金融企业常年法律风控合同

金融企业常年法律风控合同甲方（委托人）：[金融企业全称]统一社会信用代码：[甲方统一社会信用代码]法定代表人：[甲方法定代表人姓名]地址：[甲方注册地址]乙方（受托人）：[律师事务所全称]统一社会信用代码：[乙方统一社会信用代码]负责人：[乙方负责人姓名]地址：[乙方注册地址]鉴于：1.甲方系依法设立并合法存续的金融企业，从事[甲方主营业务，如：贷款、资产管理、金融产品代销等]，需持续获得专业法律风控服务保障合规经营；2.乙方系具备金融法律风控服务资质的律师事务所，拥有熟悉金融监管规则、风控体系搭建的专业团队；3.双方平等自愿、诚实信用，就乙方为甲方提供常年法律风控服务达成如下协议。第一条服务内容乙方为甲方提供以下常年法律风控服务，范围及标准明确：（一）日常法律咨询1.解读银保监会、央行等监管新规，针对新规对甲方业务的影响出具书面意见；2.解答日常风控问题（如借贷利率合规、资管产品净值化要求），紧急问题24小时内响应，一般问题72小时内书面回复；3.识别业务潜在风险（如反洗钱义务履行、消费者投诉合规）。（二）合同审查与修订1.审查甲方标准合同（借款、担保、资管、代销等），出具书面意见明确风险点（无效条款、监管违规）及修改建议；2.修订合同确保符合监管要求，复杂合同同步出具合规论证报告；3.每年全面梳理更新标准合同文本（因监管新规调整）。（三）风控体系搭建1.协助制定《合规管理手册》《反洗钱内控制度》《消费者权益保护流程》；2.优化业务风控节点（尽职调查、合同审批、异常交易监测）；3.每季度评估风控体系运行，出具优化报告。（四）监管应对1.协助回复监管问询、整理检查材料，确保合法合规；2.全程参与监管现场检查，提供法律支持；3.制定监管整改方案，跟踪落实至符合要求。（五）纠纷预警与初步处理1.监控潜在纠纷（客户投诉升级、合作方违约），出具《风险预警函》；2.提供初步处理方案（协商要点、证据收集），协助初步协商；3.纠纷需诉讼/仲裁时，推荐专项律师并梳理前期证据。（六）法律培训1.每季度1次、每年不少于4次培训（监管新规、反洗钱、消费者权益等）；2.培训形式含现场/线上，提交课件及考核材料；3.可定制新员工合规、风控专项培训。（七）数据合规1.梳理个人金融信息收集/存储/使用流程，符合《个人信息保护法》《数据安全法》；2.制定《个人金融信息保护制度》《数据安全应急预案》；3.年度数据合规评估及整改建议。（八）其他约定服务1.新业务立项前出具《合规可行性报告》；2.股权变动、并购重组前提供初步风控咨询；3.双方书面约定的其他金融风控服务。第二条服务方式1.日常咨询：微信/邮件/电话，紧急事项同步书面记录；2.合同审查：甲方提交资料后，一般合同3个工作日、复杂合同5个工作日出具意见；3.现场服务：每月1次（不少于4小时），一线城市紧急现场12小时内到场，其他地区24小时内到场；4.服务台账：乙方每月底提交服务汇总（时间、内容、结果）。第三条服务期限自XXXX年XX月XX日起至XXXX年XX月XX日止，期满前30日协商续约。第四条服务费用及支付（一）年度基础服务费人民币XX万元（大写：XX圆整），含本协议第一条全部服务，不含专项服务。（二）专项服务费用超出第一条的服务（专项尽调、诉讼等），双方签订《专项协议》，收费不高于乙方金融类专项收费的8折。（三）支付方式1.基础费按季度支付，每季度首月5日前付XX万元；2.专项费按《专项协议》约定支付；3.支付至乙方指定账户：账户名称：[乙方账户名]开户银行：[乙方开户行]账号：[乙方账号]（四）发票乙方收款后5个工作日内开具合法增值税发票。第五条双方权利义务（一）甲方权利1.要求乙方及时提供专业服务；2.查阅服务台账及成果，提出修改意见；3.要求乙方承担保密责任；4.服务不合格时要求整改或追责。（二）甲方义务1.提供真实完整资料，虚假资料导致错误由甲方承担；2.按时支付费用；3.配合现场服务、培训，及时反馈意见（一般3工作日、紧急24小时）；4.告知业务变动、风险事件。（三）乙方权利1.要求甲方提供资料及配合；2.拒绝超出协议的服务需求（或建议签专项协议）；3.收取约定费用；4.甲方延误导致服务顺延。（四）乙方义务1.指派3年以上金融风控经验团队（合伙人+主办+辅助律师，更换需提前15日书面通知并经甲方同意）；2.勤勉尽责，遵守执业规范，不得泄露保密信息；3.每月接受甲方满意度评分（附件1），连续2个月低于80分提交整改方案；4.故意/重大过失导致服务错误，赔偿实际损失的80%（不超年度基础费3倍）；5.发现重大风险24小时内书面通知并提供建议。第六条保密责任1.保密范围：甲方业务模式、客户名单、交易数据、风控方案、监管记录等未公开信息；2.保密期限：协议终止后5年；3.违约：泄露信息需赔偿实际损失（含律师费、商誉损失），并支付年度基础费20%违约金。第七条违约责任1.甲方逾期付费：日万分之五违约金，逾期15日乙方有权解除并追讨全款；2.乙方服务违约：日万分之五违约金，逾期10日甲方有权解除并退还未服务费用（加10%违约金）；3.不可抗力：互不追责，但需及时通知。第八条争议解决协商不成，向甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼。第九条其他1.协议自双方签字盖章生效，一式两份；2.附件（服务质量考核标准、团队简历）为本协议组成部分；3.未尽事宜签补充协议。甲方（盖章）：__________________法定代表人/授权代表（签字）：____日期：______年____月____日乙方（盖章）：__________________负责人/授权代表（签字）：______日期：______年____月____日附件1：服务质量考核标准1.响应