中金融资融券业务合同

PAGE中金融资融券业务合同甲方（融资融券方）：姓名/名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（证券公司）：名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于甲方有融资融券需求，乙方具备从事融资融券业务的资格和能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，就甲方参与乙方融资融券业务事宜达成如下协议：第一条定义与解释1.1“融资融券业务”指乙方为甲方提供资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。1.2“融资额度”指乙方根据甲方的信用状况等因素，为甲方确定的可融入资金的最高限额。1.3“融券额度”指乙方根据甲方的信用状况等因素，为甲方确定的可融出证券的最高限额。1.4“担保物”指甲方为担保其对乙方所负债务，向乙方提供的资金、证券等财产。1.5“强制平仓”指当甲方的信用状况恶化、担保物价值不足以维持约定的担保比例等情形下，乙方按照本合同约定对甲方担保物进行处置以收回融出资金和证券的行为。第二条融资融券的申请与审批2.1甲方应向乙方提交融资融券业务申请表，如实填写相关信息，包括但不限于个人/企业基本情况、财务状况、投资经验、风险承受能力等。2.2乙方应按照相关规定和内部流程对甲方的申请进行审核，综合评估甲方的信用状况、还款能力、风险承受能力等因素，决定是否批准甲方的融资融券申请以及确定融资融券额度、期限、利率/费率等具体业务参数。第三条融资融券的交易3.1融资交易3.1.1乙方根据批准的融资额度，将资金划入甲方指定的证券账户，供甲方买入证券。3.1.2甲方应按照本合同约定的利率向乙方支付融资利息，融资利息的计算方式为：融资利息=融资金额×融资利率×实际使用天数/360（天）。3.1.3甲方应在融资期限届满时，向乙方偿还融资金额及相应利息。3.2融券交易3.2.1乙方根据批准的融券额度，向甲方出借证券供其卖出。3.2.2甲方应按照本合同约定的费率向乙方支付融券费用，融券费用的计算方式为：融券费用=融券证券市值×融券费率×实际使用天数/360（天）。3.2.3甲方应在融券期限届满时，向乙方归还所借证券或按照约定以现金方式了结融券交易。第四条担保物4.1甲方应向乙方提供担保物，担保物包括但不限于现金、证券等。担保物的价值应足以覆盖甲方对乙方所负的债务。4.2甲方应按照本合同约定的方式和时间向乙方交付担保物，并确保担保物的来源合法、权属清晰。4.3乙方有权对甲方提供的担保物进行管理和监控，有权要求甲方按照约定追加担保物或采取其他措施以维持担保比例符合约定要求。第五条担保比例与维持担保比例5.1担保比例=担保物价值/（融资金额+融券卖出证券市值+利息及费用）5.2维持担保比例是指乙方为控制风险，规定的甲方担保物价值与所负债务之间的最低比例。当甲方的担保比例低于维持担保比例时，甲方应按照乙方的要求及时追加担保物或采取其他措施以提高担保比例。5.3维持担保比例的具体数值由乙方根据市场情况和风险管理需要确定，并在本合同中明确约定。第六条强制平仓6.1当甲方的担保比例低于维持担保比例且未能按照乙方要求及时追加担保物或采取其他措施时，乙方有权对甲方的担保物进行强制平仓。6.2强制平仓的方式包括但不限于直接处置甲方的证券、划转甲方的资金等，处置所得资金优先用于偿还甲方所欠乙方的融资金额、利息、融券费用及其他相关费用，如有剩余则归甲方所有，如不足以清偿债务，甲方仍应承担继续清偿的责任。6.3乙方在进行强制平仓前，应按照法律法规和本合同约定的方式通知甲方，但在紧急情况下，乙方有权不提前通知而直接进行强制平仓。第七条风险揭示与告知7.1乙方应向甲方充分揭示融资融券业务的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、强制平仓风险等，并提供风险揭示书，由甲方签字确认已充分了解相关风险。7.2乙方应及时向甲方告知与融资融券业务相关的法律法规、政策变化、市场动态等信息，确保甲方能够及时了解业务情况并做出合理决策。第八条甲方的权利与义务8.1权利8.1.1有权按照本合同约定使用融得的资金或证券进行交易。8.1.2有权了解乙方对其信用状况、交易情况等的评估和管理情况。8.2义务8.2.1如实向乙方提供相关信息，配合乙方进行审核和风险评估。8.2.2按照本合同约定按时足额支付融资利息、融券费用等费用，偿还融资金额和归还所借证券。8.2.3妥善保管证券账户密码等相关信息，不得泄露给他人，因甲方原因导致账户信息泄露造成的损失由甲方承担。8.2.4按照乙方要求及时追加担保物或采取其他措施以维持担保比例符合约定要求。第九条乙方的权利与义务9.1权利9.1.1有权按照本合同约定收取融资利息、融券费用等费用，要求甲方偿还融资金额和归还所借证券。9.1.2有权对甲方的担保物进行管理、监控和处置，有权根据市场情况调整融资融券额度、利率/费率等业务参数。9.1.3有权根据法律法规和监管要求对甲方的交易行为进行监督和管理。9.2义务9.2.1按照本合同约定为甲方提供融资融券服务，确保业务操作的合规性和安全性。9.2.2及时向甲方揭示风险，告知相关信息，为甲方提供必要的业务咨询和服务。9.2.3妥善保管甲方的交易资料和信息，不得泄露给他人，但法律法规另有规定或甲方同意的除外。第十条违约责任10.1若甲方未按照本合同约定履行义务，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿乙方因此遭受的损失等。违约金的具体金额或计算方式由双方在本合同中另行约定。10.2若乙方未按照本合同约定履行义务，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿甲方因此遭受的损失等。违约金的具体金额或计算方式由双方在本合同中另行约定。10.3一方违约给对方造成损失的，损失赔偿范围包括但不限于本金、利息、费用、违约金、实现债权的费用等，具体按照《中华人民共和国民法典》第584条【损害赔偿范围】的规定确定。第十一条合同的变更与解除11.1本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订相关协议。11.2在合同履行期间，若出现法律法规、政策变化等不可抗力因素导致本合同无法继续履行或部分条款无法履行的，双方应协商解决，可根据实际情况变更或解除本合同。11.3若一方严重违反本合同约定，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担违约责任。第十二条争议解决12.1双方在履行本合同过程中发生争议的，应首先通过友好协商解决。12.2若协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十三条其他条款13.1本合同自双方