风险预控管理运行机制方案

风险预控管理运行机制方案一、组织架构与职责分工（一）权责划定。各单位主要负责人是第一责任人，分管领导是直接责任人，各部门负责人是具体责任人。风险管理办公室负责统筹协调，业务部门负责具体落实，纪检监察部门负责监督考核。（二）机构设置。设立风险管理委员会，由单位主要领导担任主任，分管领导担任副主任，风险管理办公室、业务部门、财务部门、人力资源部门等主要负责人为委员。委员会下设办公室，负责日常工作。（三）职责划分。风险管理办公室负责风险识别、评估、预警、处置的全流程管理，制定风险管理制度，组织风险培训，定期发布风险报告。业务部门负责本部门业务风险的自查自纠，制定业务风险防控措施，配合风险管理办公室开展风险评估。财务部门负责财务风险的管理，定期开展财务风险评估，提出财务风险防控建议。人力资源部门负责员工风险行为的管理，开展员工风险意识培训。二、风险识别与评估机制（一）识别范围。风险识别范围包括战略风险、市场风险、运营风险、财务风险、法律风险、合规风险、声誉风险等。重点关注可能导致单位目标无法实现的不确定性事件。（二）识别方法。采用风险清单法、头脑风暴法、德尔菲法、流程分析法、事件树分析法等方法，全面识别风险因素。建立风险数据库，定期更新风险清单。（三）评估标准。采用定量与定性相结合的方法，对识别出的风险进行评估。定量评估采用概率-影响矩阵法，定性评估采用专家打分法。评估结果分为重大风险、较大风险、一般风险三个等级。（四）评估流程。业务部门每月对本部门风险进行自查评估，风险管理办公室每季度组织跨部门风险评估，风险管理委员会每年组织全面风险评估。评估结果及时录入风险管理系统。三、风险预警与处置机制（一）预警标准。根据风险评估结果，制定风险预警标准。重大风险预警标准为风险等级达到红色预警；较大风险预警标准为风险等级达到橙色预警；一般风险预警标准为风险等级达到黄色预警。（二）预警方式。通过风险管理系统、短信、邮件、电话等方式，向相关责任人发送风险预警信息。预警信息包括风险名称、风险等级、预警标准、处置措施、责任部门、责任人员等。（三）处置流程。收到风险预警后，责任部门应在规定时间内制定并实施风险处置方案。处置方案包括风险控制措施、应急预案、资源保障、责任分工等。处置过程应实时录入风险管理系统，直至风险消除。（四）处置措施。根据风险类型，采取规避、转移、减轻、接受等处置措施。对重大风险，必须采取规避或转移措施；对较大风险，优先采取减轻措施；对一般风险，可采取接受措施。四、风险监控与持续改进（一）监控指标。建立风险监控指标体系，包括风险发生频率、风险损失程度、风险处置效果等指标。定期监控风险指标变化情况，及时发现问题。（二）监控方法。采用定期检查、专项检查、现场核查、数据分析等方法，对风险防控措施落实情况进行监控。监控结果及时录入风险管理系统。（三）持续改进。根据风险监控结果，定期评估风险防控措施的有效性，及时调整和优化风险防控措施。每年开展风险管理工作总结，提出改进建议。（四）绩效考核。将风险防控工作纳入绩效考核体系，对风险防控工作不力的部门和个人，进行通报批评，情节严重的，给予相应处分。五、信息系统与数据管理（一）系统建设。建设风险管理系统，实现风险识别、评估、预警、处置、监控的全流程信息化管理。系统应具备数据采集、数据分析、风险预警、处置跟踪、报表生成等功能。（二）数据管理。建立风险数据管理制度，规范风险数据的采集、存储、使用、共享等环节。确保风险数据真实、准确、完整、及时。（三）系统维护。指定专人负责风险管理系统维护，定期进行系统升级和数据备份。确保系统安全稳定运行。（四）数据应用。利用风险数据，开展风险分析、趋势预测、决策支持等工作。提高风险管理工作的科学性和有效性。六、培训与宣传（一）培训计划。制定风险管理培训计划，每年至少开展两次全员风险管理培训。培训内容包括风险管理基本知识、风险识别方法、风险评估方法、风险处置措施等。（二）培训方式。采用集中授课、案例分析、现场教学、在线学习等方式，开展风险管理培训。确保培训效果。（三）宣传引导。利用宣传栏、网站、微信公众号等平台，开展风险管理宣传教育。提高全员风险管理意识。（四）考核评估。对培训效果进行考核评估，考核结果作为绩效考核的参考依据。确保培训工作落到实处。七、附则（一）解释权。本方案由风险管理办公室负责解释。（二）实施时间。本方案自发布之日起施行。（三）修订程序。根据实际情况，定期对本方案进行修订。修订程序按本方案规定执行。（四）配套制度。制定风险管理实施细则、风险管理制度、风险应急预案等配套制度，确保本方案有效实施。（五）监督机制。建立风险管理监督机制，由纪检监察部门负责监督本方案的执行情况。对违反本方案的行为，严肃处理。（六）责任追究。对未按规定履行风险管理职责的部门和个人，依法依规追究责任。确保风险管理责任落实到位。（七）工作要求。各部门要高度重视风险管理工作，认真落实本方案各项