金融理财实务培训

金融理财实务培训证劵市场概述证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品：（1）产权市场产品如股票（2）债权市场产品如债券（3）衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。证劵的定义有价证劵的分类及特征政府证券–国债-国库券政府机构证券公司(企业)证券:股票公司债券商业票据发行主体的不同上市证券非上市证券凭证式国债普通开放式基金是否在证券交易所挂牌交易公募证券私募证券信托公司集合资金信托计划商业银行和证券公司理财计划定向增发募集方式的不同股票债券其他证券:基金证券证券衍生品权利性质期限性收益性流动性活期储蓄>股票（基金）>个人柜台购买的债券>定期储蓄风险性:预期收益与风险股票（股票型基金）>混合型基金>货币型基金>公司债券>国债>储蓄证劵市场参与者证券公司（券商）：经纪业务、自营业务、资产管理、承销和保荐、财务顾问证券服务机构：证券登记结算公司、投资咨询公司、会计师事务所、资产评估公司证劵市场中介机构证券业协会证券交易所:上证交易所深证交易所证券监管机构：中国证监会自律性组织政府机构-调剂资金余缺和宏观调控-政府债券金融债券国有股金融机构：证券经营机构银行（仅国债）保险公司企业与事业法人各类基金证券投资基金社保基金(全国性基金和企业年金)机构投资者个人投资者股票股票是一种有价证券是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以获取股息和红利的凭证。定义收益性风险性流动性永久性参与性特点股票的分类新股上市不满半年的股票

次新股上市不到一年半的股票

新股上市第一天，前缀N绩优股经营正规，业绩优良的公司股票

蓝筹股所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良，成交活跃、红利优厚的大公司股票

垃圾股经营亏损或违规的公司股票ST股ST连续两年亏损，*ST连续三年亏损股票的分类按上市时间按流通盘大小按业绩按其它大盘股一般为流通股本在5个亿以上的个股

中盘股一般为流通股本在1亿到5亿的个股小盘股一般为流通股本在1亿以下的个股权重股也叫指标股，即对大盘指数影响较大的股票基金重仓股基金大量持有的股票

券商重仓股券商大量持有的股票股票交易时间交易时间上午2小时（9:30—11:30）下午2小时（13:00—15:00）连续竞价集合竞价（9:15—9:25）股票的交易单位为“股”，100股＝1手，委托买入数量必须为100股或其整数倍。股票的交易单位股票交易规则T+0√T+1当天买入的股票第二天才能卖出

当天买入的股票当天就可以卖出

±10%普通的A股、B股、封闭式基金±5%S、ST、*ST类个股±10%以上权证等印花税

佣金过户费国家征收的税款，买入金额的1‰

证券公司收取的手续费，最高3‰，不低于5元

成交金额的1‰，起点1元（沪市规则，深市免交）

定义每天最高的涨跌幅度规定

新股上市第一天不限涨跌幅如何交易交易规则交易（交易市场）（二级市场）涨跌停交易费用常用术语股票池中选一个以什么价格买？挂单成交买到了买入价为买票而付的费用买入手数1手=100股）10000手＝100万股买入价格买到多少仓位（资产总额）占总钱数多少常用术语今天成交肯定很活跃现手最近一次成交的手数总手到目前为止成交总手数成交量（成交额）已经成交的总手数，描述大盘时一般指总金额常用术语涨这么多还能涨不没事，明天主力最多进行一下震仓震仓（洗盘）去回抽前期回抽（反抽）突破压力位后短期内再次回到此位的现象（对突破成功的确认）之后就能继续反弹反弹大跌之后的短期上涨现象所以我准备继续持仓持仓继续持有股票不卖的行为创新高创出一段时期内的最高价格

等待再次创出新高常用术语不要太贪被套股价跌破当初买入价的现象割肉高价买进股票后低价赔本卖出的行为赚很多交割单记录每次买卖股票数据的单据常用术语换手率5日换手=（当日成交股数）/（流通股本）*100%是反映股票流通性强弱的指标之一涨跌幅5日涨跌=（现价—昨日收盘价）/昨日收盘价*100%

最近连续5个交易日期内市场中股票转手买卖的频率最近连续5个交易日来的涨跌幅度债劵债券购买者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（或债券持有人）即债权人。是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。（1）债券的发行人是资金的借入者；（2）购买债券的投资者是资金的借出者；（3）发行人（借入者）需要在一定时期还本付息；（4）债券是债的证明书，具有法律效力。债劵的定义债劵的分类1、实物债券：2、凭证式债券：纸质凭证可记名挂失不可流通3、记帐式债券：证券交易所设立账户可记名挂失可流通1、政府债券2、金融债券3、公司债券1、零息债券：折价发行2、附息债券：存续期间定期支付3、息票累积债券：到期一次性支付(二)按付息方式分类(一)按发行主体分类（三)按债券形态分类债劵与股票的比较两者都属于有价证券两者都是筹措资金的手段两者的收益率相互影响VS债劵与股票的相同点债劵与股票的区别两者权利不同:债券/股权两者目的不同：负债/资本发行主体（股票只能是股份制企业）两者期限不同：濒临破产公司债转股两者收益不同：股票>债券两者风险不同：股票>债券基金基金的定义基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。基金分类分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。（1）根据基金单位是否可增加或赎回分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。（2）根据组织形态的不同分为成长型、收入型和平衡型基金。（3）根据投资风险与收益的不同分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。（4）根据投资对象的不同金融衍生行业金融衍生工具，又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。期货合约期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。期权合约期权合约是指合同的买方支付一定金额的款项后即可获得的一种选择权合同。证券市场