JRT 0366-2026《金融标准化能力成熟度指引》

本文件提出了金融标准化能力成熟度模型，给出了金融标准化能力成熟度分档方法和分级规则。本文件适用于衡量金融机构的标准化能力，促进金融机构标准化治理、标准建设、标准实施等标准化能力的持续提升。资管类金融机构可参照执行。企业标准体系要求下列术语和定义适用于本文件。通过标准化活动，按照规定的程序经协商一致制定，为各种活动或其结果提供规则、指南或特性，供共同使用和重复使用的文件。注：1.标准宜以科学、技术和经验的综合成果为基础。2.规定的程序指制定标准的机构颁布的标准制定程序。3.诸如国际标准、区域标准、国家标准等，由于它们可以公开获得以及必要时通过修正或修订保持与最新技术水平同步，因此它们被视为构成了公认的技术规则。其他层次上通过的标准，诸如专业协(学)会标准、企业标准等，在地域上可影响几个国家。标准化standardization为了在既定范围内获得最佳秩序，促进共同效益，对现实问题或潜在问题确立共同使用和重复使用的条款以及编制、发布和应用文件的活动。金融机构financialinstit工2注：我国金融业分为货币金融服务、资本金融服务、保险业和其他金融业，详见GB/T4754—2017。金融标准化能力成熟度划分为5个级别，从低到高依次分为一级、二级、金融机构的金融标准化能力水平提升通过渐进方式实现，金融标准化能力成熟度分级及描述见表1。分级一级二级化工作开展条件，在标准建设、标准实施方四级开展各项标准化工作，且各项工作水平具有一定五级能力等级一级二级四级五级4.4标准化能力体系3金融标准化能力成熟度体系由4大能力域、12个能力子域、27个能力项组成。金融标准化能力成熟度体系见表3。能力域能力子域能力项战略规划资金投入内容科学性订国家标准制定/修订团体标准制定/修订宣传与推广宣传与推广国际标准研制参与国际标准化活动均对应5档能力分档的描述，从1档至5档要求依次提高。对于部分能力项的得4能力项分档能力项得分1档1分2档3档5档金融标准化能力成熟度模型的能力项分档要求见表5。金融机构标准化工能力域能力子域编号能力项能力描述及分档战略规划11档指有标准化工作计划。23清单，由指定部门进行统一管理。5能力域能力子域能力项能力描述及分档4本能力项指机构推动企业标准体系内部运行的能力。1档指企业标准体系在机构内正式发布，确保相关人员了解体系内2档指做好标准体系运行的前期准备，如组织准备、经费准备、人员准备、技术准备等。3档指在2档基础上，企业标准体系全面运行，对际指导性作用。4档指在3档基础上，做好企业标准体系的维护，及时更新标准清单及状保证体系内标准的有效性。5档指在4档基础上，建立企业标准体系常态化运行计划、跟踪评估体系运行情况。5组织架构1档指机构内部没有标准化工作牵头部门，标准化工作由临时指派的部门承担。2档指机构内明确了标准化工作牵头部门，标准化工作由兼职人员承担。3档指机构内明确了标准化工作牵头部门，标准化工作由专职人员承4档指在3档基础上，机构中由高级管理人员统筹协调机构构内部设立了跨部门的标准化组织或工作机制，能够明确各部门标准化工作的职责分工。5档指在4档基础上，能够通过制度、决议等形式明确董事会、高级管理人员标准化相关的职责分工和履职要求，或能够设置标准化专职部门。61档指发布部门级的标准化相关制度文件，能够支持开展标准化日常工作。3档指在2档基础上，工作制度配套用于指导具体施细则，提升标准化相关制度在机构内实施的便捷性和可落地性。4档指在3档基础上，针对标准化工作中的专项工作发布案，如自我声明公开工作方案等。5档指在4档基础上，配套标准化工作所需的其他效考核、财务管理等方面，考虑标准化工作需求，落实保障措施并启动联动机制。71档指通过发放材料、通知等形式，组织员工开展金融标准化学习，增强标2档指通过组织或参加金融标准化培训，提升标准化工作人员工作能力。3档指机构能够对标准化工作成绩突出的部门和个人予以奖4档指建立了标准化工作考评机制，在员工考核、职级评5档指机构标准化工作人员能够通过相关能力测职称，或参加外部标准化活动并获奖。8资金投入本能力项指机构对标准化工作的资金支持能力。2档指有经费保障，能满足标准化工作需求。3档指机构有标准化专项资金，能够满足标准化工作需4档指在3档基础上，标准化专项资金预算完成度高。5档指在4档基础上，随着标准化工作的发展需要，资金投入能够及时动态调整。6能力域能力子域能力项能力描述及分档设度9本能力项指机构保障其企业标准覆盖领域全面的能力。1档指企业标准覆盖领域仅涉及单一领域，如技术领域。2档指企业标准覆盖领域涉及技术领域、产品和服务领域。3档指在2档基础上，企业标准编制领域覆盖全面4档指在3档基础上，结合金融机构实际情况，标准编制能含金融“五篇大文章”的重点方向等。本能力项指机构保障其企业标准文本规范的能力。1档指机构具备企业标准编制能力，且发布的企业标准遵循机构内部规定的2档指在1档基础上，发布的企业标准按照统一规则编号，表述简洁准确。3档指企业标准格式具备一定的规范性，发布的企业标准基本符合GB/T1.15档指在4档基础上，不同类型标准的结构完整，符合GB/本能力项指机构保障其企业标准编制流程合规的能力。1档指机构按照内部现有流程编制并发布企业标准，如办公审批或公文发布2档指机构在相关制度中规定了企业标准编制的基本流程，并按照该流程编制标准。4档指在3档基础上，机构内部对标准的关键环节进行了质量把控。5档指在4档基础上，机构能够建立标准的复审机制，并根据复审结论开展后续工作。内容科本能力项指机构保障其企业标准内容科学合理的能力。1档指机构编制的企业标准内容与国家标准、行业标准要求基本兼容，企业标准的技术指标参考国家标准、行业标准要求且不低于强制性标准要求。2档指在1档基础上，机构研制企业标准时能够根据自身实践研究采纳现行的国家标准和行业标准，并对技术指标的兼容、冲突、不适用情况进行处3档指在2档基础上，机构研制企业标准时主动考虑了与行业实践、相关4档指在3档基础上，企业标准核心技术指标高于国家标准、行业标5档指在4档基础上，机构编制的企业标准能够根据实践提出先进的技术指标。制定/修订国家标本能力项指机构参与或主导国家标准制定/修订的能1档指能够参与国家标准制定/修订，派出专家参与标准工作组，能够在标准研制过程提出技术性意见和建议，在标准内容中贡献本机构的实2档指在1档基础上，参与2项及以上的国家标准制定/修3档指能够牵头国家标准制定/修订，派出专家主各单位的意见，并完成标准技术指标内容的编制4档指在3档基础上，能够依据金融政策以及行业发展需要5档指能够牵头完成2项及以上国家标准制定/修制定，国家标准在构筑金融安全底线、保障消费者合法7能力域能力子域编号能力项能力描述及分档准制定/修订本能力项指机构参与或主导行业标准制定/修订的能制过程提出技术性意见和建议，在标准内容中2档指在1档基础上，参与2项及以上的行业标准团体标准制定本能力项指机构参与或主导团体标准制定/修订的能制过程提出技术性意见和建议，在标准内容中3档指在2档基础上，能够牵头2项及以上的团体标准施督1档指机构能够在自身业务实践中开展标准应用。4档指在3档基础上，机构自身能够对监督检查结果形成标1档指开展了单一产品或服务的对标达标工作，并梳理出对标的标4档指在3档基础上，参与对标的产品或服务，5档指在4档基础上，构建了对产品或服务未达标8能力域能力子域能力项能力描述及分档本能力项指机构开展标准自我声明公开的能力。1档指在企业标准信息公共服务平台上公开了制定和执行的企业标2档指在官方网站、移动金融客户端等首页或二级的金融产品和服务协议中，公开了金融产品和服务所执行的标准编号和名称。3档指在2档基础上，按照规范的格式进行标准自工作主动接受公众监督并建立服务保障机制，如公4档指在3档基础上，针对多个产品和服务所执行的标准实施自我声明公公开的标准类型全面，公开了金融产品和服务的功能指标和产品的性能指标。5档指在4档基础上，额外公开了相关信息，如公布标准达标情况、机构参与研制情况等。进息反馈本能力项指机构开展金融标准实施评估和信息反馈的能力。1档指能够开展标准实施情况的自评估。2档指参加相关社会团体或外部机构组织开展的标动。3档指参与金融管理部门组织的标准实施评估和行情况进行自主评估。4档指在3档基础上，结合自身实践和发展需要，增加了标准实施评估覆盖的标准。5档指在4档基础上，开展了标准实施效果评估工作，充分参考GB/T3533.1展评估。标准化的改进本能力项指机构改进标准化工作的能力。1档指标准化工作有改进环节。2档指在1档基础上，标准化改进工作有相应依据和对应工作内容，如参照3档指在2档基础上，定期并持续开展改进工作，及时对不合格项进行分析。4档指在3档基础上，建立了完善的标准化自我改进工作机制。5档指在4档基础上，能够对改进过程的有效性进行跟踪评广广本能力项指机构开展标准化宣传与推广的能力。1档指在机构内部做好企业标准的宣传，引导员工自觉参与执行企业标准。2档指在1档基础上，在机构内部加强标准化相关法4档指在3档基础上，结合相关活动，举办线下研讨、座谈传活动，推动金融标准进社区、进校园、进企5档指在4档基础上，能够在公开刊物上开展金融标准化知识和重点标准宣传，或机构有能力选派标准化专家在标准化管理机构组织的行授课，或机构能够在官方平台或刊物上发布金融案例。9能力域能力子域编号能力项能力描述及分档引领究1档指公开发表金融标准化研究相关文章或形成金融标准化研究报告。2档指牵头或参与区域级的金融标准化课题研究项目。3档指在2档基础上，所形成的课题研究项目成果能够4档指牵头或参与行业级及以上的金融标准化课题研究项目。5档指在4档基础上，所形成的课题研究项目成果能够获参与国内标准化组织1档指加入相关社会团体，牵头或参与标准化相关工2档指派员担任相关组织的专家，承担标准评审等相关工作。国际化国际标准研制本能力项指机构参与或主导国际标准制定/修订的能力。标准工作组，提出标准制定/修订具体意见标准化活动1档指参与或开展国际标准化培训。2档指参与或开展先进适用国际标准转化和国家标准外文版编制。标准数智关键词检索。4档指在3档基础上，能够通过新技术应用实现智能编写能力域能力