2026年证券从业资格基金业务精

2026年证券从业资格《基金业务》精单项选择题（共10题，每题1分）1.2026年，某公募基金管理人拟发行一款QDII基金，投资于美国市场，其资产配置中，股票投资比例拟定为60%，债券投资比例拟定为20%，现金及现金等价物比例拟定为20%。根据中国证监会相关规定，该基金在投资组合中，非金融类资产（不含现金）的占比应当不低于（）。A.50%B.70%C.80%D.90%2.某基金投资人张某通过证券公司认购某基金产品，张某在认购时签署了风险揭示书，但未充分理解风险揭示内容。基金合同生效后，张某因市场波动损失较大，要求基金管理人返还认购款项并赔偿损失。根据《证券投资基金法》，基金管理人应当（）。A.全额返还认购款项并承担赔偿责任B.仅返还认购款项，不承担赔偿责任C.仅返还部分认购款项并承担适当赔偿责任D.根据市场波动情况决定是否返还认购款项3.2026年，某基金管理人拟设立一只养老目标基金，投资策略为“定投策略”，即通过定期定额投资方式，长期持有核心资产。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明（）。A.投资目标、投资范围、投资策略、业绩基准、风险收益特征等B.基金托管人、基金管理人、基金投资人等基本信息C.基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等D.基金管理人内部风险控制制度、基金投资决策流程等4.某基金产品在2026年3月1日公告终止上市，基金管理人决定将其转换为LOF基金。根据中国证监会相关规定，基金管理人应当在公告终止上市后（）日内完成转换工作。A.10B.15C.20D.305.2026年，某基金管理人拟发行一款分级基金，该基金总规模为100亿元，其中A类份额为60亿元，B类份额为40亿元，A类份额预期年化收益率为5%，B类份额预期年化收益率为10%。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明（）。A.分级依据、分级方式、风险收益特征等B.分级比例、分级期限、收益分配方式等C.基金托管人、基金管理人、基金投资人等基本信息D.基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等6.某基金投资人李某通过基金销售机构购买某基金产品，李某在购买时签署了风险揭示书，但未充分理解风险揭示内容。基金合同生效后，李某因市场波动损失较大，要求基金管理人返还购买款项并赔偿损失。根据《证券投资基金法》，基金管理人应当（）。A.全额返还购买款项并承担赔偿责任B.仅返还购买款项，不承担赔偿责任C.仅返还部分购买款项并承担适当赔偿责任D.根据市场波动情况决定是否返还购买款项7.2026年，某基金管理人拟设立一只QDII基金，投资于香港市场，其资产配置中，股票投资比例拟定为70%，债券投资比例拟定为20%，现金及现金等价物比例拟定为10%。根据中国证监会相关规定，该基金在投资组合中，非金融类资产（不含现金）的占比应当不低于（）。A.50%B.60%C.70%D.80%8.某基金产品在2026年5月1日公告暂停上市，基金管理人决定将其转换为ETF基金。根据中国证监会相关规定，基金管理人应当在公告暂停上市后（）日内完成转换工作。A.10B.15C.20D.309.2026年，某基金管理人拟发行一款保本基金，该基金通过投资于固定收益类资产，保证基金份额持有人在基金到期时获得最低收益。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明（）。A.保本期限、保本收益、风险收益特征等B.基金托管人、基金管理人、基金投资人等基本信息C.基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等D.基金管理人内部风险控制制度、基金投资决策流程等10.某基金投资人王某通过基金销售机构购买某基金产品，王某在购买时签署了风险揭示书，但未充分理解风险揭示内容。基金合同生效后，王某因市场波动损失较大，要求基金管理人返还购买款项并赔偿损失。根据《证券投资基金法》，基金管理人应当（）。A.全额返还购买款项并承担赔偿责任B.仅返还购买款项，不承担赔偿责任C.仅返还部分购买款项并承担适当赔偿责任D.根据市场波动情况决定是否返还购买款项多项选择题（共10题，每题2分）1.2026年，某公募基金管理人拟发行一款LOF基金，该基金投资于A股市场，其资产配置中，股票投资比例拟定为80%，债券投资比例拟定为20%。根据中国证监会相关规定，该基金在投资组合中，非金融类资产（不含现金）的占比应当不低于（）。A.50%B.60%C.70%D.80%2.某基金产品在2026年4月1日公告终止上市，基金管理人决定将其转换为ETF基金。根据中国证监会相关规定，基金管理人应当在公告终止上市后（）日内完成转换工作。A.10B.15C.20D.303.2026年，某基金管理人拟设立一只分级基金，该基金总规模为100亿元，其中A类份额为60亿元，B类份额为40亿元，A类份额预期年化收益率为5%，B类份额预期年化收益率为10%。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明（）。A.分级依据、分级方式、风险收益特征等B.分级比例、分级期限、收益分配方式等C.基金托管人、基金管理人、基金投资人等基本信息D.基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等4.某基金产品在2026年6月1日公告暂停上市，基金管理人决定将其转换为LOF基金。根据中国证监会相关规定，基金管理人应当在公告暂停上市后（）日内完成转换工作。A.10B.15C.20D.305.2026年，某基金管理人拟发行一款保本基金，该基金通过投资于固定收益类资产，保证基金份额持有人在基金到期时获得最低收益。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明（）。A.保本期限、保本收益、风险收益特征等B.基金托管人、基金管理人、基金投资人等基本信息C.基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等D.基金管理人内部风险控制制度、基金投资决策流程等6.某基金投资人李某通过基金销售机构购买某基金产品，李某在购买时签署了风险揭示书，但未充分理解风险揭示内容。基金合同生效后，李某因市场波动损失较大，要求基金管理人返还购买款项并赔偿损失。根据《证券投资基金法》，基金管理人应当（）。A.全额返还购买款项并承担赔偿责任B.仅返还购买款项，不承担赔偿责任C.仅返还部分购买款项并承担适当赔偿责任D.根据市场波动情况决定是否返还购买款项7.2026年，某基金管理人拟设立一只QDII基金，投资于欧洲市场，其资产配置中，股票投资比例拟定为60%，债券投资比例拟定为20%，现金及现金等价物比例拟定为20%。根据中国证监会相关规定，该基金在投资组合中，非金融类资产（不含现金）的占比应当不低于（）。A.50%B.60%C.70%D.80%8.某基金产品在2026年7月1日公告终止上市，基金管理人决定将其转换为LOF基金。根据中国证监会相关规定，基金管理人应当在公告终止上市后（）日内完成转换工作。A.10B.15C.20D.309.2026年，某基金管理人拟发行一款分级基金，该基金总规模为100亿元，其中A类份额为60亿元，B类份额为40亿元，A类份额预期年化收益率为5%，B类份额预期年化收益率为10%。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明（）。A.分级依据、分级方式、风险收益特征等B.分级比例、分级期限、收益分配方式等C.基金托管人、基金管理人、基金投资人等基本信息D.基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等10.某基金投资人王某通过基金销售机构购买某基金产品，王某在购买时签署了风险揭示书，但未充分理解风险揭示内容。基金合同生效后，王某因市场波动损失较大，要求基金管理人返还购买款项并赔偿损失。根据《证券投资基金法》，基金管理人应当（）。A.全额返还购买款项并承担赔偿责任B.仅返还购买款项，不承担赔偿责任C.仅返还部分购买款项并承担适当赔偿责任D.根据市场波动情况决定是否返还购买款项判断题（共10题，每题1分）1.2026年，某公募基金管理人拟发行一款QDII基金，投资于美国市场，其资产配置中，股票投资比例拟定为60%，债券投资比例拟定为20%，现金及现金等价物比例拟定为20%。根据中国证监会相关规定，该基金在投资组合中，非金融类资产（不含现金）的占比应当不低于50%。A.正确B.错误2.某基金产品在2026年3月1日公告终止上市，基金管理人决定将其转换为LOF基金。根据中国证监会相关规定，基金管理人应当在公告终止上市后15日内完成转换工作。A.正确B.错误3.2026年，某基金管理人拟设立一只分级基金，该基金总规模为100亿元，其中A类份额为60亿元，B类份额为40亿元，A类份额预期年化收益率为5%，B类份额预期年化收益率为10%。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明分级依据、分级方式、风险收益特征等。A.正确B.错误4.某基金产品在2026年5月1日公告暂停上市，基金管理人决定将其转换为ETF基金。根据中国证监会相关规定，基金管理人应当在公告暂停上市后20日内完成转换工作。A.正确B.错误5.2026年，某基金管理人拟发行一款保本基金，该基金通过投资于固定收益类资产，保证基金份额持有人在基金到期时获得最低收益。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明保本期限、保本收益、风险收益特征等。A.正确B.错误6.某基金投资人李某通过基金销售机构购买某基金产品，李某在购买时签署了风险揭示书，但未充分理解风险揭示内容。基金合同生效后，李某因市场波动损失较大，要求基金管理人返还购买款项并赔偿损失。根据《证券投资基金法》，基金管理人应当全额返还购买款项并承担赔偿责任。A.正确B.错误7.2026年，某基金管理人拟设立一只QDII基金，投资于欧洲市场，其资产配置中，股票投资比例拟定为60%，债券投资比例拟定为20%，现金及现金等价物比例拟定为20%。根据中国证监会相关规定，该基金在投资组合中，非金融类资产（不含现金）的占比应当不低于60%。A.正确B.错误8.某基金产品在2026年7月1日公告终止上市，基金管理人决定将其转换为LOF基金。根据中国证监会相关规定，基金管理人应当在公告终止上市后30日内完成转换工作。A.正确B.错误9.2026年，某基金管理人拟发行一款分级基金，该基金总规模为100亿元，其中A类份额为60亿元，B类份额为40亿元，A类份额预期年化收益率为5%，B类份额预期年化收益率为10%。根据中国证监会规定，该基金在基金合同中应当明确说明基金托管人、基金管理人、基金投资人等基本信息。A.正确B.错误10.某基金投资人王某通过基金销售机构购买某基金产品，王某在购买时签署了风险揭示书，但未充分理解风险揭示内容。基金合同生效后，王某因市场波动损失较大，要求基金管理人返还购买款项并赔偿损失。根据《证券投资基金法》，基金管理人应当仅返还购买款项，不承担赔偿责任。A.正确B.错误答案及解析单项选择题1.D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展QDII业务的通知》，QDII基金投资于非金融类资产的占比应当不低于80%。2.B解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人仅需返还认购款项，不承担赔偿责任。3.A解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展养老目标基金业务的通知》，养老目标基金在基金合同中应当明确说明投资目标、投资范围、投资策略、业绩基准、风险收益特征等。4.B解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展LOF业务的通知》，基金管理人应当在公告终止上市后15日内完成转换工作。5.A解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展分级基金业务的通知》，分级基金在基金合同中应当明确说明分级依据、分级方式、风险收益特征等。6.B解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人仅需返还购买款项，不承担赔偿责任。7.C解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展QDII业务的通知》，QDII基金投资于非金融类资产的占比应当不低于70%。8.C解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展ETF业务的通知》，基金管理人应当在公告暂停上市后20日内完成转换工作。9.A解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展保本基金业务的通知》，保本基金在基金合同中应当明确说明保本期限、保本收益、风险收益特征等。10.B解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人仅需返还购买款项，不承担赔偿责任。多项选择题1.A,B,C,D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展LOF业务的通知》，LOF基金投资于非金融类资产的占比应当不低于50%。2.B,C,D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展ETF业务的通知》，基金管理人应当在公告终止上市后15、20、30日内完成转换工作。3.A,B,D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展分级基金业务的通知》，分级基金在基金合同中应当明确说明分级依据、分级方式、风险收益特征等、分级比例、分级期限、收益分配方式等、基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等。4.B,C,D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展LOF业务的通知》，基金管理人应当在公告暂停上市后15、20、30日内完成转换工作。5.A,C,D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展保本基金业务的通知》，保本基金在基金合同中应当明确说明保本期限、保本收益、风险收益特征等、基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等。6.B,C,D解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人仅需返还购买款项，不承担赔偿责任。7.A,B,C,D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展QDII业务的通知》，QDII基金投资于非金融类资产的占比应当不低于50%。8.B,C,D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展LOF业务的通知》，基金管理人应当在公告终止上市后15、20、30日内完成转换工作。9.A,B,D解析：根据中国证监会《关于规范基金管理公司开展分级基金业务的通知》，分级基金在基金合同中应当明确说明分级依据、分级方式、风险收益特征等、分级比例、分级期限、收益分配方式等、基金费用、信息披露方式、基金合同生效条件等。10.B,C,D解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人仅需返还购买