电信网络诈骗防范指引

电信网络诈骗防范指引一、总体要求（一）明确目标。全面提高公众防范电信网络诈骗意识，有效遏制案件高发态势。1.各级政府应将防范电信网络诈骗工作纳入重要议事日程，定期研究部署。2.公安机关要加大打击力度，形成高压态势，重点打击职业诈骗团伙。3.电信运营商需落实实名制管理，加强异常流量监测，及时阻断诈骗渠道。4.金融部门要完善支付监管，对可疑交易实施快速冻结。5.媒体单位应加强宣传引导，营造全民反诈氛围。6.每个单位要明确专人负责，建立工作台账，定期通报情况。二、重点人群防范（一）强化宣传。针对老年人、学生、企业员工等重点人群，开展精准宣传。1.社区、乡镇应组织网格员上门开展"一对一"宣传，发放宣传资料。2.学校要将防范电信网络诈骗知识纳入安全教育内容，每学期至少开展2次专题教育。3.企业要定期对员工进行防诈骗培训，特别是财务人员要重点学习账户安全知识。4.医疗机构要提醒患者警惕冒充医保部门、医院工作人员的诈骗。5.养老机构要建立防范机制，安排专人负责，定期开展防诈骗讲座。（二）建立机制。推动建立重点人群信息库，实施分级分类管理。1.对60岁以上老年人建立"一人一档"，记录宣传频次和效果。2.对大中小学生建立防诈骗知识测试制度，测试合格率要达到90%以上。3.对企业员工实施年度考核，考核不合格的要进行再培训。4.对易受骗群体建立帮扶机制，安排志愿者提供持续关注。三、常见诈骗类型识别（一）明确特征。掌握冒充公检法、刷单返利、虚假投资理财等七类高发诈骗特征。1.冒充公检法诈骗：要求转账到"安全账户"，有"三要"特征（要办案、要核查、要转账）。2.刷单返利诈骗：承诺高额佣金，初期小额返利诱导加大投入。3.虚假投资理财：承诺超高回报，使用虚假平台或私域账户操作。4.网络贷款诈骗：以"保证金""解冻费"等名义要求提前付费。5.情感诈骗：建立感情后索要钱财或诱导投资。6.博彩诈骗：提供虚假网址，诱导充值或转账。7.虚假购物诈骗：商品与描述严重不符，收货后拒付货款。（二）加强监测。建立诈骗类型预警机制，及时发布风险提示。1.公安机关要每周汇总分析本地高发诈骗类型，通过多种渠道发布预警。2.电信运营商要建立诈骗号码数据库，向用户推送风险提示。3.金融部门要监测异常交易模式，对可疑交易实施人工核查。4.商会、行业协会要收集企业反诈案例，定期组织经验交流。四、安全防护措施落实（一）个人防护。公民要掌握"三不一多"原则，即不轻信、不透露、不转账，多核实。1.设置复杂密码：银行、社交等账户密码要使用大小写字母、数字、符号组合。2.定期更换密码：重要账户每3个月更换一次密码。3.开启二次验证：所有支持二次验证的账户都要开启。4.安装安全软件：手机、电脑要安装正规安全软件。5.及时更新系统：操作系统、应用软件要及时更新补丁。（二）单位防护。企业要建立内部安全管理制度，明确防范责任。1.财务管理制度：大额转账必须经多人审批，实施"双签"制度。2.信息安全管理：建立涉密信息管理制度，敏感信息要加密存储。3.员工培训制度：新员工入职必须接受防诈骗培训，定期进行复训。4.应急处置制度：制定被骗后的应急处置预案，明确报告流程。5.技术防护措施：重要系统要部署防火墙、入侵检测等安全设备。五、案件处置流程规范（一）报案流程。被骗后要立即采取补救措施，规范报案流程。1.保留证据：立即保存聊天记录、转账凭证、对方账号信息等。2.立即报警：拨打110或前往就近派出所报案，如实陈述案情。3.快速止付：立即联系银行、支付平台冻结账户或撤销转账。4.补充材料：配合警方提供完整证据链，包括通话录音、视频等。5.跟进处置：保持与办案部门的联系，及时了解案件进展。（二）处置标准。公安机关要建立案件处置标准，提高办结效率。1.24小时响应：接到报案后要在24小时内响应，告知处置流程。2.3日核查：对报案材料进行3日内核查，明确是否立案。3.7日反馈：对涉案账户处置情况要在7日内向报案人反馈。4.30日办结：一般案件要在30日内办结，复杂案件要说明原因。5.事后指导：案件办结后要对报案人进行防范指导。六、宣传教育长效机制（一）宣传渠道。整合各类宣传资源，拓宽宣传覆盖面。1.传统媒体：在电视、广播、报纸开设防诈骗专栏。2.新媒体平台：利用微信公众号、短视频等新媒体传播防诈骗知识。3.社区宣传：在社区公告栏、活动中心设置宣传展板。4.户外广告：在公交站、商场等场所投放防诈骗广告。5.校园宣传：开展防诈骗知识竞赛、情景剧表演等活动。（二）宣传内容。根据不同受众特点，开发针对性宣传内容。1.老年人：制作"防诈骗顺口溜""一图读懂"等简单易懂材料。2.学生：开发防诈骗漫画、游戏等互动性内容。3.企业员工：制作财务防诈骗操作手册，明确审批流程。4.外来务工人员：使用方言、短视频等形式传播防诈骗知识。5.网络用户：制作防诈骗短视频，在抖音、快手等平台传播。七、责任落实与考核（一）责任划分。明确各部门防范电信网络诈骗责任，实行清单化管理。1.公安机关：负责案件打击、预警发布、宣传培训。2.电信运营商：负责实名制管理、异常流量监测、渠道管控。3.金融部门：负责支付监管、账户核查、风险处置。4.媒体单位：负责舆论引导、公益宣传、典型曝光。5.各单位：负责本系统、本单位的防范宣传和培训。（二）考核机制。建立防范电信网络诈骗工作考核机制，强化责任落实。1.定期考核：每季度对各单位工作进行考核，考核结果纳入绩效考核。2.专项督查：每半