标准解读

《T/CATIS 003-2022 建设工程保理业务规则》是中国国际贸易学会商业保理专业委员会制定的一项行业标准，旨在规范建设工程领域的保理业务操作流程，保障参与各方权益。该标准适用于提供或接受基于建设工程合同应收账款转让作为融资手段的服务企业及相关利益方。

根据内容划分，此标准主要涵盖了以下几个方面：

  • 术语定义：明确了包括但不限于“保理”、“应收账款”等在内的关键概念，为理解整个文件奠定了基础。
  • 基本原则：强调了公平交易、诚实信用以及信息透明度的重要性，并要求所有参与者遵守相关法律法规。
  • 业务流程：详细描述了从申请到审批直至最终结算的全过程，包括但不限于资格审查、合同签订、资金发放及后续管理等环节的具体步骤与要求。
  • 风险管理：提出了针对潜在风险（如信用风险、操作风险）的识别、评估和控制措施，确保业务安全稳定运行。
  • 信息披露与保密：规定了有关交易信息公开透明的要求，同时也保护了涉及商业秘密和个人隐私的信息不被泄露。
  • 争议解决机制：提供了当出现纠纷时可以采取的解决途径，比如协商、调解或者仲裁等方式。


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T/CATIS 003-2022建设工程保理业务规则_第1页
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文档简介

一、总则

1.定义：本规则所称的“建设工程保理”是指以承包商（债务人）对建设工程的施工、维护、保修等产生的应收账款转让为前提，由保理商（债权人）向承包商提供应收账款管理、信用风险担保、应收账款催收、商业资信评估等服务的综合性金融服务。

2.适用范围：本规则适用于在中华人民共和国境内依法注册的各类建设工程承包商与保理商之间的建设工程保理业务活动。

二、业务操作规范

3.应收账款管理：承包商应按照合同约定履行工程义务，确保工程进度和质量，并及时向保理商提供合法、合规、准确、完整的应收账款基础资料。

4.信用风险担保：保理商应对承包商的信用状况进行评估，并根据评估结果决定是否接受承包商的应收账款转让申请。保理商应对承包商的信用风险承担担保责任，包括但不限于对债务人的追偿、债务人违约时的赔偿等。

5.应收账款催收：保理商应采取合法、合规的方式对承包商的应收账款进行催收，确保债权得到及时实现。

6.商业资信评估：保理商应对承包商的商业信誉、履约能力等进行评估，为债权实现提供保障。

三、监督管理

7.行业自律：建设工程保理业务应当遵守行业自律组织制定的相关规则，接受行业自律组织的监督和指导。

8.监管部门：各级政府金融管理部门应当加强对建设工程保理业务的监管，确保业务合规、公平、公正。

四、附则

9.解释权：本规则由CATIS制定并负责解释。

以上就是T/

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