个人金融数据安全隐私保护管理办法

个人金融数据安全隐私保护管理办法一、总则（一）目的依据。为规范个人金融数据安全隐私保护工作，维护金融秩序，保障公民合法权益，依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等法律法规制定本办法。适用范围包括金融机构及其合作单位在业务活动中收集、存储、使用、传输、删除个人金融数据的全过程。（二）基本原则。坚持合法正当、最小必要、确保安全、及时删除、责任明确原则。金融机构应当以明确、合理的方式告知个人其金融数据收集目的、方式、范围，并获得个人同意。1.合法正当原则。个人金融数据收集、使用必须符合法律法规，不得通过欺骗、误导等手段获取。2.最小必要原则。收集个人金融数据应当限于实现业务目的所必需的最小范围。3.确保安全原则。采取必要技术和管理措施，保障个人金融数据安全，防止泄露、篡改、丢失。4.及时删除原则。个人明确拒绝提供其金融数据或服务终止后，应当及时删除相关数据。5.责任明确原则。明确各岗位、各环节的数据安全责任，建立责任追究机制。二、组织架构与职责（一）权责划定。各单位主要负责人是第一责任人，分管领导负直接责任，业务部门负责人承担具体责任，数据管理人员履行日常监管职责。设立数据安全领导小组，负责统筹协调数据安全工作。（二）部门分工。信息技术部门负责数据安全技术保障，业务部门负责数据合规使用，风险管理部门负责数据安全风险评估，合规部门负责监督执行情况。建立跨部门协作机制，定期召开联席会议。（三）人员管理。对接触个人金融数据的人员进行岗前培训和定期考核，签订保密协议。实行岗位轮换制度，重要岗位人员每三年轮换一次。对离职人员进行脱密教育，确保其离职后不再从事相关工作。三、数据收集与使用（一）收集规范。收集个人金融数据前，应当制定收集方案，明确收集目的、方式、范围、频次。通过官方网站、移动应用、服务协议等渠道向个人告知数据收集情况，并设置清晰易懂的同意选项。（二）使用限制。个人金融数据仅用于本合同约定目的，不得用于其他用途。确需扩大使用范围，应当重新获得个人同意。建立数据使用台账，记录使用目的、时间、范围、责任人等信息。（三）授权管理。因业务合作需要向第三方提供个人金融数据，应当签订数据安全协议，明确数据使用范围、期限、保密义务等。第三方不得超出约定范围使用数据，金融机构应当定期监督其执行情况。四、数据安全保护（一）技术措施。建立数据分类分级制度，对敏感个人金融数据采取加密存储、脱敏处理、访问控制等技术措施。部署入侵检测系统、防火墙等安全设备，定期进行安全评估和渗透测试。（二）管理措施。制定数据安全管理制度，明确数据访问权限、操作流程、应急响应等要求。对个人金融数据进行定期备份，建立灾难恢复机制。对重要操作进行日志记录，保存期限不少于五年。（三）物理安全。对存储个人金融数据的场所实行门禁管理，配备视频监控、温湿度控制等设备。对移动存储介质进行登记管理，定期检查设备状态，防止丢失、被盗。五、数据传输与跨境（一）境内传输。通过加密通道、专用网络等安全方式传输个人金融数据，避免数据在传输过程中泄露。对传输过程进行监控，发现异常情况立即中断传输并报告。（二）跨境传输。向境外提供个人金融数据，应当符合国家相关规定，取得个人书面同意，并签订数据安全协议。境外接收方应当承诺遵守中国法律法规，采取与境内同等安全保护措施。（三）传输审核。建立跨境数据传输审批制度，由合规部门进行风险评估，报数据安全领导小组审批。每年对跨境数据传输情况进行审计，发现问题的及时整改。六、数据主体权利保障（一）查阅权。个人有权查询其个人金融数据的收集、使用、存储情况，金融机构应当在收到请求后十个工作日内提供书面答复。对查询请求进行登记，并记录处理过程。（二）更正权。个人发现其个人金融数据错误或完整的，有权要求金融机构进行更正。金融机构应当在收到请求后五个工作日内完成更正，并告知更正结果。（三）删除权。个人有权要求金融机构删除其个人金融数据，金融机构应当在收到请求后十五个工作日内完成删除，并告知删除情况。法律另有规定的除外。（四）撤回同意权。个人有权撤回其同意提供个人金融数据的决定。金融机构应当在收到撤回请求后立即停止使用相关数据，并采取必要措施防止数据泄露。七、监督与问责（一）内部监督。设立数据安全监督岗位，定期检查各环节数据安全情况。对发现的问题及时通报，并督促整改。建立举报机制，鼓励员工举报数据安全违规行为。（二）外部监督。配合监管机构开展数据安全检查，及时整改发现的问题。每年委托第三方机构进行数据安全评估，并公布评估结果。（三）责任追究。对违反本办法的行为，视情节轻重给予警告、罚款、降级、解职等处分。构成犯罪的，依法追究刑事责任。建立责任追究台账，记录处理结果并定期通报。八、附则（一）术语解释。本办法所称个人金融数据，是指以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的经济活动信息。包括身份信息、财产信息、交易信息等。（二）制度衔接。本办法与公司其