企业间资金拆借借款合同 公司对公借贷规范范本

甲方（出借人）：

统一社会信用代码：

法定代表人：

住所地：

联系电话：乙方（借款人）：

统一社会信用代码：

法定代表人：

住所地：

联系电话：丙方（担保人，如有）：

统一社会信用代码/身份证件号码：

法定代表人/负责人：

住所地：

联系电话：鉴于：

1.甲方系依法设立并有效存续的企业法人，具备充足的自有流动资金，具有合法的出借资金能力。

2.乙方系依法设立并有效存续的企业法人，因日常生产经营周转需要，特向甲方申请临时资金拆借，该资金用途符合国家相关产业政策及监管要求，不存在违规使用情形。

3.甲乙双方本次资金拆借系基于真实的业务合作背景及友好信任关系，不存在任何非法集资、转贷牟利、高利放贷等违反法律、行政法规强制性规定的情形，不存在损害社会公共利益及第三方合法权益的情形。

4.丙方（如有）同意为乙方在本合同项下的全部债务提供不可撤销的连带责任保证担保，或提供符合法律规定的抵押、质押担保，相关担保权利的设立另行签署对应担保合同，作为本合同的组成部分。一、借款金额及用途借款金额：甲方同意向乙方出借资金人民币（大写）元整（小写：￥元）。

借款用途：本合同项下借款仅限用于乙方日常生产经营周转/具体项目投入，乙方不得擅自改变借款用途，不得将借款用于以下情形：

（1）国家明令禁止的生产、经营领域或投资项目；

（2）股票、债券、基金、期货、金融衍生品等投资或投机性交易；

（3）偿还非法债务、向第三方违规借贷或转借他人牟取利益；

（4）违反国家环保、安全生产、税务监管等规定的相关支出；

（5）其他违反法律、行政法规及监管政策要求的用途。

甲方有权对乙方的借款使用情况进行监督检查，乙方应按甲方要求定期向甲方报送资金使用明细、相关交易凭证及项目进展说明，配合甲方开展资金使用核查工作。二、借款期限及交付方式借款期限共计个月，自甲方实际将借款资金足额划转至乙方指定银行账户之日起计算，到期日为对应起始日届满个月的当日。

乙方指定接收借款的银行账户信息如下：

账户名：

开户行：

账号：

甲方应于本合同生效后个工作日内，将全部借款资金一次性划转至乙方上述指定账户，资金划转完成即视为甲方已履行完毕出借义务，实际出借金额、出借起始日以银行转账凭证载明的信息为准。

如因乙方提供的账户信息错误或账户状态异常导致资金划转失败或延迟，由此产生的全部损失由乙方自行承担，且不视为甲方违约。三、借款利率及利息结算本合同项下借款执行固定年利率%，该利率标准不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率（LPR）的四倍，利息自借款资金实际划转至乙方账户之日起开始计算，按日计息，计息公式为：应付利息=实际借款本金×年利率÷360×实际占用天数。

利息按【月/季/到期一次性】结算：

（1）如选择按月结算，乙方应于每月最后一日前将当月应付利息足额支付至甲方指定收款账户；

（2）如选择按季结算，乙方应于每季度最后一个自然月的25日前将当季应付利息足额支付至甲方指定收款账户；

（3）如选择到期一次性结算，乙方应于借款到期当日将全部应付利息连同借款本金一并支付至甲方指定收款账户。

甲方指定接收还款及利息的银行账户信息如下：

账户名：

开户行：

账号：

乙方支付的款项优先用于冲抵其应付的违约金、损害赔偿金、甲方实现债权的费用，剩余部分按照先息后本的顺序冲抵利息及借款本金。四、还款方式及提前还款乙方应于借款期限届满之日，将全部剩余借款本金及未结清利息一次性足额支付至甲方指定收款账户。

乙方如需提前偿还全部或部分借款，应至少提前10个工作日向甲方提交书面申请，经甲方书面同意后方可办理提前还款手续。

经甲方同意提前还款的，乙方应按照实际借款使用天数计算应付利息，同时无需向甲方支付任何提前还款违约金。未经甲方同意乙方擅自提前还款的，甲方有权要求乙方额外支付3个月的利息作为违约金，且仍需按本合同约定承担其他违约责任。五、担保条款（如有）丙方同意为乙方在本合同项下的全部债务承担不可撤销的连带责任保证担保，担保范围包括但不限于本合同项下的借款本金、利息、违约金、损害赔偿金以及甲方为实现债权产生的诉讼费、律师费、保全费、公证费、差旅费、评估费、拍卖费等全部费用。

保证期间自本合同约定的债务履行期限届满之日起三年，如乙方出现违约情形，甲方有权直接要求丙方承担保证责任，无需先向乙方主张权利。

如丙方提供抵押或质押担保的，双方应另行签署《抵押合同》或《质押合同》，并依法办理登记手续，担保权利自登记完成之日起设立，担保范围同本条第1款约定。

如本合同项下同时存在乙方自行提供的物的担保和第三方提供的担保，甲方有权选择优先就物的担保实现债权，也有权选择直接要求第三方担保人承担担保责任，二者不存在先后顺序限制。六、双方权利义务1.甲方权利义务（1）甲方有权按照本合同约定按时、足额收取借款本金及利息，如乙方出现违约情形，甲方有权按照本合同约定主张违约责任。

（2）甲方有权对乙方的借款使用情况、经营状况、财务状况进行监督检查，有权要求乙方提供相关财务报表、业务合同等证明材料，乙方应予以配合。

（3）甲方应按照本合同约定的时间、金额向乙方交付借款资金，除因乙方原因或不可抗力导致的延迟交付外，如甲方逾期交付借款超过3个工作日，应按照逾期交付金额的日万分之三向乙方支付违约金。

（4）甲方应对乙方提供的非公开经营信息、财务信息承担保密义务，除法律规定或有权机关要求披露外，不得向任何第三方泄露。2.乙方权利义务（1）乙方有权按照本合同约定的用途使用借款资金，有权拒绝甲方提出的超出本合同约定的不合理要求。

（2）乙方应严格按照本合同约定的用途使用借款，不得擅自改变用途，不得违规从事高风险投资或违法活动。

（3）乙方应按照本合同约定的时间、金额足额向甲方支付利息及偿还借款本金，如出现任何逾期情形，应及时向甲方书面说明情况并提出可行的还款方案。

（4）乙方在借款期限内如发生合并、分立、股权变更、重大资产处置、对外提供大额担保、涉及重大诉讼或仲裁、营业执照被吊销、被申请破产清算等可能影响其偿债能力的情形，应至少提前7个工作日书面通知甲方，并就本合同项下债务的履行提供甲方认可的额外担保。

（5）乙方应自行承担因本次借款产生的所有税费，包括但不限于转账手续费、印花税等，甲方不承担任何与本次借款相关的税费支出。七、违约责任乙方未按照本合同约定的用途使用借款的，甲方有权要求乙方立即偿还全部借款本金及已产生的利息，并按照借款本金总额的10%向甲方支付违约金，同时有权单方解除本合同。

乙方未按照本合同约定的时间支付利息或偿还本金的，每逾期一日，应按照逾期未付金额的日万分之五向甲方支付逾期违约金，逾期超过15日的，甲方有权要求乙方立即偿还全部借款本金、利息及逾期违约金，并有权单方解除本合同。

乙方存在隐瞒真实经营状况、提供虚假财务材料、逃避甲方监督、擅自处置重大资产等情形，足以影响其偿债能力的，甲方有权单方宣布借款提前到期，要求乙方立即偿还全部借款本金、利息，并按照借款本金总额的15%向甲方支付违约金。

乙方违约导致甲方为实现债权产生的诉讼费、律师费、保全费、公证费、差旅费、评估费、拍卖费等全部费用，均由乙方承担，甲方有权从乙方支付的款项中优先扣除该部分费用。

担保人（如有）未按照本合同约定承担担保责任的，应按照其担保债务总额的10%向甲方支付违约金，同时仍需继续承担担保责任。八、合同的解除与终止发生下列情形之一的，甲方有权单方解除本合同，解除通知自送达乙方之日起生效：

（1）乙方未按照约定用途使用借款，经甲方催告后3个工作日内仍未改正的；

（2）乙方逾期支付利息或偿还本金超过15日的；

（3）乙方经营状况严重恶化、丧失商业信誉、转移资产抽逃资金，或出现其他可能丧失偿债能力的情形，且无法提供甲方认可的担保的；

（4）乙方涉及重大诉讼、仲裁，或被有权机关采取查封、冻结账户等强制措施，导致无法正常履行还款义务的；

（5）乙方被吊销营业执照、责令关闭、撤销或被申请破产清算的。

甲方单方解除合同的，有权要求乙方立即偿还全部借款本金、利息、违约金及甲方为实现债权产生的全部费用，乙方应于收到解除通知后3个工作日内足额支付上述款项。

乙方全部偿还借款本金、利息及其他应付费用后，本合同自动终止，双方权利义务结清。九、争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。

争议解决期间，除争议事项外，本合同其他条款继续有效，双方仍应按照约定履行各自义务。十、其他条款本合同未尽事宜，双方可另行签署补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力，补充协议与本合同约定不一致的，以补充协议为准。

本合同项下的所有通知、函件均应以书面形式作出，通过专人递送、EMS快递或电子邮件方式送达至本合同首页载明的联系地址或邮箱，专人递送的自签收之日起生效，EMS快递的自寄出之日起3个工作日视为送达，电子邮件的自发送成功之日起生效。

任何一方变更联系地址、联系人或联系电话的，应提前3个工作日书面通知对方，否则按原地址送达的文书视为有效送达，由此产生的不利后果由未履行通知义务的一方自行承担。

本合同自甲乙双方（及丙方，如有）的法定代表人或授权代表签字并加盖公章之日起生效，本合同一式【二/三】份，甲乙双方（及丙方，如有）