资产管理公司合作伙伴管理制度

资产管理公司合作伙伴管理制度一、总则1.1制定目的为规范公司各类合作伙伴全生命周期管理工作，适配资产管理行业跨界合作多、机构类型杂、合作周期长、风控标准高、业务联动紧密的经营特性，解决现阶段合作伙伴引入无标准、准入审核宽松、合作权责模糊、过程管控缺失、退出机制不清晰、合作资源杂乱、同质合作冗余等实操问题。通过建立标准化的合作伙伴准入、履约、评级、续约、退出闭环管理体系，明确各部门管理权责、操作流程、时间节点及考核标准，杜绝随意合作、无效合作、风险合作等行为，有效整合外部合作资源、降低合作经营风险、提升联动合作质量与资源利用率，保障公司与各类合作伙伴合规、稳定、高效开展业务联动，依据国家商事合作相关法规及行业监管要求，结合公司经营实际，特制定本制度。1.2适用范围本制度适用于公司所有对外合作机构的管理工作，全面覆盖业务渠道类、咨询服务类、资产处置类、技术支撑类、投融资辅助类等各类合作伙伴。管控环节包含合作伙伴储备筛选、准入审核、资质备案、合作签约、履约过程管控、日常对接管理、季度年度评级、合作续约、终止退出、资料归档等全流程工作。本制度约束公司所有参与合作对接、资质审核、业务联动、过程监管、合作考评的部门及在岗人员，公司所有常态化、专项化、临时化机构合作事项均纳入本制度统一管控。1.3管理原则1.3.1合规准入、择优合作原则。所有合作伙伴引入必须符合行业监管及公司合规经营要求，严格执行资质审核标准，优先选择资质齐全、信誉良好、行业经验充足、履约能力稳定的机构合作，杜绝资质不全、信誉不良、风险较高的合作主体准入。1.3.2权责对等、规范联动原则。合作过程中明确双方业务权责、服务标准、履约义务、收益模式、风险分担机制，所有合作内容以正式协议为依据，杜绝口头合作、权责不清、义务不对等的合作模式，保障合作有序推进。1.3.3动态管控、优胜劣汰原则。建立合作伙伴动态考评机制，定期核查合作履约质量、服务效率、风险管控、配合程度，根据考评结果实行续约、升级、降级、终止合作的差异化管理，持续优化合作资源体系。1.3.4风险可控、资源集约原则。严控合作业务合规风险、声誉风险及经营风险，杜绝同质化低效合作、重复资源对接、无效资源堆砌，最大化发挥外部合作资源价值，适配公司业务发展布局。1.4合作伙伴分类标准1.4.1渠道类合作伙伴。主要为公司提供业务线索、客户资源、项目对接渠道的外部机构，包含资管业务渠道机构、投融资居间机构、资产推介机构等，核心作用是拓宽公司业务来源渠道。1.4.2业务服务类合作伙伴。为公司主营业务提供配套支撑服务的机构，包含资产评估、法律咨询、审计鉴证、财税咨询、风控咨询等专业服务机构，保障业务合规落地。1.4.3资产处置类合作伙伴。协助公司开展不良资产处置、资产盘活、资产运维、项目落地执行的外部机构，适配资产管理核心业务处置需求。1.4.4技术支撑类合作伙伴。为公司系统运维、数据服务、信息化建设、业务智能化升级提供技术支持的外部机构，保障公司数字化运营及业务高效开展。二、管理职责与流程2.1岗位职责划分2.1.1市场拓展部（归口管理部门）市场拓展部为公司合作伙伴管理唯一归口部门，全权负责本制度落地执行、合作体系搭建、资源统筹、全流程管控及考评管理工作。主要负责制定年度合作伙伴储备及优化计划；统一合作伙伴准入标准、备案规范、对接流程；受理各部门合作需求，组织开展合作伙伴筛选、初核、对接工作；建立合作伙伴信息台账及资源库，动态更新合作状态；牵头开展定期考评、续约审核、退出处置工作；汇总合作数据，复盘合作成效，优化合作资源结构，解决合作对接中的日常问题。2.1.2业务经办部门各业务部门为对应品类合作伙伴的一线对接及履约监管部门。负责根据业务实际需求提报合作申请；配合归口部门筛选适配的合作机构；负责日常业务联动对接、履约进度跟进、合作问题反馈；记录合作伙伴服务质量、配合效率、履约情况；配合完成季度、年度合作考评工作，及时上报合作风险、履约偏差及违规问题。2.1.3风控合规部风控合规部负责合作伙伴合规审核、风险排查及协议风控工作。负责审核合作机构资质、经营状态、行业信誉、合规履历，排查合作主体风险；审核合作协议条款、权责划分、风险分担、合规性内容；全程监督合作履约过程中的合规风险，对高风险合作事项出具风险处置意见；对违规合作、风险合作及时叫停并督促整改。2.1.4财务部财务部负责合作费用、收益结算的审核管控工作。负责审核合作对价、费用标准、结算模式的合理性；按照合作协议约定完成费用结算、账务处理；核查合作成本投入与产出效益，为合作伙伴考评、资源优化提供财务数据支撑。2.1.5公司管理层公司管理层负责审批重大合作伙伴准入、长期战略合作、大额费用合作、合作终止及重大合作事项调整；审定年度合作伙伴考评结果及资源优化方案；统筹把控公司整体外部合作布局与风险底线。2.2合作伙伴准入备案流程2.2.1合作需求提报。业务部门根据业务发展缺口，提交书面合作需求申请，明确合作品类、服务内容、合作目的、资质要求、预期合作周期，杜绝无需求、无规划的盲目合作。2.2.2机构筛选初核。归口部门收到需求后三个工作日内，从公司储备资源库筛选适配机构，或对外合规征集优质合作主体，初步核查机构基础资质、经营年限、行业案例、核心能力，筛选符合基础条件的备选机构。2.2.3合规风险复核。风控合规部两个工作日内完成备选机构深度核查，核验营业执照、行业资质、合规记录、司法风险、经营异常信息，排查失信、违规、诉讼等高风险问题，出具合规审核意见。2.2.4审批签约备案。常规合作机构由部门负责人审批，重大战略合作机构上报管理层终审；审批通过后启动协议洽谈，明确合作权责、服务标准、结算规则、违约责任，完成正式签约；签约后两个工作日内由归口部门完成台账登记及资料归档，纳入公司合作资源库统一管理。2.3日常履约对接管理流程2.3.1常态化对接管控。业务经办部门指定专人作为对接负责人，按照协议约定跟进合作伙伴履约进度，记录服务内容、交付成果、对接时效、配合情况，做到每笔合作业务有记录、有台账。2.3.2履约问题整改。合作过程中出现服务滞后、成果不达标、配合不到位、轻微违约等问题时，经办部门当日反馈问题，书面告知合作伙伴限期整改，同步报备归口部门留存记录。2.3.3月度履约复盘。每月末，归口部门联合业务部门梳理当月合作履约情况，核对交付成果、服务质量、合作合规性，汇总履约数据，为季度考评积累基础依据。2.4合作伙伴考评分级流程2.4.1季度常规考评。每季度末五个工作日内，归口部门联合风控、财务、业务部门开展季度考评，围绕履约质量、服务时效、配合程度、合规情况、成本效益五项核心指标打分评级，划分为优秀、合格、不合格三个等级。2.4.2年度综合考评。每年年末开展年度综合考评，结合四季考评结果、全年合作成效、风险防控情况、业务贡献度进行综合评定，确定年度合作等级，作为次年续约、升级、终止合作的核心依据。2.4.3考评结果应用。季度考评优秀的合作伙伴，优先获得后续合作机会、优先续约；考评合格的维持现有合作模式；考评不合格的暂停新增合作业务，限期整改，整改不到位的启动退出流程。2.5续约、降级与退出流程2.5.1合作续约流程。合作周期届满前十五个工作日，归口部门梳理合作履约资料、考评记录，结合业务需求拟定续约意见，经多部门审核、管理层审批后，完成续约协议签订，更新合作台账信息。2.5.2合作降级流程。针对服务质量下滑、履约不稳定、配合度降低、贡献度较低的合作伙伴，经考评确认后，下调合作层级、缩减合作业务量、取消优先合作权限，督促其优化服务能力。2.5.3合作终止退出。合作伙伴出现严重违约、合规风险、服务长期不达标、无法适配公司业务发展需求、合作无实效产出的，由归口部门发起终止申请，经多部门审核、管理层审批后，终止合作协议，结清合法费用，完成资料归档及资源库剔除操作。2.6合作管理禁止性条款严禁未经审批私自对接、签约外部合作机构，私自开展各类业务合作；严禁引入资质不全、失信违规、存在重大风险隐患的合作主体；严禁与合作伙伴私下达成口头协议、变更合作条款、违规约定费用；严禁隐瞒合作履约问题、风险隐患，包庇不合格合作机构；严禁泄露合作商业条款、合作数据、机构涉密信息；严禁随意续约、无故终止合规合作、恶意拖欠合规合作费用；严禁重复引入同质化低效合作资源，造成资源冗余浪费。三、监督考核3.1监督检查机制公司建立岗位自查、部门自纠、归口核查、风控督查、管理层抽查的五级合作伙伴监督体系。业务对接人员每日自查合作对接、履约跟进工作是否到位；各部门每月自纠本板块合作事项的合规性、履约完整性；市场拓展部每月全覆盖核查所有合作伙伴台账、履约记录、考评资料，排查管理漏洞；风控合规部每季度专项督查合作准入、协议履约、风险防控落地情况，严查违规合作行为；管理层不定期抽查重大合作项目、长期战略合作机构的管理成效，对管理缺位、整改滞后问题专项督办闭环。3.2正向激励标准部门全年合作管理规范、准入审核严谨、无风险合作、合作资源利用率高的，给予部门年度考核加分；对接人员严格落实管理制度、高效跟进合作履约、及时排查化解合作风险、助力业务落地的，优先参评年度优秀员工；精准筛选优质合作伙伴、大幅提升合作效益、优化公司合作资源体系的岗位人员，给予专项绩效奖励及通报表扬。3.3违规分级处置标准3.3.1轻度违规。出现合作台账登记疏漏、资料归档轻微滞后、日常对接记录不完善等非原则性问题，未造成合作风险、资源浪费的，由归口部门口头警示，责令当场整改，纳入日常考核台账。3.3.2中度违规。出现简化准入审核流程、履约跟进不及时、问题反馈滞后、合作资料保管不规范等问题，未造成公司损失及合规风险的，予以公司内部书面通报批评，扣除责任人员当月绩效分值。3.3.3重度违规。出现私自对接合作机构、隐瞒合作问题、消极配合考评管控、放任合作伙伴违规履约等行为，造成合作秩序混乱、资源浪费、轻微经营隐患的，予以行政过错记录，扣除责任人季度绩效，责令提交专项整改复盘报告。3.3.4重大违规。出现违规引入高风险合作机构、私自签订合作协议、泄露合作涉密信息、包庇违规合作主体等恶劣行为，造成公司合规风险、经济损失、品牌声誉受损的，依规严肃追责，扣除相关责任人全年绩效，视情节开展岗位约谈、岗位调整及纪律问责。3.4考核结果应用合作伙伴管理考核结果直接纳入部门及员工月度、年度综合绩效考核体系，与绩效薪资、评优评先、岗位晋升直接挂钩。部门年度累计两次中度违规或一次重度违规的，取消年度优秀集体评选资格；员工存在重度及以上合作管理违规记录、多次履职不到位且整改不力的，取消当年评优、晋升、调薪资格。全年严格合规履职、合作管理零差错、有效优化公司合作资源、规避合作风险的部门及个人，在年度考评中优先予以表彰认可。四、附则4.1制度培训宣贯本制度印发后五个工作日内，市场拓展部组织全员专项培训，详细讲解合作伙伴准入标准、审批流程、履约管控、考评规则、退出机制及违规追责条款，统一全公司合作管理执行口径。新员工入职岗前培训必须纳入本制度学习内容，考核合格后方可参与合作对接相关工作。归口部门每半年结合合作实操案例、违规问题、资源优化情况开展复盘宣贯，持续提升全员合作管理合规意识与实操能力。4.2制度修订流程本制度根据行业监管政策、公司业务拓展布局、合作管理实操痛点、外部合作环境变化适时修订。制度修订由市场拓展部发起，汇总各部门实操优化建议，结合年度合作复盘数据拟定修订草案，经风控合规审核、分管领导及总经理审批通过后，印发新版制度，旧版制度同步废止，修订完成后三个工作日内完成全公司宣贯落地。4.3制度解释权本制