教学材料《西方 经济学》-第八章

第一节市场失灵市场失灵指在有些情况下仅仅依靠价格调节并不能实现资源配置最优。市场失灵表现为公共物品、垄断、外部效应和不完全信息。一、公共物品1．公共物品与私人物品在社会生活中，人们消费的物品可以分为两类：一类是私人物品，一类是公共物品。私人物品占社会物品的大多数，私人物品是由个人消费的物品。它的特征是消费的排他性和竞争性。排他性指当一个人使用私人物品的时候，排斥另一个人对该私人物品的使用。竞争性指私人物品是稀缺的，只有能够支付其费用的人可以消费。下-页

返回第一节市场失灵公共物品是集体消费的物品。它的特征是消费的非排他性和非竞争性。非排他性指公共物品为公众或社会共同占有，不对任何人存在歧视。当一个人使用公共物品的时候，他并不排斥另一个人对该公共物品的使用。非竞争性指公共物品消费的增加，不会引起消费者之间的竞争。公共物品的非排他性和非竞争性，决定了一个人使用公共物品并不排斥其他人对公共物品的使用，所以，每个人都不愿意自己支付公共物品的价格，而希望其他人支付公共物品的价格，结果厂商也不愿意生产公共物品。这意味着对公共物品来说，市场机制不能有效提供，这就是市场失灵。上-页

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返回第一节市场失灵2．公共物品与市场失灵由于公共产品具有消费的非竞争性和非排他性特征，市场配置公共产品将出现失灵。主要表现在两个方面：第一，非竞争性消费造成了市场失灵。消费的非竞争性意味着，某人享受了消费利益，并不因此减少别人的消费利益。于是，进行排斥是无效率的行为。然而，虽然增加消费者的边际成本是零，但提供公共产品的成本必须收回，同时，公共产品的提供规模必须确定。第二，非排他性造成市场失灵。由于公共产品的非排他性，任何个人即使不对公共产品的提供付费，也能同样享用，个人就有动力成为“免费搭车者”。上-页

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返回第一节市场失灵二、外部效应1．外部效应的含义和类型外部效应又称外部性指生产和消费行为给他人带来非自愿的成本或收益，而提供这种成本或收益的人并没有为此付出代价或得到收益。外部效应所产生的额外收益不属于从事经济活动的本人而属于他人，因而不构成私人收益，只构成社会收益；外部效应所发生的额外成本不计入工厂成本而由社会来支付，因而不构成私人成本，只构成社会成本。因此，外部效应使得私人收益与社会收益之间、私人成本与社会成本之间发生差异。正外部效应是指个人或企业的行为对其他人或企业产生的有利影响，但这些个人或企业却没有得到补偿，而得到收益的个人或企业也没有支付成本。上-页

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返回第一节市场失灵负外部效应指个人或企业的行为对其他个人或企业产生的不利影响，但这些个人或企业却没有支付任何成本，而遭受不利影响的个人或企业也没有得到任何补偿。无论是正负外部效应都会引起市场失灵。

2．外部效应对资源配置的影响我们知道，在完全竞争条件下，市场配置资源能够达到帕累托最优。然而，在存在外部效应的情况下，经济行为人对自己造成的外部影响既不用支付费用，也不能获得收益，从而导致整个社会的资源配置达不到帕累托最优状态。上-页

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返回第一节市场失灵同理可以分析外部正效应的情形。一般而言，在存在外部正效应的情况下，私人活动的水平常常低于社会所要求的外部效应对资源配置的影响最优水平。三、垄断垄断是对市场的控制。如果是生产者垄断，即一般所说的垄断，或卖方垄断。如果是购买者垄断，就称为买方垄断。这两种垄断都会引起市场失灵。我们可以比较竞争与垄断情况下社会福利的损失来说明市场失灵。在竞争情况下，价格由供求决定，当价格调节使供求相等时，用消费者剩余和生产者剩余之和表示的社会福利达到最大。消费者剩余是消费者愿意支付的价格与实际支付的价格之差，生产者剩余是生产者生产某种产品的成本与实际得到的价格之差。总剩余是消费者剩余与生产者剩余之和。上-页

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返回第一节市场失灵在图8-2中，当供求相等时，均衡价格为P0，均衡数量为Q0。这时，消费者剩余是价格线以上和需求曲线D以下的面积（图8-2中用斜条阴影表示），生产者剩余是价格线以下和供给曲线S以上的面积（图8-2中用直条阴影表示）。这两块面积之和为社会福利，这时社会福利达到最大，表示资源配置实现了最优化。当有垄断时，垄断者利用对市场的控制把价格提高到均衡价格P0以上。这就引起消费着剩余和生产者剩余的损失，从而资源配置没有实现最优。在经济中，竞争会引起垄断，垄断引资源配置失误，这是经常出现的现象。上-页

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返回第一节市场失灵四、不完全信息1．不完全信息和非对称信息完全竞争市场能够实现社会资源的有效配置，是假定人们能够完全掌握市场信息，即市场的供求双方都能够充分获得所交换商品的信息。当消费者了解各种商品的特性以及自己对各种商品的需要后，他就可以在各种可能的价格下对商品的需求量作出合理的选择。但是在现实的经济社会里，市场信息并不是充分的，即信息是不对称的。信息不对称是不完全信息中的一种典型情况，它是指一些人比另外一些人具有更多的经济信息。消费者并不可能完全了解各种可选择商品的特性以及他们对这些商品的偏好，生产者也不可能完全掌握各种可选择生产要素和上-页

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返回第一节市场失灵生产技术的效用和成本。因而消费者和生产者的选择不一定是最优的，社会资源的配置也不一定是有效的。2．信息不对称下的逆向选择与道德风险逆向选择指信息不对称情况下，拥有信息少的一方做出不利于另一方的选择。在另一些情况中，能够隐藏信息的是买主，而不是卖主。在保险市场上，保险公司根据平均的意外发生概率确定保费，但不知道具体哪些个人意外事故发生的概率大或小。道德风险就是拥有信息多的一方以自己的信息优势来侵犯拥有信息少的一方的利益，实现自己利益的可能性。道德风险也容易发生在保险市场。上-页

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返回第一节市场失灵逆向选择和道德风险是不对称信息条件下两种低效率的形式，而不对称信息的存在，是由于信息的获取需要太大的成本。上-页

返回第二带市场失灵与政府干预市场失灵的存在引出了政府干预的必要性。政府的作用并不是代替市场机制，而是补充市场调节的不足，解决市场机制所解决不了的问题。一、公共物品的政策政府来对公共产品的生产作出安排。政府的安排主要有两种方法。第一，政府供给公共物品。对于具有非排他性和非竞争性的纯公共物品，如国防那样的公共物品，消费者都有“搭便车”的心理，因此，必须由政府自己来“生产”。第二，通过市场提供公共物品。对于一些准公共品，即不完全具有非排他性和非竞争性的物品，政府可以选择市场的方法来供给这类公共产品。比如公路、桥梁、铁路、电厂、下-页

返回第二带市场失灵与政府干预电视、高等教育、医院、电信等。二、政府解决外部效应的政策为了克服外部性对市场在资源配置方面效率的影响，政府应加以干预。政府干预的基本方法，是促进外在成本或外在效益内部化，在存在正外部效应时，政府应按照外在效益的大小对企业进行补贴、奖励，使企业的私人效益达到社会效益的水平。如何纠正外部性所造成的资源配置不当，西方经济学提出了如下的政策建议。第一，补贴或征税的办法。对于具有负外部效应的企业，政府可以采用征税的办法，征税数额的大小应等于该企业给社会造成的损失，从而使该企业的私人成本等于社会成本。上-页

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返回第二带市场失灵与政府干预第二，外部效应“内部化”方法，主要是受关联影响的企业合并。第三，科斯方法，或称产权明晰法。按照这一方法，只要政府明确界定了产权，那么，有些外部影响可能不会发生或受到一定程度的限制。所谓产权，不是指一般意义上的财产所有权，相反，它的实质涉及对人们行使所有权时的行为约束，或者说，是描述人们对他们的财产做什么的法律规则。科斯还进一步说明，不管哪方当事人被赋予某种产权，结果都将是相同的。科斯定理表明，对有明确规定的产权的转让可以有助于促进经济效率。但是实际上它不能说明市场机制总能解决外部上-页

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不经济问题并达到最优配置。因为科斯定理的有效性有两个前提条件，一是涉及外部效应的当事人为数很少，二是谈判协商费用很低。三、反垄断政策在市场存在垄断的情况下，市场竞争就受到了限制，从而市场价格的调节将会失灵。总的来说，垄断主要有两种情形：一是自然垄断，二是市场垄断。所谓自然垄断，是指一个行业由一家企业来生产将达到最高效率时所形成的垄断。自然垄断形成的原因主要有两点：一是规模经济，二是范围经济。上-页

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返回第二带市场失灵与政府干预所谓市场垄断，是指一家企业或几家企业控制了市场的大部分或全部供给而产生的垄断。市场垄断产生的原因主要有两点：一是产品差别，二是法律限制。政府对自然垄断的限制，方法主要有两种：第一，价格管制，价格管制是指政府对处于自然垄断地位的企业的产品价格进行管制，以防止企业为牟取暴利而损害公众利益。政府实行价格管制的具体方法有三种一是成本加成定价法，即在核定企业平均成本的基础上，允许加上合理的平均利润，形成产品的价格。上-页

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返回第二带市场失灵与政府干预二是收益比率定价法，即参照整个行业的投资收益情况确定一个合理的收益率，然后按照企业的平均成本和收益率确定企业的产品销售价格。三是最高限价方法，即政府根据公众的利益制定企业产品的最高限价，企业产品的销售价格不得高于这个价格。这种情况可以通过图8-5反映出来。第二，准入管制。准入管制是指政府对新加入某行业的企业加以限制，以避免多家企业的竞争，造成对规模经济的效率损害。政府实施准入管制的方法，主要是实行经营许可证制度。上-页

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政府对市场垄断，一般通过制定《反垄断法》来加以限制。反垄断法的主要内容有：一是禁止制定协议价格和分配市场份额的协议。二是视一个或几个企业垄断市场为非法。三是限制大企业之间的兼并。四是不得订立排他性，如规定购买者不得购买竞争对手的产品等。五是不得对消费者实行价格歧视。六是禁止不正当的竞争手法或欺诈行为经商。上-页

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四、促进市场信息传递的政策在市场信息不对称的情况下，政府可以通过引导建立强制性信息公开制度、企业资信评估制度、个人信用制度；建立对虚假信息（如虚假广告）提供者的惩罚制度；鼓励新闻界以及独立的服务机构自由、充分地发布信息，尤其是披露不正当行为，以改善市场信息不对称的状况。高质量车的车主可以向购买者提供质量保证，如果买者买到的车有质量问题，可以在一定时间内退货或得到补偿。通过这一信号显示，买主可以知道，有质量保证的是好车，无质量保证的是坏车。上-页

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返回第二带市场失灵与政府干预雇主在劳动力市场招聘雇员时，不知道哪个劳动力的能力与素质好或坏，劳动力自己却非常清楚自己的素质。由于存在不对称信息，所以雇主常被欺骗，甚至导致逆向选择，素质高的劳动力由于出价太高而被淘汰出市场。但是，能力强者可以通过一个“教育信号”向雇主显示自己的能力，能力越强者往往会接受更多的教育。道德风险问题的出现，容易导致低效率。如果信息少的一方通过自己或市场搜寻到信息多的一方的信息，就可以解决信息不对称的问题，减少道德风险。五、政府调节的局限性政府失灵有多种原因：上-页

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返回第二带市场失灵与政府干预第一，政府是由不同层次的多种代理人组成的，他们除了考虑委托人（即选民）的利益外，还会追求个人或集团的利益。第二，