银行网点2026年打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况汇报材料

尊敬的各位领导、同仁：2026年，在总行及上级监管部门的正确领导与统一部署下，我网点深入贯彻落实国家关于打击治理电信网络新型违法犯罪的各项决策要求，始终将此项工作作为保障客户资金安全、维护金融秩序稳定的核心任务来抓。通过强化组织领导、优化工作机制、提升员工素养、深化科技赋能以及加强客户宣教等多维度举措，全年打击治理工作取得阶段性成效。现将主要工作情况汇报如下：一、强化组织领导，压实主体责任，构建协同治理格局我网点高度重视反诈工作，将其纳入年度重点工作规划，确保资源投入与战略优先级。一是健全组织架构。成立由网点负责人任组长，运营主管、客户经理、大堂经理为核心成员的反诈工作专项小组，明确各岗位职责分工，形成“主要领导亲自抓、分管领导具体抓、全体员工共同参与”的工作体系。定期召开专题工作会议，分析研判当前电信网络诈骗犯罪的新趋势、新特点，及时调整工作策略。二是完善内控制度。结合网点实际，细化制定了《XX网点防范电信网络诈骗操作规程》，对客户身份识别、可疑交易监测、风险提示、应急处置等关键环节进行了明确规定。将反诈工作成效纳入员工绩效考核体系，强化激励约束，确保各项制度落到实处。三是加强内外联动。主动加强与当地公安机关、人民银行及同业机构的沟通协作，建立信息共享与快速响应机制。对于日常工作中发现的可疑线索，第一时间按规定流程上报并积极配合调查，形成了警银联动、齐抓共管的良好局面。二、聚焦关键环节，提升识骗防骗能力，筑牢资金安全防线针对电信网络诈骗手段不断翻新的特点，我网点重点强化了前端风险识别与客户资金保护能力。一是严格落实账户管理规定。严把开户关，严格执行客户身份识别制度，对开户意愿、职业背景、联系方式等进行审慎核实，尤其关注异地开户、集中开户等异常情况。对于存量账户，结合客户交易行为进行动态风险评估，对高风险账户采取限制非柜面交易等管控措施。二是强化可疑交易监测与预警。充分运用总行部署的智能风控系统，对客户账户的大额转账、频繁转账、夜间交易、跨区域交易等异常行为进行实时监测。要求临柜人员、大堂经理在办理业务过程中，对“高额转账”、“向陌生账户转账”、“老年人或学生群体大额交易”等情形保持高度警惕，主动询问转账用途，耐心进行风险提示。全年累计成功堵截多起疑似电信网络诈骗案件，有效保护了客户资金安全。三是提升一线员工专业素养。组织开展形式多样的反诈业务培训，内容涵盖最新诈骗手法解析、典型案例复盘、识别技巧、话术沟通以及应急处理流程等。通过“线上+线下”、“理论+实操”相结合的方式，确保员工熟练掌握反诈知识和技能，能够准确识别不同类型的诈骗陷阱，并能有效引导客户。三、深化科技赋能，优化智能防控手段，提升技防水平科技是防范电信网络诈骗的重要支撑。我网点积极运用新技术、新工具，提升智能化防控能力。一是推广应用智能终端反诈功能。在自助柜员机、手机银行等渠道嵌入反诈提示和风险拦截模块，当系统检测到疑似风险交易时，自动弹窗提示客户注意防范，并对高风险交易进行必要的阻断或延时处理，为客户决策提供缓冲。二是利用大数据分析辅助风险研判。积极对接总行大数据平台，通过对客户行为特征、交易模式的深度分析，构建更为精准的客户风险画像，提升对潜在诈骗行为的预警能力。三是探索应用新兴技术。关注生物识别、人工智能等技术在身份核验和风险识别方面的应用，例如在特定业务场景下尝试引入人脸识别辅助验证，进一步提升客户身份识别的准确性和安全性。四、加强宣传教育，提升公众防范意识，营造全民反诈氛围提升社会公众的防范意识是从源头上遏制电信网络诈骗的关键。我网点多措并举，开展了形式多样的反诈宣传活动。一是阵地宣传常态化。充分利用网点LED显示屏、宣传折页、公告栏等传统阵地，滚动播放反诈标语、典型案例和防范知识。在客户等候区，通过电视播放反诈宣传片，营造浓厚的反诈氛围。二是主题宣传多样化。结合“国家网络安全宣传周”、“反诈宣传月”等重要节点，组织开展主题宣传活动。通过进社区、进企业、进校园等方式，针对老年人、青少年、务工人员等易受骗群体，开展精准化宣传，讲解常见诈骗手段和防范要点。三是线上宣传普及化。利用网点客户微信群、官方公众号等线上渠道，定期推送反诈知识、预警信息和最新案例，扩大宣传覆盖面，引导客户关注和学习反诈知识，提高自我保护能力。五、工作中存在的问题与不足在肯定成绩的同时，我们也清醒地认识到工作中仍存在一些不足：一是诈骗手段迭代速度快，员工识别能力仍需持续提升。部分新型诈骗手段隐蔽性强、迷惑性大，对一线员工的专业判断能力提出了更高要求。二是部分客户防范意识仍有待加强。尽管宣传力度不断加大，但仍有少数客户尤其是老年客户，容易被“高收益”、“权威机构”等话术迷惑，存在侥幸心理。三是跨部门协同效率仍有提升空间。在信息共享、快速响应等方面，与外部机构的联动机制还可以进一步优化，以适应案件侦办的时效性要求。六、下一步工作计划针对存在的问题，结合当前反诈工作新形势，我网点下一步将重点做好以下工作：一是持续深化员工培训。定期组织学习最新诈骗案例和防范技能，邀请公安机关专家进行授课，开展情景模拟演练，不断提升员工的敏锐性和处置能力。二是创新宣传方式方法。探索更具吸引力和传播力的宣传形式，如短视频、情景剧等，增强宣传的趣味性和实效性，提升客户的主动防范意识。三是优化风险防控模型。积极向总行反馈一线风险信息，参与优化智能风控系统的模型参数，提升系统对新型诈骗行为的识别和预警精准度。四是强化内外协同联动。进一步加强与公安机关的情报互通和快速联动机制，积极参与区域性反诈综合治理行动，形成工作合力。五是关注重点人群和业务。持续关注老年人、大学生等重点人群，以及非柜面业务、跨境汇款等重点领域的风险防范，提供更具针对性的服务和保护。打击