保险机构安全生产自查排查操作指南

保险机构安全生产自查排查操作指南一、总则1.1目的与依据为深入贯彻落实《中华人民共和国安全生产法》《中华人民共和国消防法》等法律法规，切实履行保险机构安全生产主体责任，建立常态化自查自纠机制，有效防范和遏制各类生产安全事故发生，保障员工和客户生命财产安全，依据国家金融监督管理总局安全生产工作部署及《银行保险机构消防安全管理指南（试行）》等标准规范，特制定本操作指南。2026年是安全生产治本攻坚三年行动的收官之年，目标是要形成重大事故隐患动态清零的常态化机制，自查排查工作不仅要求会查隐患，更要懂标准、能整治、改到位。1.2适用范围本指南适用于保险机构（含省、市、县各级分支机构及营销服务部）所有办公职场、营业网点、机房库房、员工宿舍及其他附属场所的安全生产自查排查工作。1.3基本原则坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，按照“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”的原则，做到自查全覆盖、整治无死角，构建“横向到边、纵向到底”的责任架构，将安全责任分解至部门、岗位及个人，形成全员参与、齐抓共管的工作格局。二、组织体系与责任落实2.1组织架构2.1.1安全生产工作领导小组保险机构应当成立由主要负责人任组长的安全生产工作领导小组，统一领导部署本机构安全生产自查排查工作。领导小组明确职责分工，构建“横向到边、纵向到底”的责任架构。各级机构负责人担任安全生产第一责任人，分管领导具体抓，各部门负责人对本部门安全生产工作负直接管理责任。将安全生产工作纳入机构监管评级和高管履职评价重要内容。2.1.2专项工作小组保险机构应当组建专项督查组或自查工作小组，负责自查排查的具体实施、督导检查和汇总报告。分公司可组建专项督导组，通过现场抽查、重点督查等方式，严查排查流于形式、隐患整改滞后等问题，对失职失责行为从严追责。2.2责任清单各级机构应建立安全生产责任清单，明确以下内容：责任层级具体职责主要负责人安全生产第一责任人，对本机构安全生产工作负总责，定期组织安全会议和检查分管负责人具体分管安全生产工作，负责专项工作的协调推进安全管理人员日常安全检查、隐患排查、台账管理、整改督促各部门/岗位落实本部门及岗位安全生产要求，执行“谁主管、谁负责”2.3制度建设2.3制度建设保险机构应当建立健全以下安全生产管理制度：1.安全生产责任制：明确各级各类岗位的安全生产职责，做到责任到岗、任务到人。2.安全教育培训制度：明确培训计划、培训内容和考核要求。3.安全生产检查制度：明确日常巡查、定期检查和专项检查的频次和要求。4.隐患排查治理制度：明确隐患排查、登记、评估、整改、验收和销号的全流程管理要求。5.应急管理制度：明确应急预案编制、应急演练和应急物资储备的管理要求。6.值班值守制度：明确日常值班、节假日值班和特殊时期值班的工作要求。租赁职场的机构还须确保职场产权清晰、规范、消防验收合格，严格按照原有布局使用，不得私自加层、开挖地下空间、分隔以及改梁改柱改承重墙。2.4全员安全责任落实安全生产必须做到“人人讲安全、个个会应急、时时查隐患”。各级机构应当：1.明确各岗位安全生产职责，建立岗位安全责任清单。2.通过层层签订安全生产责任书，确保责任落实到位。3.将安全生产工作纳入部门及员工年度考核内容，对责任不落实、措施不到位的进行问责。4.鼓励引导员工主动参与安全生产活动，积极提出安全生产合理化建议。三、自查内容与检查标准3.1消防安全自查3.1.1消防设施检查（1）灭火器：检查灭火器是否按规定数量配备，位置是否便于取用；确认灭火器是否在有效期内，压力表指针是否处于正常区域（绿色区域）；检查罐体有无锈蚀、变形、损伤，保险销是否完好。（2）消防栓系统：检查消火栓箱内水枪、水带是否齐全完好；阀门是否能够正常开启，水源是否畅通；有无被遮挡、锁闭等情况。（3）自动灭火系统：对于设有自动喷淋、气体灭火等系统的机构，检查系统是否处于正常开启状态，喷头有无遮挡，报警阀组是否正常。（4）火灾自动报警系统：测试火灾报警控制器运行状态；检查感烟、感温探测器有无故障或屏蔽；测试手动报警按钮是否完好；检查声光报警装置和消防广播系统是否正常。（5）应急照明和疏散指示：检查应急照明灯是否正常工作，充电状态是否良好；疏散指示标志（安全出口灯）是否清晰可见、位置是否正确；地面疏散指示标识是否完好。3.1.2疏散通道与安全出口（1）疏散通道是否保持畅通无阻，有无堆放杂物、停放车辆或其他障碍物。（2）安全出口数量是否满足要求，是否保持常开或能够方便开启；安全出口是否被锁闭、堵塞或占用。（3）疏散楼梯间是否堆放杂物，防火门是否完好并能正常关闭。（4）逃生窗口、救援面是否被遮挡；门窗上是否设置影响逃生和灭火救援的栅栏、广告牌等障碍物。3.1.3火灾危险源管理（1）办公区域、机房、库房等重点场所是否存在违规使用明火的情况。（2）是否违规使用、储存易燃易爆危险品。（3）厨房、食堂等场所的燃气设备和油烟管道是否符合安全要求，油烟管道是否定期清洗。（4）办公区域是否存在在公司门厅、过道、楼梯间、安全出口等公共区域内停放电动车或给电动车充电的情况，是否将蓄电池带入室内进行充电。（5）建筑外墙改造施工管理是否规范，是否存在违规装饰装修和动火作业。3.1.4消防安全管理（1）消防安全管理制度是否健全并有效执行。（2）防火巡查和检查记录是否规范、完整。（3）消防设施维护保养记录是否齐全，是否定期委托具备资质的消防技术服务机构进行检测。（4）消防控制室是否落实持证上岗和24小时值班制度。（5）是否按照要求完成“消电检”（消防设施及电气消防安全检测）工作，实现全覆盖、零遗漏。3.2用电安全自查3.2.1电气线路检查（1）办公区域的电线、插座、开关等电气设施是否完好，是否存在裸露、老化、破损现象。（2）是否存在私拉乱接电线、违章用电行为。（3）配电箱、配电柜是否完好并保持关闭，周边是否堆放易燃物品。（4）办公楼、营业网点的电气线路是否由专业电工进行定期检测和维护。（5）大功率电器的电源线是否存在过载发热现象。3.2.2用电设备管理（1）办公设备、空调、打印机等大功率电器是否存在超负荷运行的情况。（2）是否严格执行“人走电断”制度，下班前关闭非必要电源。（3）移动插座（插排）是否使用合格产品，严禁使用“三无”产品和超期老化插排。（4）是否存在违规使用电暖器、电热毯等大功率加热设备的情况。（5）机房、监控室等重要场所的UPS电源和备用电源是否正常运行。3.2.3电气安全制度（1）是否建立并执行用电安全管理制度。（2）是否定期组织专业人员对职场电路进行全面检测，重点排查线路老化、负荷过载、接线不规范等隐患。（3）老旧破损插排是否及时更换，办公用电布局是否规范。3.3安防与监控系统自查3.3.1视频监控系统（1）通过监控系统全面检视，逐一排查监控画面是否存在死角区域，确认所有监控设备是否正常启动。（2）确认画面传输是否清晰，录像存储时长是否符合规定要求（一般不少于30天）。（3）监控设备是否有专人管理维护，系统时钟是否准确。（4）摄像头是否完好，有无损坏或遮挡。3.3.2门禁与报警系统（1）门禁系统运行状态是否正常，读卡器、门磁、电锁等设备是否完好。（2）入侵报警系统是否正常布防和撤防，报警探测器（红外、微波等）是否正常工作。（3）报警装置与安防中心的联动是否畅通，报警信号是否及时接收和处理。（4）应急报警按钮（如柜台下方的紧急报警按钮）是否完好可用。3.3.3防盗与物理防护（1）门窗锁闭及防护设施是否完好，是否存在安全隐患。（2）营业网点、金库、重要凭证库房的防盗门、防盗窗等防护设施是否符合标准。（3）夜间值班、巡查制度是否落实到位。3.4机房与信息技术安全自查3.4.1机房物理环境（1）机房温度、湿度是否符合设备运行要求，空调系统是否正常运行。（2）机房防水、防静电措施是否到位，地面有无积水隐患。（3）机房门禁控制是否严格，是否限制非授权人员进入。（4）机房内是否有杂物堆放，保持整洁。3.4.2网络与设备安全（1）核心网络设备、服务器、存储设备是否运行正常，是否存在故障告警。（2）网络安全设备（防火墙、入侵检测/防御系统等）是否正常运行，安全策略是否有效配置。（3）系统漏洞是否定期扫描和修复，补丁管理是否规范。（4）是否建立并执行数据备份和恢复机制，备份数据是否安全存放。3.4.3信息安全管理（1）客户资料、保单信息是否妥善保管，有无泄露风险。（2）办公电脑是否设置密码并定期更新。（3）是否对员工开展信息安全意识培训，防范电信网络诈骗。（4）是否建立网络安全事件应急预案，并定期组织演练。（5）是否执行最小权限原则分配系统访问权限。3.5特种设备与相关设施自查3.5.1电梯（1）电梯是否在检验有效期内，是否按规定进行日常维护保养。（2）电梯内紧急报警装置是否正常工作，应急照明是否完好。（3）电梯使用登记、维保记录是否齐全。3.5.2配电房/配电室（1）配电室是否有专人负责管理，是否保持清洁、无杂物堆放。（2）绝缘垫、绝缘手套、绝缘靴等安全工器具是否配备齐全并在有效期内。（3）“禁止合闸”“高压危险”等安全警示标识是否齐全、醒目。3.5.3食堂/厨房（1）燃气管道、阀门、灶具等设备是否完好，有无泄漏风险。（2）是否配备燃气泄漏报警装置并正常工作。（3）厨房排油烟系统是否定期清洗，油垢清理记录是否完备。（4）是否配备灭火毯、厨房灭火器等消防器材。（5）食品卫生安全管理是否规范。3.6应急管理与演练自查3.6.1应急预案（1）是否针对火灾、自然灾害、网络攻击、治安事件等突发事件制定专项应急预案。（2）应急预案内容是否完整，是否明确组织指挥体系、响应程序、处置措施和保障措施。（3）应急预案是否定期修订完善，是否与实际情况相符。3.6.2应急物资与装备（1）应急照明、应急通信设备、急救箱、防毒面具等应急物资是否配备齐全、完好。（2）防汛物资（沙袋、水泵等）是否按需配备，尤其是低洼地区的机构。（3）应急物资存放位置是否合理，是否便于取用。3.6.3应急演练（1）是否定期组织全员开展消防安全培训和应急演练，每半年至少组织一次实战化应急演练。（2）演练是否模拟火灾报警、初期火灾扑救、人员疏散等实战场景。（3）演练记录是否完整，演练后是否进行评估总结和改进。（4）员工是否熟悉职场逃生路线和集合地点，是否掌握灭火器、消防栓的基本使用方法。（5）是否了解突发事件报告流程。3.7值班值守与信息报送（1）是否严格执行值班值守制度，确保信息畅通、反应迅速。（2）节假日和特殊时期是否安排专人值班带班。（3）应急联系电话是否保持畅通，确保紧急情况下能够迅速响应、及时处置。（4）是否建立重大安全隐患和突发事件即时上报机制。（5）安全生产工作定期报告是否按时报送监管部门。3.8外包管理与租赁职场管理3.8.1外包服务安全管理（1）物业服务、安保服务、消防维保等外包单位是否具备相应的资质和能力。（2）是否与外包单位签订安全管理协议，明确各方安全责任。（3）是否定期对外包单位安全管理情况进行检查和评估。3.8.2租赁职场管理（1）租赁职场产权是否清晰，消防验收是否合格。（2）是否与出租方（如财险公司等）明确安全管理责任划分，督促其履行安全管理主体责任。（3）是否确保完成有效的“消电检”工作，实现全覆盖、零遗漏。（4）是否按照原有布局使用，有无私自在职场内进行违建改造。四、检查方法与实施流程4.1检查方法4.1.1“四不两直”检查各级机构在开展自查排查和上级督查时，可采用“四不两直”方式——不发通知、不打招呼、不听汇报、不用陪同接待、直奔基层、直插现场，确保检查的真实性和有效性。4.1.2检查方式（1）日常巡查：由安全管理人员或指定人员每日对办公职场重点部位进行巡查，及时发现和消除事故苗头。日常工作中严格执行每周至少两次全辖职场巡检制度，对消防设施完好性、应急通道畅通性、用电设备规范使用等进行常态化检查，并将职场关键位置拍照上传存档。（2）定期检查：每月至少组织一次全面安全检查，由安全生产工作领导小组统一部署实施。（3）专项检查：在重大节假日、重要活动前夕，以及季节交替期间（如汛期、冬季防火期），组织开展针对性的专项安全检查。（4）年度系统性检查：每年至少组织一次覆盖全系统的安全生产大排查，对全年安全管理工作进行全面审视和总结。（5）“回头看”复查：建立专项工作专班，对整改不力的部位及时约谈督促、组织复查。4.1.3检查工具（1）对照《安全检册》《各级机构安防消防管理指南》《重大火灾隐患判定规则》等安全隐患排查工具进行检查。（2）重点场所和关键环节应使用检查清单（Checklist）逐项记录。（3）鼓励运用信息化手段，通过移动终端拍照上传检查情况，实现检查过程全程留痕。4.2自查排查工作流程自查排查工作可按以下流程组织实施：第一步：安排部署安全生产工作领导小组制定自查方案，明确检查范围、检查内容、检查时间、责任分工和工作要求。召开工作部署会议，全面传达安全生产排查整治要求，做到全员知晓、全员参与。第二步：开展自查各部门、各岗位对照安全检查清单逐项自查，安全管理人员进行现场核查，做到不留死角、不漏一处。自查范围覆盖所有部门和岗位，包括办公场所、业务系统、安防消防设施等所有关键领域。第三步：隐患登记对检查出的问题隐患逐项登记，建立详实的排查整治台账，实行清单化管理，明确记载检查人、检查时间及具体检查情况。第四步：整改落实对自查发现的问题按照立行立改、限期整改和长期整改进行分类处置：立行立改类：能够立即整改的隐患当场完成整改。限期整改类：需要一定时间整改的，明确整改责任人、整改措施和整改时限，按期跟踪落实。长期整改类：需要系统性改进或改造的，纳入年度安全工作计划持续推进。第五步：验收销号整改完成后，由安全管理人员复查验收，确认整改达标后予以销号，实现隐患动态清零。第六步：总结报告自查排查结束后，形成书面自查报告，汇总检查情况、隐患清单、整改情况和下一步工作计划。向上级机构和监管部门报送自查报告。第七步：归档备查将自查方案、检查记录、隐患台账、整改资料、总结报告等全部归档保存，建立安全生产档案，确保每一项隐患都可追溯、可倒查。4.3整改闭环管理检查发现的问题按照以下机制实施闭环管理：一是清单制管理。建立“隐患排查清单、整改责任清单、复查销号清单”三单管理模式，明确整改时限、落实责任到人。二是台账式推进。实行隐患台账销号管理，对排查出的问题隐患逐一登记、逐一整改、逐一销号。三是闭环式整改。建立问题发现、登记、整改、验收、销号的全流程闭环管理机制。四是动态清零。实行隐患动态清零管理，确保存量隐患及时消除、新增隐患及时管控。五是跟踪督办。对重大安全隐患实行重点督办，由安全生产工作领导小组定期跟踪整改进展，确保按期完成。4.4督导检查上级机构应当对下级机构的自查排查工作进行督导检查：（1）采取现场抽查、重点督查、书面检查等方式，严查排查流于形式、隐患整改滞后等问题，对失职失责行为从严追责。（2）结合巡察与综合检查，对各单位的落实情况进行随机抽查和督导。（3）通过会议部署、现场检查、台账抽查等方式，明确各机构职场安全责任人与工作标准。（4）定期下沉督导，点对点指导整改薄弱环节，推动安全管理标准在基层落地见效。五、隐患分级与判定标准5.1隐患分级根据隐患的危害程度和整改难易程度，将安全隐患分为以下三级：级别定义示例整改要求一般隐患危害较小，能够立即整改的问题疏散通道临时堆放杂物、灭火器压力偏低当场整改较大隐患存在一定安全风险，需限期整改电气线路老化需更换、防火门损坏需维修限期整改，明确整改时限（一般不超过30天）重大隐患可能导致严重后果的隐患，整改难度大消防系统瘫痪、建筑结构安全不达标立即停产停业或局部停用，制定专项方案限期整改，同时上报5.2重大隐患判定标准5.2重大隐患判定标准保险机构应当对照《重大事故隐患判定标准汇编》进行判定，重点关注以下与机构运营密切相关的隐患：（1）消防安全重大隐患：消防控制室无人值班、消防水泵不能正常启动、火灾自动报警系统完全瘫痪、疏散通道严重堵塞等情形。（2）用电安全重大隐患：配电系统存在严重短路风险、电气线路严重老化且大面积裸露、配电房无防护措施等情形。（3）建筑安全重大隐患：职场建筑存在倒塌风险、承重结构严重受损、消防验收不合格仍投入使用等情形。（4）信息安全和网络安全重大隐患：核心业务系统存在高危漏洞可能导致数据泄露或业务中断。对于已按规定报告并正在消除的重大隐患，依法可酌情处理；对拒不整改重大事故隐患的，可在下一投保年度上浮保险费率，并报告安全生产监督管理部门和相关部门。六、培训教育与能力提升6.1全员安全教育培训保险机构应当定期开展全员安全生产教育和培训，重点包括以下内容：（1）安全生产法律法规和规章制度的学习宣贯，结合《重大事故隐患判定标准汇编》开展系统讲解。（2）火灾预防、消防器材使用、应急疏散流程等专业知识培训，可特邀消防救援部门专家开展专题讲座。（3）用电安全、安防防盗、信息安全等操作规范培训。（4）典型安全生产事故案例警示教育，通过隐患通报会和行政处罚告知等环节加强普法教育。（5）新入职员工岗前安全教育和操作技能培训，考核合格方可上岗。6.2实战化应急演练（1）每半年至少组织一次实战化应急演练。（2）演练内容应包括模拟火灾报警、初期火灾扑救、人员紧急疏散、急救互救等实战场景。（3）组织消防疏散逃生演练，模拟突发火灾情况下的人员引导、秩序维持、集合清点等环节。（4）演练后应进行评估总结，针对演练中发现的问题完善预案。（5）通过以练促学、以练促战，提升全员应急处置能力和自救互救技能。6.3安全文化建设（1）营造“人人讲安全、个个会应急、处处有保障”的安全文化氛围。（2）通过微课堂、宣传栏、内部刊物、微信群等多种形式开展安全生产宣传教育，推动安全生产理念入脑入心。（3）开展“安全生产月”等主题宣传活动，组织员工参加安全知识竞赛、线上训练营等活动。（4）组织“应急有我安全同行”志愿服务宣传活动，扩大安全宣传覆盖面。（5）鼓励员工主动发现报告安全隐患，积极提出安全生产合理化建议。七、长效机制建设7.1常态化自查自纠机制建立健全常态化自查自纠机制，定期开展拉网式排查。通过建立排查台账、明确整改时限、强化督导检查等措施，推动消防安全管理常态化、制度化。完善日常巡查管理制度，对排查出的问题实行台账销号管理，坚持立行立改，同步完善安保制度、工作台账、应急演练及设施检测等相关资料。7.2动态监测与预警机制（1）定期报送安全生产工作情况，重大安全隐患和突发事件第一时间报告。（2）对高风险部位和环节实施重点监测，如配电房、机房、厨房等。（3）鼓励探索运用物联网、AI智能监测等技术手段，对重点隐患实现自动识别和报警。（4）建立安全风险识别和评估机制，定期组织风险辨识和分级管控。7.3考核问责机制（1）将安全生产工作纳入部门及员工年度绩效考核内容。（2）将安全生产工作纳入机构监管评级和高管履职评价重要内容。（3）对责任不落实、措施不到位的单位和个人予以通报批评或追责问责。（4）对失职失责行为从严追责，确保排查工作不走过场、取得实效。7.4档案管理（1）建立健全安全生产档案管理制度，确保各类安全文件、检查记录、隐患台账、整改资料等完整归档。（2）安全档案应按时间顺序和类别分类存放，建立目录索引便于查阅。（3）重要档案应保存电子版和纸质版双备份，注意信息安全保密要求。（4）档案保存期限应符合相关规定要求。八、专项工作重点提示8.1季节性安全防范不同季节安全生产风险特点不同，应当采取针对性的防范措施：春季：关注防雷防静电检测、防汛准备。夏季：加强防暑降温、防雷击、防汛防水、防食物