融资融券业务合同书模板

PAGE融资融券业务合同书模板合同编号：[具体编号]甲方（客户）：姓名：[客户姓名]身份证号码：[身份证号码]联系地址：[联系地址]联系电话：[联系电话]乙方（证券公司）：名称：[证券公司名称]法定代表人：[法定代表人姓名]住所：[公司住所]联系电话：[联系电话]传真：[传真号码]鉴于甲方愿意向乙方申请融资融券业务，乙方同意接受甲方申请，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规、证券监管规定，经双方友好协商，就甲方参与乙方融资融券业务事宜达成如下协议：第一条定义与解释1.1“融资融券业务”指乙方为甲方提供资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。1.2“融资”指乙方以自有资金或者依法筹集的资金，向甲方出借资金供其买入证券，并由甲方在约定期限内偿还本金及利息的行为。1.3“融券”指乙方以自有证券或者依法筹集的证券，向甲方出借证券供其卖出，并由甲方在约定期限内归还相同种类、数量证券及相应权益补偿的行为。1.4“担保物”指甲方为担保其对乙方所负债务，向乙方提交的资金、证券及其他资产。1.5“强制平仓”指当甲方信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，乙方对甲方担保物进行处置，以收回甲方所欠债务的行为。1.6“维持担保比例”指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例关系，计算公式为：维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用）。第二条甲方权利与义务2.1权利2.1.1有权按照本合同约定使用融资融券资金或证券进行交易。2.1.2有权了解融资融券交易的相关信息及乙方的业务操作流程。2.1.3在符合法律法规及本合同约定的情况下，要求乙方维护其合法权益。2.2义务2.2.1向乙方如实提供身份证明、财产状况、信用状况等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。2.2.2按照本合同约定及时足额缴纳保证金、偿还融资融券债务及支付相关费用。2.2.3妥善保管信用账户密码、交易密码等相关信息，因甲方原因导致密码泄露而造成的损失由甲方自行承担。2.2.4严格遵守法律法规、证券监管规定及乙方的业务规则，不得利用融资融券业务从事违法违规活动。2.2.5在融资融券交易期间，如甲方联系方式等信息发生变更，应及时通知乙方。第三条乙方权利与义务3.1权利3.1.1有权要求甲方按照本合同约定提供担保物，并对担保物进行管理和处置。3.1.2有权根据市场情况、风险状况及法律法规规定，调整融资融券业务的相关参数和规则，并及时通知甲方。3.1.3有权对甲方的融资融券交易行为进行监督和管理，如发现甲方存在违法违规或违约行为，有权采取相应措施。3.2义务3.2.1按照本合同约定为甲方提供融资融券服务，勤勉尽责地履行相关职责。3.2.2向甲方充分揭示融资融券业务的风险，提供必要的业务咨询和培训服务。3.2.3妥善保管甲方的交易资料和信息，对甲方的隐私予以保密，但法律法规另有规定或监管部门要求披露的除外。3.2.4在符合法律法规及本合同约定的情况下，及时处理甲方的交易指令和相关请求。第四条融资融券交易4.1交易申请甲方应向乙方提交融资融券交易申请，明确交易品种、数量、金额等内容。乙方在收到甲方申请后，应按照本合同约定及相关业务规则进行审核。4.2交易成交乙方对甲方的交易申请审核通过后，双方的融资融券交易成交。交易成交后，甲方应按照本合同约定承担相应的债务和费用。4.3交易风险控制4.3.1乙方应根据市场情况、风险状况等因素，对甲方的融资融券交易进行风险监控。当甲方信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，乙方有权按照本合同约定对甲方的担保物进行强制平仓。4.3.2甲方应密切关注自身信用账户的维持担保比例情况，当维持担保比例低于预警维持担保比例时，应及时追加担保物或采取其他措施以提高维持担保比例。第五条担保物管理5.1担保物提交甲方应按照本合同约定向乙方提交担保物，担保物包括但不限于现金、证券等。甲方提交的担保物应符合法律法规及乙方的要求。5.2担保物范围担保物范围包括甲方融资融券交易产生的债务本金、利息、费用及乙方为实现债权而支付的所有费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）。5.3担保物保管乙方应妥善保管甲方提交的担保物，按照法律法规及本合同约定对担保物进行管理和处置。未经甲方书面同意，乙方不得擅自使用或处分甲方的担保物，但法律法规另有规定或本合同约定的情形除外。5.4担保物价值评估乙方有权定期或不定期对甲方的担保物进行价值评估，评估结果作为计算维持担保比例及其他相关指标的依据。第六条费用与利息6.1融资费用甲方融资的，应按照本合同约定向乙方支付融资费用，融资费用的计算方式和支付时间由双方另行约定。6.2融券费用甲方融券的，应按照本合同约定向乙方支付融券费用，融券费用的计算方式和支付时间由双方另行约定。6.3利息甲方融资融券产生的利息，按照本合同约定及相关业务规则计算，甲方应按时支付利息。利息的计算方式和支付时间由双方另行约定。6.4其他费用甲方还应按照本合同约定及乙方的业务规则支付其他相关费用，如交易手续费、印花税、过户费等。第七条强制平仓7.1平仓触发条件当甲方信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，乙方有权对甲方的担保物进行强制平仓。平仓维持担保比例由乙方根据市场情况、风险状况等因素确定，并在本合同中明确约定。7.2平仓通知乙方决定对甲方进行强制平仓的，应提前通知甲方。通知方式包括但不限于电话通知、短信通知、书面通知等。甲方应在收到通知后的规定时间内对平仓事宜进行确认。7.3平仓操作乙方按照本合同约定及相关业务规则对甲方的担保物进行强制平仓操作。平仓所得资金或证券用于偿还甲方所欠乙方的债务，如有剩余，应及时返还甲方。如平仓所得不足以偿还甲方债务，甲方仍应承担继续偿还的责任。第八条违约与违约责任8.1违约情形8.1.1甲方未按照本合同约定按时足额缴纳保证金、偿还融资融券债务及支付相关费用。8.1.2甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实，影响乙方对其信用状况的评估。8.1.3甲方违反法律法规、证券监管规定及乙方的业务规则，利用融资融券业务从事违法违规活动。8.1.4甲方未按照本合同约定履行其他义务。8.2违约责任8.2.1如甲方发生违约行为，应按照本合同约定承担违约责任，赔偿乙方因此遭受的损失。损失赔偿范围包括但不限于乙方为实现债权而支付的所有费用（如诉讼费、律师费、差旅费等）、融资融券债务本金及利息、费用等。8.2.2乙方有权采取以下措施追究甲方的违约责任：8.2.2.1对甲方的担保物进行处置，以收回甲方所欠债务。8.2.2.2限制甲方的融资融券交易权限，直至甲方履行违约责任。8.2.2.3将甲方的违约行为报告给证券监管部门，并按照法律法规要求采取其他措施。第九条合同变更与终止9.1合同变更本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。9.2合同终止9.2.1本合同期满或双方协商一致提前终止的，本合同终止。9.2.2如甲方发生违约行为，乙方有权提前终止本合同，并按照本合同约定追究甲方的违约责任。9.2.3如因法律法规、证券监管规定或不可抗力等原因导致本合同无法继续履行的，本合同终止。合同终止后，双方应按照法律法规及本合同约定处理相关事宜。第十条争议解决10.1双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。10.2在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他无争议的条款。第十一条其他条款11.1本合同自