2026年全国证券从业之金融市场基础知识考试黑金试题（附答案）

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 2026年证券从业考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。(参考答案和详细解析均在试卷末尾)一、选择题

1、5Cs系统是指（）。①品德和资本②还款能力③抵押④经营环境A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

2、中小企业板总体设计原则中的“两个不变”是指（）。①遵循与主板市场相同的法律、法规和部门规章②使用与主板市场相同的股票编码③上市公司必须符合主板市场的发行上市条件④上市公司必须符合主板市场的信息披露要求A.①②B.③④C.①③④D.②③④

3、预计价格上涨的投机者会建立期货()。A.空头B.多头C.对冲D.交割

4、下面关于风险的说法错误的是（）。A.风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体B.市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等C.某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件D.风险识别是进行风险管理的后续工作

5、交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权

6、客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，下列属于交易费用的有（）。①佣金②过户费③印花税A.②③B.①②C.①③D.①②③

7、按信托财产的形态，可将信托划分为（）。I．资金信托Ⅱ．动产信托Ⅲ．不动产信托Ⅳ．债权信托A.I、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ

8、上市公司发行股票的，其票面总额达到()万元以上的，该公司应当委托承销团承销。A.3000B.4000C.5000D.6000

9、根据有关规定，区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（）个交易日。A.3B.4C.5D.10

10、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。A.10、2万元B.6、8万元C.20、4万元D.3、4万元

11、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）A.个人独资企业B.合伙企业C.有限责任公司D.股份有限公司

12、()被称为“逐日盯市制度”。A.集中交易制度B.限仓制度C.结算所实行无负债的每日结算制度D.保证金制度

13、股票市场价格的最直接影响因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。A.宏观经济因素B.公司经营状况C.政治因素D.供求关系

14、下列关于商业银行次级定期债务的说法，正确的是()。Ⅰ、商业银行不得向目标债权人指派Ⅱ、次级债务是储蓄存款的一种表现形式Ⅲ、次级债务不得与其他债券相抵消Ⅳ、次级债务原则上不得转让、提前赎回A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

15、下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

16、（2021年真题）下列关于国际金融监管体系的说法，正确的是（??）Ⅰ、2017年12月，巴塞尔委员会公布了《巴塞尔Ⅲ：后危机改革的最终方案》Ⅱ、提供国际保险界交流平台是IAIS发挥重要作用的重要方面Ⅲ、《证券监管目标与原则》确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平，高效和透明，减少风险。Ⅳ、中国证券业协会是IOSCO的正式会员A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

17、属于机构投资者在金融市场中的作用的有（）。①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

18、关于交易所交易基金，以下说法正确的有（）。①是主动投资的指数型基金②以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象③结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点④最小申购、赎回份额A.①②B.②③④C.①②③D.①②③④

19、下列关于商业银行次级债务说法错误的是（）。A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集B.商业银行不得向目标债权人指派C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样D.次级定期债务不得与其他债权相抵消

20、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。A.50％B.30％C.20％D.10％

21、债券投资的主要风险包括()。Ⅰ、信用风险Ⅱ、利率风险Ⅲ、汇率风险Ⅳ、流动性风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

22、下列关于我国国债竞争性招标的说法，错误的是（）。A.竞争性招标确定的票面利率保留2位小数B.利率招标时，标位变动幅度为0.01％C.国债承销团成员于招标日后3个工作日内缴纳发行款D.单一价格招标方式下，标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销

23、主板（中小企业板）上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列（）规定。①拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%②拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的50%③控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量④采用《证券法》规定的代销方式发行A.①②③B.②③④C.①③④D.②④

24、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的()。A.40％B.50％C.60％D.70％

25、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动

26、约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系（）。A.储蓄一投资转化机制B.利率一投资互动机制C.储蓄一利率互动机制D.收入一投资转化机制

27、全国性社会保障基金可用于支付（）I.退休人员工资II.失业救济III.社会养老保险IV.财政补贴A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III、IV

28、宏观审慎监管与货币政策的关系（）。①二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济②二者的监管途径中均包含资产负债表③宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充④宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上A.①②B.②③C.③④D.①④

29、（2018年真题）基金托管费通常按（）的一定比例提取。A.基金总收益B.基金资产市值C.基金资产总值D.基金资产净值

30、主板（中小企业板）上市公司存在下列（）情形时，不得非公开发行股票。①现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责②上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查③上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害，但已经消除④最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告⑤本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤

31、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过()。A.8%B.9%C.10%D.11%

32、股东大会做出修改公司章程，增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.2/3B.1/2C.1/3D.1/4

33、（2021年真题）做市商交易制度的特点有（??）Ⅰ.投资者买卖证券都以做市商为对手Ⅱ.证券成交价格的形成由做市商决定Ⅲ.与其他投资者可以直接成交Ⅳ.做市商的收入来源是买卖证券的差价A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

34、（2020年真题）关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）A.退市制度自由化B.发行定价市场化C.上市标准多元化D.发行审核注册制

35、下面关于风险的相关描述，说法正确的是（）。①风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价②度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据③在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用④风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VAR法和情景压力测试法A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③

36、增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（）。Ⅰ．最近2个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据Ⅱ．最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据Ⅲ．除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形Ⅳ．发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37、公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（）证券交易原则。A.公开B.公平C.公正D.公允

38、关于我国基金发展的说法，正确的有().I.在早期探索阶段，我国基金业发展带有探索性、自发性和不规范性特征II.我国开放式基金的出现先于封闭式基金II.在创新发展阶段，我国基金产品创新层出不穷，包括LOF基金、ETF基金、分级基金、QDII基金等IV.目前香港成立的基金可以向内地销售，内地成立的基金也可以进入香港市场A.II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、III

39、以下（）不是我国企业债券的种类。A.普通企业债券B.中小企业集合债券C.可续期企业债券D.国际债券

40、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（）。A.500万元B.1000万元C.2000万元D.2500万元

41、（2018年真题）债券回购交易更多的是有（）的属性。A.长期融资B.信用风险C.短期融资D.期货交易

42、证券交易所总经理的职能不包括（）。A.提议召开临时会员大会B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作C.审定业务细则及其他制度性规定D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

43、以下关于派发股利的说法，正确的有（）。Ⅰ．股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期Ⅱ．除息除权日，通常为股权登记日之后的3个工作日Ⅲ．股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间Ⅳ．股利派发日，即股利正式发放给股东的日期A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

44、武士债券的面值为()。A.美元B.日元C.港币D.欧元

45、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（）属于机构投资者。①证券经营机构②银行业金融机构③保险经营机构④家庭A.①②B.①②③C.②③④D.①③④

46、下列属于公开募集基金管理人的职责的是（）。Ⅰ．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格Ⅱ．编制月度基金报告Ⅲ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资Ⅳ．办理基金备案手续A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

47、证券交易所总经理的职能包括（）。①提议召开临时会员大会②执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作③审定业务细则及其他制度性规定④拟定证券交易所年度财务预算、决算方案A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

48、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》的规定，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合相关的条件。下列说法中，错误的是（）。A.发行后股本总额不低于人民币2000万元B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上D.符合中国证监会规定的发行条件

49、作为国际支付手段的外汇应具备（）。Ⅰ.可支付性Ⅱ.可收益性Ⅲ.可获得性Ⅳ.可换性A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

50、（2020年真题）对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有（）.Ⅰ《证券法》Ⅱ《证券投资基金法》Ⅲ《证券投资基金信息披露管理办法》Ⅳ《证券业从业人员资格管理办法》A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

51、下列属于记账式国债承销程序的是（）。I.招标发行II.托管III.分销IV.包销A.I、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.II、IV

52、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。A.货币衍生工具B.利率衍生工具C.信用衍生工具D.股权类衍生工具

53、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（）。①增发和定向增发②配股③可转换债券转换为股票④股份回购A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④

54、关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（）。A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点B.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制C.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度D.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为1〇〇份或其整数倍，不足100份的基金不可以卖出

55、单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量（）以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的，即构成操纵证券、期货市场罪。A.10％B.30％C.50％D.70％

56、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的（）。A.上海黄金交易所正式运行B.郑州商品交易所正式成立C.中国金融期货交易所正式成立D.外汇远期开始试点

57、为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。A.同业拆借市场B.回购协议市场C.证券流通市场D.证券发行市场

58、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。Ⅰ．存在信用风险Ⅱ．存在汇率风险Ⅲ．发行规模大Ⅳ．资金来源广A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

59、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%

60、政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（）。A.促进储蓄-投资转化B.优化资源配置C.反映经济状态D.宏观调控

61、业界习惯上将企业债券划分为（）、（）、产业类企业债券三种。A.城投债企业债券；集合类企业债券B.城投债企业债券；项目收益债券C.可续期债券；项目收益债券D.可续期债券；集合类企业债券

62、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。A.流动性B.参与性C.风险性D.永久性

63、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。①股权类资产的远期合约②债权类资产的远期合约③远期利率协议④远期汇率协议A.①②B.②③④C.③④D.①②③④

64、按照我国《证券法》的规定，证券交易必须实行的原则是（）。①公正②平等③公开④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

65、股权类资产的远期合约不包括（）。A.单个股票的远期合约B.多个股票的远期合约C.一篮子股票的远期合约D.股票价格指数的远期合约

66、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（）和（）。A.封闭式基金开放式基金B.契约型基金公司型基金C.股权投资基金风险投资基金D.主动型基金被动型基金

67、下列属于经济指标中的同步性指标的包括（）。①利率水平②国内生产总值③个人收入④企业工资支出A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

68、开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括（）。①捐赠②继承③投资人需要将自己持有的基金份额转换为自己已经持有的另一只基金④司法强制执行?A.③④B.①②C.①②④D.①②③④

69、世界上最早的证券交易所出现在（）。A.美国B.英国C.荷兰D.中国

70、我国的证券登记结算制度不包括（）。A.证券实名制B.无负债结算制度C.分级结算制度和结算参与人制度D.结算证券和资金的专用性制度

71、（）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。A.中央国债登记结算有限公司B.全国银行间同业拆借中心C.中国银行间市场交易商协会D.中国证券登记结算有限责任公司

72、（2018年真题）设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的（）。Ⅰ．联系Ⅱ．协调Ⅲ．相互监督Ⅳ．合作A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ

73、强制性的基金信息披露制度，其作用包括（）Ⅰ.有利于培育和完善市场运行机制Ⅱ.有利于防止利益冲突和利益输送Ⅲ.有利于投资者提高操作水平和盈利能力Ⅳ.有利于增强市场参与各方对市场的理解和信心A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

74、下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（）。Ⅰ．上市年费Ⅱ．印花税Ⅲ．过户费Ⅳ．证管费A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

75、下列属于资产证券化参与者的是（）。①发起人②承销商③受托人④投资者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

76、从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（）。A.流动比率B.现金流向比率C.速动比率D.净稳定资金率

77、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（）。Ⅰ、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；Ⅲ、可以推动我国其他金融业公司的快速发展；Ⅳ、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（）。①宏观经济因素②市场因素③并购重组④行业因素A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

79、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，其中（）是股东名册的必备事项。Ⅰ．股东的姓名或者名称及住所Ⅱ．各股东所持股份数Ⅲ．各股东所持股票的编号Ⅳ．各股东可以卖出股票的日期A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

80、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。A.证券投资者保护基金B.投资基金C.开放式基金D.封闭式基金二、多选题

81、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）A.调剂资金余缺B.实施宏观调控C.谋求高盈利D.实行特定的产业政策

82、企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。A.评估师事务所B.保荐机构C.会计师事务所D.律师事务所

83、我国证券公司监管制度包括（）。Ⅰ．以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度Ⅱ．信息报送与披露制度Ⅲ．客户交易结算资金第三方存管制度Ⅳ．合规管理制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

84、（2018年真题）狭义的有价证券指的是（）。A.商品证券B.货币证券C.金融证券D.资本证券

85、以下关于做市商交易制度说法正确的有（）。Ⅰ．做市商是联结证券买卖双方的证券商。Ⅱ．在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价Ⅲ．投资者之间直接成交Ⅳ．做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86、到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

87、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）。A.社会公众股B.红筹股C.法人股D.国家股

88、可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给的指标是（）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标

89、下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有（）。Ⅰ．记账式国债是一种无纸化国债Ⅱ．记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行Ⅲ．在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法Ⅳ．记账式国债可以记名、挂失，安全性较高A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

90、证券市场监管的原则包括（）。①监督与自律相结合的原则②保护投资者利益原则③“三公”原则④依法监管原则A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

91、下列（）属于我国非金融企业债务融资工具的特点。①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构③定价市场化④发行方式市场化A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④

92、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制订有效的（），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应急计划

93、关于债券的经营风险，正确的说法包括（）。I．经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险Ⅱ．经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关Ⅲ．政府债券存在经营风险Ⅳ．企业债券存在经营风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

94、按照权证的内在价值分类，权证可分为()。Ⅰ．美式权证Ⅱ．平价权证Ⅲ．价内权证Ⅳ．价外权证A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95、风险管理与控制的核心包括（）。①风险限额的确定②风险限额的分配③风险监控④风险的消除A.①③B.①②C.②③④D.①②③

96、场外交易市场的功能不包括()A.拓宽融资渠道B.改善大中型企业融资环境C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所D.提供风险分层的金融资产管理渠道

97、公开发行股票的上市公司最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（）以上的情形。A.3；30％B.9；50％C.12；30％D.24；50％

98、投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（）。A.证券托管B.证券委托C.证券存管D.证券托存

99、证券交易所在证券交易中接受报价的方式有()。Ⅰ．口头报价Ⅱ．书面报价Ⅲ．电脑报价Ⅳ．电话报价A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ

100、银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方式是间接融资中的（）。A.银行信用融资B.消费信用融资C.租赁融资D.商业信用融资

参考答案与解析

1、答案：D本题解析：考查5Cs概念。

2、答案：C本题解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”。其中，“两个不变”是指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同，中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。

3、答案：B本题解析：与所有有价证券交易相同，期货市场上的投机者也会利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易。预计价格上涨的投机者会建立期货多头，反之则建立空头。投机者的存在对维持市场流动性具有重大意义，当然。过度的投机必须受到限制。

4、答案：D本题解析：考査风险的相关综合性内容。风险识别是指对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别，依据风险定义进行系统分类、鉴定风险性质，并找出风险原因的过程。

5、答案：C本题解析：考查金融期权相关知识。认购期权也被称为“看涨期权”。

6、答案：D本题解析：考查交易费用范围。客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。（1）佣金。（2）过户费。（3）印花税。

7、答案：C本题解析：信托财产是指委托人通过信托行为，转给受托人并由受托人按照一定的信托目的管理或处理的财产，以及经过管理、运用或处分后取得的财产收益。按其形态，可将信托划分为资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托和金钱债权信托。

8、答案：C本题解析：《证券法》第32条规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。

9、答案：C本题解析：区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于5个交易日。

10、答案：B本题解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68x10%=6.8万元，故本题选B。

11、答案：D本题解析：考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。

12、答案：C本题解析：结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算

13、答案：D本题解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

14、答案：D本题解析：商业银行不得向目标债权人指派，不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵销；原则上不得转让、提前赎回。特殊情况，由商业银行报原中国银监会审批。商业银行应当对次级定期债务进行必要的披露。

15、答案：C本题解析：货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中，稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。

16、答案：D本题解析：Ⅰ正确，2017年12月8日巴塞尔委员会公布了《巴塞尔Ⅲ：后危机改革的最终方案》。Ⅱ正确，当前IAIS主要在三个方面发挥着重要作用：一是制定国际保险监管规则；二是发布国际保险最新动态；三是提供国际保险界交流平台。Ⅲ错误，《证券监管目标与原则》是IOSCO的纲领性文件，于1998年首次发布，最新一次于2017年修订。文件确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平、高效和透明，减少系统性风险。Ⅳ错误，上海证券交易所、深圳证券交易所、中国金融期货交易所、中国证券登记结算有限责任公司、中国证券投资者保护基金有限责任公司、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会是IOSCO的附属会员。

17、答案：D本题解析：考查机构投资者的作用。

18、答案：B本题解析：①错误，ETF通常是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF（交易所交易基金）是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式，它采用指数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”的规定。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面，基金份额可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖；另一方面，又可以像开放式基金一样申购、赎回。

19、答案：C本题解析：考查商业银行次级债务的定义。次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。商业银行不得向目标债权人指派，不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵消；原则上不得转让、提前赎回。

20、答案：C本题解析：私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20％。

21、答案：C本题解析：债券投资的主要风险因素包括违约风险(信用风险)、流动性风险、汇率风险等等。

22、答案：C本题解析：国债承销团成员于招标日后1个工作日内缴纳发行款。财政部收到发行款后，托管机构为认购人办理债权登记、托管手续。故C项错误。

23、答案：C本题解析：考查创业板上市公司发行股票的一般规定。根据中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定：（1）拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%;（2）控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；（3）采用《证券法》规定的代销方式发行

24、答案：B本题解析：1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的50％。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。

25、答案：C本题解析：本题主要考查套利性资金的流动。保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃,是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。

26、答案：A本题解析：约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄-投资转化机制中的重要作用，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

27、答案：A本题解析：全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。

28、答案：A本题解析：注意第3.4项错误第3项，需要宏观审慎监管的补充为正确，题目中写的是需要货币政策的补充第4项，价格和产出为正确，题目中写的是投入和产出宏观审慎监管与货币政策联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济；宏观审慎监管是控制过度资产负债表收缩导致的社会成本的监管努力，而资产负债表的传导渠道正是货币政策传导的重要渠道，1、2正确。二者在功能和目标上也存在区别，表现在：货币政策难以有效维护金融稳定，需要宏观审慎监管的补充，宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于价格和产出上。因此，3、4表述不正确。

29、答案：D本题解析：我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

30、答案：C本题解析：主板（中小企业板）上市公司存在的不得非公开发行股票的情形。

31、答案：C本题解析：沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10%。

32、答案：A本题解析：股东大会的一般决议，必须获得出席会议的股东所持表决权过半数通过。股东大会做出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须获得出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

33、答案：B本题解析：在做市商市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。

34、答案：A本题解析：科创板制度设计的创新点：上市标准多元化，发行审核注册制，发行定价市场化，交易机制差异化，持续监管更具针对性，退市制度从严化。

35、答案：B本题解析：以上选项均符合风险管理的相关内容。

36、答案：B本题解析：增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定：(1)最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。(2)除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。(3)发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

37、答案：C本题解析：考查证券交易原则公正原则。公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。在实践中，公正原则也体现在很多方面，例如，公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等。

38、答案：B本题解析：在早期探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。（I正确）1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司与国泰基金管理公司分别发起设立规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元与基金金泰，由此拉开了中国证券投资基金业发展的序幕。在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。2001年9月我国第一只开放式基金——华安创新诞生。（II错误）在创新发展阶段，基金产品创新层出不穷，先后出现了上市开放式基金（LOF）（2004年10月）、ETF基金（2004年12月）、分级基金（2007年7月）、QDII基金（2007年9月）等主要基金创新品种。（III正确）2015年7月，内地与香港地区开启基金互认，香港地区成立的基金可以向内地销售，内地成立的基金也可以进入中国香港市场。（IV正确）

39、答案：D本题解析：考查我国企业债券的品种。国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。它是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。

40、答案：C本题解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。（2）具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。（3）具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。（4）具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。（5）最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。（6）最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。（7）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

41、答案：C本题解析：债券回购交易是指资金融入方（债券持有人、正回购方）与资金融出方（债券买方、逆回购方）在进行债券交易的同时签订协议，约定在未来某一时间以约定价格将该笔债券购回的交易方式。债券回购是货币市场的重要根据，期限通常在一年之内，所以具有短期融资的属性。

42、答案：A本题解析：考查证券交易所总经理的职能。

43、答案：C本题解析：关于派发股利流程：①股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；②股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；③除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日（Ⅱ选项错误），本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利；④股利派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。故本题选C。

44、答案：B本题解析：在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。

45、答案：B本题解析：家庭不属于机构投资者。

46、答案：D本题解析：公开募集基金管理人的职责有以下内容：(1)依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；(2)办理基金备案手续；(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；(6)编制中期和年度基金报告；(7)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；(9)按照规定召集基金份额持有人大会；(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。因此公开募集基金管理人不需要编制月度基金报告，Ⅱ错误。

47、答案：C本题解析：考查证券交易所总经理的职能。证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。总经理行使下列职权：（1）执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；（2）主持证券交易所的日常工作；（3）拟订并组织实施证券交易所工作计划；（4）拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；（5）审定业务细则及其他制度性规定；（6）审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；（7）审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项；（8）理事会授予和证券交易所章程规定的其他职权。

48、答案：A本题解析：《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定，发行人申请在上海证券交易所科创板市，当符合下列条件:（1）符合中国证监会规定的发行条件。（2）发行后股本总额不低于人民3000万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。（4）市值及财务指标符合本规则规定的标准。（5）上海证券交易所规定的其他上市条件。上海证券交易所可以根据市场情况，经中国证监会批准，对上市条件和具体标准进行调整。

49、答案：A本题解析：作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可换性。

50、答案：D本题解析：在我国，基金的信息披露具有强制性，《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及一系列配套法规对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格的规定。因此，与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高。基金披露的各种公开信息是了解、识别基金的重要信息来源渠道。

51、答案：A本题解析：记账式国债的承销程序：（1）招标发行；（2）分销。

52、答案：C本题解析：信用衍生工具指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释证等信用风险缓释工具。

53、答案：B本题解析：股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌；配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。

54、答案：D本题解析：考查特殊类型基金中的交易所交易基金（ETF）的特点和交易制度。

55、答案：C本题解析：单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量50％以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的，即构成操纵证券、期货市场罪。

56、答案：A本题解析：2002年10月，上海黄金交易所正式成立，实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化，标志着我国国内黄金市场的正式开放。1990年10月，郑州商品交易所成立，是我国第一家商品期货交易所。2006年9月，中国金融期货交易所正式成立，成为我国首家金融衍生品交易所。1997年外汇远期开始试点。

57、答案：D本题解析：证券发行市场的作用：为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化。政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。储蓄转化为投资是社会再生产顺利进行的必要条件。故D项符合题意。

58、答案：D本题解析：国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在：（1）资金来源广、发行规模大。（2）存在汇率风险。（3）有国家主权保障。（4）以自由兑换货币作为计量货币。

59、答案：B本题解析：考查中期票据的相关知识。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%

60、答案：D本题解析：本题主要考查金融市场的重要性。D项正确，宏观调控：由于金融市场在联系储蓄一投资以及在调整资源配置方面所具有的重要作用，再加上金融市场主体对市场变化的敏感性，金融市场逐渐成为政府调控经济的一个主要渠道。政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。A项，促进储蓄一投资转化：新古典宏观经济分析框架中，储蓄与投资之间的关系，是一种“定义性的恒等式”（EquationbyDefinition）：收入-消费=储蓄。从上述定义可以看出，储蓄和投资都是实物形态的，所有没有消费掉的商品是社会的总储蓄，而厂商所未能销售掉的商品被视为“存货投资”，因此，储蓄和投资中有相当部分是“非计划”或“非意愿”的。金融市场或金融体系首先使“意愿的储蓄”脱离了实物窖藏的方式，使社会可用的投资品总量增长，同吋，又将“货币形态”的储蓄提供给需要追加投资的部门，使它们能够支付得起对投资品的需要，最后促成厂商“非正常存货投资”的减少，最终实现全社会储蓄与投资的一种事的的或计划的均衡，增进了社会福利。B项，优化资源配置：金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素（土地、资本、技术、劳动力），从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。C项，反映经济状态：金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。因此，金融市场为测度经济运行的景气状态提供了非常方便而且直观的途径或手段。

61、答案：A本题解析：考查企业债券的分类。业界习惯将企业债券划分为城投债企业债券（简称“城投债”）、产业类企业债券（简称“产业债”）和集合类企业债券（简称“集合债券”）。

62、答案：C本题解析：股票风险性的理解。

63、答案：D本题解析：考查金融远期合约相关知识。根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括以下四个大类。（一）股权类资产的远期合约（二）债权类资产的远期合约（三）远期利率协议（四）远期汇率协议

64、答案：D本题解析：按照我国《证券法》的规定，证券交易必须实行的公开、公平、公正的原则。

65、答案：B本题解析：股权类资产的远期合约包括单个股票的远期合约、一篮子股票的远期合约和股票价格指数的远期合约三个子类。

66、答案：B本题解析：考查证券投资基金不同分类标准下的分类形式。

67、答案：B本题解析：考查同步性指标的具体内容。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。

68、答案：C本题解析：开放式基金的非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。

69、答案：C本题解析：1609年，荷兰诞生了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。

70、答案：B本题解析：证券登记结算制度：1.证券实名制；2.货银对付的交收制度；3.分级结算制度和结算参与人制度；4.净额结算制度；5.结算证券和资金的专用性制度。

71、答案：A本题解析：短期融资券的发行注册。中央国债登记结算有限公司负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。

72、答案：B本题解析：证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。

73、答案：C本题解析：强制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市场运行机制，有利于防止利益冲突与利益输送，增强市场参与各方对市场的理解和信心。

74、答案：D本题解析：目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。上市年费属于基金运作费。

75、答案：A本题解析：考查资产证券化参与者。资产证券化参与者有发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。

76、答案：B本题解析：从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标包括流动比率、速动比率和净稳定资金率。

77、答案：A本题解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；（2）有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；（3）是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；（4）为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

78、答案：C本题解析：考查影响股票投资价值的外部因素，包括宏观经济因素、行业因素及市场因素等。

79、答案：B本题解析：股份有限公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、机构或者法人的名称，不得另立户名或者以代表人姓名记名。公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股票的日期。

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