第一讲金融理财概述课件

20111第一讲金融理财概述

本讲学习的目标：1、掌握金融理财的定义2、金融理财发展的三个阶段3、理解金融理财的价值在没有金本位的情况下，将没有任何办法保护储蓄不被通货膨胀所吞噬，将没有安全的财富栖身地。——格林斯潘2026/8/112009SUHUATIAN12“凡有的，还要加给他叫多余；没有的，连他所有的也要夺过来。”——《圣经马太福音》2026/8/112009SUHUATIAN3课程寄语在非洲，瞪羚每天早上醒来时，他知道自己必须跑得比最快的狮子还快，否则就会被吃掉。狮子每天早上醒来时，他知道自己必须追上跑得最慢的瞪羚，否则就会被饿死。不管你是狮子还是瞪羚，当太阳升起时，你最好开始奔跑。2026/8/112009SUHUATIAN4

中国金融教育发展基金会，《金融理财原理》，中信出版社艾正家，《金融理财学》，复旦大学出版社杨老金，《金融理财原理》，经济管理出版社陆磊，《金融理财》，中国金融出版社参考书目2026/8/112009SUHUATIAN20115一、什么是金融理财？2026/8/112009SUHUATIAN520116一、什么是金融理财？2026/8/112009SUHUATIAN620117一、什么是金融理财？2026/8/112009SUHUATIAN720118金融理财要点：2026/8/112009SUHUATIAN820119二、金融理财发展的三个阶段2026/8/112009SUHUATIAN9201110生命周期与人生规划2026/8/112009SUHUATIAN10201111人的收入与支出的关系2026/8/112009SUHUATIAN11201112理财的意义：平衡收支2026/8/112009SUHUATIAN12201113平衡收支方法一：代际赡养模型2026/8/112009SUHUATIAN13201114平衡收支方法二：国家福利2026/8/112009SUHUATIAN14201115平衡收支方法三：终身理财2026/8/112009SUHUATIAN15201116三、金融理财的价值1、变化趋势：通货膨胀的三大悲剧生活成本上涨超过工资上涨持有的货币资产在不断贬值过度借贷将使得长远经济趋于萧条2026/8/112009SUHUATIAN16201117变化趋势：财富水平2026/8/112009SUHUATIAN17201118变化趋势：财富集中度2026/8/112009SUHUATIAN18201119变化趋势：支出结构变化2026/8/112009SUHUATIAN192011202、理财结构的复杂性2026/8/112009SUHUATIAN202011213、金融理财的价值与意义1）达到财务目标，平衡一生收支差距；2）提高生活品质，过更好的生活；3）对抗通货膨胀；4）积累财富；5）收入的增加和资产增值；6）提高信誉度；7）提供赡养父母和抚养教育子女的基金2026/8/112009SUHUATIAN212011224、金融理财的10原则1）你不理钱，钱不理你2）储蓄绝对不是唯一选择3）投资不一定有风险4）复利，造就亿万富翁5）你要掌握三把钥匙：价值投资、分散投资、长期投资6）以平常心对待投资理财7）不要轻信8）