项目技术基础管理 4

第十章项目风险管理风险是必要的主人外出，召来三个仆人，按他们不同才干分配银子：A五千、B两千、C一千。主人走后，A、B二人用所得银子做生意，分别赚了五千、两千，C仆人胆小慎微，为显示对主人的忠诚，将一千两银子埋了起来。主人回来后，对A、B二人赞赏有嘉，说：“好，我要把许多事派你们管理，让你们享受主人的欢乐。”对C仆人，斥其懒惰与胆怯，逐出门外，并将一千两银子奖赏给已拥有一万两银子的那位仆人。

现代企业需要的不仅是忠实，更渴求胆识！畏手畏脚，从不冒险的企业家顶多维持不亏本的境地，而取得卓越成功的通常皆是有胆有识，敢冒风险的人。

风险和利益的大小是成正比的。如果风险小，许多人都会去追求这种机会，因此利益也不会很大。如果风险大，许多人就会望而却步，所以能得到的利益也就大些。从这个意义上来说，有风险才有利益。可以说，利益就是对人们所承担的风险的相应补偿。

有风险才有诱惑，没有风险的社会，就没有成果而言。兔鹿赛跑林里住着一只外号叫“飞毛腿”的兔子和一匹敏捷的鹿，它们都认为自己才是森林里跑得最快的动物。于是，许多爱看热闹的动物就怂恿它们来场比赛，分出胜负。

“我们先绕这座山跑三次，然后再上山下山来回跑五次，看谁跑得又快，精神又好。”兔子和鹿约定之后，就开始比赛了。

这项比赛在动物界来说无疑是件特大新闻，几乎所有的动物都出来为它们助威。在沿途一片喝彩声中，兔子和鹿都使出全力。眼看就要跑完全程了，只见兔子摇摇晃晃地冲过了终点线，一个踉跄摔倒在地上。鹿虽然在后面穷追不舍，但仍以一步之差败给了兔子，在跨过终点线的时候力竭倒地。动物们看了这情形，有的跑上去向兔子祝贺，另一些则去安慰和鼓励落败的鹿。

就在这时候，来了一名猎人。动物们一哄而散，筋疲力尽的兔子和鹿却再也迈不动步子，成了猎人的晚餐。

兔子和鹿做梦也没有想到，自己会被猎人抓住，因为它们奔跑的速度超过森林里所有其它的动物。本来，作为动物逃生之本的奔跑能力，是兔子和鹿的核心竞争力，但它们却因为一次无谓的竞赛而在紧要关头丢掉了性命。风险也是可怕的！！！国际知名企业的风险意识

1、英特尔公司原总裁兼首席执行官安德鲁.葛洛夫有句名言叫“惧者生存”。这位世界信息产业巨子将其在位时取得的辉煌业绩归结于“惧者生存”四个字。

2、海尔公司总裁张瑞敏在谈到海尔的发展时感叹地说，这些年来他的总体感觉可以用一个字来概括——“惧”。他对“惧”的诠释是如临深渊，如履薄冰，战战兢兢。他认为市场竞争太残酷了，只有居安思危的人才能在竞争中获胜。

3、德国奔驰公司董事长埃沙德.路透的办公室里挂着一幅巨大的恐龙照片，照片下面写着这样一句警语：“在地球上消失了的不会适应变化的宠然大物比比皆是”。

4、通用电气公司董事长首席执行官韦尔奇说：“我们的公司是个了不起的组织，但是如果在未来不能适应时代的变化就将走向死亡。如果你想知道什么时侯达到最佳模式，回答是永远不会。”

5、微软公司总裁比尔.盖茨说：“微软离破产永远只有18个月。”

6、美国《大西洋》月刊载文指出，成功企业必须自我“毁灭”才能求生。如果它们不自我“毁灭”，别人将把它们毁灭，让其永无再生之日。第一节风险管理概论一、风险的定义风险是由于从事某项特定活动过程中存在的不确定性而产生的经济或财务的损失、自然破坏或损伤的可能性二、风险的特征或然性是风险最大的特征。肯定蒙受或肯定不蒙受的损失不是风险因此风险与以下情况联系：有损失或收益与之联系涉及到某种或然性或不确定性涉及到某种选择1、有关风险的认识风险是一种不确定性风险是损失或损害风险是与其和后果之间的差异2、风险的属性自然属性社会属性经济属性3、风险的特征客观性和普遍性不确定性潜在性可测性双重性行为相关性可变性多样性和多层次性三、风险因素的指标体系四、项目风险的概念

1、项目风险的定义项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性和项目业主/客户/项目组织或项目其他相关利益主体主观上不能准确预见或控制的影响因素，使项目的最终结果与项目相关利益主体的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性或带来机遇的可能性。

2.项目的不确定性

在项目整个实现过程中，存在着确定性(P=1,0)、风险性（P<1）和完全不确定性（P=?）三种情况。一般随项目复杂性的提高和人们对项目风险认识能力的不同，这三种事件的比例会不同。其中，项目的风险性事件（P<1）所占比重是最大的，完全不确定性事件（P=?）极少，而（完全）确定性的事件(P=1,0)也不多。

3．项目风险产生的原因（1）人们的认识能力所限（2）信息本身的滞后特性（3）项目的各种不确定性

五、项目风险的分类及其特性１．项目风险的分类项目风险可按照不同的标志进行分类，并通过分类进一步认识项目风险及特性。 （1）按照项目风险发生概率分类 （2）按照项目风险后果的严重程度分类 （3）按项目风险引发的原因分类 （4）按项目风险造成的结果分类 （5）按有无预警信息分类 （6）按项目风险关联程度分类项目合过程中各种各样的风险按照风险后果严重程度分类按风险引发原因分类按风险关联程度分类按风险发生对象分类按风险发生概率分类按照风险造成的后果分类项目风险分类方法及其关系１．项目风险的分类

其中最主要的分类是根据项目风险的预警性进行分类，一般可分为： ⑴无预警信息的项目风险（风险I）这类项目风险是没有任何预警信息而突然爆发的风险。 ⑵有预警信息的项目风险（风险II）通常这种风险有三个阶段：其一是潜在风险阶段，其二是风险发生阶段，其三是造成后果阶段。

2．项目风险的主要特性风险事件的随机性风险（II）的渐进性风险的相对可预测性风险的潜在损失特性第二节项目风险管理的内容一、风险管理的定义风险管理——是在项目实施期间识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。风险管理可以分为四个阶段：风险识别、风险评估、风险量化处理和风险监督风险管理形成过程风险识别风险评估风险监控风险管理政策与程序治理结构风险管理组织内部评审风险管理形成过程示意图二、风险管理的内容风险管理内容：风险识别风险分析风险应对风险监控识别项目的风险衡量项目风险管理项目风险监控项目表现风险识别风险分析风险应对风险监控1、风险识别——识别整个项目过程中可能存在的风险。指风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清经济单位存在的各种风险因素，进而确定经济单位所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势。风险识别结果是得到项目的风险列表风险识别必须制度化2、风险分析目的在于确定每个风险对项目的影响大小，指对已经识别出来的项目风险进行量化估计三大概念风险影响风险概率风险值=风险影响×风险概率风险衡量与风险识别在时间上不能截然分开。输出：排出项目风险的优先级3、风险应对即根据风险性质和项目对风险的承受能力制定相应的防范计划。风险应对策略主要考虑以下四个方面的因素：可规避性可转移性可缓解性可接受性

核心：风险处理手段的选择控制型手段、财务型手段最终结果：编制风险应对计划4、风险监控——监督风险的发展和变化情况包括两个层面的工作：跟踪已识别的发展与变化情况根据风险的变化情况及时调整风险应对计划，并对已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险及时识别、分析，并采取适当的措施。最有效的监控工具是“前10个风险列表”项目风险管理的内容项目风险的监控项目风险管理计划编制项目风险应对计划编制项目风险的度量项目风险的识别项目结束结束？否是三、项目风险管理的方法对于有预警信息的项目风险，项目风险在不同的阶段需要采用不同的风险管理方法：

1.潜在风险阶段的管理方法人们可以通过预先采取措施对风险的进程和后果进行控制和管理。这类方法通常被称为风险规避的方法。

2.风险发生阶段的管理方法在这一阶段人们可以采用风险转化与化解的办法对风险及其后果进行控制和管理，这类方法通常被称为风险化解方法。

3.风险造成后果阶段的管理方法在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展所造成的损失。煮熟的青蛙一项科学实验发现，将一只青蛙仍到开水里时，它的反应是立即一跳，跳出水中，重获生命；如果将青蛙放在冷水中，慢慢开始加温，青蛙觉得没有什么，也没有跳，很舒服，但水温达到80度时，他及时想往上跳，也无能为力了，最后一只到北煮熟都做不出反应，而且还有一幅享受状。

这则小故事告诉我们一个深刻的道理：当企业目前生存状况不错的时候，一定要预防各种风险，包括法律风险，因此说企业家，尤其是民营企业家要想使您的企业长寿，一定要有危机意识，千万不要像青蛙一样，只图享受一时的安逸。

因此我们要时刻注意对风险的识别。一、项目风险识别的概念

项目风险识别是一项贯穿于项目实施全过程的项目风险管理工作。项目风险识别的主要内容包括如下几个方面：

1．识别并确定项目有哪些潜在的风险

2．识别引起这些风险的主要因素

3．识别项目风险可能引起的后果第三节项目风险的识别二、风险级别划分低风险：可以识别，可以监控；发生可能性低且起因不复杂中等风险：可以被辨别、对工程系统的技术性能、费用或进度将产生较大影响的风险。发生可能性高，必须严密监控高风险：发生可能性高，后果将对工程项目有极大的影响。必须严密监控并定期报告和评估不同级别的风险可采取不同的预防和监控措施，对属于不同风险级别的项目应采取相应的应对策略风险大小损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区风险大小之人的风险态度W（财富）U（效用值）风险喜好风险中庸风险厌恶三、风险因素的辨识风险因素指增加、减少损失或损害发生频率和大小的主、客观条件，包括转化条件和触发条件。1、各类风险的具体涵义系统内部因素：技术、费用和进度风险技术风险：由于与项目研制相关的技术因素的变化而给项目建设带来的风险。费用风险：项目任务要求不明确，或受技术和进度等因素的影响而可能给项目费用带来超支的可能性进度风险：由于种种不确定性因素的存在而导致项目完工期拖延的风险系统外部因素：社会环境和管理社会环境：国际国内的政治、经济的波动，或者由于自然界灾害。大环境下的自然风险，致命的切无法弥补的管理风险：由于项目建设的管理职能与管理对象等因素的状况及其可能的变化给项目建设带来的风险。项目管理知识领域中的潜在风险项目管理知识领域风险情况项目范围管理糟糕的范围或工作包的定义、范围控制不充分等项目时间管理时间估计或资源可用性方面的错误项目成本管理估算错误、不充足的成本、变更控制项目质量管理对质量的糟糕态度、不符合标准的设计/材料/工艺、不充分的质量保证程序项目人力资源管理糟糕的冲突管理、糟糕的项目组织和职责定义、缺乏领导力项目沟通管理缺乏与项目利益相关人的沟通项目风险管理忽视风险、不清楚的风险识别、糟糕的风险应对管理项目采购管理不清楚的合同条件或者条款，敌对的关系项目集成管理不充分的规划、糟糕的资源配置、糟糕的集成管理、缺乏项目后评价2、各类风险因素的级别描述四、项目风险识别的过程风险识别风险管理计划其他计划输出风险类型历史信息已识别的风险风险征兆到其他过程的输入文档审查信息收集技术检查清单假定分析图示技术项目风险识别过程四、项目风险识别的过程

1.项目风险识别的依据（1）风险识别需要考虑其他所有规划过程的输出，主要包括：项目章程。帮助考虑项目启动是否正确，是否任命了胜任的项目经理。工作分解结构（WBS）。考虑潜在风险的可能来源。产品描述。产品技术是成熟的还是创新的。成本和进度估计。是乐观的还是充满风险的。资源计划。设备是否可用，人员是否会流失等。采购计划。分析市场情况，单一供方，还是多供方。

1.项目风险识别的依据（2）风险识别需要考虑风险可能的来源，这些风险的来源称为风险类别：技术、质量或绩效风险。项目管理风险。组织风险。外部风险。外部不可预测风险。外部可预测风险。（3）历史信息的重要性

2、风险识别应该解决的问题有哪些风险应当考虑引起这些风险的主要因素是什么这些风险所引起的后果严重程度如何

3.项目风险识别的方法（1）文档审查 （2）信息收集技术头脑风暴法。德尔菲技术。会谈。SWOT分析（3）检查清单（4）假定分析（5）使用风险档案（6）图解技术因果分析图流程图影响图头脑风暴法原则做一个尽可能大的潜在风险以览表将潜在风险一览表中的相似内容进行归类德尔菲法步骤由项目风险管理人员提出风险问题调查方案，制定专家调查表请若干专家阅读有关北京资料和项目方案设计资料，并回答有关问题，填写调查表风险管理人员收集整理专家意见，并把汇总结果反馈给各位专家请专家进行下一轮咨询填表，直至专家意见趋于集中。SWOT分析法

SWOT分析法是一种环境分析方法，所谓的SWOT是英文Strength（优势）、Weakness（劣势）、Opportunity（机遇）和Threat（挑战）的简写。SWOT分析一般分成五步：（1）列出项目的优势和劣势，可能的机会与威胁，填入道斯矩阵的I、II、III、IV区（2）将内部优势与外部机会相组合，形成SO策略，制定抓住机会、发挥优势的战略，填入道斯矩阵的V区。（3）将内部劣势与外部机会相组合，形成WO策略，制定利用机会克服弱点的战略，填入道斯矩阵VI区。（4）将内部优势与外部威胁相组合，形成ST策略，制定利用优势减少威胁战略，填入道斯矩阵VII区；（5）将内部劣势与外部挑战相组合，形成WT策略，制定弥补缺点、规避威胁的战略，填入道斯矩阵VIII区。检查清单——管理中用来记录和整理数据的常用工具风险档案原则具有行业特色具有组织特色注意反映产品和管理的风险对每一风险的程度进行估计因果分析图风险识别方法以外无法解决的问题可靠性问题成本问题偏差问题

4.项目风险识别的结果（1）已识别出的各种风险已识别项目风险发生的概率大小估计项目风险可能影响的范围项目风险发生的可能时间和损失大小（2）风险征兆

风险已经发生或即将发生的征兆。（3）到其他过程的输入 由于其他项目管理过程可能会因识别出的风险而受到影响，包括项目的活动工期、成本估算等，因此，识别出的风险应该作为其他过程的输入考虑。第四节项目风险的评估与分析

一、内涵

1.项目风险发生可能性的度量

2.项目风险后果严重程度的度量

3.项目风险影响范围的度量

4.项目风险发生时间的度量二、风险定性分析风险定性分析是析风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果的严重程度1、风险定性分析的程序系统研究项目风险背景信息详细研究已辨识项目中的关键风险确定风险的发生概率及其后果作出主观判断排列风险优先顺序

二、定性风险分析定性风险分析风险管理计划识别的风险项目状态项目类型数据精度概率及影响的规模假定总的风险等级优先级排列的风险清单需要补充分析和管理的风险清单定性风险分析结果趋势风险概率和影响概率/影响风险评定矩阵项目假定测试数据精度评级定性风险分析过程2、风险定性分析的方法

（1）风险概率与影响评估

（2）概率和影响矩阵（见下页表）

（3）风险紧迫性评估概率和影响矩阵3、风险定性的成果（1）项目整体风险等级。（2）风险表。（3）附加分析计划表。三、风险定量分析风险定量分析是在不确定情况下进行决策的一种量化的方法1、风险定量分析的程序系统研究项目风险背景信息。确定风险评价基准。使用风险评价方法确定项目整体风险水平。使用风险评价工具挖掘项目各风险因素之间因果联系，确定关键因素。作出项目风险的综合评价，确定项目风险状态及风险管理策略。

三、定量风险分析量化风险分析风险管理计划识别的风险排序的风险清单需进一步分析和管理的风险清单历史信息专家判断其他的计划输出排序的定量风险清单项目的概率分析达到成本和时间目标的可能性定量风险分析结果趋势会谈敏感性分析决策树分析模拟（蒙特卡罗）定量风险分析过程2、风险定量分析的方法（1）确定性风险的定量分析法敏感性分析盈亏平衡分析（2）不确定性风险的定量分析法概率分析法。期望值法。预期货币价值分析（3）其他风险定量分析法决策树分析模型和模拟

1.概念：量本利分析；盈亏平衡分析（也叫盈亏临界点分析BreakevenAnalysis）是用来计算开始赢利时所应达到的最低销售量。在价格策略、市场计划和商务计划中都必定会运用盈亏平衡分析法。

2.盈亏平衡点的概念的分类：1)概念：盈亏平衡、收支平衡点；2)分类：直线性与非线性；产量、生产能力利用率、价格;3)优点：简便；缺点：欠准确（静态分析）；

盈亏平衡分析3、线性盈亏平衡分析的基本假设条件：生产量等于销售量；每批生产量的固定成本不变，单位变动成本与生产量成正比变化；销售单价不变，销售收入是销售量的线性函数。只按单一产品计算，若生产多种产品，产品结构比例不变。4、线性盈亏平衡点的确定：

1)固定成本与可变成本的涵义；

2）盈亏平衡点年产量---即BEP(产量)ｘa：

BEP(产量)xa

=B/(p-d-t)=年总固定成本/单位产品（售价-可变成本-税金）

3）盈亏平衡点设计能力利用率---BEP(开工率):

BEP(开工率)=B/(S-V-T)=年总固定成本/全部产品（销售收入-变动成本-税金）

4）评价：BEP值越低，表明项目抗风险能力越强，较可靠。如果已知A、B方案的各种盈亏平衡点汇总后得到下列数据:BEP产量BEP利用率(BEP价格)方案A2.5万件50％2500元/件方案B3万件75％2825元/件由比较可知:方案A抗风险能力较强，故选A。例：

如果每年的费用如下:房租：60,0000.00元人民币.员工工资及相关保险（不包括生产线工人工资）:120,000.00元人民币.折旧费:6,000.00元人民币.

其他费用:5,000.00元人民币.

那么,固定成本总额=191,000.00元人民币.

如果每年生产量为10,000件产品,切生产产品的单位成本为:原材料:6元,单位人工成本:5元,单位产品制造费用:1元,那么,产成品单位成本即单位可变成本:10元/件.

假如,销售价格定为15元/件,那么盈亏平衡点=191,000.00/(15-10)

=38,200(件)

也就是说,在这一年里,当销售额达到38,200件时,企业才开始赢利。

企业也可以利用这个公式作为确定销售价格，或确定最低产量的工具之一。要注意的是，这是假设在一定时间范围内使用的，所有数据取值应该属同一时间的。5、盈亏平衡分析的应用1、判定企业经营状况（如采用保本量、保本额、安全边际、安全边际率、边际贡献、边际贡献率、经营杠杆系数等指标进行分析；）2、利润预测及决策3、价格决策4、指导成本管理（当单价、固定成本、销售量及目标利润可知的情况下控制单位变动成本；）5、选择合理的决策方案（如亏损产品应否继续生产、零件自制还是外购、是否接受追加订货、采用哪种生产工艺方案等）敏感性分析定义：是一种常用的经济效益不确定分析方法，它用来研究和预测不确定因素对技术方案经济效益的影响情况及影响程度。目的：在技术经济评价中，技术方案包含的不确定因素可能有若干个（例如：产品产量或销售量、产品价格、投资额、各种生产费用要素等都可能发生变化），但是各个因素变化时，对方案经济效益的影响程度是不相同的。图1-2所表示的就是某些因素的变动对方案的投资收益率的影响。种类：单因素敏感性分析、双因素敏感性分析和多因素敏感性分析。敏感性分析的步骤首先，确定敏感性分析指标。敏感性分析的对象是具体的技术方案及其反映的经济效益。因此，技术方案的某些经济效益评价指标，例如息税前利润、投资回收期、投资收益率、净现值、内部收益率等，都可以作为敏感性分析指标。其次，计算该技术方案的目标值。一般将在正常状态下的经济效益评价指标数值，作为目标值。第三，选取不确定因素。在进行敏感性分析时，并不需要对所有的不确定因素都考虑和计算，而应视方案的具体情况选取几个变化可能性较大，并对经敏感性分析效益目标值影响作用较大的因素。例如：产品售价变动、产量规模变动、投资额变化等；或是建设期缩短，达产期延长等，这些都会对方案的经济效益大小产生影响。第四，计算不确定因素变动时对分析指标的影响程度。若进行单因素敏感性分析时，则要在固定其它因素的条件下，变动其中一个不确定因素；然后，再变动另一个因素（仍然保持其它因素不变），以此求出某个不确定因素本身对方案效益指标目标值的影响程度。第五，找出敏感因素，进行分析和采取措施，以提高技术方案的抗风险的能力。敏感性分析分析举例敏感性分析

结论：由上图可知销售收入的变化对投资收益率的影响较大，而投资额的变动对投资收益率的影响较小；也就是说，投资收益率对销售收入变化的反映敏感，投资收益率对投资额变化的反映不敏感。通常，我们将那些使经济效益评价产生强敏感反映的不确定因素称之为敏感因素，如销售收入。反之，称之为不敏感因素，如投资额。敏感性分析敏感性分析的结果，可以列表或用图解方法表示出来。下表和下图是对某技术方案投资回收期敏感性所做的分析结果。在分析计算中，选取产品价格、产品量和投资额作为变动因素，以投资回收期作为敏感性分析指标对象。将三个不确定因素，分别按±10%和±20%做变动，求出投资回收期指标受影响的程度。从图表可以看出，投资回收期指标对产品售价因素变动的反映最敏感；产品产量为次敏感因素；而投资额的变动影响最低。敏感性分析敏感性分析项目风险概率估算法项目风险度量的首要方法是确定项目风险事件概率分布的估算方法。一般说来，项目风险事件概率估算方法主要是根据历史信息资料的统计规律进行估算的方法。敏感性分析与概率分析的关系

敏感性分析能够表明不确定因素对技术方案经济效益的影响，得到维持技术方案可行所允许的不确定因素发生不利变动的幅度，从而预测技术方案承担的风险，但是并不能表明这种风险发生的可能性有多大。实践表明，对于不同的技术方案其各个不确定因素发生相对变动的概念是不同的。因此两个同样敏感的因素，在一定的不利的变动范围内，可能一个发生的概率很大，另一个发生的概率很小。很显然，前一个因素给技术方案带来的影响会很大，而后一个因素的影响就很小。这个问题是敏感性分析所解决不了的。为此，还需要进行风险和不确定条件下的投资分析，即概率分析。决策树分析 决策树分析是一种树状示意图。表示相关决策中的顺序关系以及选择其中之一代替另一个时会得到什么样的结果。

决策树分析的例子：

某公司准备生产一种新产品，提出了甲、乙两个投资方案，分别投资900万元和500万元。两种方案实施后都生产12年。经过市场调查和预测，估计新产品上市后销路好的概率是0.65，销路不好的概率是0.35。销路好时方案甲、乙每月盈利分别是180万元和75万元；销路不好时方案甲亏损36万元，方案乙盈利25万元。我们可以采用决策树法对这一项目的风险进行评价。

方法：先画出这个问题的决策树，再计算每个状态结点处风险后果的数学期望值。 问题的决策树：011252.8状态点概率值方案枝收益值（或损失值）决策点甲方案－900乙方案－500352.82690销路好0.65销路差0.35销路差0.35销路好0.65180×12＝2160－36×12＝－43275×12＝90025×12＝300 各结点处的风险后果期望值：状态结点1：

0.65×2160+0.35×(-432)=1252.8状态结点2：

0.65×900+0.35×300=690决策结点0：

max{1252.8-900,690-500}=352.8结论：这里是取净收益最大的方案，因此决策的结果是选择甲。也可以选取利润最大的方案，决策的依据不同，选择的结果也会不同。习题为了进行内部生产是自行购买机器还是通过将工作通过分包给外部处理，你的财政经理给你提供了如下一些信息：费用：购买机器费用35000美元；工作分包后费用5000美元；概率：市场前景好的概率70%；不好的概率30%

自行购买：在市场前景好的情况下赚80000美元，市场前景不好的情况下赚30000美元；分包：市场前景好赚50000美元；不好赚15000美元问：购买机器决策的期望值是多少？分包机器的期望值是多少？如果决策？012分包购买机器市场前景差0.3市场前景好0.7市场前景好0.7市场前景好0.380000300005000015000-35000-5000自行购买期望值=0.7×80000+0.3×30000=65000分包期望值

=0.7×50000+0.3×15000=39500选择：自行购买：65000-35000=30000

分包：39500-5000=34500

可见：选择分包

模拟仿真法 蒙特卡罗（MonteCarlo）分析是一种模拟技术，可以帮助量化与整个项目相关的风险。蒙特卡罗分析通过使用数学模型，利用计算机软件模拟风险及概率分布。3、风险定量分析的成果（1）量化的风险序列表。（2）项目确认研究。（3）所需的应急资源。（4）需进一步跟踪、分析和识别的项目风险（5）实现项目目标的可能性（综合风险评价）P189案例五分钟时间进行风险评估第五节项目风险的应对一、项目风险应对规划的概念项目风险应对规划就是制定一个风险应对计划，通过相应的程序和技术来增强实现项目目标的机会和减少威胁。 风险应对规划一定要考虑风险的严重性。一般应对发生可能性较高的风险以及产生后果严重的风险进行风险应对计划。对于不严重的风险或不会产生重要影响的风险制定风险应对计划不会产生多大效果。二、项目风险应对的主要措施

项目风险应对措施主要有如下几种：

1．风险容忍措施

2．风险规避措施

3．风险遏制措施

4．风险转移措施

5．风险分担措施

6．风险化解措施

7．风险消减措施 容忍风险（接受风险）理解风险及其后果和概率，但选择不采取行动。针对后果不严重，发生概率小的风险原则：风险产生的后果比应对措施的成本低回避风险（规避风险）放弃项目的部分工作来回避风险见p191例子放弃风险，同样也放弃了收益遏制风险风险发生前准备的有关行动方案，使用众多手段遏制风险发生。转移风险例：购买保险例：使用固定价格合同或补偿性合同减缓风险针对克服环境风险