2026年非法集资自查报告(3篇)

2026年非法集资自查报告(3篇)第一篇2026年4月15日至5月20日，XX市国有资产监督管理委员会按照《关于开展2026年度全市非法集资风险排查整治专项行动的通知》（X金防办〔2026〕3号）要求，组织全市27家直接监管的市属国有一级企业及下属189家二、三级子公司全面开展非法集资风险自查自纠工作，累计排查员工12.7万人、各类经营项目421个、对外投融资台账3176笔，未发现市属国企系统存在已暴露出的非法集资案件，梳理出潜在风险隐患7项，已全部建立整改台账推进销号。本次自查严格遵循“全覆盖、零容忍、早发现、早处置”的原则，聚焦国企领域非法集资高发的重点环节、重点业务、重点人群，全面排查各类风险隐患，坚决守住不发生系统性区域性金融风险的底线。自查开展过程中，市国资委首先强化组织部署，成立由主要负责人任组长的专项排查工作领导小组，下设3个督导小组，每个小组负责9家一级企业的排查督导工作，先后召开部署会2次、推进会3次、业务培训会4次，培训各级风控、法务人员1200余人次，印发《市属国企非法集资风险排查手册》2万册，实现所有子公司、所有班组全覆盖。同时，市国资委与27家一级企业主要负责人签订《非法集资风险防控责任书》，明确“谁主管谁负责、谁经营谁负责”的责任体系，一级企业对下属子公司的排查工作负总责，子公司主要负责人是第一责任人，形成一级抓一级、层层抓落实的工作格局。为确保排查不走过场、不留死角，市国资委细化制定12大类47项具体排查清单，围绕“未经依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式向不特定对象吸收资金”的核心认定标准，逐一明确排查要点：一是未经许可开展金融业务类，重点排查是否无证开展吸收存款、发放贷款、票据贴现、资金结算、理财销售等业务，是否超出营业执照核准的经营范围开展金融相关业务；二是冒用国企名义募资类，重点排查是否有第三方机构或个人冒用国企品牌、资质、名义开展非法集资活动，国企员工是否利用身份便利为非法集资站台；三是内部集资扩散类，重点排查是否存在违规向内部职工集资后扩散至社会公众的情况，是否以“职工福利”“项目跟投”等名义变相吸收资金；四是养老服务预付费类，重点排查养老业务是否存在预存费用过高、承诺返利、可转让继承等涉嫌非法集资的特征；五是新能源、乡村振兴等政策概念类，重点排查是否打着政策旗号虚构项目，以高额回报为诱饵吸收资金；六是私募、资管业务违规类，重点排查持牌私募机构是否存在投资者适当性管理不到位、保本保息宣传、资金挪用等问题；七是供应链金融违规类，重点排查是否假借供应链金融名义，向上下游企业以外的不特定对象吸收资金；八是线上宣传违规类，重点排查官方网站、公众号、短视频平台发布的内容是否存在“保本保息”“高额回报”等违规表述，是否误导公众认为是面向个人的投资项目；九是员工个人参与类，重点排查是否有员工组织、参与、推广非法集资项目，是否利用职务便利为非法集资提供帮助；十是历史遗留风险类，重点排查已清退的P2P、私募等业务是否存在未兑付尾款、信访舆情等风险；十一是合作方违规募资类，重点排查对外合作的产业基金、投资项目中，合作方是否存在冒用国企名义违规募资的情况；十二是其他风险类，涵盖可能涉及非法集资的各类隐性业务。排查方式上，采用“企业自查+市级抽查+交叉互查+大数据监测+群众举报”五位一体的模式，确保排查精准性。全市27家一级企业及下属子公司首先完成全面自查，形成自查报告和风险台账，自查覆盖率达100%。在此基础上，市国资委抽取8家一级企业、24家三级及以下子公司进行重点抽查，抽查比例达30%，抽查发现的3项隐患全部纳入整改台账。同时，组织6个交叉互查组，由不同国企的风控、法务、审计骨干组成，对一级企业进行交叉检查，弥补单一企业自查的盲区。技术层面，对接市处非办大数据监测平台，调取近一年来涉及市属国企的投诉举报、舆情信息共137条，逐一核实后排查出有效风险线索15条。此外，设立50万元专项举报奖励资金，开通举报电话、邮箱、线上端口，鼓励内部员工和社会公众举报非法集资线索，本次自查期间共收到举报线索7条，核实有效线索2条。本次自查共梳理出7项潜在风险隐患，均未形成实质性案件，但已显现出明显的风险苗头。一是部分三级子公司养老业务合规边界模糊，某文旅集团下属三级康养公司推出“康养储值卡”业务，储值金额分为1万、5万、10万、50万四个档次，1年以上期限给予6%-10%的“服务补贴”，补贴可直接提现，储值卡可自由转让、继承，截至2026年4月底累计发行1247张、归集资金2.13亿元，其中面向社会公众发行的占比达69%，远超“仅针对入住老人”的定位，存在向不特定对象吸收资金、许诺还本付息的特征，涉嫌非法集资风险。二是个别合作机构冒用国企名义营销，某城投集团与某私募公司合作设立乡村振兴产业基金，私募公司在募集过程中突出“城投国资背景”“政府项目刚性兑付”“劣后级托底”等内容，刻意模糊管理人身份，且投资者适当性管理不到位，抽查的127名投资者中有32名不符合合格投资者标准，甚至存在“拼单”“代持”情况，另有1.2亿元募集资金未进入托管账户，存在挪用风险。三是基层员工参与非法集资的苗头显现，某能源集团下属县级供电分公司3名员工（2名正式工、1名劳务派遣工）私下参与“共享充电桩”项目推广，以“国企员工推荐、项目靠谱”为噱头拉拢同事、亲友、客户参与，累计发展下线47人、涉及资金213万元，部分客户误以为是供电公司官方项目，存在风险扩散隐患。四是线上宣传内容管控存在漏洞，某交投集团下属智慧交通公司在官方抖音号、视频号发布智慧停车项目招商视频，提及“预期年收益率12%-15%，稳赚不赔”，未标注风险提示，也未明确招商对象为企业法人，视频播放量达127万次，引发大量普通市民咨询，被网信部门发出预警。五是基层子公司风控能力严重不足，全市189家二、三级子公司中，62家没有专职风控人员，占比32.8%，县域子公司专职风控配备率不足10%，风控工作多由财务、行政人员兼任，对非法集资认定标准不熟悉，某农发集团下属县域农业服务公司与12家合作社合作推广“农业产业互助金”，以“年息8分、随存随取”为噱头向村民吸收资金8700余万元，涉及农户1200余户，公司负责人误以为是合作社内部互助，直至排查才发现违规。六是品牌授权管理机制不健全，27家一级企业中有11家未建立统一的品牌授权制度，占比40.7%，下属子公司、合作机构可随意使用国企名称、logo、资质文件，某投控集团下属二级子公司允许一无牌财富管理公司使用集团品牌开展“投资咨询”业务，该公司借机打着“国资控股”旗号销售理财产品，直至被群众举报才被发现。七是历史遗留风险处置压力较大，2018年市属某商贸集团下属P2P平台暴雷，目前剩余未兑付金额1200万元、涉及出借人237人，实际控制人潜逃境外，剩余资产处置殆尽，部分出借人多次上访要求国企兜底，还在网上散布不实言论，引发舆情和信访风险。风险隐患产生的原因是多方面的，首先是业绩导向下的合规意识缺位，部分基层子公司面临营收、利润考核压力，“重业务、轻合规”，为快速回笼资金放松合规要求，甚至抱有侥幸心理打“擦边球”，康养储值卡业务就是典型案例，公司明知向社会公众发行带返利的储值卡存在风险，仍为了完成业绩指标违规推进。其次是风控体系穿透性不足，市属国企风控资源集中在一级、二级公司，三级及以下尤其是县域子公司风控力量薄弱，上级公司对下级业务的管控多停留在报表层面，缺乏穿透式核查，导致违规业务长期隐匿。第三是品牌管理和员工教育存在短板，多数国企对品牌价值认识不足，未建立授权、审核、监督全流程管理制度，给第三方冒用名义留下空间；员工教育侧重廉政和业务培训，非法集资教育覆盖面窄、内容单一，劳务派遣、离退休人员甚至基层正式员工对非法集资识别能力不足，容易被卷入。第四是新业务新业态风险研判滞后，国企布局康养、新能源、数字经济等新兴领域时，对相关领域的非法集资风险缺乏预判，未及时明确合规边界，导致业务开展容易触碰红线。第五是部门协同机制不完善，国企内部风控、法务、宣传、业务等部门各自为战，未形成防控合力；对外与金融监管、公安、市场监管等部门的信息共享、联合处置机制不健全，风险线索发现不及时、处置效率低。针对排查发现的问题，市国资委已制定系统性整改和防控方案，确保风险隐患全部清零。一是建立隐患销号机制，对7大类12项具体隐患逐项制定整改方案，明确责任单位、责任人、整改时限、整改措施，实行“一隐患一台账”“整改一项销号一项”，所有隐患确保2026年12月底前全部整改到位。其中，康养储值卡业务要求2026年10月底前完成清退，取消返利规则，储值资金仅可抵扣服务费用，且仅限入住老人办理；私募违规募资问题已暂停合作，要求基金限期清算，相关线索已移送金融监管和公安部门；参与非法集资的3名员工已被开除或退回派遣单位，全系统通报批评。二是健全防控制度体系，出台《市属国有企业非法集资风险防控管理办法》，将非法集资防控纳入企业负责人经营业绩考核，实行“一票否决”，发生案件的取消当年评优资格并追责；制定《市属国有企业品牌授权管理办法》，建立统一的品牌授权、审核、监督机制，金融类业务使用品牌必须经一级企业法务、风控、宣传部门联合审核；出台《市属国有企业金融业务合规指引》，明确供应链金融、私募、养老预付费、产业基金等业务的合规边界。三是强化穿透式风控建设，要求2026年底前实现风控体系对所有子公司、所有业务全覆盖，三级及以下子公司至少配备1名专职风控人员，县域子公司风控人员由一级公司统一派驻、定期轮岗；搭建“智慧风控”平台，将所有子公司的业务合同、资金流向、宣传内容、合作方信息纳入平台，运用大数据技术对“保本保息”“国资背书”等敏感词自动识别预警，提高风险发现及时性。四是深化全员宣传教育，建立每年不少于2次的全员非法集资专题培训机制，覆盖正式员工、劳务派遣、外包、离退休人员，将典型案例、识别方法、举报方式作为培训重点，新员工入职培训必须包含非法集资防控内容，考核不合格不得上岗；建立员工参与非法集资举报奖励机制，最高奖励5万元，一经查实严肃处理，涉嫌犯罪的移送公安。五是加强协同联动防控，建立国企内部多部门协同防控机制，定期召开风险研判会，共享风险信息；深化与市处非办、金融监管、公安、市场监管、网信等部门的协作，建立信息共享、联合排查、联合处置机制，对冒用国企名义非法集资的行为开展联合打击，共同维护国企声誉和金融稳定。六是加快历史遗留风险处置，督促相关企业加大资产处置和追逃追赃力度，拓宽清退资金来源，尽可能提高兑付比例；建立每季度出借人通报机制，做好情绪疏导和政策解释，对恶意散布谣言、煽动上访的配合公安依法查处，坚决守住不发生群体性事件的底线。第二篇2026年3月1日至4月30日，XX市市场监督管理局按照全国打击和处置非法集资工作领导小组办公室《关于开展2026年市场监管领域非法集资风险专项排查的通知》要求，组织全市12个区县市场监管局、37个基层市场监管所对全市登记注册的11247家涉金融类市场主体、8723家养老服务机构、6291家涉农经营主体、1432家数字经济类企业开展非法集资风险全面自查，累计出动执法人员2.1万人次，核查经营地址13682个，排查各类广告宣传内容24.7万条，排查出涉嫌非法集资风险线索129条，其中已移送公安机关立案侦查8条，移送金融监管部门处置42条，责令整改79条，有效化解了一批潜在风险隐患。本次自查立足市场监管部门“登记注册、广告监管、市场秩序维护”的核心职责，聚焦非法集资高发的重点领域，以“排查风险、整治乱象、完善机制、筑牢防线”为目标，全面摸清市场主体涉非法集资风险底数，严厉打击相关违法违规行为。自查工作启动之初，市市场监管局就强化统筹部署，成立由主要负责人任组长的专项排查领导小组，制定《XX市市场监管领域2026年非法集资风险排查实施方案》，明确“市局包区县、区县包所、所包片、片包户”的四级包保责任制，层层签订责任书，确保排查全覆盖、无死角。先后召开部署会2次、推进会4次、业务培训会5次，培训基层执法人员320余人次，印发《市场监管领域非法集资风险识别手册》1.5万册，重点讲解不同领域非法集资的表现形式、识别要点、执法流程，提高基层执法人员的风险识别能力和执法水平。为提升排查精准性，市市场监管局细化4大类28项排查重点，逐一明确排查标准和处置流程。涉金融类市场主体方面，重点排查名称或经营范围含“金融”“投资”“资产管理”“财富管理”“基金”“众筹”“融资担保”“小额贷款”等字样的市场主体，核查是否无证无照经营、是否超范围开展金融业务、是否发布违规金融广告、是否存在虚假宣传，尤其对列入经营异常名录、多次被投诉举报、注册地址虚拟的主体进行重点核查。养老服务领域方面，重点排查养老机构、养老服务公司、老年用品销售企业、老年旅游公司等，核查是否以“养老服务预存”“养老床位预售”“养老公寓投资”“老年产品返利”等名义向老年人吸收资金，是否通过免费体检、免费旅游、赠送礼品等方式诱导老年群体投资。涉农经营主体方面，重点排查农民专业合作社、农业产业化龙头企业、农村电商平台等，核查是否以“乡村振兴”“农业产业投资”“合作社互助金”“农产品认购返利”等名义向农户吸收资金，是否突破合作社社员范围向社会公众募资。数字经济类市场主体方面，重点排查数字藏品平台、元宇宙企业、共享经济平台、直播电商企业等，核查是否以“数字藏品升值”“元宇宙投资”“共享项目分红”“创业项目孵化”等名义吸收资金，是否存在虚假宣传、违规营销等行为。排查方式上，采用“全面拉网+重点抽查+大数据筛查+群众举报”相结合的模式。全面拉网排查要求基层监管所对辖区内所有重点领域市场主体逐户上门核查，核对经营地址、经营范围、实际经营内容、宣传材料，建立“一户一档”排查台账，做到底数清、情况明，本次自查共完成19693家市场主体的现场核查，核查覆盖率达98.7%。重点抽查针对投诉举报多、经营异常、有违法违规记录的市场主体，抽查比例不低于20%，本次共抽查市场主体4127家，发现风险线索68条，占全部线索的52.7%。大数据筛查依托市场监管大数据平台，对接市处非办、金融监管、公安、网信等部门的共享数据，对涉金融类市场主体的注册信息、变更信息、投诉举报信息、舆情信息进行综合分析，筛查风险线索，比如对短期内注册大量同类公司、注册地址集中在同一区域、法定代表人或股东关联多家空壳公司的主体进行重点核查，本次通过大数据筛查发现风险线索27条。群众举报方面，畅通12315、12345、局长信箱、网络举报等渠道，设立100万元非法集资举报奖励资金，最高奖励10万元，本次自查共收到举报线索37条，核实有效线索12条。同时，加强与民政、农业农村、金融监管、公安等部门的协同，开展联合检查17次，共享线索42条，形成监管合力。从排查情况看，市场监管领域非法集资风险呈现出四大领域差异化特征，隐蔽性、迷惑性不断增强。涉金融类市场主体中，一是无牌无证经营问题突出，部分主体未取得金融监管许可，擅自开展吸收存款、理财销售、基金募集等业务，本次排查发现的XX财富管理有限公司，营业执照经营范围为“投资咨询（不含金融、证券、期货）”，实际却向社会公众销售固定收益理财产品，年收益率8%-12%，累计吸收资金3.2亿元、涉及投资者1200余人，已移送公安机关立案侦查；二是“空壳公司”占比高，排查的11247家涉金融类主体中，1247家为空壳公司，占比11.1%，这些公司无实际经营地址、无实际业务、无从业人员，多为不法分子用于非法集资的“白手套”，目前已全部列入经营异常名录，符合条件的依法吊销营业执照；三是虚假宣传普遍，部分主体通过线下门店、朋友圈、宣传单等发布违法金融广告，宣称“保本保息”“零风险”“高收益”，本次共排查出违法金融广告327条，已责令全部删除，对27家主体处以罚款共计187万元。养老服务领域风险更为隐蔽，目标群体精准。一是手段伪装性强，大多以“养老服务”为幌子，将非法集资包装成正常的养老消费，比如XX老年服务有限公司推出“预存10万每年返8000元、免费住养老公寓”的项目，很多老年人以为是预存服务费，实际是非法集资，该公司累计吸收资金2.7亿元、涉及老年人800余人，已移送公安立案；二是营销套路固化，普遍通过免费体检、免费旅游、赠送鸡蛋米面、开健康讲座等方式获取老年人信任，再诱导投资，本次排查发现17家养老产品销售企业采用此类模式，涉及金额1200余万元；三是“熟人传播”特征明显，老年人投资后往往拉老同事、老朋友参与，风险扩散快，上述老年服务公司的投资者中60%是通过亲友介绍参与的；四是处置难度大，吸收的资金多用于返利、运营成本、业务员提成，真正用于养老服务的比例不足30%，资金链断裂后难以追回损失，且老年人情绪易激动，易引发群体性事件。涉农领域风险多依托政策概念，影响农村稳定。一是打着“乡村振兴”“农业发展”旗号，迷惑性强，某农业龙头企业以“发展有机农业、助力乡村振兴”为名义，向农户吸收资金，宣称“投资1万每年分红1500元、免费领有机蔬菜”，累计吸收资金9800余万元、涉及农户1500余户，已移送金融监管部门处置；二是多依托农民专业合作社开展，假借“内部互助”名义突破社员范围募资，本次排查发现12家合作社存在向非社员吸收资金问题，涉及金额1.2亿元、农户2100余户；三是隐蔽性强，农村地区信息闭塞、监管力量薄弱，农户风险意识差，很多违规业务开展数月甚至数年才被发现，某县域合作社的互助金业务开展了2年，涉及周边8个行政村的300多户村民，直到有村民取钱无法兑付才被举报。数字经济领域风险迭代快，跨地域特征明显。一是新概念噱头层出不穷，从数字藏品、元宇宙到AI投资、碳汇交易、共享储能，不断蹭热点包装项目，某数字藏品平台以“国家级非遗数字藏品、限量发行、半年升值10倍”为噱头，设置二级交易市场炒作，累计吸收资金5600余万元、涉及用户3200余人，已责令关停并移送公安；二是传播速度快，借助短视频、直播、社交媒体快速扩散，某共享充电桩平台通过抖音直播宣传“投资1台每天分红30元、一年回本”，3个月吸收资金2.3亿元、涉及全国20多个省份1.2万投资者；三是资金转移快，多通过第三方支付、虚拟货币转移资金，实际控制人常藏匿境外，追逃追赃难度大，本次排查发现的2起虚拟货币挖矿非法集资案，服务器和实际控制人均在东南亚，涉案金额达5.6亿元。风险产生的深层次原因主要有五个方面：一是商事制度改革后市场准入门槛低，注册资本认缴制下，注册涉金融类公司无需前置许可，不法分子大量注册空壳公司为非法集资披上合法外衣，本次排查的空壳公司中，80%以上是用虚假身份、虚拟地址注册的；二是基层监管力量不足，基层所人员少、任务重，人均管辖上千家市场主体，且执法人员金融专业知识不足，对隐蔽的非法集资行为识别能力有限，农村地区监管力量更为薄弱；三是广告监管难度大，互联网时代广告渠道多、门槛低、传播快，私人朋友圈、短视频私信、社群等渠道的违规广告难以监测，删除后易反复，违法成本低；四是公众风险意识薄弱，老年人、农户、低收入群体金融知识匮乏，容易被高收益、政府背书等噱头迷惑，部分人甚至抱有侥幸心理主动参与；五是部门协同机制不完善，各部门职责边界有待厘清，信息共享不及时，存在监管真空，比如涉金融主体的登记注册、业务监管、刑事打击分属不同部门，衔接不畅容易导致监管漏洞。针对排查发现的问题，市市场监管局将从七个方面强化监管，构建长效防控机制。一是深化常态化风险排查，建立每季度重点排查、每年全面排查的工作机制，对涉金融、养老、涉农、数字经济等重点领域实行动态台账管理，对风险隐患早发现、早预警、早处置，加大空壳公司清理力度，2026年底前完成全部涉金融类空壳公司的清理吊销，净化市场环境。二是强化准入环节管理，对涉金融类市场主体实行“双告知”制度，登记注册时告知申请人需取得金融许可方可开展相关业务，同时将登记信息推送给金融监管部门；探索建立涉金融主体准入会商机制，注册此类公司需经市场监管与金融监管部门会商审核，严格核查申请人资质。三是加大广告监管力度，持续开展金融广告专项整治，强化线下、传统媒体、互联网平台、社交媒体、直播等全渠道监测，严厉打击含“保本保息”“高收益”“政府背书”等内容的违法金融广告，对发布主体和平台依法从严处罚，情节严重的吊销营业执照；压实互联网平台主体责任，要求平台对金融广告进行严格审核，未尽审核义务的依法追责。四是加强基层监管能力建设，充实基层所人员力量，配备专职金融监管人员，定期开展金融知识、风险识别、执法程序培训，提高基层执法人员能力；为基层配备移动执法终端、大数据监测工具，提升监管智能化水平。五是深化精准宣传教育，开展“进社区、进农村、进企业、进学校、进家庭”的五进宣传活动，针对老年人、农户等重点群体，用通俗易懂的方式讲解非法集资套路和危害，比如针对老年人在社区、养老机构开展案例宣讲，针对农户在集市、村委会发放宣传册、播放警示教育片，提高公众风险识别能力。六是强化部门协同联动，完善处非工作机制，明确各部门职责，建立常态化信息共享、线索移送、联合执法机制，定期召开联席会议研判风险；联合金融监管、公安、民政、农业农村等部门开展联合执法行动，形成打击合力，提高处置效率。七是完善举报奖励机制，进一步畅通举报渠道，优化奖励流程，提高奖励标准，鼓励公众举报非法集资行为，及时兑现奖励，充分调动群众积极性，形成全社会共同监督的良好氛围。第三篇2026年2月15日至4月15日，XX市互联网信息办公室按照中央网信办《关于开展2026年网络涉非法集资风险专项排查整治的通知》要求，组织全市网信系统对属地237家备案网站、112家移动应用程序、47家网络直播平台、32家社交媒体账号矩阵、19家数字内容平台开展网络涉非法集资风险全面自查，累计监测网络信息1.2亿条，排查涉非法集资风险信息7.2万条，处置违法违规信息3.8万条，关停违法违规网站27个、移动应用程序19个、社交媒体账号132个，向公安机关移送涉嫌犯罪线索17条，有效净化了网络空间，防范化解了一批网络非法集资风险隐患。本次自查紧扣网络非法集资传播快、隐蔽性强、跨地域等特点，坚持“技术赋能、分级分类、协同联动、打防并举”的原则，全面排查属地网络平台和信息内容中的非法集资风险，坚决遏制网络非法集资高发态势。自查工作启动后，市网信办第一时间强化统筹部署，成立由主要负责人任组长的专项排查整治领导小组，制定《XX市2026年网络涉非法集资风险排查整治工作方案》，明确排查范围、重点任务、时间节点、责任分工。先后召开属地互联网企业部署会2次、推进会3次、重点平台约谈会5次，与237家属地重点互联网企业签订《网络非法集资风险防控责任书》，压实平台主体责任，要求各平台开展全面自查，对自查发现的问题限期整改，对整改不到位的依法依规处置。为确保排查精准高效，市网信办细化5大类32项排查清单，覆盖网络非法集资所有高发渠道。金融类网站和APP方面，重点排查P2P网贷、私募理财、虚拟货币交易、外汇投资等平台，核查是否未经许可开展金融业务、是否发布违规金融信息、是否存在诱导投资等行为，尤其对无备案、无资质的“三无”平台进行重点清理。网络直播和短视频平台方面，重点排查财经类主播、创业类主播、电商主播是否存在以“投资创业”“项目合作”“高额回报”等名义诱导用户私下转账投资，是否发布违规金融广告，是否存在直播间引流到私域开展非法集资的行为。社交媒体平台方面，重点排查微信公众号、视频号、小红书、微博、抖音等平台的公众账号，以及微信群、QQ群、Telegram群等社群，核查是否发布非法集资信息、招揽投资者、组织非法集资活动，是否存在“投资导师”“理财专家”荐股诱导投资等行为。数字经济类平台方面，重点排查数字藏品、元宇宙、Web3.0、共享经济、绿色能源投资等平台，核查是否以新概念、新噱头为名变相吸收资金，是否存在炒作升值、承诺回报等违规行为。民生类网络平台方面，重点排查养老服务、教育、医疗、乡村振兴等领域的网络平台，核查是否以“养老投资”“教育储备金”“医疗项目投资”“乡村振兴分红”等名义吸收资金，是否针对特定群体精准营销。排查技术层面，依托市网络安全应急指挥中心的大数据监测平台，运用人工智能、自然语言处理、图像识别、视频分析等技术，对属地网站、APP、直播、短视频、社交媒体等平台进行7×24小时实时监测，梳理出“保本保息”“零风险”“高收益”“政府背书”“国资背景”“躺赚”“躺赢”“快速致富”“内部渠道”等137个涉非法集资敏感词，设置自动识别预警阈值，一旦发现相关信息立即触发预警，由人工进行二次核查，确保风险发现的及时性和准确性。本次自查通过自动监测发现预警信息12.7万条，经人工核查后确认有效风险信息3.8万条，准确率达29.9%。同时，安排专门的巡查队伍对重点平台、重点账号、重点社群进行人工巡查，尤其对加密社群、境外平台、小众应用等技术监测覆盖不到的领域进行重点排查，弥补技术监测的盲区。协同联动方面，市网信办加强与市处非办、金融监管、公安、市场监管、人民银行、银保监等部门的协作，建立信息共享、线索移送、联合处置机制，定期召开工作联席会议，通报风险形势，研判重大线索，联合开展处置行动。本次自查期间，共向各部门移送线索42条，接收各部门移送线索27条，联合公安机关开展“净网2026”网络非法集资专项打击行动，捣毁犯罪团伙3个；联合金融监管部门开展网络金融信息专项整治，清理违规信息1.2万条；联合市场监管部门开展网络金融广告专项治理，查处违法广告主21家。此外，畅通网民举报渠道，在“XX网信”公众号、官方网站开设非法集资举报入口，对接12377、12345、110等举报平台，设立20万元举报奖励资金，鼓励网民举报网络非法集资线索，本次自查共收到网民举报线索127条，核实有效线索34条，占全部线索的26.8%。从排查情况看，2026年网络非法集资呈现出五大新特征，迷惑性、隐蔽性、危害性持续升级。一是新概念噱头迭代速度加快，不断蹭政策和科技热点包装项目，从早期的P2P、众筹，到近年的数字藏品、元宇宙，再到2026年流行的AI量化投资、绿色算力、碳汇交易、共享储能等，不法分子总能快速将最新的热点概念套用到非法集资上，包装成高大上的科技项目、政策项目，普通网民很难识别。本次排查发现的XX数字藏品平台，打着“国家级非遗数字化”的旗号，发售限量版数字藏品，宣称“永久稀缺、半年升值10倍”，还设置二级交易市场允许用户炒作，累计吸收资金8700余万元、涉及用户4200余人，本质仍是借新还旧的庞氏骗局，目前已关停平台并移送公安机关。二是传播渠道更加隐蔽，从公开转向私域和境外。随着监管力度加大，非法集资信息不再大规模在公开平台发布，而是转向微信群、QQ群、小红书私信、抖音私信、加密聊天工具等私域渠道，通过“引流-加好友-拉群-洗脑”的套路开展活动，这些渠道的信息具有私密性，技术监测难度大。还有不少团伙将服务器设在境外，使用境外社交平台、视频平台发布信息，规避国内监管。本次排查发现的某“AI量化投资”团伙，先在短视频平台发布“副业赚钱”“月入过万”的短视频引流，诱导用户加微信后拉进微信群，群里有“导师”每天讲课、晒收益，诱导用户转账到指定账户，累计涉案金额1.2亿元、涉及投资者500余人，整个传播链条中，公开平台仅发布模糊的引流信息，核心交易和洗脑都在私域群内完成，很难被监测到。三是作案手段更具欺骗性，采用“内容+社交+投资”的复合模式。很多不法分子先打造“财经博主”“投资大神”“创业导师”的IP，通过发布专业的财经内容、创业经验积累粉丝，获取信任后再引导粉丝加入“投资交流群”，推荐所谓的“高收益项目”，还有的结合直播带货、社交电商，将非法集资包装成“消费返利”“创业扶持”，让参与者以为是正常的消费或创业，实际仍是庞氏骗局。本次排查发现的某“共享购物”平台，宣称“消费100元每天返1元，100天返完，相当于白拿商品”，还设置了推荐奖励，拉人消费可获得提成，吸引了1.7万余名消费者参与，累计吸收资金2.3亿元，本质是用后期消费者的钱支付前期的返利，属于典型的非法集资。四是跨地域、跨境特征凸显，追逃追赃难度大。互联网的无边界性使得网络非法集资不受地域限制，很多团伙面向全国甚至全球募资，服务器、实际控制人、资金都在境外，一旦资金链断裂就卷款跑路，国内监管部门很难跨境执法。本次排查发现的某“虚拟货币挖矿”非法集资团伙，服务器设在东南亚，实际控制人持有境外绿卡藏匿在境外，通过国内的社交媒体招揽投资者，宣称“投资矿机每天产币，年收益率200%”，累计吸收资金5.6亿元、涉及全国30多个省份2.3万余名投资者，资金大多通过虚拟货币转移到境外，追回难度极大。五是精准营销特征明显，针对不同群体定制骗局。不法分子利用大数据分析用户的年龄、职业、消费习惯、兴趣爱好，推送针对性的非法集资信息，比如针对老年人推送养老投资、医疗项目投资信息，针对年轻人推送副业赚钱、创业投资、数字藏品信息，针对农户推送乡村振兴、农业项目投资信息，精准度极高，很容易命中用户的需求点，提高诈骗成功率。本次排查发现的某“养老服务”非法集资团伙，专门在中老年养生类短视频账号的评论区留言、发私信，诱导老年人加微信后推销“养老床位预售”项目，累计骗取老年人资金3200余万元、涉及老年人200余人，受害者中70%以上是65岁以上的退休人员。当前网络非法集资防控仍存在不少难点堵点。一是监测技术有待提升，虽然已建立大数据监测平台，但对加密聊天工具、境外平台、私域社群的信息仍无法有效监测，对音频、视频、图片中的非法集资信息识别准确率不高，很容易出现漏判；二是平台主体责任落实不到位，很多中小平台重流量、轻管理，对平台上的信息审核不严，甚至为了流量放任违规信息传播，部分平台对用户身份审核不严格，不法分子可以用虚假身份注册账号实施诈骗；三是跨部门协同机制不完善，网络非法集资涉及网信、金融监管、公安、市场监管等多个部门，职责边界有待厘清，信息共享不够及时，联合处置效率不高，尤其是跨境案件的协作机制还不健全；四是跨境监管难度大，我国网络监管执法权仅限于境内，对境外服务器、境外人员、境外资金很难进行有效监管和打击，国际合作程序复杂、周期长，很多不法分子借此逃避打击；五是网民风险意识薄弱，