企业全员反诈安全意识培训

20XX/XX/XX企业全员反诈安全意识培训汇报人:XXXCONTENTS目录01

为什么要开展反诈培训02

常见诈骗典型案例解析03

企业内诈骗风险场景识别04

遭遇诈骗的应对处置方法05

全员防诈行动倡议为什么要开展反诈培训01案件总量趋势近五年全国企业电信网络诈骗立案数逐年上涨，2023年立案量较2019年翻了近一倍。高发诈骗类型占比目前冒充领导诈骗占比超40%，是企业端发案率最高的诈骗类型，其次是虚假采购诈骗。造成损失规模2022年国内单起企业诈骗最高损失超2亿元，全国企业年均因诈骗直接损失超三百亿元。近年企业诈骗案发情况反诈是全员必备能力基层行政人员反诈能力企业前台、出纳等基层行政是诈骗高发群体，掌握反诈能力可避免企业遭受大额资金损失。技术研发人员反诈能力企业核心技术人员掌握核心技术资料，具备反诈能力可避免钓鱼邮件窃取企业核心机密。中高层管理人员反诈能力中高层掌握企业核心决策权，掌握反诈能力可防范针对高管的精准诈骗，避免决策失误。常见诈骗典型案例解析02冒充领导/客户诈骗案例冒充企业负责人要求转账诈骗某公司出纳接到冒充老板的QQ消息要求转保证金，转出200万元后才发现上当受骗。冒充合作客户要求变更收款账户诈骗某外贸公司接到冒充老客户的邮件要求更改收款账户，转账120万货款后发现被骗。冒充直属领导要求垫付采购款诈骗职场新人小李收到冒充部门领导的微信，垫付3万采购款后，才知晓遭遇了诈骗。入职前保证金刷单诈骗大学生小张找工作时，遭遇“入职需刷保证金单”诈骗，被骗走近三个月生活费。“高薪居家”刷单返利诈骗全职妈妈李女士应聘居家刷单，前期获小额返利，投入十万本金后被骗子拉黑。社交平台引流刷单诈骗待业青年小王经小红书引流接触刷单，按要求完成三单后，平台无法提现账号被封。虚假招聘刷单诈骗案例钓鱼邮件木马诈骗案例

仿冒财务通知诈骗案例某互联网公司员工收到仿冒财务的钓鱼邮件，点击附件后，企业核心客户数据被盗取。

仿冒高管指令诈骗案例贸易公司职员收到仿冒CEO的钓鱼邮件，打开链接植入木马，导致对公账户资金被转走。

仿冒招聘简历诈骗案例HR收到伪装成求职简历的钓鱼邮件，下载附件后木马植入，公司人事系统信息被窃取。中奖返利类诈骗案例

“免费中奖”诱导诈骗诈骗分子群发中奖短信，诱导用户点击钓鱼链接填写个人信息，最终盗刷用户银行卡资金。

刷单返利引流诈骗骗子以“点赞、刷单就能领佣金返利”引流，先小额返利获取信任后骗受害者大额投入。

“中奖兑换”需缴手续费诈骗骗子告知用户中了高额奖品，要求先缴“税费”“手续费”才能兑换，收款后便失联。“养老保健”投资诈骗深圳一老人被诱导投资千万养生养老项目，最终项目崩盘，老人毕生积蓄血本无归。虚拟数字货币投资诈骗不法分子包装虚假“比特币”理财平台，杭州一名投资者投入八十万后，平台无法提现崩盘。P2P非法集资诈骗某公司以高息P2P理财为幌子吸引全国超十万投资者，最终老板卷款跑路资金链断裂。集资理财类诈骗案例企业内诈骗风险场景识别03办公通讯场景风险

仿冒领导邮件诈骗骗子伪装成企业高层发送要求转账的邮件，不少中小公司曾因此遭受巨额资金损失。

工作群仿冒身份诈骗骗子潜入企业工作群模仿领导安排紧急转账，已有多家企业财务因此受骗转账。

钓鱼链接附件诈骗骗子假借工作文件名义发送带病毒的链接附件，会导致企业办公数据被盗取泄露。招聘入职场景风险

虚假岗位收费诈骗骗子伪造高薪岗位诱导求职者应聘，以入职押金、体检费为由骗钱，不少应届生曾遭遇此类诈骗。

第三方背景调查诈骗骗子伪装成背调机构，以核实入职信息为由向求职者索要银行卡、身份证等私密信息。

入职培训钓鱼诈骗骗子冒充HR发送带钓鱼链接的入职培训通知，骗取应聘人员的账号密码等隐私信息。财务转账场景风险

假冒老板要求紧急转账诈骗分子冒充企业老板通过社交软件发指令，要求财务立刻转账到指定账户，不少企业因此遭受损失。

伪造对公账户变更通知诈骗诈骗分子伪造供应商公章，发送虚假账户变更通知，误导企业财务将货款转至诈骗账户。

冒充税务机关要求缴税款转账诈骗分子冒充税务工作人员，谎称企业需紧急补缴税款，要求财务立刻转账至指定“税务账户”。员工个人生活场景风险社交平台交友风险不少不法分子会通过社交软件伪装身份诱导转账，国内已有多起“杀猪盘”诈骗造成受害者重大财产损失。网络贷款诈骗风险不法分子打着“低息无抵押”幌子发布贷款信息，要求交保证金，许多急用钱的求职者因此被骗。求职兼职诈骗风险部分不法分子发布“足不出户日赚几百”的刷单兼职信息，已有不少待业人员因这类兼职被骗走积蓄。第三方合作场景风险

第三方身份伪造风险诈骗分子冒充合作企业工作人员上门洽谈，携带伪造证件骗取企业内部机密信息。

第三方账户诈骗风险诈骗分子入侵合作方邮箱，伪造文件要求将款项打入其指定的私人诈骗账户。

第三方数据泄露风险部分第三方合作商安全防护薄弱，骗子通过攻击它获取我方企业客户隐私信息。遭遇诈骗的应对处置方法04遇诈快速核实方法

官方渠道核实身份拨打企业或银行官方公布的客服电话核实，切勿拨打对方提供的陌生号码核实信息。

联系相关同事当面核实遇到上级要求紧急转账的要求，马上找对应同事当面确认，避免被骗子伪造信息蒙骗。

官方反诈平台核实收到可疑中奖链接或兼职邀请，可通过国家反诈中心APP对网址和账号进行核验。转账汇款止损操作

联系开户行冻结转账遭遇诈骗转账后，立即拨打收款行客服电话，按指引申请冻结对方账户，拦截转出资金。

向警方申请止付携带转账凭证等材料报案，警方会第一时间对涉案账户发起紧急止付，锁定被骗资金。

撤回跨行转账申请若为ATM跨行转账，可在24小时时效内向银行申请撤回转账指令，直接追回转出资金。留存证据整理遭遇诈骗后第一时间保存聊天记录、转账截图、骗子账户信息，分类整理好方便警方核查。属地派出所报案携带整理好的所有证据，前往本人居住地或案发地的派出所，向民警说明被骗经过。立案后的跟进配合立案后按警方要求补充材料，及时接听警方通知，配合完成后续的线索核查工作。官方报案流程指引内部信息报备要求

明确报备主体与时限企业员工遭遇诈骗后，需第一时间向直属部门负责人报备，不得瞒报延迟报备。

规范报备信息内容需如实报备被骗过程、涉及金额、泄露信息范围，方便企业及时开展止损工作。

落实漏瞒报追责规则对故意隐瞒被骗情况导致企业扩大损失的员工，企业将依规追究其对应责任。全员防诈行动倡议05牢记防诈三不原则

不轻信陌生信