2026年证券从业能力检测试卷往年题考附答案详解

2026年证券从业能力检测试卷往年题考附答案详解1.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性【答案】：D2.证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（）业务分开办理，不得混合操作。

A.证券保荐

B.证券投资咨询

C.与证券交易活动有关的财务顾问

D.证券资产管理【答案】：D3.下列说法错误的是（）。

A.证券公司及证券营业部违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的，.由中国证监会及其派出机构视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理其行政许可有关的文件、责令处分相关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施

B.对于证券公司违反《证券公司开立客户账户规范》的，中国证监会视情节轻重采取相关措施

C.对于证券公司违反《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的，中国证券登记结算有限责任公司视情节轻重采取相关措施

D.对于证券公司违反《上海证券交易委员会管理规则》《深圳证券交易委员会管理规则》的，上海、深圳证券交易所视情况采取措施【答案】：B4.发行人的（）不负有保证发行人及时、公平地披露信息，所披露的信息真实、准确、完整的义务。

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.股东大会【答案】：D5.下列有关公司实际控制人的说法，错误的是（）。

A.通过其他安排，能够实际支配公司行为的人是实际控制人

B.通过投资关系，能够实际支配公司行为的人是实际控制人

C.通过协议，能够实际支配公司行为的人是实际控制人

D.公司实际控制人就是公司的控股股东【答案】：D6.下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（）。

A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得对价

B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持

C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级

D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行【答案】：D7.下列关于企业债券说法正确的是（）。

A.企业债券的发行主体可以是上市公司

B.企业债券的发行采用核准制

C.企业债券的发行期限一般为3?10年，以10年为主

D.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%【答案】：D8.以下与股票上市地区有关的说法中，错误的是（）。

A.境外上市外资股由H股、N股、L股、S股等构成

B.沪市A股买卖的代码以600、601、603、605开头

C.深市A股买卖的代码以002开头

D.创业板股票代码以300、301开头【答案】：C9.（）年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011【答案】：A10.上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A.成交额

B.市值

C.流通股本

D.发行量【答案】：D11.股份有限公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.35％【答案】：B12.股票质押融资中（）为质权人。

A.债务人

B.第三人

C.债权人

D.股权【答案】：C13.按照《保险资金运用管理办法》的规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金【答案】：B14.某一证券投资者融资买入1000只股票，每股买价为20元，并以每股50元的价格卖出，交付的保证金为50000元，那么买入的融资保证金比例（）

A.500%

B.250%

C.100%

D.50%【答案】：B15.(2019年真题)下列不属于有限责任公司的股东会职权的是（）。

A.选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项

B.审议批准监事会或者监事的报告

C.对发行公司债券作出决议

D.聘任或解聘公司总经理【答案】：D16.中小板综合指数是（）的股价指数。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.香港证券交易所

D.纽约证券交易所【答案】：B17.期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际长期资金流动

D.保值性资金的流动【答案】：C18.证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()个工作日。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C19.下列说法错误的是（）

A.经营机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并制定专门人员独立实施

B.经营机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C.经营机构从事证券投资顾问业务，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用

D.经营机构从事证券投资顾问业务，可以以公司账户向客户收取证券投资顾问服务费用，也可以以个人名义向客户收取服务费用【答案】：D20.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。

A.现货合约

B.远期合约

C.金融远期合约

D.期货合约【答案】：D21.下列关于擅自发行股票、公司、企业债券罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。

A.本罪的主体是一般主体，既可以是自然人，也可以是单位

B.客观方面，未经国家有关部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，且数额巨大，后果严重或者有其他严重情节

C.本罪的客体是国家对发行股票或者公司、企业债券的管理秩序

D.本罪的主观方面是故意或过失【答案】：D22.发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。

A.—年盈利

B.连续两年盈利

C.连续三年盈利

D.连续五年盈利【答案】：C23.股价指数是指将计算期的()与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。

A.每股收益

B.市盈率

C.股本总额

D.股价或市值【答案】：D24.现行证券市场法律不包括（）。

A.《证券法》

B.《刑法》

C.《反洗钱法》

D.《物权法》【答案】：D25.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师从事证券法律业务需要具备最近（）年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近（）年从事过证券法律业务。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；2【答案】：C26.从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批准的业务资格。

A.中国期货业协会

B.中国银保监会

C.国务院期货监督管理机构

D.中国人民银行【答案】：C27.证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程中，指定商业银行根据（）的资金划付指令办理交收资金划付。

A.客户

B.证券公司

C.证券交易所

D.中国结算公司【答案】：A28.贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（）。

A.越弱

B.无关

C.不确定

D.越强【答案】：D29.收购行为完成后，收购人应当在（）日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。?

A.7

B.10

C.15

D.30【答案】：C30.（2016年真题）下列不属于监事会的职权的是（）。

A.检查公司财务

B.提议召开临时股东会会议

C.向董事会会议提出提案

D.监督高级管理人员执行公司职务的行为【答案】：C31.A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（）万元。

A.310

B.340

C.400

D.440【答案】：B32.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】：C33.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（）。

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B.金融的健康发展可以促进经济增长

C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节【答案】：C34.下列说法正确的是（）。

A.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司的管理，而不包括对证券经纪业务营销人员的管理

B.证券经纪业务营销是以实体交易产品为载体的服务营销

C.证券经纪业务的营销是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物

D.在证券经纪业务营销中，客户服务是指证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程。【答案】：C35.下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）

A.LOF仅能在交易所申购、赎回

B.LOF申购和赎回均以现金进行

C.LOF可以是主动管理型基金

D.LOF不会出现大幅度折价交易【答案】：A36.下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（）。

A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票

B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行

C.可转换公司债券具有双重选择权

D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格【答案】：B37.下列关于开放式基金的认购费率和收费模式说法中错误的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.我国股票型基金的认购费率大多在1%?3%

C.基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式

D.债券型基金的认购费率通常在1%以下【答案】：B38.以公司的股票是否上市流通为标准，可以将公司分为（）。

A.有限责任公司和股份有限公司

B.上市公司和非上市公司

C.有限公司和无限公司

D.一人公司和两合公司【答案】：B39.公司债券网下发行一般不超过()个交易日。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：B40.违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.3万元以上10万元以下【答案】：A41.证券交易所总经理的职能不包括（）。

A.提议召开临时会员大会

B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作

C.审定业务细则及其他制度性规定

D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案【答案】：A42.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（）。

A.非累积优先股票

B.非参与优先股票

C.可赎回优先股票

D.股息率固定优先股票【答案】：B43.同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：D44.下列关于金融债券的说法，错误的是（）。

A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。

B.保险公司次级债务属于金融债券

C.商业银行可以发行金融债券

D.非银行金融机构不可以发行金融债券【答案】：D45.（）又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

A.资产流动性风险

B.市场风险

C.投机风险

D.操作风险【答案】：A46.公司通过网下询价方式确定股票发行价格和发行对象的，询价对象应当是（）。

A.经中国证券业协会注册的网下投资者

B.经中国证券业协会注册的普通投资者

C.承销商

D.证券公司认定的合格投资者【答案】：A47.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（）。

A.证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历

B.合规管理人员不得兼任其他任何职务

C.证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员

D.证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员【答案】：B48.以下关于审计委员会的说法错误的是（）。

A.审计委员会的负责人应当由独立董事担任

B.审计委员会中独立董事的人数不得少于1/2,并且至少有2名独立董事从事会计工作5年以上

C.审计委员会可以聘请专业人士提供服务，由此发生的合理费用由证券公司承担

D.可以提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为【答案】：B49.下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）

A.可以在交易所申购、赎回

B.申购和赎回以现金进行

C.对申购，赎回有规模上的限制

D.可以在代销网点申购，赎回【答案】：C50.关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是()。

A.规模越来越大

B.发行方式区域市场化

C.期限趋于单调化

D.市场创新日新月异【答案】：C51.地方政府专项债券的期限为（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、4年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年【答案】：D52.完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（）。

A.公众手中是否保留部分存款

B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零

C.是否考虑超额准备金影响

D.是否考虑法定存款准备金影响【答案】：D53.传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（）都是相似的。

A.信用风险

B.交易对手

C.合规指标

D.关键要素【答案】：D54.下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于70%

C.经营集合资产管理计划业务达1年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产【答案】：A55.（2020年真题）上市公司申请发行新股时，股东大会应就（）做出决议

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、IV【答案】：B56.以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理

D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格【答案】：B57.备案机构应当于首次开展业务之日起（）内报送相关材料，完成该项业务首次备案。

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.1个月【答案】：D58.申请挂牌公司在其股票挂牌前，应当与（）签订证券登记及服务协议，办理全部股票的集中登记。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.全国股份转让中心

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：D59.证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的（）。

A.1／2

B.1／3

C.1／4

D.1／5【答案】：A60.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法，错误的是（）。

A.证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、反洗钱管理部门、内审部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工

B.证券公司应依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度、保密制度等内控制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

C.证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本的方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险

D.证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度有效性实施负责【答案】：D61.财务顾问承担持续督导责任，结合上市公司定期报告的披露，财务顾问应做好的工作不包括（）。

A.督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露的义务

B.督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作

C.督促和坚持申报人履行对市场公开作出相关承诺的情况

D.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后5日内向上市公司所在地中国证监会派出机构报告【答案】：D62.下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（）。

A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点

B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格

C.高科技企业更易于在主板上市

D.主板市场上市条件比较低【答案】：A63.下列选项错误的是（）。

A.存托人应与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市

B.—般商业银行就可以担任存托人

C.托管人应当按照托管协议约定，协助办理分红派息、投票

D.托管人应当向存托人提供基础证券的市场信息【答案】：B64.以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性

D.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80％的，无须取得证券自营业务资格【答案】：B65.关于公司债券募集资金投向错误的是（）。

A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用

B.改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议

C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出

D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出【答案】：D66.下列关于不同类别风险说法不正确的是（）。

A.信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险

B.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一

C.操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险

D.流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险【答案】：C67.根据《中华人民共和国刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法中，错误的是（）。

A.对其直接负责的主管人员和其他责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役

B.单位犯罪的，对单位判处罚金

C.并处或者单处非法募集资金金额1％以上5％以下罚金

D.只对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以罚金【答案】：D68.利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）。

A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券

B.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅是政府债券

C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

D.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期【答案】：B69.我国企业债券出现于（）年。

A.1982

B.1984

C.1985

D.1988【答案】：C70.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。

A.18

B.6

C.24

D.12【答案】：D71.(2019年真题)有限责任公司公开发行公司债券的，其净资产应不低于人民币（）。

A.四千万元

B.五千万元

C.三千万元

D.六千万元【答案】：D72.下列有关合伙事务执行的规定，说法错误的是（）。

A.委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人不再继续执行合伙事务

B.不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务的合伙人执行合伙事务的情况

C.受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人有权决定撤销该委托

D.合伙协议未约定或者约定不明确的，可以按照一人多票，并经全体合伙人过半数票通过【答案】：D73.交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）。

A.办理过户的前一交易日

B.办理过户交易日当日

C.办理过户交易日后一日

D.买卖双方可自由协商确定【答案】：D74.证券公司的股东和实际控制人的下列行为，未违反《证券公司监督管理条例》规定的是()。

A.通过内幕交易占用客户资产

B.直接挪用客户资产

C.按出资比例行使股东(大)会表决权

D.通过关联交易侵占证券公司资产【答案】：C75.对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起（）内作出批准或者不予批准的书面决定。

A.30个工作日

B.3个月

C.6个月

D.12个月【答案】：B76.以下不属于我国场外市场的是（）.

A.区域性股权交易市场

B.券商柜台交易

C.私募基金市场

D.创业板市场【答案】：D77.下列关于证券公司与客户关系的基本原则的说法，正确的是（）。

A.证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询

B.证券公司不得挪用客户交易结算资金，但是经公司最高决策机构审批同意的除外

C.证券公司在经营活动中应当履行法定的信息披露义务，保障客户在充分知情的基础上作出决定

D.从控制公司成本支出考虑，证券公司可以设置职能部门或者岗位，负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜【答案】：C78.证券基金经营机构使用港股投资顾问服务，以下不符合业务规范的是()。

A.证券基金经营机构应当自主作出投资决策

B.证券基金经营机构应当委托港股投资顾问直接执行投资指令

C.证券基金经营机构应当与港股投资顾问签订协议，约定双方的相关事项

D.证券基金经营机构应当在基金合同或者招募说明书中如实披露使用港股投资顾问服务的情况【答案】：B79.证券公司及其从业人员违反《区域性股权市场自律管理与服务规范》、中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是（）

A.行政监管措施

B.自律惩戒措施

C.刑事处罚

D.行政处罚【答案】：B80.以下关于首次公开发行股票并在创业板上市的规定中，错误的是（）。

A.发行人是依法设立且持续经营2年以上的股份有限公司，具备健全且运行良好的组织机构

B.最近三年财务会计报告由注册会计师出具无保留意见的审计报告

C.发行人业务完整，具有直接面向市场独立持续经营的能力

D.发行人规范运行【答案】：A81.根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（）的收入，一部分由证券公司留存。

A.国家税收部门

B.中国证监会

C.中国结算公司

D.证券交易所【答案】：C82.公司违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。

A.五万以上二十万元以下

B.十万以上二十万元以下

C.五万元以上五十万元以下

D.十万元以上五十万元以下【答案】：C83.证券公司从事证券自营业务，未按照《证券公司监督管理条例》有关规定将证券自营账户报（）备案的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍至5倍罚款。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.中国证监会【答案】：A84.上市公司并购重组（）业务主要为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份回购等对上市公司股权结构、资产和负债、收入和利润等具有重大影响的并购重组活动提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。

A.财务顾问

B.法律顾问

C.投资顾问

D.资产管理顾问【答案】：A85.（）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金【答案】：C86.地方政府一般债券的期限为（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年【答案】：C87.将金融市场划分为证券市场和非证券市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：D88.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以（）以下的罚款。

A.100万元以上1000万元以下

B.200万元以上2000万元以下

C.300万元以上3000万元以下

D.50万元以上500万元以下【答案】：B89.沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％【答案】：C90.私募基金募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取的措施不包括（）。

A.限期改正

B.行业内谴责

C.暂停受理相关业务

D.取消其基金销售资格【答案】：D91.保荐机构、保荐业务负责人、内核负责人或者保荐业务部门负责人在1个自然年度内被采取《办法》第六十五条规定的监管措施累计5次以上，中国证监会可以暂停保荐机构的保荐业务资格（）个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人或者保荐业务部门负责人。

A.3

B.6

C.9

D.12【答案】：A92.金融衍生工具从（）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A.产品形态

B.自身交易方式

C.基础工具

D.交易场所的不同【答案】：C93.失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：C94.()是对上市公司日常监管的主要内容。

A.信息披露的监管

B.公司治理监管

C.并购重组监管

D.公司合并监管【答案】：A95.利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动【答案】：B96.证券市场的三公原则是指（）。

A.公开、公平、公信

B.公开、公信、公正

C.公开、公平、公正

D.公信、公平、公正【答案】：C97.资产支持证券的基础资产不包括（）。

A.房地产

B.股票

C.银行贷款

D.应收账款【答案】：B98.下列关于金融期权主要风险的说法，错误的是（）

A.认购期权的Delta值为正

B.认沽期权的Vega值为正

C.认购期权的Rho值为正

D.认沽期权的Delta值为正【答案】：D99.ETF属于（）。

A.主动型基金

B.基金中的基金

C.指数基金

D.保本基金【答案】：C100.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的（）

A.使用权

B.所有权

C.物权

D.债权【答案】：B101.根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。

A.信用

B.知识产权

C.债务

D.商誉【答案】：B102.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。

A.转融通专用资金账户

B.转融通担保资金账户

C.转融通资金交收账户

D.转融通专用证券账户【答案】：A103.下列关于异常交易的说法，错误的是（）。

A.证券交易所如果发现投资者出现异常交易行为之一，且可能严重影响证券交易秩序的，应直接进行干预、限制其交易和使用，并及时向中国证监会报告

B.对情节严重的异常交易行为，证券交易所可视情节严重程度，报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户

C.证券交易所限制证券交易的措施包括：限制买入指定证券或全部交易品种（但允许卖出）、限制卖出指定证券或全部交易品种（但允许买入）、限制买入和卖出指定证券或全部交易品种

D.证券交易所采取限制证券交易的措施后，如果相关人对限制相关证券账户交易措施有异议的，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间不停止相关措施的执行【答案】：A104.资本市场是指（）。

A.短期金融市场

B.长期金融市场或长期资金市场

C.是为短期融资产品提供交易服务的市场

D.仅包括无形市场【答案】：B105.我国首个实行注册制的场内市场是（）。

A.科创板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.全国中小企业股份转让系统【答案】：A106.股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。

A.真实资本

B.债务资金

C.虚拟资本

D.应付账款【答案】：A107.有关私募债券的发行对象，说法有误的是（）。

A.私募公司债的发行对象为合格投资者

B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券

C.私募公司债每次发行对象不得超过200人

D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构【答案】：B108.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D109.按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向()报告。

A.董事会

B.司法机关

C.所在机构的高级管理人员

D.中国证监会或者中国证券业协会【答案】：D110.在科创板创新交易机制中，下列关于科创板股票涨跌幅限制的说法，正确的是（）。

A.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制

B.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市首日不设涨跌幅限制

C.科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市首日不设涨跌幅限制

D.科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制【答案】：A111.沪股通股票以（）报价和交易。

A.人民币

B.欧元

C.港元

D.美元【答案】：A112.下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（）。

A.反映的经济关系不同

B.筹集资金的投向不同

C.风险水平不同

D.发行方式不同【答案】：D113.财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务发展、客户利益保护与所在单位利益之间的关系，对存在潜在冲突的情形（）。

A.暂不需要关注

B.应主动向所在机构的管理层说明

C.主动向监管机关报告

D.持续关注【答案】：B114.根据《公司法》，下列不能作为股东出资的是（）。

A.土地使用权

B.货币

C.劳务

D.知识产权【答案】：C115.在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）。

A.证券交易商

B.抵押贷款银行

C.信用合作社

D.储蓄银行【答案】：A116.个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资【答案】：B117.下列关于直按融资和间接融资的说法，正确的是()。

A.间接融资方式具有不可逆性

B.间接融资分散于各种场合

C.在直接融资中，融资信誉的差异性相对较小

D.在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性【答案】：D118.个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下属于个人投资者的特点是（）。

A.投资决策和实施的时滞较长

B.资金规模较大

C.掌握专业知识

D.投资行为具有随意性、分散性和短期性【答案】：D119.下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，错误的是（）。

A.股份有限公司的净资产不低于人民币1亿元

B.所筹资金用途符合国家产业政策

C.最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息

D.最近3年没有重大违法违规行为【答案】：A120.（）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

A.中国证监会

B.国务院

C.财政部

D.中国证监会与财政部【答案】：A121.客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：C122.根据《中华人民共和国证券法》规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产（）的，属于公司的内幕信息。

A.40％

B.25％

C.30％

D.15％【答案】：C123.下列关于基金资产估值需考虑的估值频率，估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（）。

A.开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露

C.封闭式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份额净值

D.基金一般都不是按照固定的时间间隔对基金资产进行估值【答案】：A124.下列关于中国香港金融市场的说法错误的有（）。

A.中国香港特别行政区实行与美元挂钩的联系汇率制

B.香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易

C.中国香港债券市场拥有统一规定的债券托管机构

D.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处）【答案】：C125.我国银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和（）交易方式。

A.竞价撮合

B.询价系统

C.场外成交

D.点击成交【答案】：D126.下列有关荐股软件的表述，不正确的是（）。

A.提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势

B.提供具体证券投资品种选择建议

C.提供具体证券投资品种的买卖时机建议

D.向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，不属于从事证券投资咨询业务【答案】：D127.竞价的结果不包括（）。

A.全部成交

B.继续成交

C.部分成交

D.不成交【答案】：B128.新金融资产的发行市场是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场【答案】：C129.（）包括在资产证券化基础资产负面清单中。

A.矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产

B.当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目

C.可以直接产生现金流的基础资产

D.因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权【答案】：D130.深圳证券交易所于（）正式营业。

A.1990年8月3日

B.1992年6月3日

C.1989年5月3日

D.1991年7月3日【答案】：D131.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以（）。

A.督促其加快整改

B.撤销其有关业务许可

C.延长整改期限

D.限制其业务活动【答案】：B132.（2016年真题）下列选项中，不正确的是（）。

A.投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司

B.证券公司从事融资融券业务，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存

C.公司营业用主要资产的出售一次达到该资产的40%，这属于内幕信息

D.基金托管人与基金管理人可以为同一机构【答案】：D133.证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费用，由证券公司通过（）扣收。

A.资金存管银行

B.中国结算公司

C.证券交易所

D.商业银行【答案】：A134.以下不属于利率金融衍生工具的是()

A.远期利率协议

B.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换【答案】：C135.发行人和主承销商应当对战略投资者配售资格进行核查。战略投资者应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月,持有期自本次公开发行的股票上市之日起计算。

A.3

B.6

C.9

D.12【答案】：D136.（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行【答案】：D137.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。?

A.征收

B.暂不征收

C.减免

D.第一年免征【答案】：B138.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）;按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。

A.15个工作日3个月

B.20个工作日4个月

C.15个工作日5个月

D.20个工作日6个月【答案】：D139.下列选项中，不符合有限责任公司应当具备条件的是（）。

A.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

B.股东符合法定人数。应当由2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住所

C.股东共同制定公司章程

D.有公司住所【答案】：B140.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳人证券投资者保护基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】：C141.下列关于金融现货交易和金融期货交易结算方式的区别说法正确的是（）。

A.金融期货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动

B.金融现货交易仅有极少数的合约到期进行交割交收

C.绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

D.极少数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的【答案】：C142.在信用风险的衡量中，预期损失（）

A.等于非预期损失

B.是难以量化的

C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积

D.等于实际损失加上非预期损失【答案】：C143.规定了票面利率，在到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券，称之为（）。

A.实物债券

B.贴现债券

C.息票累积债券

D.附息债券【答案】：C144.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。

A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖【答案】：C145.欧洲债券是指借款人（）。?

A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券

B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券

D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券【答案】：B146.下列关于私募基金财产投资要求说法错误的是（）。

A.私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则

B.严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动

C.不得从事承担无限责任的投资

D.为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的30%【答案】：D147.经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的（）。

A.保证金

B.基金

C.证券

D.资本【答案】：A148.证券公司设立另类子公司需要满足，最近（）内各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求。

A.1个月

B.—季度

C.半年

D.1年【答案】：C149.下列关于场外衍生品的说法中错误的是（）。

A.具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易

B.不具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易

C.关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起1个月内报送相关材料，完成该项业务首次备案

D.关于场外衍生品业务备案，备案机构应于每月10日前报送上一月场外衍生品业务开展规模、业务列表及基本信息【答案】：B150.下列有关有限责任公司经理的表述中，不正确的是（）。

A.经理直接对股东会负责

B.经理主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议

C.经理制定公司的具体规章

D.经理提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人【答案】：A151.对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

A.股票基金

B.混合基金

C.货币基金

D.债券基金【答案】：C152.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。

A.50%

B.70%

C.80%

D.100%【答案】：D153.全球最大的人民币离岸交易中心是（）。

A.纽约外汇市场

B.东京外汇市场

C.伦敦外汇市场

D.上海外汇市场【答案】：C154.下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（）。

A.同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见

B.同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

C.在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见

D.律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务【答案】：D155.下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是（）。

A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券

B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售

C.利率按实际持有天数分档计付

D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团【答案】：C156.下列关于储蓄国债（电子式）与记账式国债不同之处的说法中，错误的是（）。

A.记账方式不同

B.发行利率确定机制不同

C.发行对象不同

D.流通或变现方式不同【答案】：A157.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为（）年，最长为（）年。

A.15

B.16

C.25

D.26【答案】：B158.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让有限责任公司股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满（）不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

A.15日

B.20日

C.30日

D.45日【答案】：B159.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（）。

A.价值较高

B.流通性较强

C.透明度较高

D.需求较大【答案】：C160.出现下列（）情形，不能成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人

A.最近3年无重大违法违规记录或重大不良诚信记录

B.净资产超过1亿元人民币

C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚未执行完毕

D.股权结构清晰【答案】：C161.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

A.3个月10

B.3个月7

C.4个月10

D.4个月7【答案】：D162.证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（）万元以下的罚款。

A.10

B.20

C.30

D.50【答案】：D163.下列关于金融期权主要功能的说法，错误的是（）。

A.盈利功能吸引了众多投资者

B.金融期权是一种行之有效的控制风险的工具

C.金融期权通过协议形成期权价格

D.金融期权的盈利主要是期权的协定价和市价的不一致而带来的收益【答案】：C164.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：B165.提出金融加速器理论的是（）。

A.凯恩斯

B.约翰、格利

C.伯南克

D.爱德华、肖【答案】：C166.传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（）。

A.关键变量的选择和各自权重的确定

B.合规指标的选择和总体打分的结果

C.信用风险的确定与内部评级的打分

D.交易对手的选择与分配比例的确定【答案】：A167.关于开放式基金的认购、赎回，下列说法错误的是（）。

A.在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元/份

B.基金申购价格未知，申购份额通常在T+2日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额

C.固定净值型货币基金按固定价格进行申购、赎回

D.—般开放式基金按“已知价”原则进行买卖【答案】：D168.证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司【答案】：A169.保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，此时，需要提交的材料不包括（）。

A.证券业执业证书

B.保荐代表人的任职机构、职务

C.保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明

D.新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函【答案】：B170.（）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

A.流动性风险

B.操作风险

C.经营风险

D.信用风险【答案】：A171.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。

A.现货合约

B.远期合约

C.金融远期合约

D.期货合约【答案】：D172.可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给的指标是（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：A173.投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

A.银行账户

B.证券账户

C.结算账户

D.资金账户【答案】：B174.“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（）。

A.投资目标

B.投资经验

C.风险偏好及可承受损失

D.财务状况【答案】：C175.根据《证券业从业人员资格管理办法》，从业人员拒绝协会调查或者检查，协会责令其改正但却拒不改正，情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业（），或者吊销其执业证书的处罚。

A.3个月至12个月

B.1个月至3个月

C.5个月至12个月

D.3个月至5个月【答案】：A176.经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程是（）。

A.风险评价

B.风险估测

C.风险识别

D.风险管理效果评估【答案】：C177.（2020年真题）根据《证券法》，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%的，应当在该事实发生之日起3日内，向（）作出书面报告。

A.证券业协会

B.证券登记结算机构

C.国务院证券监督管理机构及证券交易所

D.国务院证券监督管理机构【答案】：C178.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券管理业务，投资范围或投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，没违法所得或者违法所得不足10万元的，处以（）万元以上（）万元以下的罚款。

A.5；10

B.10；30

C.10；20

D.20；30【答案】：B179.下列关于监管部门对发布证券研究报告业务有关规定的说法，错误的是（）。

A.证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备

B.应当宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力

C.不得传播虚假、片面和误导性信息

D.证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审