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文档简介

2012年，福建千万富豪以3.92万人蝉联全国区域排名第六！您的辛勤付出与辉煌成就，有目共睹，赢得我们尊重！保险财产保险人寿保险人身保障大事（死亡、残疾、重疾）小事（感冒、发烧、嗑碰）无事（养老、储蓄、理财）简单介绍资产隔离资产转移资产传承资产保全人寿保险第二层次功能–资产保全“家庭私人生活所必须的现金流”与“企业的现金流”应该严格区隔，在家庭资产和企业资产之间建立一道防火墙。一旦企业发生风险，这道防火墙可以有效保障我们的家庭生活不受影响。×1、资产保全功能之--资产隔离家庭资产企业资产现金流向

①周勇(化名)是广州一名房地产开发商，虽然也曾经历过上世纪90年代的楼市低迷，但在捱过房产业寒冬后，周勇终于在楼市的黄金季节翻身，不仅早前的积压楼盘销售一空，近几年新建的楼盘更是赚得盆满钵满！②不过，在周勇和太太、儿子将座驾全部换成奔驰、宝马之后，他的心中却始终有一个心结。经历过“冬天”的周勇深知“严寒”的无情。一直以来，公司就是周勇的全部：“要是我倒了，公司倒了，什么都会倒，甚至家！”③一个偶然的机会，保险公司代理人找到了周勇。“对保险，我一向很排斥。”周勇说。不过对方的一句话说到了周勇心里：

“一旦公司出现风险，即使你的房产、汽车都被追偿，您购买的人寿保单也是可以保留、不被追偿的。”④被打动的周勇，最后买下保险公司多份分红险周勇年缴保费200万元，缴费期10年，相当于周勇10年间为自己存下2000多万元。按规定，即便生意失败，这2000多万元也能保证周勇仍可以过上体面的生活。“资产隔离”案例：担心生意失败年缴二佰万元资产配置需要长短兼顾，快慢协调，我们应该有意识地分散资产风险。需要配置一些金融资产，让金融资产在您的资产中占有一定的比例，通过投资保险的形式让时间为您去创造更多的现金财富，让您省心省力！2、资产保全功能之--资产转移巴菲特投资策略：别把鸡蛋放同一篮子里~“四大账户”谈资产转移3.投资账户4.理财账户（财富传承）

1.现金账户应急支出3-6个月的日常生活开支银行存款、货币基金10％40％本金安全、收益稳定持续成长、保值增值金融债券、企业债券、理财保险投资不等于理财看得见收益就看得见风险股票、房产、基金、期货

30％2.杠杆账户专款专用、以小博大解决意外突发状况的影响社会保险、保障型商业保险20％家庭理财:合理配置对于孩子来说，不一定具备像您这样驾驭财富的能力，一次性的给她一笔巨额的财富，将会是一场灾难。不管我们在与不在，我们的爱可以伴随孩子的一生。保险可以帮助您的孩子拥有一个源源不断的现金流。3、资产保全功能之--资产传承

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