定及时足额发放借款；（4）对乙方提供的财务资料及商业秘密予以保密，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。7.2乙方的权利与义务：（1）有权按照本合同约定获得和使用借款；（2）按照本合同约定的用途使用借款，并保证借款用途的真实性；（3）按照本合同约定及时足额支付利息和偿还本金；（4）按甲方要求提供与借款使用、生产经营、财务状况等相关的资料和信息，并保证其真实性、准确性和完整性；（5）发生可能影响其偿债能力的重大事项（如：重大诉讼、仲裁、经营恶化、主要资产被查封等），应立即书面通知甲方。第八条违约责任8.1甲方违约责任：若甲方未能按合同约定按时足额发放借款，给乙方造成损失的，应承担相应的赔偿责任，但因乙方原因或不可抗力导致的除外。8.2乙方违约责任：（1）乙方未按本合同约定用途使用借款的，甲方有权立即收回全部或部分借款，并可对挪用部分按本合同约定利率的[百分比，如：150%]计收罚息；（2）乙方未按本合同约定的期限支付利息或偿还本金的，每逾期一日，应按逾期金额的[万分之X]向甲方支付逾期罚息，并承担由此给甲方造成的损失（包括但不限于甲方为追索债权而支付的诉讼费、律师费、差旅费等）；（3）乙方违反本合同第七条第7.2款第（4）、（5）项约定，或提供虚假信息、隐瞒重要事实，甲方有权提前收回借款，并要求乙方承担违约责任；（4）乙方发生其他违约行为，经甲方书面催告后[具体天数]日内仍未纠正的，甲方有权采取包括但不限于提前收回借款、要求支付违约金等措施。第九条合同的变更、解除与终止9.1对本合同的任何修改、补充，均须经双方协商一致并签署书面文件后方能生效。9.2发生以下情况之一，甲方有权单方解除合同并要求乙方立即偿还全部借款本息：（1）乙方严重违反本合同约定，经甲方催告后仍不改正的；（2）乙方进入破产、清算或解散程序的；（3）乙方的经营状况发生重大恶化，可能影响其偿债能力的；（4）其他严重影响甲方债权实现的情形。9.3本合同项下借款本金、利息及所有其他应付费用全部清偿完毕后，本合同自动终止。第十条不可抗力10.1“不可抗力”是指双方在签订合同时不能预见、对其发生和后果不能避免且不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、政府行为等。10.2若发生不可抗力事件，导致任何一方无法履行合同义务，受影响一方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力详情及证明文件。双方应根据事件对合同履行的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或终止合同。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任，但应尽力减少损失。第十一条争议解决11.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。11.3在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他条款。第十二条通知与送达12.1本合同项下的所有通知、请求、要求或其它通信应以书面形式按本合同首页所列的地址、联系方式送达至双方。12.2任何一方变更通讯地址或联系方式，应提前[具体天数]日书面通知对方。否则，按原地址送达的仍视为有效送达。12.3通知方式包括邮寄、传真、专人送递或双方认可的电子通讯方式。邮寄方式发出的，以邮件寄出后第[X]日（同城）或第[X]日（异地）视为送达；传真方式发出的，以成功发送并收到确认回执视为送达；专人送递的，以签收日视为送达。第十三条其他约定13.1本合同构成双方关于本合同项下借款事宜的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。13.2本合同未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。13.3本合同附件（如有）是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。13.4本合同任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。第十四条合同生效与份数14.1本合同自双方法定代表人或授权代表签字并加盖单位公章（或合同专用章）之日起生效。14.2本合同一式[份数]份，甲方执[份数]份，乙方执[份数]份，[其他需要备案或留存的部门，如：财务部]执[份数]份，具有同等法律效力。（以下无正文，为签署页）出借方（甲方）：[总公司全称]（盖章）法定代表人/授权代表（签字）：日期：年月日借款方（乙方）：[下属单位全称]（盖章）法定代表人/授权代表（签字）：日期：年月日附件（可根据需要增减）附件一：借款申请书（样本）附件二：放款通知书（样本）附件三：还款计划书（样本）附件四：[其他相关文件]使用说明1.本合同格式为通用模板，各单位在具体使用时，应根据实际情况对[]中括号内的内容及选择性条款进行填写、修改和完善。2.涉及利率、期限、金额等关键数据时，务必核实准确。3.借款用途应具体、明确