场外基金组合配置策略

场外基基金组合配置策略用场外基金搭建自动化舰队为什么用场外基金构建组合优势一:自动化组合定投,设置后自动运行无需手动调仓优势二:品种丰富,可纳入主动基金、指数基金、债券基金全品类配置优势三:门槛低,同时配置多只基金总投入可很低优势四:红利再投资,所有基金分红自动转为份额复利增长优势五:平台里具,支付宝、天天基金提供组合分析工具帮助管理场外组合更适合长期持有的核心资产,种田式体系中的长期底仓部分可用场外组合实现自动化管理核心加卫星的场外组合方案核心资产部分60%70%卫星资产20%30现金类沪深300指数基金20%中证500指数基金15%红利指数基金15%债券基金10%至20%组合定投:每月固定日期自动扣款分配资金到各基金持有策略:核心部分长期持有,卫星部分每半年评估一次费率说明:约0.5%至1%(低于全主动基金组合)价值风格主动基金10%成长风格主动基金10%行业主题基金5%至10%行业主题基金5%至10%10%货币基金(灵活资金)股债平衡的场外实现场外股债平衡比场内更省心用沪深300指数基金加债券基金的组合替代混合基金设定股债比例例如60%加40%场外再平衡每年操作一次即可不需要频繁调仓再平衡时卖出超配的基金买入低配的基金场外再平衡需要手动操作但每年一次频率很低也可以利用新增资金直接买入低配品种实现被动再平衡场外股债平衡的好处是不需要每天关注,每年操作一次即可与你的红利ETF加长债基金体系异曲同工但场外更自动化定投组合的自动运行在平台上设置多只基金的定投计划,分别设置定投金额和频率设置分红方式全部为红利再投资设置工资自动转入银行卡确保定投扣款成功设置止盈提醒达到收益目标时收到通知设置止盈提醒达到收益目标时收到通知每年检视一次检查基金业绩和基金经理是否变更系统设定好后日常几乎不需要任何操作场外定投组合是把种田式投资自动化的最佳方式让系统自动运行让时间帮你工作组合再平衡的场外操作场外组合再平衡不需要频繁操作。设定再平衡条件:某类资产比例偏离目标超过10个百分点(例如核心资产从60%涨到70%涨到70%以上执行再平衡)。再平衡操作:卖出超额部分,买入不足品种。场外再平衡一年一次或半年一次足够。场外平衡一年一次或半年一次足够。再平衡时考虑税费因素:持有超年一年的基金赎回免手续费。场外再平衡不如场内灵活,但操作频率低影响有限。种田式投资中,再平衡是保持组合风险特征的关键。场外组合一年操作一次就够了。场外组合与场内组合的互补场外和场内组合可以形成互补关系场外组合做长期定投核心仓位自动运行省心省力场内组合做灵活配置卫星仓位利用低费率和灵活性优势资金分配:场外占总资产的60%至70%,场内占30%至40%场外买主动基金和指数联接基金,场内买ETF和债券ETF这样既享受了场外的自动化和品种丰富,又利用了场内的低费率和灵活性场外和场内不是二选一,而是两者兼得在种田式体系中,场外做定投,场内做灵活操作是最优解场外组合的实战建议不要持有太多基金3至5只足以构建优质组合不要频繁更换长期持有才能享受复利效应不要忽视费率选择费率低的基金长期差异巨大不要频繁查看每年看一次就行场外组合是种田式投资的核心载体用好场外组合你可以吧95%的精力放在生活和工做上只蜜5%给投资这才是投资该有的样子让投资服务于生活而不是绑架生活