实名制管理制度及流程

实名制管理制度及流程一、总则（一）目的与依据为规范管理，保障相关方合法权益，维护正常秩序，防范潜在风险，依据国家相关法律法规及行业管理要求，结合实际情况，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于与本单位发生特定业务往来的个人及相关组织。具体涵盖的业务场景及对象范围，由各相关业务部门根据实际工作需要另行明确并报备。（三）基本原则实名制管理遵循真实、准确、完整、安全、保密的原则。所有相关操作均应确保信息的真实性，采集过程合规，信息内容准确无误，存储与使用过程安全可控，并严格遵守保密规定。二、管理机构与职责（一）管理部门本单位指定专门部门（以下简称“实名制管理部门”）作为实名制工作的牵头管理部门，负责统筹协调实名制管理制度的制定、修订、解释、监督及整体推行工作。（二）相关部门职责1.实名制管理部门：负责制度的整体规划与组织实施；监督检查各部门实名制执行情况；组织相关培训；处理实名制管理中出现的重大问题。2.业务经办部门：是实名制管理的直接执行部门，负责在其业务范围内，按照本制度要求采集、核验、记录相关人员的实名信息，并确保信息的及时、准确录入；配合实名制管理部门的监督检查。3.技术支持部门：负责提供实名制信息采集、存储、核验、查询等所需的技术平台支持与维护，保障系统安全稳定运行，协助进行信息安全防护。4.法务与合规部门：负责对实名制管理制度的合规性进行审核，提供法律支持，确保制度内容及执行过程符合法律法规要求。5.保密管理部门：负责监督实名制信息保密措施的落实，指导和检查各部门在实名信息管理过程中的保密工作。三、实名信息采集与核验规范（一）信息采集内容实名信息采集的基本内容通常包括：个人姓名、有效身份证件类型、有效身份证件号码。根据业务需要，可补充采集联系电话、联系地址等其他必要信息。采集信息应遵循最小必要原则，不得采集与业务无关的个人信息。（二）信息采集方式1.线下采集：业务经办人员在与客户当面办理业务时，应指导客户提供有效身份证件原件，并根据身份证件信息准确、完整地填写或录入相关表单/系统。2.线上采集：通过线上渠道办理业务时，应引导用户按照系统提示，准确、完整地填报个人信息，并提供有效的身份验证方式。3.采集过程中，应向被采集人明确告知信息采集的目的、依据及使用范围。（三）信息核验要求1.身份核验：业务经办人员在采集实名信息时，必须对个人提供的有效身份证件原件进行核验。如为线上办理，应通过可靠的身份验证机制进行核验。2.核验方法：*核对身份证件的真实性、有效性及是否在有效期内。*核对身份证件上的照片与持证人是否一致。*核对证件信息与客户所提供（或系统所填报）的信息是否一致。*必要时，可借助技术手段（如身份证阅读器、人脸识别等）辅助核验。3.对核验无误的信息，方可予以确认；对核验发现疑点或不一致的，应要求客户提供补充证明材料或重新提供有效证件，无法通过核验的，不得为其办理相关业务。四、信息安全与保密（一）信息存储与管理1.采集的实名信息应统一存储于指定的安全数据库或系统中，实行分级授权管理，确保数据的完整性和可用性。2.严禁将实名信息存储在未经授权的个人设备、非加密存储介质或公共网络空间。（二）信息使用限制实名信息的使用仅限于本制度规定的业务目的及相关管理需求。任何部门和个人不得擅自将所采集的实名信息用于其他目的，或向第三方泄露、出售、提供。因业务需要向第三方提供实名信息的，必须符合法律法规规定，并经过严格的审批流程，确保第三方具备相应的信息安全保障能力。（三）保密措施1.所有接触、处理实名信息的人员，均需签署保密承诺书，严格遵守保密规定。2.建立健全信息访问权限控制机制，根据“最小权限”和“need-to-know”原则，严格控制实名信息的访问范围和权限。3.定期对相关人员进行信息安全和保密培训，增强保密意识和防范技能。4.对实名信息的传输、处理过程应采取加密等安全技术措施，防止信息泄露、丢失、篡改。5.发生或可能发生实名信息泄露、丢失等安全事件时，相关部门应立即采取补救措施，并按规定及时向实名制管理部门及保密管理部门报告。五、实名制的执行与监督（一）执行要求各业务经办部门在办理相关业务时，必须严格执行实名制规定，不得为未提供有效实名信息或信息核验未通过的对象办理业务。对已办理业务的对象，如发现其实名信息存在虚假、失效等情况，应及时进行核实与处理，并根据情况采取相应措施。（二）监督检查1.实名制管理部门应定期或不定期对各业务经办部门的实名制执行情况进行监督检查，可采取抽查业务档案、系统数据、现场询问等方式。2.检查内容包括但不限于：信息采集的完整性、核验的规范性、信息记录的准确性、信息安全保密措施的落实情况等。3.对检查中发现的问题，实名制管理部门应向相关部门发出整改通知，明确整改要求和期限，并跟踪整改落实情况。（三）责任追究对于在实名制管理工作中出现失职、渎职，或违反本制度规定，导致信息采集不真实、不准确、不完整，或发生信息泄露、滥用等情况的部门或个人，将按照本单位相关奖惩规定追究其责任；情节严重，触犯法律法规的，移交相关部门处理。六、制度的修订与解释（一）制度修订本制度根据国家法律法规变化、行业政策调整或本单位实际管理需要，可进行修订。修订程序由实名制管理部门牵头，征求相关部门意见后，按原审批流程报批。（二）制度解释本制度由本单位实名制管理部门负责解释。七、附则本制度自发布之日起施行。原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。各相关部门可依据本制度，结合自身业务特点，制定具体的实施细则，并报备实名制管理部门。--